FINRA

```wiki

هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA): دليل شامل للمبتدئين

هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) هي منظمة غير ربحية تنظم الوساطة المالية في الولايات المتحدة. على الرغم من أنها ليست وكالة حكومية، إلا أنها مُخولة من قبل لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) لحماية المستثمرين وضمان نزاهة الأسواق المالية. تعتبر FINRA لاعباً رئيسياً في الإشراف على شركات الوساطة المالية وأخصائييها، مما يجعل فهم دورها أمراً بالغ الأهمية لأي شخص يشارك في تداول الأسهم، الخيارات، السندات أو حتى العملات المشفرة (بشكل غير مباشر، كما سنرى).

تاريخ FINRA

تأسست FINRA في عام 2007 من خلال اندماج الرابطة الوطنية لتجار الأوراق المالية (NASD) و منظمة تنظيم الأوراق المالية (NYSE Member Firms). كان الهدف من هذا الاندماج هو توحيد جهود التنظيم الذاتي للصناعة المالية وتعزيز حماية المستثمرين. قبل ذلك، كانت NASD هي الجهة التنظيمية الرئيسية لشركات الوساطة التي لا يتم تداولها في بورصة نيويورك (NYSE).

ما الذي تفعله FINRA؟

تقوم FINRA بمجموعة واسعة من الوظائف، بما في ذلك:

**تسجيل وإجازة شركات الوساطة والأفراد:** تتأكد FINRA من أن الشركات والأفراد الذين يعملون في الصناعة المالية مؤهلون ومناسبون للقيام بذلك. يتضمن ذلك إجراء فحوصات خلفية، واختبارات الكفاءة، ومتطلبات التعليم المستمر.
**الإشراف على شركات الوساطة:** تراقب FINRA أنشطة شركات الوساطة للتأكد من أنها تلتزم بالقواعد واللوائح. ويشمل ذلك مراجعة المعاملات، والتحقيق في الشكاوى، وفرض العقوبات على المخالفين.
**وضع وإنفاذ القواعد:** تطور FINRA قواعد سلوك لشركات الوساطة وأخصائييها. تعمل هذه القواعد على حماية المستثمرين وتعزيز النزاهة في الأسواق المالية.
**تثقيف المستثمرين:** تقدم FINRA موارد تعليمية للمستثمرين لمساعدتهم على اتخاذ قرارات مستنيرة.
**حل النزاعات:** توفر FINRA آلية لحل النزاعات بين المستثمرين وشركات الوساطة من خلال التحكيم و الوساطة.

FINRA والعملات المشفرة

على الرغم من أن FINRA لا تنظم العملات المشفرة بشكل مباشر، إلا أن دورها يمتد إلى شركات الوساطة التي تقدم خدمات تتعلق بالعملات المشفرة. على سبيل المثال، إذا كانت شركة وساطة مسجلة لدى FINRA تقدم خدمات تداول العملات المشفرة، فإن FINRA ستشرف على هذه الأنشطة للتأكد من أنها تلتزم بقواعدها المتعلقة بحماية المستثمرين. هذا يشمل التأكد من أن الشركة تقدم معلومات دقيقة ومفهومة حول مخاطر تداول العملات المشفرة.

أهمية FINRA للمستثمرين

توفر FINRA طبقة حماية مهمة للمستثمرين. من خلال الإشراف على شركات الوساطة وأخصائييها، تساعد FINRA على منع الاحتيال والتلاعب في السوق. كما أنها توفر للمستثمرين آلية لحل النزاعات.

كيف يمكنك التحقق من خلفية وسيطك؟

يمكنك استخدام أداة BrokerCheck من FINRA للتحقق من خلفية وسيطك أو شركة الوساطة. توفر هذه الأداة معلومات حول تراخيص السيطرة، والتواريخ التأديبية، والنزاعات التي تم تقديمها.

القواعد واللوائح الرئيسية التي تفرضها FINRA

| القاعدة/اللائحة | الوصف | |---|---| | **Rule 2111** | تتعلق بالإشراف على الموظفين وتتطلب من الشركات التأكد من أن موظفيها مؤهلون للقيام بمهامهم. | | **Rule 3210** | تتعلق بالتعامل العادل وتتطلب من شركات الوساطة تقديم معلومات دقيقة وموضوعية لعملائها. | | **Rule 3260** | تتعلق بتعارض المصالح وتتطلب من الشركات الكشف عن أي تعارضات محتملة في المصالح. | | **Rule 4506** | تتعلق بتداول الحسابات الشخصية للموظفين وتتطلب من الشركات وضع إجراءات لمنع التداول بناءً على معلومات غير عامة. | | **Suitability Rule** | تضمن أن التوصيات الاستثمارية المقدمة للعملاء مناسبة لأهدافهم الاستثمارية وتحملهم للمخاطر. |

استراتيجيات التداول ذات الصلة

التحليل الفني وتحليل حجم التداول

موارد إضافية

```

ابدأ التداول الآن

سجل في IQ Option (الحد الأدنى للإيداع $10) افتح حساباً في Pocket Option (الحد الأدنى للإيداع $5)

انضم إلى مجتمعنا

اشترك في قناة Telegram الخاصة بنا @strategybin للحصول على: ✓ إشارات تداول يومية ✓ تحليلات استراتيجية حصرية ✓ تنبيهات باتجاهات السوق ✓ مواد تعليمية للمبتدئين