ஆபத்து குறைப்பு

1. 1. ஆபத்து குறைப்பு

பைனரி ஆப்ஷன் (Binary Option) பரிவர்த்தனைகள் அதிக வருமானம் ஈட்டக்கூடிய வாய்ப்புகளை வழங்கினாலும், அவை உள்ளார்ந்த ஆபத்துகளையும் கொண்டவை. இந்த ஆபத்துகளைக் குறைத்து, வெற்றிகரமான வர்த்தகத்தை உறுதிப்படுத்த, சரியான ஆபத்து குறைப்பு உத்திகளைப் பயன்படுத்துவது அவசியம். இந்த கட்டுரை, பைனரி ஆப்ஷன் பரிவர்த்தனையில் ஆபத்து குறைப்புக்கான அடிப்படைக் கருத்துக்கள், உத்திகள் மற்றும் கருவிகளை விரிவாக விளக்குகிறது.

பைனரி ஆப்ஷன் பரிவர்த்தனையில் ஆபத்துகள்

பைனரி ஆப்ஷன் பரிவர்த்தனையில் உள்ள ஆபத்துகளைப் புரிந்துகொள்வது, அவற்றை எவ்வாறு குறைப்பது என்பதைத் தீர்மானிக்க உதவும். சில முக்கிய ஆபத்துகள் பின்வருமாறு:

• சந்தை ஆபத்து (Market Risk): அடிப்படைச் சொத்தின் விலை எதிர்பாராத விதமாக மாறுவதால் ஏற்படும் இழப்பு.
• காலக்கெடு ஆபத்து (Time Decay Risk): பைனரி ஆப்ஷன்களுக்கு காலக்கெடு இருப்பதால், காலப்போக்கில் அவற்றின் மதிப்பு குறையக்கூடும்.
• திரவத்தன்மை ஆபத்து (Liquidity Risk): சந்தையில் போதுமான வாங்குபவர்கள் அல்லது விற்பவர்கள் இல்லாததால், ஆப்ஷன்களை உடனடியாக விற்பனை செய்ய முடியாமல் போவது.
• எதிர் தரப்பு ஆபத்து (Counterparty Risk): தரகர் அல்லது பரிவர்த்தனை நிறுவனம் தனது கடமைகளை நிறைவேற்றத் தவறினால் ஏற்படும் இழப்பு.
• அதிகப்படியான வர்த்தகம் (Overtrading): உணர்ச்சிவசப்பட்டு அடிக்கடி பரிவர்த்தனை செய்வதால் ஏற்படும் இழப்பு. இது வர்த்தக உளவியல் (Trading Psychology) சம்பந்தப்பட்ட ஒரு முக்கிய ஆபத்து.

ஆபத்து குறைப்பு உத்திகள்

ஆபத்துகளைக் குறைக்கப் பல உத்திகள் உள்ளன. அவற்றில் சில முக்கியமான உத்திகள் கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ளன:

• பல்வகைப்படுத்துதல் (Diversification): ஒரே சொத்தில் முதலீடு செய்யாமல், பல்வேறு சொத்துக்களில் முதலீடு செய்வதன் மூலம் ஆபத்தை குறைக்கலாம். உதாரணமாக, வெவ்வேறு நாணய ஜோடிகள், பொருட்கள் அல்லது குறியீடுகளில் முதலீடு செய்யலாம். இது முதலீட்டு போர்ட்ஃபோலியோ (Investment Portfolio) நிர்வாகத்தின் முக்கிய அம்சமாகும்.
• பண மேலாண்மை (Money Management): ஒவ்வொரு பரிவர்த்தனைக்கும் முதலீடு செய்யப்படும் தொகையை கட்டுப்படுத்துவது. பொதுவாக, உங்கள் மொத்த மூலதனத்தில் 1-5% மட்டுமே ஒரு பரிவர்த்தனைக்கு பயன்படுத்த வேண்டும். இது பெரிய இழப்புகளைத் தவிர்க்க உதவும். சரியான முதலீட்டு அளவு (Position Sizing) பற்றிய அறிவு அவசியம்.
• ஸ்டாப்-லாஸ் ஆர்டர்கள் (Stop-Loss Orders): ஒரு குறிப்பிட்ட விலைக்கு கீழ் சொத்தின் விலை குறைந்தால், தானாகவே பரிவர்த்தனையை முடிக்கும் ஆர்டர்களைப் பயன்படுத்துவது. இது இழப்புகளைக் கட்டுப்படுத்த உதவும்.
• டிரெய்லிங் ஸ்டாப்ஸ் (Trailing Stops): சந்தையின் ஏற்ற இறக்கங்களுக்கு ஏற்ப ஸ்டாப்-லாஸ் ஆர்டரை நகர்த்துவது. இது லாபத்தை உறுதிப்படுத்தவும், இழப்புகளைக் கட்டுப்படுத்தவும் உதவும்.
• ஹெட்ஜிங் (Hedging): எதிர் திசையில் மற்றொரு பரிவர்த்தனையை மேற்கொள்வதன் மூலம் ஆபத்தை குறைப்பது. உதாரணமாக, ஒரு சொத்தை வாங்கியிருந்தால், அதே சொத்தை விற்று ஹெட்ஜ் செய்யலாம். இது ஆபத்து நடுநிலைமை (Risk Neutrality) உத்தியாகும்.
• சராசரி விலை (Averaging Down): விலை குறையும் போது மேலும் சொத்துக்களை வாங்குவது. ஆனால் இது ஆபத்தானது, கவனமாகப் பயன்படுத்த வேண்டும்.
• சமூக வர்த்தகம் (Social Trading): அனுபவம் வாய்ந்த வர்த்தகர்களின் பரிவர்த்தனைகளைப் பின்பற்றுவது. இது புதிய வர்த்தகர்களுக்கு பயனுள்ளதாக இருக்கும்.

தொழில்நுட்ப பகுப்பாய்வு (Technical Analysis) மற்றும் ஆபத்து குறைப்பு

தொழில்நுட்ப பகுப்பாய்வு என்பது வரலாற்று விலை தரவுகளைப் பயன்படுத்தி எதிர்கால விலை நகர்வுகளை கணிக்கும் ஒரு முறையாகும். இது ஆபத்து குறைப்புக்கு எவ்வாறு உதவுகிறது என்பதைப் பார்ப்போம்:

• ஆதரவு மற்றும் எதிர்ப்பு நிலைகள் (Support and Resistance Levels): இந்த நிலைகளை அடையாளம் காண்பதன் மூலம், வர்த்தகர்கள் சரியான நுழைவு மற்றும் வெளியேறும் புள்ளிகளைத் தீர்மானிக்கலாம்.
• சராசரி நகரும் கோடுகள் (Moving Averages): விலை போக்குகளைக் கண்டறிய உதவுகிறது.
• ஆர்எஸ்ஐ (RSI - Relative Strength Index): அதிகப்படியான வாங்குதல் அல்லது விற்பனை நிலைகளை அடையாளம் காண உதவுகிறது.
• எம்ஏசிடி (MACD - Moving Average Convergence Divergence): விலை போக்குகள் மற்றும் உந்தத்தை (Momentum) அளவிட உதவுகிறது.
• பின்னடைவு ஃபைபோனச்சி (Fibonacci Retracements): சாத்தியமான ஆதரவு மற்றும் எதிர்ப்பு நிலைகளை அடையாளம் காண உதவுகிறது.
• சந்தைப் போக்குக் கோடுகள் (Trend Lines): சந்தையின் திசையை அடையாளம் காண உதவுகிறது.

அளவு பகுப்பாய்வு (Quantitative Analysis) மற்றும் ஆபத்து குறைப்பு

அளவு பகுப்பாய்வு என்பது கணித மற்றும் புள்ளிவிவர மாதிரிகளைப் பயன்படுத்தி பரிவர்த்தனை முடிவுகளை எடுக்கும் ஒரு முறையாகும். இது ஆபத்து குறைப்புக்கு எவ்வாறு உதவுகிறது என்பதைப் பார்ப்போம்:

• வோலாட்டிலிட்டி (Volatility): விலையின் ஏற்ற இறக்கத்தை அளவிடுவது. அதிக வோலாட்டிலிட்டி அதிக ஆபத்தைக் குறிக்கிறது. ஏடிஆர் (ATR - Average True Range) போன்ற குறிகாட்டிகளைப் பயன்படுத்தி வோலாட்டிலிட்டியை அளவிடலாம்.
• ஷார்ப் விகிதம் (Sharpe Ratio): ஆபத்து-சரிசெய்யப்பட்ட வருமானத்தை அளவிடுவது. அதிக ஷார்ப் விகிதம் சிறந்த செயல்திறனைக் குறிக்கிறது.
• டிரா டவுன் (Drawdown): ஒரு குறிப்பிட்ட காலப்பகுதியில் ஏற்பட்ட அதிகபட்ச இழப்பு.
• கார்ஹார்ட் விகிதம் (Sortino Ratio): கீழ்நோக்கிய ஆபத்தை மட்டும் கணக்கில் எடுத்துக்கொண்டு வருமானத்தை அளவிடுவது.
• மாண்டே கார்லோ சிமுலேஷன் (Monte Carlo Simulation): பல்வேறு சூழ்நிலைகளில் பரிவர்த்தனையின் சாத்தியமான விளைவுகளை மதிப்பிடுவது.

உளவியல் காரணிகள் (Psychological Factors) மற்றும் ஆபத்து குறைப்பு

வர்த்தக உளவியல் என்பது பரிவர்த்தனையின் முடிவுகளைப் பாதிக்கும் உணர்ச்சிகள் மற்றும் மனநிலைகளை உள்ளடக்கியது. சில முக்கியமான உளவியல் காரணிகள் மற்றும் அவற்றை எவ்வாறு குறைப்பது:

• பயம் மற்றும் பேராசை (Fear and Greed): இந்த உணர்ச்சிகள் தவறான முடிவுகளுக்கு வழிவகுக்கும்.
• உறுதிப்படுத்தல் சார்பு (Confirmation Bias): ஏற்கனவே உள்ள நம்பிக்கைகளை உறுதிப்படுத்தும் தகவல்களை மட்டும் தேடுவது.
• நஷ்ட வெறுப்பு (Loss Aversion): லாபத்தை விட நஷ்டத்தை அதிகமாக உணர்தல்.
• அதிக நம்பிக்கை (Overconfidence): தனது திறன்களை அதிகமாக மதிப்பிடுதல்.

இந்த உளவியல் காரணிகளைத் தவிர்க்க, ஒரு வர்த்தகத் திட்டத்தை உருவாக்கி, அதன்படி செயல்படுவது முக்கியம். மனநல கட்டுப்பாடு (Emotional Control) மற்றும் ஒழுக்கம் (Discipline) ஆகியவை வெற்றிகரமான வர்த்தகத்திற்கு அவசியம்.

ஆபத்து குறைப்புக்கான கூடுதல் கருவிகள்

• ஆப்ஷன் விலை நிர்ணய மாதிரிகள் (Option Pricing Models): பிளாக்-ஸ்கோல்ஸ் (Black-Scholes) போன்ற மாதிரிகள் ஆப்ஷனின் நியாயமான மதிப்பைக் கணக்கிட உதவுகின்றன.
• சந்தை தரவு வழங்குநர்கள் (Market Data Providers): நிகழ்நேர சந்தை தரவு மற்றும் பகுப்பாய்வு கருவிகளை வழங்குகின்றன.
• வர்த்தக தளங்கள் (Trading Platforms): ஆபத்து மேலாண்மை கருவிகள் மற்றும் ஆர்டர் வகைகளை வழங்குகின்றன.
• கல்வி வளங்கள் (Educational Resources): பைனரி ஆப்ஷன் வர்த்தகம் மற்றும் ஆபத்து குறைப்பு பற்றி கற்றுக்கொள்ள உதவும் புத்தகங்கள், கட்டுரைகள் மற்றும் ஆன்லைன் படிப்புகள்.

முடிவுரை

பைனரி ஆப்ஷன் பரிவர்த்தனையில் ஆபத்து குறைப்பு என்பது ஒரு தொடர்ச்சியான செயல்முறையாகும். சந்தையைப் புரிந்துகொள்வது, சரியான உத்திகளைப் பயன்படுத்துவது, தொழில்நுட்ப மற்றும் அளவு பகுப்பாய்வுகளைப் பயன்படுத்துவது, மற்றும் வர்த்தக உளவியலைக் கட்டுப்படுத்துவது ஆகியவை வெற்றிகரமான வர்த்தகத்திற்கு முக்கியமானவை. இந்த உத்திகளைப் பின்பற்றுவதன் மூலம், வர்த்தகர்கள் தங்கள் ஆபத்தை குறைத்து, லாபத்தை அதிகரிக்க முடியும்.

ஏன் இது பொருத்தமானது? - பைனரி ஆப்ஷன் வர்த்தகத்தில் ஆபத்து குறைப்பு என்பது ஒரு முக்கியமான தலைப்பு. இந்த கட்டுரை அந்த தலைப்பினை பற்றிய அடிப்படை தகவல்களை வழங்குகிறது. மேலும், ஆபத்து மேலாண்மை என்பது ஒரு பரந்த வகைப்பாடு ஆகும். இது இந்த கட்டுரை எந்த தலைப்பின் கீழ் வர வேண்டும் என்பதை தெளிவாக விளக்குகிறது.

இப்போது பரிவர்த்தனையை தொடங்குங்கள்

IQ Option-ல் பதிவு செய்யவும் (குறைந்தபட்ச டெபாசிட் $10) Pocket Option-ல் கணக்கு திறக்கவும் (குறைந்தபட்ச டெபாசிட் $5)

எங்கள் சமூகத்தில் சேருங்கள்

எங்கள் Telegram சேனலுக்கு சேர்ந்து @strategybin பெறுங்கள்: ✓ தினசரி பரிவர்த்தனை சமிக்ஞைகள் ✓ சிறப்பு உத்திகள் மற்றும் ஆலோசனைகள் ✓ சந்தை சார்ந்த அறிவிப்புகள் ✓ தொடக்க அடிப்படையிலான கல்வி பொருட்கள்