நிதி அபாயங்களை குறைக்கும் மேலாண்மை உத்திகள் மற்றும் முறைகள்

1. 1. நிதி அபாயங்களை குறைக்கும் மேலாண்மை உத்திகள் மற்றும் முறைகள்

நிதிச் சந்தைகளில் முதலீடு செய்வது லாபம் ஈட்டக்கூடியதாக இருந்தாலும், அது பல்வேறு வகையான நிதி அபாயங்கள் நிறைந்ததும் கூட. இந்த அபாயங்களை திறம்பட நிர்வகிப்பது, முதலீட்டாளர்களின் மூலதனத்தைப் பாதுகாப்பதற்கும், நிலையான வருமானத்தை உறுதி செய்வதற்கும் மிக முக்கியமானது. இந்த கட்டுரையில், நிதி அபாயங்களைக் குறைப்பதற்கான பல்வேறு மேலாண்மை உத்திகள் மற்றும் முறைகளை விரிவாகப் பார்ப்போம். குறிப்பாக, பைனரி ஆப்ஷன் பரிவர்த்தனையில் இந்த உத்திகள் எவ்வாறு பயன்படும் என்பதையும் ஆராய்வோம்.

1. 1. 1. 1. அபாய மேலாண்மை அடிப்படைகள்

அபாய மேலாண்மை என்பது, சாத்தியமான இழப்புகளைக் கண்டறிந்து, அவற்றைக் குறைப்பதற்கான நடவடிக்கைகளை எடுக்கும் ஒரு தொடர்ச்சியான செயல்முறையாகும். இது பின்வரும் படிகளை உள்ளடக்கியது:

• **அபாயத்தை அடையாளம் காணுதல்:** முதலீட்டில் உள்ள அபாயங்களை முதலில் கண்டறிய வேண்டும். இது சந்தை அபாயம், கடன் அபாயம், பணவீக்க அபாயம், திரவத்தன்மை அபாயம் போன்ற பல்வேறு வகைகளாக இருக்கலாம்.
• **அபாயத்தை அளவிடுதல்:** கண்டறியப்பட்ட அபாயங்களின் அளவை மதிப்பிட வேண்டும். இது நிகழ்தகவு மற்றும் தாக்கத்தின் அடிப்படையில் செய்யப்படுகிறது.
• **அபாயத்தை மதிப்பிடுதல்:** அபாயங்களின் தீவிரத்தை பொறுத்து முன்னுரிமை அளிக்க வேண்டும். அதிக ஆபத்துள்ள அபாயங்களுக்கு அதிக கவனம் செலுத்தப்பட வேண்டும்.
• **அபாயத்தைக் கட்டுப்படுத்துதல்:** அபாயங்களைக் குறைக்க பொருத்தமான உத்திகளைப் பயன்படுத்த வேண்டும். இது அபாயத்தைத் தவிர்ப்பது, குறைப்பது, மாற்றுவது அல்லது ஏற்றுக்கொள்வது போன்ற முறைகளைக் கொண்டிருக்கலாம்.
• **கண்காணிப்பு மற்றும் மறுஆய்வு:** அபாய மேலாண்மை உத்திகள் தொடர்ந்து கண்காணிக்கப்பட்டு, சந்தை நிலவரங்களுக்கு ஏற்ப அவ்வப்போது மறுஆய்வு செய்யப்பட வேண்டும்.

1. 1. 1. 2. பல்வகைப்படுத்தல் (Diversification)

பல்வகைப்படுத்தல் என்பது நிதி அபாயங்களைக் குறைப்பதற்கான ஒரு முக்கியமான உத்தியாகும். இது முதலீடுகளை பல்வேறு சொத்து வகுப்புகள், தொழில்கள் மற்றும் புவியியல் பகுதிகளில் பிரித்து முதலீடு செய்வதைக் குறிக்கிறது. இதன் மூலம், ஒரு குறிப்பிட்ட முதலீடு நஷ்டமடைந்தாலும், மற்ற முதலீடுகள் அந்த நஷ்டத்தை ஈடுசெய்யக்கூடும்.

• **சொத்து வகுப்புகளின் பல்வகைப்படுத்தல்:** பங்குகள், பத்திரங்கள், ரியல் எஸ்டேட், தங்கம் போன்ற பல்வேறு சொத்து வகுப்புகளில் முதலீடு செய்வது அபாயத்தைக் குறைக்கும்.
• **தொழில் பல்வகைப்படுத்தல்:** ஒரு குறிப்பிட்ட தொழிலில் மட்டும் முதலீடு செய்யாமல், பல்வேறு தொழில்களில் முதலீடு செய்வது நல்லது.
• **புவியியல் பல்வகைப்படுத்தல்:** உள்நாட்டுச் சந்தையில் மட்டும் முதலீடு செய்யாமல், வெளிநாட்டுச் சந்தைகளிலும் முதலீடு செய்வது அபாயத்தைக் குறைக்கும்.

பைனரி ஆப்ஷன் பரிவர்த்தனையில், பல்வகைப்படுத்தல் என்பது வெவ்வேறு சொத்துக்களில் (உதாரணமாக, வெவ்வேறு நாணய ஜோடிகள், பொருட்கள், பங்குகள்) முதலீடு செய்வதன் மூலம் அடையலாம்.

1. 1. 1. 3. ஸ்டாப்-லாஸ் ஆர்டர்கள் (Stop-Loss Orders)

ஸ்டாப்-லாஸ் ஆர்டர்கள் என்பது, ஒரு குறிப்பிட்ட விலைக்கு கீழ் சொத்தின் விலை குறைந்தால், தானாகவே விற்கப்படும் ஒரு உத்தரவாகும். இது நஷ்டத்தைக் கட்டுப்படுத்த உதவும் ஒரு முக்கியமான கருவியாகும்.

• **ஸ்டாப்-லாஸ் ஆர்டரின் நன்மைகள்:** நஷ்டத்தை கட்டுப்படுத்துதல், உணர்ச்சிகரமான முடிவுகளைத் தவிர்த்தல், நேரத்தை மிச்சப்படுத்துதல்.
• **ஸ்டாப்-லாஸ் ஆர்டரை அமைக்கும்போது கவனிக்க வேண்டியவை:** சந்தை ஏற்ற இறக்கங்கள், ஆதரவு மற்றும் எதிர்ப்பு நிலைகள்.

பைனரி ஆப்ஷன் பரிவர்த்தனையில், ஸ்டாப்-லாஸ் ஆர்டர்கள் பயன்படுத்தப்படாவிட்டாலும், அபாயத்தைக் கட்டுப்படுத்த இதேபோன்ற அணுகுமுறையை கையாளலாம். அதாவது, ஒரு குறிப்பிட்ட அளவு நஷ்டத்தை தாங்கிக்கொண்ட பிறகு பரிவர்த்தனையை முடித்துக்கொள்ள வேண்டும்.

1. 1. 1. 4. ஆபத்து- வெகுமதி விகிதம் (Risk-Reward Ratio)

ஆபத்து- வெகுமதி விகிதம் என்பது, ஒரு பரிவர்த்தனையில் சாத்தியமான லாபம் மற்றும் சாத்தியமான நஷ்டம் ஆகியவற்றுக்கு இடையேயான விகிதமாகும். பொதுவாக, 1:2 அல்லது 1:3 ஆபத்து- வெகுமதி விகிதம் சிறந்ததாகக் கருதப்படுகிறது. அதாவது, ஒரு யூனிட் அபாயத்திற்கு இரண்டு அல்லது மூன்று யூனிட் லாபம் ஈட்ட முடியும்.

• **ஆபத்து- வெகுமதி விகிதத்தை எவ்வாறு கணக்கிடுவது:** (சாத்தியமான லாபம் / சாத்தியமான நஷ்டம்)
• **ஆபத்து- வெகுமதி விகிதத்தின் முக்கியத்துவம்:** லாபகரமான பரிவர்த்தனைகளைத் தேர்ந்தெடுப்பதற்கும், நஷ்டத்தை குறைப்பதற்கும் உதவுகிறது.

பைனரி ஆப்ஷன் பரிவர்த்தனையில், ஒவ்வொரு பரிவர்த்தனைக்கும் ஆபத்து- வெகுமதி விகிதத்தை கவனமாக மதிப்பீடு செய்ய வேண்டும். அதிக ஆபத்துள்ள பரிவர்த்தனைகளைத் தவிர்ப்பது நல்லது.

1. 1. 1. 5. ஹெட்ஜிங் (Hedging)

ஹெட்ஜிங் என்பது, முதலீட்டின் அபாயத்தை குறைக்க மற்றொரு முதலீட்டைப் பயன்படுத்துவதாகும். இது ஒரு வகையான காப்பீட்டு முறையாகும்.

• **ஹெட்ஜிங் முறைகள்:** ஃபியூச்சர்ஸ் ஒப்பந்தங்கள், ஆப்ஷன்ஸ் ஒப்பந்தங்கள், கரன்சி ஃபார்வர்ட்ஸ்.
• **ஹெட்ஜிங்கின் நன்மைகள்:** நஷ்டத்திலிருந்து பாதுகாப்பு, நிலையான வருமானம்.

பைனரி ஆப்ஷன் பரிவர்த்தனையில், ஹெட்ஜிங் செய்வது சற்று சிக்கலானது. ஆனால், எதிர் திசையில் பரிவர்த்தனை செய்வதன் மூலம் அபாயத்தைக் குறைக்க முடியும்.

1. 1. 1. 6. நிலை அளவு (Position Sizing)

நிலை அளவு என்பது, ஒரு பரிவர்த்தனையில் முதலீடு செய்யப்படும் மூலதனத்தின் அளவைக் குறிக்கிறது. சரியான நிலை அளவை தீர்மானிப்பது, அபாயத்தை திறம்பட நிர்வகிக்க உதவும்.

• **நிலை அளவை நிர்ணயிக்கும் காரணிகள்:** முதலீட்டு மூலதனம், அபாய சகிப்புத்தன்மை, பரிவர்த்தனையின் ஆபத்து.
• **பொதுவான விதி:** ஒரு பரிவர்த்தனையில், உங்கள் மொத்த மூலதனத்தில் 1-2% மட்டுமே முதலீடு செய்ய வேண்டும்.

பைனரி ஆப்ஷன் பரிவர்த்தனையில், நிலை அளவை கவனமாக கட்டுப்படுத்துவது முக்கியம். அதிகப்படியான முதலீடு நஷ்டத்தை அதிகரிக்கக்கூடும்.

1. 1. 1. 7. தொழில்நுட்ப பகுப்பாய்வு (Technical Analysis)

தொழில்நுட்ப பகுப்பாய்வு என்பது, வரலாற்று விலை மற்றும் அளவு தரவுகளைப் பயன்படுத்தி எதிர்கால விலை நகர்வுகளை கணிக்கும் ஒரு முறையாகும். இது வரைபடங்கள் மற்றும் தொழில்நுட்ப குறிகாட்டிகளைப் பயன்படுத்துகிறது.

• **முக்கிய தொழில்நுட்ப குறிகாட்டிகள்:** நகரும் சராசரி, RSI, MACD, Fibonacci retracements.
• **தொழில்நுட்ப பகுப்பாய்வின் நன்மைகள்:** வர்த்தக வாய்ப்புகளை அடையாளம் காணுதல், அபாயத்தைக் குறைத்தல்.

பைனரி ஆப்ஷன் பரிவர்த்தனையில், தொழில்நுட்ப பகுப்பாய்வு சந்தை போக்குகளைப் புரிந்துகொள்ளவும், சரியான நேரத்தில் முடிவுகளை எடுக்கவும் உதவும்.

1. 1. 1. 8. அடிப்படை பகுப்பாய்வு (Fundamental Analysis)

அடிப்படை பகுப்பாய்வு என்பது, ஒரு சொத்தின் உள்ளார்ந்த மதிப்பை மதிப்பிடுவதற்கு பொருளாதார, நிதி மற்றும் தொழில்துறை காரணிகளைப் பயன்படுத்துவதாகும்.

• **முக்கிய அடிப்படை காரணிகள்:** GDP வளர்ச்சி, பணவீக்கம், வட்டி விகிதங்கள், நிறுவனத்தின் வருவாய் மற்றும் லாபம்.
• **அடிப்படை பகுப்பாய்வின் நன்மைகள்:** நீண்ட கால முதலீட்டு வாய்ப்புகளை அடையாளம் காணுதல், சொத்தின் உண்மையான மதிப்பை அறிந்துகொள்ளுதல்.

பைனரி ஆப்ஷன் பரிவர்த்தனையில், அடிப்படை பகுப்பாய்வு சொத்துகளின் நீண்ட கால போக்குகளைப் புரிந்துகொள்ள உதவும்.

1. 1. 1. 9. உணர்ச்சிகளைக் கட்டுப்படுத்துதல் (Emotional Control)

முதலீடு செய்யும் போது, உணர்ச்சிகளைக் கட்டுப்படுத்துவது மிக முக்கியம். பயம் மற்றும் பேராசை போன்ற உணர்ச்சிகள் தவறான முடிவுகளை எடுக்க வழிவகுக்கும்.

• **உணர்ச்சிகளைக் கட்டுப்படுத்துவதற்கான வழிகள்:** வர்த்தகத் திட்டத்தை பின்பற்றுதல், யதார்த்தமான இலக்குகளை நிர்ணயித்தல், நஷ்டத்தை ஏற்றுக்கொள்ள தயாராக இருத்தல்.
• **உணர்ச்சிகளின் தாக்கம்:** அதிகப்படியான வர்த்தகம், தவறான முடிவுகள், நஷ்டம்.

பைனரி ஆப்ஷன் பரிவர்த்தனையில், உணர்ச்சிகளைக் கட்டுப்படுத்துவது வெற்றிக்கான முக்கிய காரணியாகும்.

1. 1. 1. 10. தொடர்ச்சியான கற்றல் (Continuous Learning)

நிதிச் சந்தைகள் தொடர்ந்து மாறிக்கொண்டே இருக்கின்றன. எனவே, முதலீட்டாளர்கள் தொடர்ந்து புதிய விஷயங்களைக் கற்றுக்கொள்வது அவசியம்.

• **கற்றலுக்கான ஆதாரங்கள்:** புத்தகங்கள், கட்டுரைகள், ஆன்லைன் படிப்புகள், வெபினார்கள், நிபுணர்களின் ஆலோசனைகள்.
• **தொடர்ச்சியான கற்றலின் நன்மைகள்:** சந்தை போக்குகளைப் புரிந்துகொள்ளுதல், புதிய உத்திகளைக் கற்றுக்கொள்ளுதல், அபாயத்தை திறம்பட நிர்வகித்தல்.

பைனரி ஆப்ஷன் பரிவர்த்தனையில், புதிய உத்திகள் மற்றும் கருவிகளைக் கற்றுக்கொள்வது வெற்றிக்கான வாய்ப்புகளை அதிகரிக்கும்.

1. 1. 1. 11. பிற உத்திகள்

• **சராசரி விலை (Averaging Down):** ஒரு சொத்தின் விலை குறையும்போது, அதிகப்படியான பங்குகளை வாங்குவது.
• **லாபத்தை உறுதி செய்தல் (Taking Profits):** ஒரு குறிப்பிட்ட லாபத்தை அடைந்தவுடன் முதலீட்டை விற்பனை செய்வது.
• **சந்தை ஒழுங்குமுறை (Market Regulation):** அரசாங்கத்தின் விதிமுறைகள் மற்றும் கட்டுப்பாடுகளைப் பின்பற்றுதல்.
• **போர்ட்ஃபோலியோ மறுசீரமைப்பு (Portfolio Rebalancing):** குறிப்பிட்ட கால இடைவெளியில் போர்ட்ஃபோலியோவை மறுசீரமைப்பது.
• **ஆட்டோமேட்டட் டிரேடிங் (Automated Trading):** நிரல்களின் மூலம் தானியங்கி வர்த்தகம் செய்வது.

மேலே குறிப்பிட்டுள்ள அனைத்து உத்திகளும் நிதி அபாயங்களைக் குறைப்பதற்கும், முதலீட்டு இலக்குகளை அடைவதற்கும் உதவும். பைனரி ஆப்ஷன் பரிவர்த்தனையில் ஈடுபடும் முதலீட்டாளர்கள் இந்த உத்திகளைப் பயன்படுத்தி தங்கள் முதலீடுகளைப் பாதுகாக்கலாம்.

நிதி திட்டமிடல், முதலீட்டு ஆலோசனை, பங்குச் சந்தை, பத்திரச் சந்தை, நாணயச் சந்தை, சரக்குச் சந்தை, பரஸ்பர நிதி, பங்குச் சந்தை குறியீடுகள், வட்டி விகிதம், பணவீக்கம், கடன் ஆபத்து, சந்தை ஆபத்து, திரவத்தன்மை ஆபத்து, ஆபத்து சகிப்புத்தன்மை.

இது சுருக்க.

இப்போது பரிவர்த்தனையை தொடங்குங்கள்

IQ Option-ல் பதிவு செய்யவும் (குறைந்தபட்ச டெபாசிட் $10) Pocket Option-ல் கணக்கு திறக்கவும் (குறைந்தபட்ச டெபாசிட் $5)

எங்கள் சமூகத்தில் சேருங்கள்

எங்கள் Telegram சேனலுக்கு சேர்ந்து @strategybin பெறுங்கள்: ✓ தினசரி பரிவர்த்தனை சமிக்ஞைகள் ✓ சிறப்பு உத்திகள் மற்றும் ஆலோசனைகள் ✓ சந்தை சார்ந்த அறிவிப்புகள் ✓ தொடக்க அடிப்படையிலான கல்வி பொருட்கள்