ஆபத்து/வருவாய் விகிதம்

ஆபத்து / வருவாய் விகிதம்

ஆபத்து / வருவாய் விகிதம் (Risk/Reward Ratio) என்பது நிதிச் சந்தைகளில், குறிப்பாக பைனரி ஆப்ஷன் போன்ற டெரிவேட்டிவ்ஸ் (Derivatives) வர்த்தகத்தில் ஒரு முக்கியமான கருத்தாகும். இது ஒரு குறிப்பிட்ட வர்த்தனையில் சாத்தியமான லாபம் மற்றும் சாத்தியமான நஷ்டம் ஆகியவற்றின் ஒப்பீட்டை அளவிடுகிறது. இந்த விகிதம், வர்த்தகர்கள் தங்கள் முதலீட்டு முடிவுகளை எடுப்பதற்கும், ஆபத்து மேலாண்மை (Risk Management) உத்திகளை வகுப்பதற்கும் உதவுகிறது. ஒரு வர்த்தனையின் ஆபத்து/வருவாய் விகிதத்தை சரியாகப் புரிந்துகொள்வது, வெற்றிகரமான வர்த்தகத்திற்கு மிகவும் அவசியம்.

ஆபத்து / வருவாய் விகிதத்தின் வரையறை

ஆபத்து/வருவாய் விகிதம் என்பது, ஒரு வர்த்தனையில் நீங்கள் எவ்வளவு பணத்தை இழக்க நேரிடும் என்பதை விட, எவ்வளவு பணம் சம்பாதிக்க முடியும் என்பதைக் காட்டுகிறது. இது பொதுவாக ஒரு விகிதமாக வெளிப்படுத்தப்படுகிறது, உதாரணமாக 1:2, 1:3 அல்லது 0.5:1.

• 1:2 விகிதம் என்றால், ஒவ்வொரு ரூபாய்க்கும், நீங்கள் 2 ரூபாய் லாபம் ஈட்ட முடியும், ஆனால் 1 ரூபாய் இழக்க நேரிடும்.
• 0.5:1 விகிதம் என்றால், ஒவ்வொரு ரூபாய்க்கும், நீங்கள் 0.50 பைசா லாபம் ஈட்ட முடியும், ஆனால் 1 ரூபாய் இழக்க நேரிடும்.

ஆபத்து / வருவாய் விகிதத்தை கணக்கிடுவது எப்படி?

ஆபத்து/வருவாய் விகிதத்தை கணக்கிடுவது மிகவும் எளிமையானது.

ஆபத்து / வருவாய் விகிதம் = சாத்தியமான நஷ்டம் / சாத்தியமான லாபம்

உதாரணமாக, ஒரு வர்த்தகத்தில் நீங்கள் 100 ரூபாய் முதலீடு செய்கிறீர்கள் என்று வைத்துக்கொள்வோம். உங்கள் இலக்கு விலை 110 ரூபாய், மேலும் நீங்கள் நஷ்டத்தை 90 ரூபாயில் நிறுத்த திட்டமிட்டுள்ளீர்கள்.

• சாத்தியமான லாபம் = 110 - 100 = 10 ரூபாய்
• சாத்தியமான நஷ்டம் = 100 - 90 = 10 ரூபாய்

எனவே, ஆபத்து/வருவாய் விகிதம் = 10 / 10 = 1:1

ஆபத்து / வருவாய் விகிதத்தின் முக்கியத்துவம்

ஆபத்து/வருவாய் விகிதம் வர்த்தகர்களுக்கு பல வழிகளில் உதவுகிறது:

• முடிவெடுக்கும் திறன்: எந்த வர்த்தனையில் ஈடுபடுவது, எதில் ஈடுபடக்கூடாது என்பதை தீர்மானிக்க உதவுகிறது.
• ஆபத்து கட்டுப்பாடு: சாத்தியமான நஷ்டத்தை அறிந்து, அதற்கேற்ப முதலீட்டு அளவை சரிசெய்ய உதவுகிறது.
• மூலதன பாதுகாப்பு: உங்கள் முதலீட்டு மூலதனத்தை பாதுகாப்பாக வைத்திருக்க உதவுகிறது.
• லாபத்தை அதிகரித்தல்: அதிக லாபம் ஈட்டக்கூடிய வர்த்தகங்களை அடையாளம் காண உதவுகிறது.
• வர்த்தக உத்திகளை மேம்படுத்துதல்: உங்கள் வர்த்தக உத்திகளை தொடர்ந்து மேம்படுத்த உதவுகிறது.

பைனரி ஆப்ஷன்களில் ஆபத்து / வருவாய் விகிதம்

பைனரி ஆப்ஷன் வர்த்தகத்தில், ஆபத்து/வருவாய் விகிதம் சற்று வித்தியாசமாக கணக்கிடப்படுகிறது. ஏனெனில், பைனரி ஆப்ஷன்களில் லாபம் அல்லது நஷ்டம் ஒரு குறிப்பிட்ட தொகையாக நிர்ணயிக்கப்படுகிறது.

பொதுவாக, பைனரி ஆப்ஷன்களில், நீங்கள் முதலீடு செய்யும் தொகைக்கு 70% - 90% வரை லாபமாகப் பெறலாம். ஆனால், நீங்கள் தவறாக கணித்தால், உங்கள் முழு முதலீட்டுத் தொகையையும் இழக்க நேரிடும்.

உதாரணமாக, நீங்கள் 100 ரூபாய் ஒரு பைனரி ஆப்ஷனில் முதலீடு செய்கிறீர்கள் என்று வைத்துக்கொள்வோம்.

• வெற்றி பெற்றால்: 70 ரூபாய் லாபம் (முதலீடு + லாபம் = 170 ரூபாய்)
• தோல்வியடைந்தால்: 100 ரூபாய் இழப்பு

இங்கு, ஆபத்து/வருவாய் விகிதம் 100/70 = 1.43:1. அதாவது, ஒவ்வொரு 70 ரூபாய் லாபத்திற்கும், 100 ரூபாய் இழக்க நேரிடும்.

ஆபத்து / வருவாய் விகிதத்தை எவ்வாறு பயன்படுத்துவது?

ஆபத்து/வருவாய் விகிதத்தை பயன்படுத்துவதற்கான சில வழிகள்:

• குறைந்தபட்ச விகிதம்: பெரும்பாலான வர்த்தகர்கள் 1:1 அல்லது அதற்கும் அதிகமான ஆபத்து/வருவாய் விகிதத்தை விரும்புகிறார்கள். அதாவது, ஒவ்வொரு ரூபாய்க்கும், குறைந்தது ஒரு ரூபாய் லாபம் ஈட்ட வேண்டும் என்று எதிர்பார்க்கிறார்கள்.
• வர்த்தக உத்தி: உங்கள் வர்த்தக உத்திக்கு ஏற்றவாறு ஆபத்து/வருவாய் விகிதத்தை சரிசெய்யவும். ஸ்கால்ப்பிங் (Scalping) போன்ற குறுகிய கால வர்த்தகங்களில், குறைந்த விகிதம் போதுமானதாக இருக்கலாம். ஆனால், நீண்ட கால வர்த்தகங்களில், அதிக விகிதம் தேவைப்படலாம்.
• சந்தை நிலைமைகள்: சந்தை நிலைமைகளுக்கு ஏற்ப ஆபத்து/வருவாய் விகிதத்தை மாற்றியமைக்கவும். அதிக நிலையற்ற சந்தையில், அதிக விகிதம் தேவைப்படலாம்.
• தனிப்பட்ட ஆபத்து சகிப்புத்தன்மை: உங்கள் தனிப்பட்ட ஆபத்து சகிப்புத்தன்மைக்கு ஏற்ப விகிதத்தை தேர்வு செய்யவும். ஆபத்தை விரும்பாதவர்கள் குறைந்த விகிதத்தையும், அதிக ஆபத்தை விரும்புகிறவர்கள் அதிக விகிதத்தையும் தேர்வு செய்யலாம்.

ஆபத்து / வருவாய் விகிதத்தை பாதிக்கும் காரணிகள்

பல காரணிகள் ஆபத்து / வருவாய் விகிதத்தை பாதிக்கலாம்:

• சந்தை நிலையற்ற தன்மை: சந்தை அதிக நிலையற்றதாக இருந்தால், ஆபத்து அதிகரிக்கும், எனவே அதிக வருவாய் தேவைப்படும்.
• வர்த்தக சொத்தின் வகை: வெவ்வேறு சொத்துக்கள் வெவ்வேறு அளவிலான ஆபத்தை கொண்டிருக்கின்றன.
• காலக்கெடு: குறுகிய கால வர்த்தகங்கள் பொதுவாக அதிக ஆபத்துள்ளவை, எனவே அதிக வருவாய் தேவைப்படும்.
• பொருளாதார நிகழ்வுகள்: பொருளாதார அறிவிப்புகள் மற்றும் அரசியல் நிகழ்வுகள் சந்தையில் நிலையற்ற தன்மையை ஏற்படுத்தலாம்.
• செய்தி நிகழ்வுகள்: முக்கியமான செய்தி நிகழ்வுகள் சந்தையில் பெரிய மாற்றங்களை ஏற்படுத்தலாம்.

மேம்பட்ட ஆபத்து / வருவாய் விகித உத்திகள்

• பகுதி லாபத்தை எடுத்துக்கொள்வது (Partial Profit Taking): ஒரு வர்த்தகம் லாபகரமாக இருக்கும்போது, ​​முழு லாபத்தையும் எடுக்காமல், ஒரு பகுதியை மட்டும் எடுத்துக்கொள்வது. இது ஆபத்தை குறைக்கும்.
• டிரெய்லிங் ஸ்டாப் லாஸ் (Trailing Stop Loss): நஷ்டத்தை கட்டுப்படுத்த, சந்தை நகர்வுக்கு ஏற்ப ஸ்டாப் லாஸ் ஆர்டரை நகர்த்துவது.
• ஹெட்ஜிங் (Hedging): ஒன்றுக்கு மேற்பட்ட வர்த்தகங்களை மேற்கொள்வதன் மூலம் ஆபத்தை குறைப்பது.
• போர்ட்ஃபோலியோ டைவர்சிஃபிகேஷன் (Portfolio Diversification): பல்வேறு வகையான சொத்துக்களில் முதலீடு செய்வதன் மூலம் ஆபத்தை குறைப்பது.

தொழில்நுட்ப பகுப்பாய்வு மற்றும் ஆபத்து / வருவாய் விகிதம்

தொழில்நுட்ப பகுப்பாய்வு (Technical Analysis) கருவிகளைப் பயன்படுத்தி, சந்தையின் போக்குகளைக் கணித்து, ஆபத்து/வருவாய் விகிதத்தை மேம்படுத்தலாம்.

• சப்போர்ட் மற்றும் ரெசிஸ்டன்ஸ் லெவல்கள்: இந்த லெவல்களைப் பயன்படுத்தி, ஸ்டாப் லாஸ் மற்றும் டேக் ப்ராஃபிட் ஆர்டர்களை அமைக்கலாம்.
• ட்ரெண்ட் லைன்ஸ்: ட்ரெண்ட் லைன்களைப் பயன்படுத்தி, சந்தையின் திசையை அறியலாம்.
• சார்ட்டர் பேட்டர்ன்ஸ்: சார்ட்டர் பேட்டர்ன்களைப் பயன்படுத்தி, எதிர்கால விலை நகர்வுகளை கணிக்கலாம்.
• இண்டிகேட்டர்கள்: மூவிங் ஆவரேஜ் (Moving Average), RSI (Relative Strength Index), MACD (Moving Average Convergence Divergence) போன்ற இண்டிகேட்டர்களைப் பயன்படுத்தி, வர்த்தக சமிக்ஞைகளை உருவாக்கலாம்.

அளவு பகுப்பாய்வு மற்றும் ஆபத்து / வருவாய் விகிதம்

அளவு பகுப்பாய்வு (Fundamental Analysis) பொருளாதார காரணிகளைப் பயன்படுத்தி, சொத்துக்களின் மதிப்பை மதிப்பிட உதவுகிறது. இது ஆபத்து/வருவாய் விகிதத்தை மேம்படுத்த உதவும்.

• சந்தை ஆராய்ச்சி: சந்தை ஆராய்ச்சி செய்து, சொத்துக்களின் உள்ளார்ந்த மதிப்பை அறியலாம்.
• நிதி அறிக்கைகள்: நிறுவனங்களின் நிதி அறிக்கைகளை ஆய்வு செய்து, அவற்றின் நிதி நிலையை மதிப்பிடலாம்.
• பொருளாதார குறிகாட்டிகள்: GDP (Gross Domestic Product), CPI (Consumer Price Index) போன்ற பொருளாதார குறிகாட்டிகளைப் பயன்படுத்தி, பொருளாதாரத்தின் ஆரோக்கியத்தை மதிப்பிடலாம்.
• தொழில் பகுப்பாய்வு: ஒரு குறிப்பிட்ட தொழில்துறையின் வளர்ச்சி வாய்ப்புகளை மதிப்பிடலாம்.

ஆபத்து / வருவாய் விகிதத்திற்கான பொதுவான தவறுகள்

• சரியான ஆபத்து மதிப்பீடு இல்லாமை: வர்த்தகத்தில் உள்ள ஆபத்தை சரியாக மதிப்பிடாமல் இருப்பது.
• உணர்ச்சிவசப்பட்டு முடிவெடுப்பது: உணர்ச்சிகளின் அடிப்படையில் வர்த்தக முடிவுகளை எடுப்பது.
• ஸ்டாப் லாஸ் ஆர்டர்களை பயன்படுத்தாதது: நஷ்டத்தை கட்டுப்படுத்த ஸ்டாப் லாஸ் ஆர்டர்களை பயன்படுத்தாதது.
• அதிகப்படியான வர்த்தகம்: அதிகப்படியான வர்த்தகம் செய்வது, ஆபத்தை அதிகரிக்கும்.
• வர்த்தக திட்டத்தை பின்பற்றாதது: திட்டமிடப்பட்ட வர்த்தக உத்தியை பின்பற்றாதது.

முடிவுரை

ஆபத்து/வருவாய் விகிதம் என்பது பைனரி ஆப்ஷன் வர்த்தகத்தில் ஒரு முக்கியமான கருத்தாகும். இதை சரியாகப் புரிந்துகொண்டு பயன்படுத்துவதன் மூலம், வர்த்தகர்கள் தங்கள் ஆபத்தை கட்டுப்படுத்தவும், லாபத்தை அதிகரிக்கவும் முடியும். ஒரு வெற்றிகரமான வர்த்தகர், எப்போதும் ஆபத்து/வருவாய் விகிதத்தை கவனத்தில் கொண்டு, கவனமாக வர்த்தக முடிவுகளை எடுப்பார்.

மேலும் தகவல்களுக்கு:

• பைனரி ஆப்ஷன் அடிப்படை
• பண மேலாண்மை
• சந்தை பகுப்பாய்வு
• டெரிவேட்டிவ்ஸ் வர்த்தகம்
• ஆபத்து சகிப்புத்தன்மை
• வர்த்தக உளவியல்
• மூலதன ஒதுக்கீடு
• நிதி திட்டமிடல்
• முதலீட்டு உத்திகள்
• ஆபத்து குறைப்பு
• சந்தை கணிப்பு
• பொருளாதார சுழற்சிகள்
• வட்டி விகிதங்கள்
• பணவீக்கம்
• பங்குச் சந்தை
• Forex வர்த்தகம்
• கமாடிட்டி வர்த்தகம்
• கிரிப்டோகரன்சி
• ஆப்ஷன்ஸ் டிரேடிங்
• ஃபியூச்சர்ஸ் டிரேடிங்
• சமூக வர்த்தகம்
• ஆட்டோமேட்டிக் டிரேடிங்
• ஸ்கால்ப்பிங்
• டே டிரேடிங்
• ஸ்விங் டிரேடிங்
• பொசிஷன் டிரேடிங்
• மூவிங் ஆவரேஜ்
• RSI
• MACD
• Fibonacci Retracement
• Bollinger Bands
• சப்போர்ட் மற்றும் ரெசிஸ்டன்ஸ்
• ட்ரெண்ட் லைன்ஸ்
• சார்ட்டர் பேட்டர்ன்ஸ்
• கேன்டல்ஸ்டிக் பேட்டர்ன்ஸ்
• ஜப்பானிய கேன்டல்ஸ்டிக்
• தொழில்நுட்ப குறிகாட்டிகள்
• அடிப்படை பகுப்பாய்வு
• மேக்ரோ பொருளாதாரம்
• மைக்ரோ பொருளாதாரம்
• நிறுவன பகுப்பாய்வு
• தொழில் பகுப்பாய்வு
• நிதி மாதிரியாக்கம்
• மதிப்பீடு
• முதலீட்டு வங்கியியல்

இப்போது பரிவர்த்தனையை தொடங்குங்கள்

IQ Option-ல் பதிவு செய்யவும் (குறைந்தபட்ச டெபாசிட் $10) Pocket Option-ல் கணக்கு திறக்கவும் (குறைந்தபட்ச டெபாசிட் $5)

எங்கள் சமூகத்தில் சேருங்கள்

எங்கள் Telegram சேனலுக்கு சேர்ந்து @strategybin பெறுங்கள்: ✓ தினசரி பரிவர்த்தனை சமிக்ஞைகள் ✓ சிறப்பு உத்திகள் மற்றும் ஆலோசனைகள் ✓ சந்தை சார்ந்த அறிவிப்புகள் ✓ தொடக்க அடிப்படையிலான கல்வி பொருட்கள்