FINRA (هيئة تنظيم الصناعة المالية)

FINRA (هيئة تنظيم الصناعة المالية)

هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) هي منظمة غير ربحية تقوم بتنظيم شركات الأوراق المالية ووسطاءها في الولايات المتحدة. على الرغم من أنها ليست وكالة حكومية، إلا أنها تعمل بتفويض من لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) لحماية المستثمرين وضمان نزاهة أسواق الأوراق المالية. تلعب FINRA دورًا حيويًا في تنظيم تداول الخيارات الثنائية وجميع أشكال تداول الأوراق المالية.

تاريخ FINRA

تأسست FINRA في عام 1973 كمنظمة تنظيم ذاتي (SRO). تطورت من جمعية وسطاء البورصات الأمريكية (American Stock Exchange Brokers Association) والجمعية الوطنية لتجار الأوراق المالية (National Association of Securities Dealers). كان الهدف من إنشائها هو توفير تنظيم أكثر فعالية لصناعة الأوراق المالية، بعيدًا عن التأثير المباشر للحكومة.

وظائف ومهام FINRA

تقوم FINRA بعدة وظائف رئيسية:

• تنظيم شركات الأوراق المالية والوسطاء: تقوم FINRA بتسجيل ومراقبة شركات الأوراق المالية والوسطاء المسجلين، مما يضمن امتثالهم للقواعد واللوائح. يشمل ذلك فحص الخلفيات، وإجراء فحوصات الامتثال، وفرض العقوبات على المخالفات.
• حماية المستثمرين: تعمل FINRA على تثقيف المستثمرين حول مخاطر الاستثمار، وتوفر أدوات للتحقق من خلفيات الوسطاء والشركات، وتتعامل مع شكاوى المستثمرين.
• مراقبة الأسواق: تراقب FINRA الأسواق بحثًا عن التلاعب والاحتيال والأنشطة غير القانونية الأخرى.
• إنفاذ القواعد: تقوم FINRA بإنفاذ قواعدها ولوائحها من خلال التحقيقات والإجراءات التأديبية. يمكن أن تتراوح العقوبات من الغرامات وحتى تعليق أو إلغاء تراخيص الوسطاء.
• تطوير القواعد واللوائح: تقوم FINRA بتطوير وتحديث قواعدها ولوائحها باستمرار لمواكبة التغيرات في الأسواق المالية والتكنولوجيا.

FINRA وتداول الخيارات الثنائية

على الرغم من أن الخيارات الثنائية كانت في السابق منطقة رمادية تنظيمية، فقد كثفت FINRA جهودها لتنظيم هذه الأدوات المالية، خاصةً بعد زيادة المخاوف بشأن الاحتيال والتلاعب. تشمل الإجراءات التي اتخذتها FINRA:

• إصدار تحذيرات للمستثمرين: حذرت FINRA المستثمرين من المخاطر العالية المرتبطة بالخيارات الثنائية، بما في ذلك احتمالية خسارة كامل الاستثمار.
• التحقيق في شركات الخيارات الثنائية: قامت FINRA بالتحقيق في العديد من شركات الخيارات الثنائية المشتبه بها، واتخذت إجراءات إنفاذية ضد تلك التي انتهكت القواعد.
• التركيز على الامتثال: تطلب FINRA من شركات الأوراق المالية التي تقدم الخيارات الثنائية الامتثال لقواعد صارمة، بما في ذلك متطلبات الكشف والإفصاح.

كيف تحمي FINRA المستثمرين في الخيارات الثنائية؟

تعتمد FINRA على عدة آليات لحماية المستثمرين في سوق الخيارات.

• BrokerCheck: أداة مجانية عبر الإنترنت تسمح للمستثمرين بالتحقق من خلفيات الوسطاء والشركات المسجلة، بما في ذلك سجلهم التأديبي.
• الشكاوى: يمكن للمستثمرين تقديم شكاوى ضد الوسطاء والشركات إلى FINRA.
• التحقيقات: تجري FINRA تحقيقات في المخالفات المحتملة، ويمكنها اتخاذ إجراءات إنفاذية ضد المخالفين.
• التعليم: تقدم FINRA موارد تعليمية للمستثمرين حول مخاطر الاستثمار، بما في ذلك الخيارات الثنائية.

أدوات وموارد FINRA للمستثمرين

• BrokerCheck: للتحقق من خلفيات الوسطاء والشركات.
• FINRA's Investor Education Website: يوفر معلومات وموارد حول مجموعة واسعة من الموضوعات الاستثمارية.
• FINRA's Dispute Resolution Forum: لتقديم شكاوى وحل النزاعات.

العلاقة بين FINRA و SEC

تعمل FINRA بتفويض من SEC. تقوم SEC بالإشراف على FINRA، لكن FINRA مسؤولة عن التنظيم اليومي لصناعة الأوراق المالية. تعمل SEC و FINRA معًا لضمان حماية المستثمرين ونزاهة الأسواق.

التحديات التي تواجه FINRA

تواجه FINRA العديد من التحديات، بما في ذلك:

• التكنولوجيا: تتطور التكنولوجيا بسرعة، مما يتطلب من FINRA التكيف باستمرار مع التغيرات في الأسواق المالية.
• الأسواق العالمية: أصبحت الأسواق المالية أكثر عالمية، مما يجعل من الصعب على FINRA تنظيم الأنشطة عبر الحدود.
• الاحتيال: يظل الاحتيال تهديدًا مستمرًا للأسواق المالية، مما يتطلب من FINRA أن تكون يقظة في جهودها للكشف عن المخالفات.

مستقبل FINRA

من المتوقع أن تستمر FINRA في لعب دور حيوي في تنظيم صناعة الأوراق المالية وحماية المستثمرين. من المرجح أن تركز FINRA على تطوير قواعد ولوائح جديدة لمواكبة التغيرات في الأسواق المالية والتكنولوجيا، وزيادة جهودها لمكافحة الاحتيال، وتوسيع نطاق برامجها التعليمية للمستثمرين.

روابط ذات صلة

• لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC)
• تداول الخيارات
• الخيارات الثنائية
• الاستثمار
• التحليل الأساسي
• التحليل الفني
• إدارة المخاطر
• تنويع المحفظة
• الوسيط المالي
• البورصة
• سوق الأوراق المالية
• الاستثمار طويل الأجل
• الاستثمار قصير الأجل
• المضاربة
• التداول اليومي

استراتيجيات تداول ذات صلة

• استراتيجية الاختراق
• استراتيجية الارتداد
• استراتيجية المتوسط المتحرك
• استراتيجية مؤشر القوة النسبية (RSI)
• استراتيجية ماكد (MACD)
• استراتيجية بولينجر باندز
• استراتيجية فيبوناتشي
• استراتيجية التداول بناءً على الأخبار
• استراتيجية التداول بناءً على الأنماط
• استراتيجية الاختراق الكاذب
• استراتيجية الصعود والهبوط
• استراتيجية القنوات
• استراتيجية التداول المتأرجح
• استراتيجية التداول الخوارزمي
• استراتيجية التداول بالهامش

FINRA: نظرة عامة سريعة

عنوان	هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA)
التأسيس	1973
النوع	منظمة غير ربحية
الإشراف	لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC)
الوظيفة الرئيسية	تنظيم صناعة الأوراق المالية وحماية المستثمرين

ابدأ التداول الآن

سجل في IQ Option (الحد الأدنى للإيداع $10) افتح حساباً في Pocket Option (الحد الأدنى للإيداع $5)

انضم إلى مجتمعنا

اشترك في قناة Telegram الخاصة بنا @strategybin للحصول على: ✓ إشارات تداول يومية ✓ تحليلات استراتيجية حصرية ✓ تنبيهات باتجاهات السوق ✓ مواد تعليمية للمبتدئين