பரவலான முதலீடு

1. 1. பரவலான முதலீடு

பரவலான முதலீடு என்பது ஒரு முதலீட்டு உத்தி ஆகும். இது, உங்கள் முதலீட்டுப் பணத்தை பல்வேறு வகையான சொத்துக்களில் பிரித்து முதலீடு செய்வதன் மூலம், அபாயத்தைக் குறைப்பதை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளது. "முட்டைகளை ஒரே கூடையில் போடாதே" என்ற பழமொழியைப் போல, பரவலான முதலீடு உங்கள் முதலீட்டுப் பணத்தை ஒரே இடத்தில் இழக்கும் அபாயத்தைக் குறைக்கிறது. இதன் மூலம், சந்தை ஏற்ற இறக்கங்களால் ஏற்படும் பாதிப்புகளைக் குறைத்து, நீண்ட கால அடிப்படையில் நிலையான வருமானத்தைப் பெற முடியும்.

1. 1. 1. பரவலான முதலீட்டின் முக்கியத்துவம்

ஏன் பரவலான முதலீடு முக்கியமானது? இதற்கான காரணங்கள் பல உள்ளன:

• **அபாயக் குறைப்பு:** முதலீட்டின் அடிப்படை விதி, அதிக லாபம் பெற வேண்டுமென்றால் அதிக அபாயத்தை ஏற்க வேண்டும் என்பதாகும். ஆனால், பரவலான முதலீடு அபாயத்தைக் குறைத்து, லாபத்திற்கான வாய்ப்புகளை அதிகரிக்கிறது. பல்வேறு சொத்துக்களில் முதலீடு செய்வதன் மூலம், ஒரு சொத்தின் விலை குறைந்தாலும், மற்ற சொத்துக்களின் விலை உயர்ந்து நஷ்டத்தை ஈடுசெய்யும். இது, உங்கள் முதலீட்டுப் போர்ட்ஃபோலியோவை (Portfolio) பாதுகாப்பாக வைத்திருக்க உதவுகிறது.
• **சந்தை ஏற்ற இறக்கங்களைச் சமாளித்தல்:** பங்குச் சந்தை போன்ற சந்தைகள் தொடர்ந்து ஏற்ற இறக்கங்களுக்கு உட்பட்டவை. ஒரு குறிப்பிட்ட துறையில் அல்லது நிறுவனத்தில் மட்டும் முதலீடு செய்தால், அந்தத் துறை அல்லது நிறுவனத்தில் ஏற்படும் சரிவு உங்கள் முதலீட்டைப் பாதிக்கும். பரவலான முதலீடு இந்த அபாயத்தைக் குறைக்கிறது.
• **வருமான வாய்ப்புகளை அதிகரித்தல்:** வெவ்வேறு சொத்துக்கள் வெவ்வேறு காலகட்டங்களில் நல்ல வருமானத்தை அளிக்கும். பரவலான முதலீடு மூலம், பல்வேறு சொத்துக்களில் முதலீடு செய்வதன் மூலம், எந்தக் காலகட்டத்தில் எந்தச் சொத்து அதிக வருமானம் தருகிறதோ, அந்த வருமானத்தை நீங்கள் பெற முடியும்.
• **நீண்ட கால வளர்ச்சி:** பரவலான முதலீடு நீண்ட கால அடிப்படையில் நிலையான வளர்ச்சியை உறுதி செய்கிறது. குறுகிய காலத்தில் சந்தை நிலவரம் மோசமாக இருந்தாலும், நீண்ட காலத்தில் உங்கள் முதலீடு நல்ல வருமானத்தை அளிக்கும்.

1. 1. 1. பரவலான முதலீட்டின் வகைகள்

பரவலான முதலீட்டில் பல வகைகள் உள்ளன. உங்கள் முதலீட்டு இலக்குகள், அபாய ஏற்புத் திறன் மற்றும் கால அவகாசம் ஆகியவற்றைப் பொறுத்து, நீங்கள் எந்த வகையைத் தேர்வு செய்யலாம் என்பதை முடிவு செய்யலாம். சில முக்கிய வகைகள் இங்கே:

• **சொத்து ஒதுக்கீடு (Asset Allocation):** இது பரவலான முதலீட்டின் அடிப்படை வகை. இதில், உங்கள் முதலீட்டுப் பணத்தை வெவ்வேறு சொத்து வகுப்புகளில் (Asset Classes) பிரித்து முதலீடு செய்ய வேண்டும். உதாரணமாக, பங்குகள் (Stocks), பத்திரங்கள் (Bonds), ரியல் எஸ்டேட் (Real Estate), தங்கம் (Gold) போன்ற சொத்துக்களில் உங்கள் பணத்தை ஒதுக்கீடு செய்யலாம்.
• **புவியியல் பரவல் (Geographical Diversification):** உங்கள் முதலீட்டுப் பணத்தை வெவ்வேறு நாடுகளின் சந்தைகளில் முதலீடு செய்வது புவியியல் பரவல் ஆகும். இதன் மூலம், ஒரு நாட்டின் பொருளாதாரச் சரிவு உங்கள் முதலீட்டைப் பாதிக்கும் அபாயத்தைக் குறைக்கலாம்.
• **துறை பரவல் (Sector Diversification):** வெவ்வேறு துறைகளில் உள்ள நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்வது துறை பரவல் ஆகும். உதாரணமாக, தகவல் தொழில்நுட்பம் (Information Technology), மருத்துவம் (Healthcare), நிதி (Finance) போன்ற துறைகளில் முதலீடு செய்யலாம்.
• **முதலீட்டு பாணி பரவல் (Investment Style Diversification):** வெவ்வேறு முதலீட்டு பாணிகளில் முதலீடு செய்வது முதலீட்டு பாணி பரவல் ஆகும். உதாரணமாக, வளர்ச்சிப் பங்குகள் (Growth Stocks), மதிப்புப் பங்குகள் (Value Stocks), வருமானப் பங்குகள் (Income Stocks) போன்ற பாணிகளில் முதலீடு செய்யலாம்.
• **பைனரி ஆப்ஷன் பரவல் (Binary Option Diversification):** பைனரி ஆப்ஷன் வர்த்தகத்தில், பல்வேறு சொத்துக்கள் (பங்குகள், நாணயங்கள், பொருட்கள்) மற்றும் காலக்கெடுவுகளில் (expiry times) முதலீடு செய்வதன் மூலம் அபாயத்தைக் குறைக்கலாம். இது ஒரு மேம்பட்ட உத்தி.

1. 1. 1. சொத்து ஒதுக்கீடு - ஒரு விரிவான பார்வை

சொத்து ஒதுக்கீடு என்பது பரவலான முதலீட்டின் மிக முக்கியமான பகுதியாகும். உங்கள் முதலீட்டு இலக்குகள் மற்றும் அபாய ஏற்புத் திறனுக்கு ஏற்ப சொத்துக்களை எவ்வாறு ஒதுக்கீடு செய்வது என்பதைப் பார்ப்போம்.

| சொத்து வகுப்பு | அபாயம் | வருமானம் | விளக்கம் | |---|---|---|---| | பங்குகள் | அதிகம் | அதிகம் | நிறுவனங்களின் உரிமையில் முதலீடு செய்வது. அதிக வளர்ச்சி potential உள்ளது, ஆனால் அபாயமும் அதிகம். பங்குச் சந்தை | | பத்திரங்கள் | நடுத்தரம் | நடுத்தரம் | அரசாங்கம் அல்லது நிறுவனங்களுக்கு கடன் கொடுப்பது. பங்குகளை விட பாதுகாப்பானது, ஆனால் வருமானம் குறைவு. பத்திரச் சந்தை | | ரியல் எஸ்டேட் | நடுத்தரம் | நடுத்தரம் | நிலம், வீடு, வணிக வளாகங்கள் போன்ற சொத்துக்களில் முதலீடு செய்வது. நீண்ட கால அடிப்படையில் நல்ல வருமானம் கிடைக்கும். ரியல் எஸ்டேட் முதலீடு | | தங்கம் | குறைவு | குறைவு | பொருளாதார நெருக்கடி காலங்களில் பாதுகாப்பான முதலீடாகக் கருதப்படுகிறது. தங்க முதலீடு | | பரஸ்பர நிதிகள் (Mutual Funds) | நடுத்தரம் | நடுத்தரம் | பல முதலீட்டாளர்களிடமிருந்து பணத்தைப் பெற்று, பல்வேறு சொத்துக்களில் முதலீடு செய்வது. பரஸ்பர நிதிகள் | | பரிமாற்ற வர்த்தக நிதிகள் (Exchange Traded Funds - ETFs) | நடுத்தரம் | நடுத்தரம் | பங்குச் சந்தையில் வர்த்தகம் செய்யக்கூடிய நிதிகள். பரஸ்பர நிதிகளைப் போலவே செயல்படும். ETF முதலீடு |

மேலே உள்ள அட்டவணை ஒரு பொதுவான வழிகாட்டியாகும். உங்கள் தனிப்பட்ட சூழ்நிலைக்கு ஏற்ப சொத்து ஒதுக்கீட்டை மாற்றியமைக்க வேண்டும்.

1. 1. 1. பரவலான முதலீட்டை எவ்வாறு செயல்படுத்துவது?

பரவலான முதலீட்டை செயல்படுத்துவதற்கு பல வழிகள் உள்ளன:

• **பரஸ்பர நிதிகள் மற்றும் ETFகள்:** பரஸ்பர நிதிகள் மற்றும் ETFகள் பலவிதமான சொத்துக்களில் முதலீடு செய்கின்றன. எனவே, இவை பரவலான முதலீட்டை எளிதாக்குகின்றன.
• **ரோபோ- ஆலோசகர்கள் (Robo-Advisors):** ரோபோ- ஆலோசகர்கள் உங்கள் முதலீட்டு இலக்குகள் மற்றும் அபாய ஏற்புத் திறனைப் பொறுத்து, உங்களுக்காக ஒரு முதலீட்டு போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்குகிறார்கள்.
• **முதலீட்டு ஆலோசகர்கள்:** முதலீட்டு ஆலோசகர்கள் உங்கள் நிதி நிலைமையை மதிப்பீடு செய்து, உங்களுக்குத் தேவையான பரவலான முதலீட்டு உத்தியை பரிந்துரைக்கிறார்கள்.
• **சுயமாக முதலீடு செய்தல்:** நீங்கள் நேரடியாக பங்குகள், பத்திரங்கள் மற்றும் பிற சொத்துக்களை வாங்கி பரவலான முதலீட்டை செயல்படுத்தலாம். ஆனால், இதற்கு சந்தை பற்றிய நல்ல அறிவு தேவை.

1. 1. 1. பைனரி ஆப்ஷன்களில் பரவலான முதலீடு

பைனரி ஆப்ஷன் வர்த்தகம் ஒரு உயர்-அபாயம், உயர்-வருமானம் தரும் முதலீட்டு முறையாகும். இதில் பரவலான முதலீடு செய்வது சற்று சிக்கலானது, ஆனால் சாத்தியமானது. நீங்கள் பல்வேறு சொத்துக்களில் (பங்குகள், நாணய ஜோடிகள், பொருட்கள், குறியீடுகள்) பரவலாக முதலீடு செய்யலாம். மேலும், வெவ்வேறு காலக்கெடுவுகளில் (expiry times) வர்த்தகம் செய்யலாம்.

• **பல சொத்துக்களைத் தேர்ந்தெடுங்கள்:** ஒரே சொத்தில் மட்டும் முதலீடு செய்யாமல், பல்வேறு சொத்துக்களைத் தேர்ந்தெடுங்கள்.
• **குறைந்த முதலீடு:** ஒவ்வொரு வர்த்தகத்திலும் உங்கள் முதலீட்டுத் தொகையை குறைவாக வைத்துக் கொள்ளுங்கள்.
• **காலக்கெடுவை கவனியுங்கள்:** குறுகிய கால மற்றும் நீண்ட கால காலக்கெடுவுகளில் வர்த்தகம் செய்யுங்கள்.
• **தொழில்நுட்ப பகுப்பாய்வு (Technical Analysis) மற்றும் அடிப்படை பகுப்பாய்வு (Fundamental Analysis) பயன்படுத்தவும்:** சந்தை நிலவரத்தை ஆராய்ந்து, சரியான முடிவுகளை எடுக்கவும். தொழில்நுட்ப பகுப்பாய்வு மற்றும் அடிப்படை பகுப்பாய்வு
• **அபாய மேலாண்மை (Risk Management):** நஷ்டத்தை கட்டுப்படுத்த ஸ்டாப்-லாஸ் (Stop-Loss) ஆர்டர்களைப் பயன்படுத்தவும். அபாய மேலாண்மை உத்திகள்

1. 1. 1. பரவலான முதலீட்டில் உள்ள சவால்கள்

பரவலான முதலீடு பல நன்மைகளை வழங்கினாலும், சில சவால்களும் உள்ளன:

• **போர்ட்ஃபோலியோவை நிர்வகிப்பது:** பல்வேறு சொத்துக்களைக் கொண்ட போர்ட்ஃபோலியோவை நிர்வகிப்பது கடினமாக இருக்கலாம்.
• **கட்டணங்கள்:** பரஸ்பர நிதிகள், ETFகள் மற்றும் முதலீட்டு ஆலோசகர்கள் கட்டணம் வசூலிக்கலாம்.
• **சந்தை அபாயம்:** பரவலான முதலீடு அபாயத்தைக் குறைத்தாலும், சந்தை அபாயத்தை முழுமையாக அகற்ற முடியாது.
• **கால அவகாசம்:** பரவலான முதலீடு நீண்ட கால அடிப்படையில் நல்ல வருமானத்தை அளிக்கும். எனவே, குறுகிய காலத்தில் உடனடி லாபம் எதிர்பார்க்க முடியாது.

1. 1. 1. பரவலான முதலீட்டில் மேம்பட்ட உத்திகள்

• **காரணி முதலீடு (Factor Investing):** மதிப்பு, அளவு, உந்தம் போன்ற காரணிகளை அடிப்படையாகக் கொண்டு முதலீடு செய்வது. காரணி முதலீடு
• **சமமான எடை ஒதுக்கீடு (Equal Weight Allocation):** ஒவ்வொரு சொத்துக்கும் சமமான எடையை கொடுப்பது. சமமான எடை ஒதுக்கீடு
• **சந்தை முறியடிக்கும் உத்திகள் (Market-Beating Strategies):** சந்தையை விட அதிக வருமானம் ஈட்ட முயற்சிப்பது. சந்தை முறியடிக்கும் உத்திகள்
• **டைனமிக் சொத்து ஒதுக்கீடு (Dynamic Asset Allocation):** சந்தை நிலவரத்திற்கு ஏற்ப சொத்து ஒதுக்கீட்டை மாற்றுவது. டைனமிக் சொத்து ஒதுக்கீடு
• **சராசரி விலை குறைப்பு (Dollar-Cost Averaging):** குறிப்பிட்ட கால இடைவெளியில் நிலையான தொகையை முதலீடு செய்வது. சராசரி விலை குறைப்பு

1. 1. 1. முடிவுரை

பரவலான முதலீடு என்பது உங்கள் முதலீட்டுப் பணத்தைப் பாதுகாக்கவும், நீண்ட கால அடிப்படையில் நிலையான வருமானத்தைப் பெறவும் உதவும் ஒரு சிறந்த உத்தியாகும். உங்கள் முதலீட்டு இலக்குகள், அபாய ஏற்புத் திறன் மற்றும் கால அவகாசத்தைப் பொறுத்து, சரியான பரவலான முதலீட்டு உத்தியைத் தேர்ந்தெடுத்து செயல்படுத்துங்கள். பைனரி ஆப்ஷன் வர்த்தகத்தில் ஈடுபடும் போது, கவனமாக இருங்கள் மற்றும் அபாய மேலாண்மை உத்திகளைப் பயன்படுத்துங்கள்.

முதலீடு நிதி திட்டமிடல் பங்குச் சந்தை பத்திரச் சந்தை ரியல் எஸ்டேட் முதலீடு தங்க முதலீடு பரஸ்பர நிதிகள் ETF முதலீடு பைனரி ஆப்ஷன் தொழில்நுட்ப பகுப்பாய்வு அடிப்படை பகுப்பாய்வு அபாய மேலாண்மை உத்திகள் காரணி முதலீடு சமமான எடை ஒதுக்கீடு சந்தை முறியடிக்கும் உத்திகள் டைனமிக் சொத்து ஒதுக்கீடு சராசரி விலை குறைப்பு போர்ட்ஃபோலியோ சொத்து ஒதுக்கீடு புவியியல் பரவல் துறை பரவல்

இப்போது பரிவர்த்தனையை தொடங்குங்கள்

IQ Option-ல் பதிவு செய்யவும் (குறைந்தபட்ச டெபாசிட் $10) Pocket Option-ல் கணக்கு திறக்கவும் (குறைந்தபட்ச டெபாசிட் $5)

எங்கள் சமூகத்தில் சேருங்கள்

எங்கள் Telegram சேனலுக்கு சேர்ந்து @strategybin பெறுங்கள்: ✓ தினசரி பரிவர்த்தனை சமிக்ஞைகள் ✓ சிறப்பு உத்திகள் மற்றும் ஆலோசனைகள் ✓ சந்தை சார்ந்த அறிவிப்புகள் ✓ தொடக்க அடிப்படையிலான கல்வி பொருட்கள்