آلية رسوم التمويل
- آلية رسوم التمويل في الخيارات الثنائية
مقدمة
تعد رسوم التمويل (Funding Fees) من الجوانب الهامة التي يجب على كل متداول في الخيارات الثنائية فهمها بدقة. فهي تؤثر بشكل مباشر على الربحية الإجمالية للصفقة، ويمكن أن تقلل من الأرباح أو تزيد من الخسائر إذا لم يتم أخذها في الاعتبار. يهدف هذا المقال إلى تقديم شرح مفصل لآلية رسوم التمويل، وأنواعها، وكيفية تأثيرها على استراتيجيات التداول المختلفة، وكيفية حسابها، وكيفية التعامل معها لتحسين أداء التداول.
ما هي رسوم التمويل؟
رسوم التمويل هي الرسوم التي يتقاضاها الوسيط أو المنصة مقابل توفير رأس المال اللازم لإجراء عملية التداول. في الخيارات الثنائية، لا يمتلك المتداول بشكل مباشر الأصول الأساسية (مثل الأسهم أو العملات أو السلع). بدلاً من ذلك، يتداول المتداول على توقعاته بشأن حركة سعر الأصل الأساسي خلال فترة زمنية محددة. يقوم الوسيط بتوفير رأس المال اللازم لهذه الصفقة، ويتقاضى رسومًا مقابل هذه الخدمة.
بعبارة أخرى، يمكن اعتبار رسوم التمويل بمثابة "فائدة" يدفعها المتداول مقابل استخدام أموال الوسيط. تختلف هذه الرسوم بشكل كبير بين الشركات المختلفة، ويمكن أن تعتمد على عدة عوامل مثل حجم الصفقة، نوع الأصل الأساسي، والفترة الزمنية للتداول.
أنواع رسوم التمويل
هناك عدة أنواع من رسوم التمويل التي قد يواجهها المتداول في الخيارات الثنائية:
- رسوم ثابتة: هذه الرسوم تكون مبلغًا محددًا يتم خصمه من حساب المتداول بغض النظر عن حجم الصفقة. على سبيل المثال، قد يتقاضى الوسيط رسومًا ثابتة قدرها 5 دولارات لكل صفقة.
- رسوم نسبة مئوية: هذه الرسوم تحسب كنسبة مئوية من حجم الصفقة. على سبيل المثال، قد يتقاضى الوسيط رسومًا بنسبة 1% من حجم الصفقة.
- رسوم متغيرة: هذه الرسوم تتغير بناءً على عدة عوامل، مثل تقلبات السوق، السيولة، وحجم التداول. غالبًا ما تكون هذه الرسوم أكثر شيوعًا في الأسواق المتقلبة.
- رسوم عدم النشاط: بعض الوسطاء يتقاضون رسومًا إذا لم يتم إجراء أي تداولات لفترة زمنية معينة. تهدف هذه الرسوم إلى تشجيع المتداولين على البقاء نشطين على المنصة.
- رسوم سحب: تفرض بعض المنصات رسومًا على سحب الأموال من الحساب. يجب التحقق من هذه الرسوم قبل البدء في التداول.
كيف تؤثر رسوم التمويل على التداول؟
تؤثر رسوم التمويل بشكل كبير على ربحية الصفقات. يجب على المتداولين أخذ هذه الرسوم في الاعتبار عند حساب الأرباح المحتملة والخسائر المحتملة.
- تقليل الأرباح: إذا كانت رسوم التمويل مرتفعة، فإنها ستقلل من الأرباح التي يحققها المتداول. على سبيل المثال، إذا حقق المتداول ربحًا قدره 100 دولار، وكانت رسوم التمويل 10 دولارات، فإن صافي الربح سيكون 90 دولارًا فقط.
- زيادة الخسائر: إذا كانت الصفقة غير مربحة، فإن رسوم التمويل ستزيد من الخسائر التي يتكبدها المتداول. على سبيل المثال، إذا خسر المتداول 100 دولار، وكانت رسوم التمويل 10 دولارات، فإن إجمالي الخسارة سيكون 110 دولارات.
- تأثير تراكمي: يمكن أن تتراكم رسوم التمويل بمرور الوقت، خاصة إذا كان المتداول يقوم بإجراء العديد من الصفقات. يمكن أن يؤدي هذا إلى تقليل الربحية الإجمالية للتداول.
كيفية حساب رسوم التمويل
يعتمد حساب رسوم التمويل على نوع الرسوم التي يتقاضاها الوسيط.
- الرسوم الثابتة: يتم خصم المبلغ الثابت مباشرة من حساب المتداول لكل صفقة.
- الرسوم بالنسبة المئوية: يتم حساب الرسوم عن طريق ضرب حجم الصفقة في النسبة المئوية للرسوم. على سبيل المثال، إذا كان حجم الصفقة 1000 دولار، وكانت نسبة الرسوم 1%، فإن الرسوم ستكون 10 دولارات.
- الرسوم المتغيرة: يتم حساب الرسوم بناءً على معادلة محددة تحددها المنصة. يجب على المتداولين مراجعة شروط وأحكام المنصة لفهم كيفية حساب الرسوم المتغيرة.
استراتيجيات التعامل مع رسوم التمويل
هناك عدة استراتيجيات يمكن للمتداولين استخدامها للتعامل مع رسوم التمويل وتقليل تأثيرها على ربحيتهم:
- اختيار وسيط منخفض الرسوم: من المهم اختيار وسيط يقدم رسوم تمويل منخفضة. يجب على المتداولين مقارنة رسوم الوسطاء المختلفين قبل اختيار الوسيط المناسب.
- استخدام استراتيجيات تداول قصيرة الأجل: يمكن أن تساعد استراتيجيات التداول قصيرة الأجل، مثل تداول الأخبار و تداول الاختراق، في تقليل تأثير رسوم التمويل، حيث يتم إغلاق الصفقات بسرعة.
- زيادة حجم الصفقة: في بعض الحالات، يمكن أن يكون من المفيد زيادة حجم الصفقة لتقليل نسبة رسوم التمويل إلى الربح الإجمالي. ومع ذلك، يجب على المتداولين توخي الحذر عند زيادة حجم الصفقة، حيث يزيد ذلك من المخاطر.
- التركيز على الصفقات ذات الاحتمالية العالية: من المهم التركيز على الصفقات التي لديها احتمالية عالية للربح لتعويض رسوم التمويل. يجب على المتداولين استخدام التحليل الفني و التحليل الأساسي لتحديد الصفقات ذات الاحتمالية العالية.
- إدارة المخاطر: يجب على المتداولين إدارة المخاطر بشكل فعال لتقليل الخسائر المحتملة التي يمكن أن تزيد من تأثير رسوم التمويل.
أدوات وتقنيات لتقليل تأثير رسوم التمويل
- استخدام أوامر وقف الخسارة (Stop-Loss Orders): تساعد أوامر وقف الخسارة في الحد من الخسائر المحتملة، وبالتالي تقليل تأثير رسوم التمويل على الخسائر.
- استخدام أوامر جني الأرباح (Take-Profit Orders): تساعد أوامر جني الأرباح في تأمين الأرباح المحتملة، وبالتالي تعويض رسوم التمويل.
- استخدام أدوات التحليل الفني: يمكن أن تساعد أدوات التحليل الفني، مثل مؤشر المتوسط المتحرك و مؤشر القوة النسبية، في تحديد نقاط الدخول والخروج المناسبة، وبالتالي زيادة احتمالية الربح.
- استخدام أدوات التحليل الأساسي: يمكن أن يساعد التحليل الأساسي في تحديد الأصول الأساسية التي لديها إمكانات نمو جيدة، وبالتالي زيادة احتمالية الربح.
- استخدام استراتيجيات التحوط (Hedging Strategies): يمكن أن تساعد استراتيجيات التحوط في تقليل المخاطر، وبالتالي تقليل تأثير رسوم التمويل على الخسائر.
أمثلة عملية على تأثير رسوم التمويل
لنفترض أن متداولًا قام بإجراء صفقة بقيمة 500 دولار مع رسوم تمويل بنسبة 2%.
- سيناريو الربح: إذا ربح المتداول 50 دولارًا في هذه الصفقة، فإن رسوم التمويل ستكون 10 دولارات (2% من 500 دولار). وبالتالي، فإن صافي الربح سيكون 40 دولارًا فقط.
- سيناريو الخسارة: إذا خسر المتداول 50 دولارًا في هذه الصفقة، فإن رسوم التمويل ستكون 10 دولارات. وبالتالي، فإن إجمالي الخسارة سيكون 60 دولارًا.
يوضح هذا المثال كيف يمكن أن تقلل رسوم التمويل من الأرباح وتزيد من الخسائر.
الخلاصة
رسوم التمويل هي جزء لا يتجزأ من تداول الخيارات الثنائية. يجب على المتداولين فهم أنواعها وكيفية تأثيرها على ربحيتهم. من خلال اختيار وسيط منخفض الرسوم، واستخدام استراتيجيات التداول المناسبة، وإدارة المخاطر بشكل فعال، يمكن للمتداولين تقليل تأثير رسوم التمويل وتحسين أداء التداول.
روابط ذات صلة
- الخيارات الثنائية
- التحليل الفني
- التحليل الأساسي
- إدارة المخاطر
- تداول الأخبار
- تداول الاختراق
- مؤشر المتوسط المتحرك
- مؤشر القوة النسبية
- استراتيجية مارتينجال
- استراتيجية فيبوناتشي
- استراتيجية البولينجر باند
- استراتيجية التداول المتجهي
- استراتيجية التداول باستخدام أنماط الشموع اليابانية
- تحليل حجم التداول
- الاتجاهات في الخيارات الثنائية
- استراتيجية التداول بناءً على التباعد
- استراتيجية التداول بناءً على المتوسطات المتحركة المتقاطعة
- استراتيجية التداول بناءً على مؤشر ستوكاستيك
- استراتيجية التداول بناءً على مؤشر MACD
- استراتيجية التداول بناءً على نموذج رئيس وكتفين
- استراتيجية التداول بناءً على نموذج القمة المزدوجة
- استراتيجية التداول بناءً على نموذج القاع المزدوج
- استراتيجية التداول بناءً على نموذج المثلث
- استراتيجية التداول بناءً على نموذج العلم
- استراتيجية التداول بناءً على نموذج الراية
- الوساطة في الخيارات الثنائية
- المنصات الشائعة للخيارات الثنائية
ابدأ التداول الآن
سجّل في IQ Option (الحد الأدنى للإيداع 10 دولار) افتح حساباً في Pocket Option (الحد الأدنى للإيداع 5 دولار)
انضم إلى مجتمعنا
اشترك في قناة Telegram الخاصة بنا @strategybin لتصلك: ✓ إشارات تداول يومية ✓ تحليلات استراتيجية حصرية ✓ تنبيهات اتجاهات السوق ✓ مواد تعليمية للمبتدئين
