ஆபத்து மேலாண்மை உத்திகள்
ஆபத்து மேலாண்மை உத்திகள்
பைனரி ஆப்ஷன் (Binary Option) பரிவர்த்தனைகள் அதிக வருமானம் ஈட்டக்கூடிய வாய்ப்புகளை வழங்கினாலும், அவை குறிப்பிடத்தக்க ஆபத்துகளையும் உள்ளடக்கியுள்ளன. இந்த ஆபத்துகளைக் குறைப்பதற்கும், வெற்றிகரமான வர்த்தகத்தை உறுதி செய்வதற்கும், முறையான ஆபத்து மேலாண்மை உத்திகள் அவசியம். இந்த கட்டுரை, பைனரி ஆப்ஷன் பரிவர்த்தனையில் ஆபத்து மேலாண்மைக்கான அடிப்படைக் கருத்துகள், உத்திகள் மற்றும் கருவிகளை விரிவாக விளக்குகிறது.
ஆபத்து மேலாண்மையின் முக்கியத்துவம்
பைனரி ஆப்ஷன் பரிவர்த்தனையில், ஒவ்வொரு பரிவர்த்தனையும் இரண்டு விளைவுகளை மட்டுமே கொண்டிருக்கும்: லாபம் அல்லது நஷ்டம். இந்த எளிய அமைப்பு, வர்த்தகத்தை எளிதாக்குகிறது என்றாலும், ஆபத்துகளும் அதிகம். சந்தை சீரற்ற தன்மை, தவறான கணிப்புகள், மற்றும் உணர்ச்சிவசப்பட்டு எடுக்கும் முடிவுகள் போன்றவை குறிப்பிடத்தக்க நஷ்டங்களுக்கு வழிவகுக்கும்.
- மூலதனப் பாதுகாப்பு: ஆபத்து மேலாண்மை, உங்கள் முதலீட்டு மூலதனத்தைப் பாதுகாப்பதில் முக்கிய பங்கு வகிக்கிறது.
- நிலையான வருமானம்: நன்கு திட்டமிடப்பட்ட ஆபத்து மேலாண்மை உத்திகள், நிலையான வருமானத்தை ஈட்ட உதவுகின்றன.
- உணர்ச்சி கட்டுப்பாடு: இது, உணர்ச்சிவசப்பட்டு தவறான முடிவுகளை எடுப்பதைத் தடுக்கிறது.
- நீண்ட கால வெற்றி: ஆபத்து மேலாண்மை, நீண்ட கால வர்த்தக வெற்றிக்கான அடித்தளத்தை அமைக்கிறது.
ஆபத்து மேலாண்மைக்கான அடிப்படைக் கருத்துகள்
1. ஆபத்து மதிப்பீடு: எந்தவொரு பரிவர்த்தனையைத் தொடங்கும் முன், அதில் உள்ள ஆபத்துகளை மதிப்பிடுவது அவசியம். சந்தை நிலவரம், சொத்தின் சீரற்ற தன்மை, மற்றும் உங்கள் வர்த்தக அனுபவம் போன்ற காரணிகளைக் கருத்தில் கொள்ள வேண்டும். 2. பல்வகைப்படுத்தல்: உங்கள் முதலீடுகளைப் பல்வகைப்படுத்துவது ஆபத்துகளைக் குறைப்பதற்கான சிறந்த வழியாகும். ஒரே சொத்தில் முதலீடு செய்வதைத் தவிர்த்து, பல்வேறு சொத்துக்கள் மற்றும் சந்தைகளில் முதலீடு செய்யுங்கள். முதலீட்டுப் பல்வகைப்படுத்தல் ஒரு முக்கியமான உத்தி. 3. பண மேலாண்மை: ஒவ்வொரு பரிவர்த்தனைக்கும் எவ்வளவு மூலதனம் பயன்படுத்த வேண்டும் என்பதைத் தீர்மானிப்பது பண மேலாண்மையில் அடங்கும். ஒரு பரிவர்த்தனையில் உங்கள் மொத்த மூலதனத்தின் ஒரு சிறிய சதவீதத்தை மட்டுமே பயன்படுத்த வேண்டும். 4. நிறுத்த இழப்பு (Stop-Loss) ஆணைகள்: நஷ்டத்தை கட்டுப்படுத்த, நிறுத்த இழப்பு ஆணைகளைப் பயன்படுத்தலாம். இது, ஒரு குறிப்பிட்ட விலையில் உங்கள் பரிவர்த்தனையை தானாகவே முடித்துவிடும். நிறுத்த இழப்பு ஆணைகள் நஷ்டத்தை குறைக்க உதவும். 5. இலாப இலக்கு (Take-Profit) ஆணைகள்: இலாபத்தை உறுதிப்படுத்த, இலாப இலக்கு ஆணைகளைப் பயன்படுத்தலாம். இது, ஒரு குறிப்பிட்ட விலையில் உங்கள் பரிவர்த்தனையை தானாகவே முடித்துவிடும். இலாப இலக்கு ஆணைகள் லாபத்தை உறுதி செய்யும்.
ஆபத்து மேலாண்மை உத்திகள்
1. சதவீத அடிப்படையிலான ஆபத்து: ஒவ்வொரு பரிவர்த்தனைக்கும் உங்கள் மூலதனத்தின் 1-2% மட்டுமே ஆபத்தில் வைக்கவும். இது, பெரிய நஷ்டங்களைத் தவிர்க்க உதவும். 2. நிலையான அளவு முதலீடு: ஒவ்வொரு பரிவர்த்தனைக்கும் நிலையான தொகையை முதலீடு செய்யுங்கள். இது, உணர்ச்சிவசப்பட்டு அதிக முதலீடு செய்வதைத் தடுக்கும். 3. சராசரி விலை (Averaging Down): ஒரு சொத்தின் விலை குறையும்போது, கூடுதல் பங்குகளை வாங்குவதன் மூலம் சராசரி விலையைக் குறைக்கலாம். ஆனால், இது ஆபத்தான உத்தி, கவனமாகப் பயன்படுத்த வேண்டும். சராசரி விலை உத்தி 4. ஹெட்ஜிங் (Hedging): எதிர் திசையில் மற்றொரு பரிவர்த்தனையை மேற்கொள்வதன் மூலம் ஆபத்தை குறைக்கலாம். இது, நஷ்டத்தை ஈடுசெய்ய உதவும். ஹெட்ஜிங் உத்தி 5. உணர்ச்சி கட்டுப்பாடு: வர்த்தகம் செய்யும் போது, உணர்ச்சிவசப்படுவதைத் தவிர்க்கவும். பயம் மற்றும் பேராசை போன்ற உணர்ச்சிகள் தவறான முடிவுகளுக்கு வழிவகுக்கும். உணர்ச்சி கட்டுப்பாடு 6. வர்த்தகத் திட்டம்: ஒரு விரிவான வர்த்தகத் திட்டத்தை உருவாக்கவும். இது, உங்கள் வர்த்தக இலக்குகள், ஆபத்து சகிப்புத்தன்மை மற்றும் உத்திகளை உள்ளடக்கியிருக்க வேண்டும். 7. பின்பரிசோதனை (Backtesting): உங்கள் உத்திகளை வரலாற்று தரவுகளின் அடிப்படையில் சோதித்துப் பார்க்கவும். இது, உத்திகளின் செயல்திறனை மதிப்பிட உதவும். பின்பரிசோதனை 8. சந்தை பகுப்பாய்வு: சந்தை நிலவரத்தை தொடர்ந்து கண்காணித்து, அதற்கேற்ப உங்கள் உத்திகளை மாற்றியமைக்கவும். சந்தை பகுப்பாய்வு
தொழில்நுட்ப பகுப்பாய்வு மற்றும் ஆபத்து மேலாண்மை
தொழில்நுட்ப பகுப்பாய்வு (Technical Analysis) என்பது வரலாற்று விலை மற்றும் அளவு தரவுகளைப் பயன்படுத்தி எதிர்கால விலை நகர்வுகளைக் கணிக்கும் ஒரு முறையாகும். இது, ஆபத்து மேலாண்மைக்கு எவ்வாறு உதவுகிறது என்பதைப் பார்ப்போம்.
- ஆதரவு மற்றும் எதிர்ப்பு நிலைகள்: ஆதரவு (Support) மற்றும் எதிர்ப்பு (Resistance) நிலைகளை அடையாளம் காண்பதன் மூலம், சாத்தியமான நுழைவு மற்றும் வெளியேறும் புள்ளிகளைக் கண்டறியலாம்.
- சராசரி நகரும் (Moving Averages): சராசரி நகரும், விலை போக்குகளைக் கண்டறிய உதவுகிறது. இது, ஆபத்துகளைக் குறைக்க உதவும். சராசரி நகரும்
- ஆர்.எஸ்.ஐ (RSI): ஆர்.எஸ்.ஐ (Relative Strength Index) ஒரு சொத்து அதிகப்படியாக வாங்கப்பட்டதா அல்லது விற்கப்பட்டதா என்பதைக் கண்டறிய உதவுகிறது. ஆர்.எஸ்.ஐ
- எம்.ஏ.சி.டி (MACD): எம்.ஏ.சி.டி (Moving Average Convergence Divergence) விலை போக்குகள் மற்றும் வேகத்தை அளவிட உதவுகிறது. எம்.ஏ.சி.டி
- பாலிங்கர் பட்டைகள் (Bollinger Bands): பாலிங்கர் பட்டைகள், விலை ஏற்ற இறக்கத்தை அளவிட உதவுகிறது. பாலிங்கர் பட்டைகள்
அளவு பகுப்பாய்வு மற்றும் ஆபத்து மேலாண்மை
அளவு பகுப்பாய்வு (Quantitative Analysis) என்பது கணித மற்றும் புள்ளியியல் மாதிரிகளைப் பயன்படுத்தி சந்தை தரவுகளை பகுப்பாய்வு செய்யும் முறையாகும்.
- வோலாட்டிலிட்டி (Volatility): வோலாட்டிலிட்டி என்பது ஒரு சொத்தின் விலை எவ்வளவு வேகமாக மாறுகிறது என்பதைக் குறிக்கிறது. அதிக வோலாட்டிலிட்டி அதிக ஆபத்தைக் குறிக்கிறது. வோலாட்டிலிட்டி
- ஷார்ப் விகிதம் (Sharpe Ratio): ஷார்ப் விகிதம், ஆபத்து இல்லாத வருவாயுடன் ஒப்பிடும்போது, அதிக ஆபத்து எடுத்தால் கிடைக்கும் கூடுதல் வருவாயை அளவிடுகிறது. ஷார்ப் விகிதம்
- ட்ரெய்னர் விகிதம் (Treynor Ratio): ட்ரெய்னர் விகிதம், ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவின் அபாயத்தை அளவிடப் பயன்படுகிறது. ட்ரெய்னர் விகிதம்
- ஜேன்சன் ஆல்பா (Jensen's Alpha): ஜேன்சன் ஆல்பா, ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவின் செயல்திறனை அளவிடப் பயன்படுகிறது. ஜேன்சன் ஆல்பா
- வேல்யூ அட் ரிஸ்க் (Value at Risk - VaR): வேல்யூ அட் ரிஸ்க், ஒரு குறிப்பிட்ட காலக்கட்டத்தில் ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவின் அதிகபட்ச நஷ்டத்தை மதிப்பிடுகிறது. வேல்யூ அட் ரிஸ்க்
| உத்தி | விளக்கம் | நன்மை | தீமை | |
|---|---|---|---|---|
| சதவீத அடிப்படையிலான ஆபத்து | ஒவ்வொரு பரிவர்த்தனைக்கும் மூலதனத்தின் 1-2% மட்டுமே பயன்படுத்தவும். | பெரிய நஷ்டங்களைத் தவிர்க்கலாம். | சிறிய லாபம் கிடைக்க வாய்ப்பு. | |
| நிலையான அளவு முதலீடு | ஒவ்வொரு பரிவர்த்தனைக்கும் நிலையான தொகையை முதலீடு செய்யவும். | உணர்ச்சிவசப்பட்டு அதிக முதலீடு செய்வதைத் தடுக்கலாம். | சந்தை நிலவரங்களுக்கு ஏற்ப மாறாது. | |
| ஹெட்ஜிங் | எதிர் திசையில் மற்றொரு பரிவர்த்தனையை மேற்கொள்ளவும். | நஷ்டத்தை ஈடுசெய்யலாம். | கூடுதல் கட்டணம் செலுத்த வேண்டியிருக்கும். | |
| நிறுத்த இழப்பு ஆணைகள் | ஒரு குறிப்பிட்ட விலையில் பரிவர்த்தனையை தானாகவே முடிக்கவும். | நஷ்டத்தை கட்டுப்படுத்தலாம். | சந்தை எதிர்பாராத விதமாக மாறினால் நஷ்டம் ஏற்படலாம். | |
| இலாப இலக்கு ஆணைகள் | ஒரு குறிப்பிட்ட விலையில் பரிவர்த்தனையை தானாகவே முடிக்கவும். | லாபத்தை உறுதிப்படுத்தலாம். | அதிக லாபம் கிடைக்க வாய்ப்பை இழக்க நேரிடலாம். |
பைனரி ஆப்ஷன் வர்த்தகத்தில் தவிர்க்க வேண்டியவை
- அதிகப்படியான வர்த்தகம்: அடிக்கடி பரிவர்த்தனை செய்வது, அதிக ஆபத்துக்கு வழிவகுக்கும்.
- தவறான தகவல்கள்: நம்பகமற்ற ஆதாரங்களில் இருந்து தகவல்களைப் பெறுவது தவறான முடிவுகளுக்கு வழிவகுக்கும்.
- உணர்ச்சிவசப்பட்ட முடிவுகள்: பயம் மற்றும் பேராசை போன்ற உணர்ச்சிகள் தவறான முடிவுகளை எடுக்கத் தூண்டும்.
- திட்டமிடாத வர்த்தகம்: வர்த்தகத் திட்டம் இல்லாமல் பரிவர்த்தனை செய்வது ஆபத்தானது.
- அதிக கடன் வாங்குதல்: கடன் வாங்கி வர்த்தகம் செய்வது அதிக ஆபத்தை ஏற்படுத்தும்.
முடிவுரை
பைனரி ஆப்ஷன் பரிவர்த்தனையில் ஆபத்து மேலாண்மை என்பது ஒரு முக்கியமான அம்சமாகும். சரியான உத்திகள் மற்றும் கருவிகளைப் பயன்படுத்துவதன் மூலம், நீங்கள் உங்கள் முதலீட்டு மூலதனத்தைப் பாதுகாக்கலாம், நிலையான வருமானத்தை ஈட்டலாம், மற்றும் நீண்ட கால வெற்றியை அடையலாம். சந்தை நிலவரத்தை தொடர்ந்து கண்காணித்து, உங்கள் உத்திகளை மாற்றியமைக்க தயாராக இருங்கள். பொறுமை, ஒழுக்கம் மற்றும் சரியான திட்டமிடல் ஆகியவை வெற்றிகரமான பைனரி ஆப்ஷன் வர்த்தகத்திற்கு அவசியம்.
பைனரி ஆப்ஷன் முதலீடு வர்த்தகம் சந்தை பகுப்பாய்வு தொழில்நுட்ப பகுப்பாய்வு அளவு பகுப்பாய்வு ஆபத்து நிறுத்த இழப்பு ஆணைகள் இலாப இலக்கு ஆணைகள் முதலீட்டுப் பல்வகைப்படுத்தல் சராசரி விலை உத்தி ஹெட்ஜிங் உத்தி உணர்ச்சி கட்டுப்பாடு பின்பரிசோதனை வோலாட்டிலிட்டி ஷார்ப் விகிதம் வேல்யூ அட் ரிஸ்க் சராசரி நகரும் ஆர்.எஸ்.ஐ எம்.ஏ.சி.டி பாலிங்கர் பட்டைகள் சந்தை சீரற்ற தன்மை முதலீட்டு திட்டம் மூலதன மேலாண்மை நிதிச் சந்தை ஆபத்து மதிப்பீடு
இப்போது பரிவர்த்தனையை தொடங்குங்கள்
IQ Option-ல் பதிவு செய்யவும் (குறைந்தபட்ச டெபாசிட் $10) Pocket Option-ல் கணக்கு திறக்கவும் (குறைந்தபட்ச டெபாசிட் $5)
எங்கள் சமூகத்தில் சேருங்கள்
எங்கள் Telegram சேனலுக்கு சேர்ந்து @strategybin பெறுங்கள்: ✓ தினசரி பரிவர்த்தனை சமிக்ஞைகள் ✓ சிறப்பு உத்திகள் மற்றும் ஆலோசனைகள் ✓ சந்தை சார்ந்த அறிவிப்புகள் ✓ தொடக்க அடிப்படையிலான கல்வி பொருட்கள்
