Risk assessment
- இடர் மதிப்பீடு
பைனரி ஆப்ஷன் (Binary Option) பரிவர்த்தனையில் இடர் மதிப்பீடு என்பது மிக முக்கியமான ஒரு அம்சமாகும். இது முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் முதலீட்டில் உள்ள அபாயங்களை அடையாளம் கண்டு, அவற்றைக் குறைப்பதற்கான உத்திகளை வகுக்க உதவுகிறது. இந்த கட்டுரை, இடர் மதிப்பீட்டின் அடிப்படைகள், பைனரி ஆப்ஷன்களில் உள்ள குறிப்பிட்ட அபாயங்கள், அவற்றை மதிப்பிடுவதற்கான முறைகள் மற்றும் இடர் மேலாண்மை உத்திகள் ஆகியவற்றை விரிவாக விளக்குகிறது.
இடர் மதிப்பீடு என்றால் என்ன?
இடர் மதிப்பீடு என்பது ஒரு செயல்முறையாகும். இது சாத்தியமான அபாயங்களை அடையாளம் கண்டு, அவற்றின் நிகழ்தகவு மற்றும் தாக்கத்தை மதிப்பிட்டு, அவற்றை நிர்வகிப்பதற்கான திட்டங்களை உருவாக்குவதை உள்ளடக்குகிறது. பைனரி ஆப்ஷன் பரிவர்த்தனையில், இது சந்தை அபாயங்கள், தொழில்நுட்ப அபாயங்கள் மற்றும் முதலீட்டாளரின் தனிப்பட்ட அபாய சகிப்புத்தன்மை போன்ற பல்வேறு காரணிகளை உள்ளடக்கியது.
பைனரி ஆப்ஷன்களில் உள்ள அபாயங்கள்
பைனரி ஆப்ஷன் பரிவர்த்தனையில் பல வகையான அபாயங்கள் உள்ளன. அவற்றில் முக்கியமானவை பின்வருமாறு:
- **சந்தை அபாயம் (Market Risk):** சந்தை நிலவரங்கள் எதிர்பாராத விதமாக மாறும்போது ஏற்படும் இழப்பு. பொருளாதார அறிவிப்புகள், அரசியல் நிகழ்வுகள் மற்றும் உலகளாவிய சந்தை மாற்றங்கள் போன்றவை சந்தை அபாயத்தை அதிகரிக்கலாம். சந்தை பகுப்பாய்வு செய்வது இந்த அபாயத்தைக் குறைக்க உதவும்.
- **காலாவதி அபாயம் (Expiry Risk):** பைனரி ஆப்ஷன்கள் ஒரு குறிப்பிட்ட காலக்கெடுவுக்குள் முடிவடையும். அந்த நேரத்தில் சந்தை முன்னறிவிப்புக்கு எதிராகச் சென்றால், முதலீடு முழுமையாக இழக்கப்படும்.
- **திரவத்தன்மை அபாயம் (Liquidity Risk):** சில பைனரி ஆப்ஷன் ஒப்பந்தங்களை உடனடியாக விற்பனை செய்வது கடினமாக இருக்கலாம், குறிப்பாக சந்தை நிலையற்றதாக இருக்கும்போது. இது முதலீட்டாளரின் இழப்பை அதிகரிக்கலாம். பைனரி ஆப்ஷன் சந்தை பற்றிய புரிதல் அவசியம்.
- **எதிர்கட்சிக் அபாயம் (Counterparty Risk):** பைனரி ஆப்ஷன் தரகர் திவால் ஆனால் அல்லது ஒப்பந்தத்தை நிறைவேற்ற முடியாமல் போகும் அபாயம். நம்பகமான மற்றும் ஒழுங்குபடுத்தப்பட்ட தரகரைத் தேர்ந்தெடுப்பது முக்கியம். தரகர் தேர்வு குறித்த தகவல்களைப் பெறவும்.
- **தொழில்நுட்ப அபாயம் (Technical Risk):** தரகரின் தளத்தில் ஏற்படும் தொழில்நுட்ப சிக்கல்கள், பரிவர்த்தனைகளைத் தாமதப்படுத்தலாம் அல்லது இழக்கச் செய்யலாம்.
- **சட்ட அபாயம் (Legal Risk):** பைனரி ஆப்ஷன் பரிவர்த்தனை சில நாடுகளில் சட்டவிரோதமாக இருக்கலாம். முதலீடு செய்வதற்கு முன் உள்ளூர் சட்டங்களைச் சரிபார்ப்பது அவசியம்.
இடர் மதிப்பீட்டு முறைகள்
பைனரி ஆப்ஷன் பரிவர்த்தனையில் உள்ள அபாயங்களை மதிப்பிடுவதற்குப் பல முறைகள் உள்ளன. அவற்றில் சில முக்கியமானவை:
- **தரமான பகுப்பாய்வு (Qualitative Analysis):** இது அபாயங்களின் தன்மையை மற்றும் அவற்றின் சாத்தியமான தாக்கத்தை விவரிக்கிறது. இது பொதுவாக அனுபவம் மற்றும் நிபுணத்துவத்தை அடிப்படையாகக் கொண்டது.
- **அளவு பகுப்பாய்வு (Quantitative Analysis):** இது அபாயங்களை அளவிட புள்ளிவிவர மாதிரிகள் மற்றும் கணித சூத்திரங்களைப் பயன்படுத்துகிறது. இது அபாயங்களின் நிகழ்தகவு மற்றும் அவற்றின் சாத்தியமான இழப்புகளை மதிப்பிட உதவுகிறது. அளவு பகுப்பாய்வு நுட்பங்கள் பற்றி மேலும் அறிக.
- **உணர்திறன் பகுப்பாய்வு (Sensitivity Analysis):** இது ஒரு குறிப்பிட்ட மாறி மாறும் போது, பரிவர்த்தனையின் முடிவில் ஏற்படும் மாற்றத்தை மதிப்பிடுகிறது. இது எந்த மாறிகள் மிகவும் முக்கியமானவை என்பதை அடையாளம் காண உதவுகிறது.
- **சூழல் பகுப்பாய்வு (Scenario Analysis):** இது பல்வேறு சாத்தியமான சூழ்நிலைகளை உருவாக்கி, ஒவ்வொரு சூழ்நிலையிலும் பரிவர்த்தனையின் முடிவை மதிப்பிடுகிறது. இது அபாயங்களை முன்கூட்டியே திட்டமிட உதவுகிறது. சூழல் திட்டமிடல் உத்திகளைப் பயன்படுத்தவும்.
- **மோன்டே கார்லோ உருவகப்படுத்துதல் (Monte Carlo Simulation):** இது ஒரு புள்ளிவிவர நுட்பமாகும். இது பலமுறை மாதிரி தரவுகளைப் பயன்படுத்தி சாத்தியமான விளைவுகளை மதிப்பிடுகிறது. இது அபாயங்களின் பரவலை மதிப்பிட உதவுகிறது. உருவகப்படுத்துதல் மாதிரி பற்றி தெரிந்து கொள்ளுங்கள்.
இடர் மேலாண்மை உத்திகள்
இடர் மதிப்பீட்டின் அடிப்படையில், முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் அபாயங்களைக் குறைக்க பல்வேறு உத்திகளைப் பயன்படுத்தலாம். அவற்றில் சில முக்கியமானவை:
- **பல்வகைப்படுத்தல் (Diversification):** முதலீடுகளைப் பல்வேறு சொத்துக்களில் பிரித்து முதலீடு செய்வது அபாயத்தைக் குறைக்கிறது. ஒரே சொத்தில் மட்டும் முதலீடு செய்வதைத் தவிர்க்கவும். முதலீட்டு பல்வகைப்படுத்தல் பற்றி அறிக.
- **நிறுத்த இழப்பு ஆணைகள் (Stop-Loss Orders):** ஒரு குறிப்பிட்ட விலைக்கு கீழ் சந்தை சென்றால், தானாகவே பரிவர்த்தனையை முடிக்கும் ஆணையை அமைப்பது இழப்புகளைக் கட்டுப்படுத்த உதவுகிறது. நிறுத்த இழப்பு ஆணைகள் எவ்வாறு செயல்படுகின்றன என்பதைப் புரிந்து கொள்ளுங்கள்.
- **நிலையான அளவு முதலீடு (Fixed-Fractional Position Sizing):** ஒவ்வொரு பரிவர்த்தனைக்கும் முதலீட்டுத் தொகையை நிலையான சதவீதமாக அமைப்பது அபாயத்தைக் கட்டுப்படுத்த உதவுகிறது.
- **சராசரி விலையில் வாங்குதல் (Dollar-Cost Averaging):** குறிப்பிட்ட கால இடைவெளியில் நிலையான தொகையை முதலீடு செய்வது சந்தை ஏற்ற இறக்கங்களின் தாக்கத்தைக் குறைக்கிறது.
- **ஹெட்ஜிங் (Hedging):** அபாயத்தைக் குறைக்க எதிர்நிலைப் பரிவர்த்தனைகளை மேற்கொள்வது.
- **சரியான தரகர் தேர்வு (Choosing the Right Broker):** நம்பகமான மற்றும் ஒழுங்குபடுத்தப்பட்ட தரகரைத் தேர்ந்தெடுப்பது எதிர்கட்சிக் அபாயத்தைக் குறைக்கிறது. ஒழுங்குபடுத்தப்பட்ட தரகர்கள் பற்றிய தகவல்களைப் பெறவும்.
- **சந்தை ஆராய்ச்சி (Market Research):** சந்தை நிலவரங்களை தொடர்ந்து கண்காணித்து, தகவலறிந்த முடிவுகளை எடுப்பது அபாயத்தைக் குறைக்கிறது. சந்தை ஆராய்ச்சி முறைகள் பற்றி படிக்கவும்.
- **உணர்ச்சி கட்டுப்பாடு (Emotional Control):** உணர்ச்சிவசப்பட்டு முடிவுகளை எடுப்பதைத் தவிர்ப்பது. திட்டமிட்ட முதலீட்டு உத்திகளைப் பின்பற்றுவது. உணர்ச்சி கட்டுப்பாடு நுட்பங்கள் பற்றி தெரிந்து கொள்ளுங்கள்.
- **கல்வி மற்றும் பயிற்சி (Education and Training):** பைனரி ஆப்ஷன் பரிவர்த்தனை பற்றிய முழுமையான அறிவைப் பெறுவது மற்றும் தொடர்ந்து பயிற்சி பெறுவது. பைனரி ஆப்ஷன் பயிற்சி வகுப்புகளில் கலந்து கொள்ளவும்.
தொழில்நுட்ப பகுப்பாய்வு மற்றும் இடர் மதிப்பீடு
தொழில்நுட்ப பகுப்பாய்வு என்பது விலை மற்றும் அளவு தரவுகளைப் பயன்படுத்தி எதிர்கால விலை நகர்வுகளைக் கணிக்க உதவும் ஒரு கருவியாகும். இது இடர் மதிப்பீட்டில் முக்கிய பங்கு வகிக்கிறது. தொழில்நுட்ப குறிகாட்டிகள் மற்றும் விளக்கப்பட வடிவங்களைப் பயன்படுத்தி சந்தையின் போக்குகளை அடையாளம் கண்டு, அபாயங்களை மதிப்பிடலாம்.
- **நகரும் சராசரிகள் (Moving Averages):** இது விலை தரவைச் சீராக்கப் பயன்படுகிறது. சந்தையின் போக்கை அடையாளம் காண உதவுகிறது.
- **சார்பு வலிமை குறியீடு (Relative Strength Index - RSI):** இது அதிகப்படியான வாங்குதல் அல்லது விற்பனை நிலைகளை அடையாளம் காண உதவுகிறது.
- **MACD (Moving Average Convergence Divergence):** இது சந்தையின் வேகத்தையும் திசையையும் அளவிடப் பயன்படுகிறது.
- **பிபோனச்சி அளவுகள் (Fibonacci Levels):** இது ஆதரவு மற்றும் எதிர்ப்பு நிலைகளை அடையாளம் காண உதவுகிறது.
பைனரி ஆப்ஷன்களில் இடர் மதிப்பீடு - ஒரு உதாரணம்
ஒரு முதலீட்டாளர் ஒரு குறிப்பிட்ட பங்கின் விலை உயரும் என்று எதிர்பார்க்கிறார். அவர் ஒரு பைனரி ஆப்ஷன் ஒப்பந்தத்தை வாங்குகிறார். அந்த ஒப்பந்தத்தின் காலாவதி நேரம் ஒரு மணி நேரம்.
- **சந்தை அபாயம்:** பங்கின் விலை குறையும் அபாயம் உள்ளது.
- **காலாவதி அபாயம்:** ஒரு மணி நேரத்திற்குள் பங்கின் விலை உயரவில்லை என்றால், முதலீடு இழக்கப்படும்.
- **இடர் மேலாண்மை உத்தி:** முதலீட்டாளர் ஒரு நிறுத்த இழப்பு ஆணையை அமைத்து, பங்கின் விலை குறிப்பிட்ட அளவுக்குக் கீழே சென்றால் தானாகவே பரிவர்த்தனையை முடிக்கிறார்.
முடிவுரை
பைனரி ஆப்ஷன் பரிவர்த்தனையில் இடர் மதிப்பீடு என்பது வெற்றிகரமான முதலீட்டிற்கு முக்கியமானதாகும். அபாயங்களை அடையாளம் கண்டு, அவற்றை மதிப்பிட்டு, சரியான இடர் மேலாண்மை உத்திகளைப் பயன்படுத்துவதன் மூலம், முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் இழப்புகளைக் குறைத்து, லாபத்தை அதிகரிக்க முடியும். தொடர்ந்து கற்றுக் கொள்வது, சந்தை நிலவரங்களை கண்காணிப்பது, மற்றும் உணர்ச்சிவசப்படாமல் முடிவுகளை எடுப்பது ஆகியவை வெற்றிகரமான பைனரி ஆப்ஷன் வர்த்தகத்திற்கு அவசியம்.
| அபாயம் | விளக்கம் | இடர் மேலாண்மை உத்தி | சந்தை அபாயம் | சந்தை நிலவரங்கள் எதிர்பாராத விதமாக மாறுவதால் ஏற்படும் இழப்பு | பல்வகைப்படுத்தல், சந்தை ஆராய்ச்சி | காலாவதி அபாயம் | குறிப்பிட்ட காலக்கெடுவுக்குள் சந்தை முன்னறிவிப்புக்கு எதிராகச் சென்றால் ஏற்படும் இழப்பு | கவனமான காலாவதி நேரத் தேர்வு, குறைந்த காலக்கெடு | திரவத்தன்மை அபாயம் | ஒப்பந்தத்தை உடனடியாக விற்பனை செய்ய முடியாமல் போவதால் ஏற்படும் இழப்பு | அதிக திரவத்தன்மை உள்ள சொத்துக்களைத் தேர்வு செய்தல் | எதிர்கட்சிக் அபாயம் | தரகர் திவால் ஆனால் அல்லது ஒப்பந்தத்தை நிறைவேற்ற முடியாமல் போனால் ஏற்படும் இழப்பு | ஒழுங்குபடுத்தப்பட்ட தரகரைத் தேர்ந்தெடுப்பது | தொழில்நுட்ப அபாயம் | தரகரின் தளத்தில் ஏற்படும் தொழில்நுட்ப சிக்கல்களால் ஏற்படும் இழப்பு | நம்பகமான தரகரைத் தேர்ந்தெடுப்பது |
இடர் மேலாண்மை பைனரி ஆப்ஷன் வர்த்தகம் முதலீடு சந்தை பகுப்பாய்வு தொழில்நுட்ப பகுப்பாய்வு அளவு பகுப்பாய்வு தரகர் தேர்வு முதலீட்டு பல்வகைப்படுத்தல் நிறுத்த இழப்பு ஆணைகள் சராசரி விலையில் வாங்குதல் ஹெட்ஜிங் சந்தை ஆராய்ச்சி முறைகள் உணர்ச்சி கட்டுப்பாடு நுட்பங்கள் பைனரி ஆப்ஷன் பயிற்சி சூழல் திட்டமிடல் உருவகப்படுத்துதல் மாதிரி ஒழுங்குபடுத்தப்பட்ட தரகர்கள் நகரும் சராசரிகள் சார்பு வலிமை குறியீடு MACD பிபோனச்சி அளவுகள்
- பகுப்பு: இடர்_மதிப்பீடு** (Category:இடர்_மதிப்பீடு)
இப்போது பரிவர்த்தனையை தொடங்குங்கள்
IQ Option-ல் பதிவு செய்யவும் (குறைந்தபட்ச டெபாசிட் $10) Pocket Option-ல் கணக்கு திறக்கவும் (குறைந்தபட்ச டெபாசிட் $5)
எங்கள் சமூகத்தில் சேருங்கள்
எங்கள் Telegram சேனலுக்கு சேர்ந்து @strategybin பெறுங்கள்: ✓ தினசரி பரிவர்த்தனை சமிக்ஞைகள் ✓ சிறப்பு உத்திகள் மற்றும் ஆலோசனைகள் ✓ சந்தை சார்ந்த அறிவிப்புகள் ✓ தொடக்க அடிப்படையிலான கல்வி பொருட்கள்
