احتساب نسبة المخاطرة إلى العائد

```wiki

احتساب نسبة المخاطرة إلى العائد

مقدمة

تعتبر نسبة المخاطرة إلى العائد (Risk-Reward Ratio) من أهم الأدوات التي يستخدمها المتداولون في الخيارات الثنائية و أسواق المال بشكل عام. فهي تساعد على تقييم جدوى الصفقة المحتملة قبل الدخول فيها، وتحديد ما إذا كانت المكاسب المحتملة تستحق المخاطر التي قد يتعرض لها المتداول. هذه النسبة ليست مجرد رقم، بل هي فلسفة تداول تعتمد على الانضباط وإدارة رأس المال. في هذا المقال، سنشرح بالتفصيل كيفية احتساب نسبة المخاطرة إلى العائد، وأهميتها، وكيفية استخدامها لتحسين أداء التداول.

ما هي نسبة المخاطرة إلى العائد؟

نسبة المخاطرة إلى العائد هي ببساطة مقارنة بين المبلغ الذي يمكن أن يخسره المتداول (المخاطرة) والمبلغ الذي يمكن أن يربحه (العائد) في صفقة تداول واحدة. يتم التعبير عنها عادةً كنسبة مئوية أو ككسر. على سبيل المثال، نسبة المخاطرة إلى العائد 1:2 تعني أن المتداول يخاطر بدولار واحد لربح دولارين.

أهمية فهم النسبة:

اتخاذ قرارات مستنيرة: تساعدك على تحديد ما إذا كانت الصفقة المحتملة تستحق المخاطرة.
إدارة رأس المال: تساعدك على تحديد حجم الصفقة المناسب بناءً على نسبة المخاطرة إلى العائد.
تحسين الأداء: تساعدك على التركيز على الصفقات ذات نسب المخاطرة إلى العائد الجيدة.
تقليل الخسائر: من خلال تجنب الصفقات ذات المخاطر العالية والعوائد المنخفضة.

كيفية احتساب نسبة المخاطرة إلى العائد

لحساب نسبة المخاطرة إلى العائد، تحتاج إلى معرفة:

1. المخاطرة: وهي المبلغ الذي ستخسره إذا تحرك السوق ضد توقعاتك. في الخيارات الثنائية، تكون المخاطرة عادةً هي المبلغ المستثمر في الصفقة. 2. العائد: وهو المبلغ الذي ستربحه إذا تحرك السوق في صالح توقعاتك. في الخيارات الثنائية، يكون العائد عادةً هو نسبة مئوية ثابتة من المبلغ المستثمر (على سبيل المثال، 70٪ أو 80٪).

الصيغة:

نسبة المخاطرة إلى العائد = المخاطرة / العائد

مثال:

لنفترض أنك تريد تداول خيار ثنائي بقيمة 100 دولار. نسبة العائد لهذا الخيار هي 80٪.

المخاطرة = 100 دولار
العائد = 80 دولار (80٪ من 100 دولار)

نسبة المخاطرة إلى العائد = 100 دولار / 80 دولار = 1.25 أو 1:1.25

هذا يعني أنك تخاطر بمبلغ 1.25 دولار لكل دولار تربحه.

تفسير نسب المخاطرة إلى العائد المختلفة

1:1: هذا يعني أنك تخاطر بمبلغ مساوٍ للمبلغ الذي يمكن أن تربحه. تعتبر هذه النسبة محايدة إلى حد ما.
1:2 أو أعلى: هذه النسبة تعتبر جيدة، حيث أنك تربح ضعف أو أكثر من المبلغ الذي تخاطر به. هذه الصفقات مفضلة لدى معظم المتداولين. استراتيجية مارتينجال قد تستخدم مع هذه النسب.
1:0.5 أو أقل: هذه النسبة تعتبر سيئة، حيث أنك تخاطر بمبلغ أكبر من المبلغ الذي يمكن أن تربحه. يجب تجنب هذه الصفقات إلا إذا كنت متأكدًا جدًا من توقعاتك. استراتيجية السكالبينج تتطلب نسباً أفضل.
أكثر من 1:3: قد تبدو هذه النسبة مغرية للغاية، ولكنها غالبًا ما تكون مرتبطة بصفقات ذات احتمالية نجاح منخفضة. يجب توخي الحذر الشديد عند الدخول في هذه الصفقات.

العوامل التي تؤثر على نسبة المخاطرة إلى العائد

نوع الأصل: تختلف نسبة المخاطرة إلى العائد باختلاف الأصل الذي تتداوله (مثل العملات الأجنبية، الأسهم، السلع).
الوسيط: يقدم الوسطاء المختلفون نسب عائد مختلفة.
ظروف السوق: تتغير نسبة المخاطرة إلى العائد بناءً على تقلبات السوق. التقلبات تلعب دوراً هاماً.
استراتيجية التداول: تتطلب بعض استراتيجيات التداول نسب مخاطرة إلى عائد أعلى من غيرها. مثل تداول الاتجاه و تداول الاختراق.
إدارة رأس المال: تؤثر طريقة إدارة رأس المال على نسبة المخاطرة إلى العائد الفعلية.

كيفية استخدام نسبة المخاطرة إلى العائد في التداول

1. تحديد نسبة المخاطرة إلى العائد المستهدفة: قبل الدخول في أي صفقة، حدد نسبة المخاطرة إلى العائد التي تريد تحقيقها. عادةً ما يفضل المتداولون نسبة 1:2 أو أعلى. 2. تقييم الصفقة المحتملة: احسب نسبة المخاطرة إلى العائد للصفقة المحتملة. 3. اتخاذ القرار: إذا كانت نسبة المخاطرة إلى العائد للصفقة المحتملة تتوافق مع نسبة المخاطرة إلى العائد المستهدفة، يمكنك الدخول في الصفقة. وإلا، يجب عليك تجنبها. 4. تحديد حجم الصفقة: استخدم نسبة المخاطرة إلى العائد لتحديد حجم الصفقة المناسب. لا تخاطر أبدًا بأكثر من نسبة صغيرة من رأس مالك في صفقة واحدة (عادةً ما تكون 1٪ إلى 2٪). إدارة المخاطر هي أساس التداول الناجح.

أمثلة عملية على استخدام نسبة المخاطرة إلى العائد

مثال 1: تداول عملة اليورو/الدولار الأمريكي

السيناريو: تتوقع أن سعر اليورو سيرتفع مقابل الدولار الأمريكي.
الاستثمار: 50 دولارًا.
نسبة العائد: 75٪.
المخاطرة: 50 دولارًا.
العائد: 37.50 دولارًا (75٪ من 50 دولارًا).
نسبة المخاطرة إلى العائد: 50 دولارًا / 37.50 دولارًا = 1.33 أو 1:1.33.

هذه الصفقة تعتبر جيدة، حيث أنك تخاطر بمبلغ 1.33 دولار لكل دولار تربحه.

مثال 2: تداول سهم شركة أبل

السيناريو: تتوقع أن سعر سهم شركة أبل سينخفض.
الاستثمار: 100 دولار.
نسبة العائد: 60٪.
المخاطرة: 100 دولار.
العائد: 60 دولارًا (60٪ من 100 دولار).
نسبة المخاطرة إلى العائد: 100 دولار / 60 دولارًا = 1.67 أو 1:1.67.

هذه الصفقة تعتبر جيدة جدًا، حيث أنك تخاطر بمبلغ 1.67 دولار لكل دولار تربحه.

العلاقة بين نسبة المخاطرة إلى العائد والاحتمالية

من المهم أن نفهم أن نسبة المخاطرة إلى العائد لا تأخذ في الاعتبار احتمالية نجاح الصفقة. صفقة ذات نسبة مخاطرة إلى عائد عالية قد تكون غير مجدية إذا كانت احتمالية نجاحها منخفضة جدًا.

مثال:

لنفترض أن لديك صفقات:

الصفقة أ: نسبة المخاطرة إلى العائد 1:3، ولكن احتمالية النجاح 10٪.
الصفقة ب: نسبة المخاطرة إلى العائد 1:1، ولكن احتمالية النجاح 60٪.

على الرغم من أن الصفقة أ تقدم عائدًا أعلى، إلا أن احتمالية نجاحها منخفضة جدًا. الصفقة ب قد تكون أكثر ربحية على المدى الطويل بسبب احتمالية نجاحها الأعلى. التحليل الأساسي يساعد في تقييم الاحتمالية.

أدوات وموارد لمساعدتك في احتساب نسبة المخاطرة إلى العائد

حاسبات نسبة المخاطرة إلى العائد عبر الإنترنت: هناك العديد من المواقع الإلكترونية التي تقدم حاسبات مجانية لحساب نسبة المخاطرة إلى العائد.
برامج التداول: توفر بعض برامج التداول أدوات لحساب نسبة المخاطرة إلى العائد تلقائيًا.
جداول البيانات: يمكنك إنشاء جدول بيانات بسيط في برنامج Excel أو Google Sheets لحساب نسبة المخاطرة إلى العائد.

نصائح إضافية لتحسين نسبة المخاطرة إلى العائد

استخدم أوامر وقف الخسارة: تساعد أوامر وقف الخسارة على الحد من خسائرك إذا تحرك السوق ضد توقعاتك. أوامر وقف الخسارة ضرورية لإدارة المخاطر.
استخدم أوامر جني الأرباح: تساعد أوامر جني الأرباح على تأمين أرباحك عندما يصل السعر إلى هدفك.
كن صبورًا: لا تتسرع في الدخول في الصفقات. انتظر حتى تجد صفقات ذات نسبة مخاطرة إلى عائد جيدة.
تعلم باستمرار: استمر في تعلم المزيد عن التداول وإدارة المخاطر. التحليل الفني و تحليل حجم التداول أدوات قيمة.
راجع أدائك بانتظام: حلل صفقاتك السابقة لتحديد نقاط القوة والضعف لديك.

الاستراتيجيات المتعلقة بنسبة المخاطرة إلى العائد

خاتمة

إن احتساب نسبة المخاطرة إلى العائد هو مهارة أساسية لأي متداول في الخيارات الثنائية. من خلال فهم هذه النسبة وكيفية استخدامها، يمكنك اتخاذ قرارات تداول أكثر استنارة، وإدارة رأس مالك بشكل فعال، وتحسين أداء التداول الخاص بك. تذكر دائمًا أن التداول ينطوي على مخاطر، ولا يوجد ضمان للربح. ولكن من خلال الانضباط وإدارة المخاطر، يمكنك زيادة فرص نجاحك. التحليل الأساسي و التحليل الفني هما أساس التداول الناجح. ```

ابدأ التداول الآن

سجّل في IQ Option (الحد الأدنى للإيداع 10 دولار) افتح حساباً في Pocket Option (الحد الأدنى للإيداع 5 دولار)

انضم إلى مجتمعنا

اشترك في قناة Telegram الخاصة بنا @strategybin لتصلك: ✓ إشارات تداول يومية ✓ تحليلات استراتيجية حصرية ✓ تنبيهات اتجاهات السوق ✓ مواد تعليمية للمبتدئين