ट्रेडिंग में जोखिम प्रबंधन के लिए स्थिति आकार निर्धारित करना

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ट्रेडिंग में जोखिम प्रबंधन के लिए स्थिति आकार निर्धारित करना

ट्रेडिंग की दुनिया में, खासकर Binary option ट्रेडिंग में, मुनाफा कमाना और पूंजी बचाना दो सबसे महत्वपूर्ण पहलू हैं। मुनाफा कमाने के लिए सही रणनीति और बाजार की समझ आवश्यक है, लेकिन पूंजी बचाने के लिए Risk management (जोखिम प्रबंधन) अत्यंत महत्वपूर्ण है। जोखिम प्रबंधन का एक केंद्रीय स्तंभ है Position sizing (स्थिति आकार निर्धारण)। स्थिति आकार निर्धारण वह प्रक्रिया है जिसके द्वारा एक ट्रेडर यह तय करता है कि किसी एक ट्रेड में अपनी कुल पूंजी का कितना हिस्सा जोखिम में डालना है।

यह लेख विशेष रूप से Position sizing की अवधारणा पर केंद्रित है, यह समझाते हुए कि यह Binary option व्यापारियों के लिए क्यों महत्वपूर्ण है और इसे कैसे सही ढंग से लागू किया जाए।

स्थिति आकार निर्धारण क्या है?

स्थिति आकार निर्धारण का अर्थ है किसी भी एकल व्यापार में निवेश की जाने वाली राशि को व्यवस्थित रूप से निर्धारित करना। बाइनरी ऑप्शन में, निवेश की राशि ही वह राशि होती है जिसे आप खो सकते हैं यदि आपका पूर्वानुमान गलत होता है (यानी, यदि ट्रेड Out-of-the-money समाप्त होता है)।

पारंपरिक ट्रेडिंग (जैसे स्टॉक या फॉरेक्स) में, स्थिति का आकार लॉट साइज या शेयरों की संख्या से निर्धारित होता है, और जोखिम की गणना स्टॉप-लॉस स्तर के आधार पर की जाती है। बाइनरी ऑप्शन में, जोखिम और संभावित इनाम पहले से ही ज्ञात होते हैं—आपका जोखिम निवेश की गई राशि है, और आपका इनाम Payout प्रतिशत पर निर्भर करता है।

बाइनरी ऑप्शन में स्थिति आकार निर्धारण का महत्व

बाइनरी ऑप्शन की प्रकृति ही यह है कि यह एक निश्चित जोखिम/इनाम वाला उत्पाद है। यदि आप एक Call option या Put option खरीदते हैं, तो आप जानते हैं कि अधिकतम आप कितना खो सकते हैं। हालांकि, यदि आप हर बार अपनी पूंजी का एक बड़ा हिस्सा एक ही ट्रेड में लगाते हैं, तो लगातार कुछ नुकसान (जो कि ट्रेडिंग का एक सामान्य हिस्सा है) आपकी पूरी पूंजी को तेज़ी से समाप्त कर सकते हैं।

स्थिति आकार निर्धारण का मुख्य उद्देश्य यह सुनिश्चित करना है कि कोई भी एक ट्रेड आपकी ट्रेडिंग पूंजी के एक छोटे, प्रबंधनीय हिस्से को ही जोखिम में डाले। यह Trading psychology (ट्रेडिंग मनोविज्ञान) को भी बेहतर बनाता है, क्योंकि छोटे जोखिम लेने से डर और लालच कम होता है।

जोखिम सहनशीलता और पूंजी का निर्धारण

स्थिति आकार निर्धारित करने से पहले, आपको दो प्रमुख कारकों को समझना होगा:

  1. **कुल ट्रेडिंग पूंजी (Account Balance):** यह वह कुल धन है जिसे आप ट्रेडिंग के लिए समर्पित करते हैं।
  2. **प्रति ट्रेड अधिकतम जोखिम प्रतिशत (Risk Per Trade Percentage):** यह वह प्रतिशत है जिसे आप एक भी ट्रेड में खोने के लिए तैयार हैं।

अधिकांश अनुभवी व्यापारी प्रति ट्रेड 1% से 2% से अधिक जोखिम लेने की सलाह नहीं देते हैं। शुरुआती लोगों के लिए, 1% का नियम (या उससे भी कम, 0.5%) अक्सर अनुशंसित किया जाता है।

स्थिति आकार निर्धारण के लिए चरण-दर-चरण प्रक्रिया

स्थिति आकार निर्धारण एक गणितीय प्रक्रिया है, जो आपकी व्यक्तिगत जोखिम सहनशीलता पर आधारित होती है।

  1. चरण 1: अपनी कुल पूंजी निर्धारित करें

मान लीजिए आपकी कुल ट्रेडिंग पूंजी $1000 है।

  1. चरण 2: प्रति ट्रेड जोखिम प्रतिशत तय करें

आप तय करते हैं कि आप प्रति ट्रेड अपनी पूंजी का 2% से अधिक जोखिम नहीं लेंगे।

  1. चरण 3: प्रति ट्रेड अधिकतम जोखिम राशि की गणना करें

अधिकतम जोखिम राशि = कुल पूंजी * जोखिम प्रतिशत

उदाहरण: $1000 * 2% (या 0.02) = $20

इसका मतलब है कि आप किसी भी एक ट्रेड में $20 से अधिक नहीं खो सकते।

  1. चरण 4: निवेश राशि (स्थिति आकार) निर्धारित करना

बाइनरी ऑप्शन में, आपकी निवेश राशि ही आपका अधिकतम जोखिम होती है (यदि ट्रेड गलत होता है)।

यदि आप $20 का जोखिम लेने को तैयार हैं, और आप एक ऐसा ट्रेड चुनते हैं जहाँ Payout 80% है:

  • यदि आप $100 का निवेश करते हैं, और आप हारते हैं, तो आप $100 खोते हैं।
  • यदि आप $50 का निवेश करते हैं, और आप हारते हैं, तो आप $50 खोते हैं।

चूंकि बाइनरी ऑप्शन में निवेश की गई राशि ही अधिकतम जोखिम होती है (जब तक कि आप Expiry time के बाद Out-of-the-money समाप्त नहीं होते), इसलिए चरण 3 में गणना की गई राशि ($20) आपकी अधिकतम निवेश राशि बन जाती है।

    • सरल नियम:**

प्रति ट्रेड निवेश राशि = अधिकतम जोखिम राशि

इस उदाहरण में, आपकी अधिकतम निवेश राशि $20 होगी। यदि आप $20 का Call option या Put option खरीदते हैं और हार जाते हैं, तो आप केवल $20 (आपकी पूंजी का 2%) खोते हैं।

विभिन्न परिदृश्यों में स्थिति आकार निर्धारण

स्थिति आकार निर्धारण की अवधारणा तब अधिक जटिल हो जाती है जब हम उन बाजारों की तुलना करते हैं जहाँ जोखिम पहले से तय नहीं होता है, जैसे कि फॉरेक्स या ऑप्शंस ट्रेडिंग, जहाँ Strike price और Expiry time का चयन महत्वपूर्ण होता है। बाइनरी ऑप्शन में सरलता है, लेकिन अनुशासन आवश्यक है।

मान लीजिए आप एक Support and resistance स्तर पर आधारित ट्रेड कर रहे हैं, और आप जानते हैं कि बाजार की अस्थिरता के कारण, आपको लगता है कि 2% जोखिम बहुत अधिक है। आप इसे घटाकर 1% करना चाहेंगे।

नया जोखिम प्रतिशत = 1% नई अधिकतम जोखिम राशि = $1000 * 1% = $10 नई निवेश राशि = $10

यह सुनिश्चित करता है कि आपका जोखिम प्रबंधन आपकी वर्तमान बाजार स्थितियों और आपके ट्रेडिंग मनोविज्ञान के अनुरूप रहे।

स्थिति आकार निर्धारण तालिका (उदाहरण)

यह तालिका दर्शाती है कि पूंजी और जोखिम प्रतिशत के आधार पर निवेश राशि कैसे बदलती है:

खाता शेष ($) जोखिम प्रतिशत (%) अधिकतम जोखिम राशि ($) अनुशंसित अधिकतम निवेश ($)
500 2% 10 10
1000 1% 10 10
2500 2% 50 50
10000 0.5% 50 50

जोखिम प्रबंधन और जीत/हार का संयोजन

स्थिति आकार निर्धारण का असली मूल्य तब पता चलता है जब आप लगातार ट्रेड करते हैं। मान लीजिए आप 10 ट्रेड करते हैं, और 6 जीतते हैं (80% Payout के साथ) और 4 हारते हैं।

मान लें कि आपने हर ट्रेड में $20 का निवेश किया (आपके खाते का 2%):

  • **कुल निवेश:** 10 ट्रेड * $20 = $200
  • **कुल जीत (6 ट्रेड):** 6 * ($20 निवेश + $16 लाभ) = $216
  • **कुल हार (4 ट्रेड):** 4 * $20 = $80
  • **शुद्ध लाभ:** $216 - $80 = $136
  • **खाता शेष परिवर्तन:** $1000 + $136 = $1136

यदि आपने स्थिति आकार निर्धारण का उपयोग नहीं किया होता और गलती से हर ट्रेड में $200 (20%) का निवेश किया होता:

  • **कुल निवेश:** 10 ट्रेड * $200 = $2000
  • **कुल जीत (6 ट्रेड):** 6 * ($200 निवेश + $160 लाभ) = $2160
  • **कुल हार (4 ट्रेड):** 4 * $200 = $800
  • **शुद्ध लाभ:** $2160 - $800 = $1360
  • **खाता शेष परिवर्तन:** $1000 + $1360 = $2360 (लेकिन आपने $2000 जोखिम में डाले थे, जो कि आपके खाते से अधिक है!)

यह उदाहरण दिखाता है कि यदि आप 60% सफलता दर पर भी, छोटे जोखिम के साथ लाभ कमाते हैं। यदि सफलता दर कम होती, तो बड़ा जोखिम आपको तुरंत बाहर कर देता।

स्थिति आकार निर्धारण में सामान्य गलतियाँ

स्थिति आकार निर्धारण में विफलता अक्सर भावनाओं या गलत गणनाओं के कारण होती है।

  • **ओवर-ट्रेडिंग (Over-leveraging):** अपनी पूंजी का 5% या 10% एक ही ट्रेड में लगाना। यह तब होता है जब ट्रेडर को लगता है कि उसे "निश्चित" जीत मिल गई है।
  • **पुनर्प्राप्ति व्यापार (Revenge Trading):** एक या दो ट्रेड हारने के बाद, नुकसान की भरपाई के लिए अगली बार निवेश राशि बढ़ा देना। यह Trading psychology में डर और लालच का सीधा परिणाम है।
  • **लगातार प्रतिशत बदलना:** हर ट्रेड के लिए जोखिम प्रतिशत को बेतरतीब ढंग से बदलना, बजाय इसके कि एक स्थिर नियम का पालन किया जाए।
  • **पूंजी में वृद्धि के साथ जोखिम न बढ़ाना:** यदि आपका खाता $1000 से बढ़कर $2000 हो जाता है, तो आपको अपने जोखिम की गणना $2000 पर करनी चाहिए, न कि मूल $1000 पर। यदि आप $1000 पर आधारित 2% जोखिम लेते रहते हैं, तो आप अपनी बढ़ी हुई पूंजी का पूरा लाभ नहीं उठा रहे हैं।

प्रवेश और निकास के संदर्भ में स्थिति आकार

बाइनरी ऑप्शन में, प्रवेश और निकास मूल्य (यानी Strike price और Expiry time) सीधे तौर पर जोखिम को प्रभावित नहीं करते हैं, लेकिन वे आपकी जीत की संभावना को प्रभावित करते हैं। स्थिति आकार निर्धारण यह सुनिश्चित करता है कि भले ही आप गलत Expiry time चुनें, आपका नुकसान सीमित रहे।

  1. **प्रवेश:** अपनी विश्लेषण पद्धति (जैसे Candlestick pattern, RSI, या MACD का उपयोग करके) के आधार पर एक ट्रेड सेटअप की पहचान करें।
  2. **जोखिम गणना:** तय करें कि आप इस सेटअप पर कितना जोखिम लेने को तैयार हैं (जैसे 1% या 2%)।
  3. **निवेश:** अपनी गणना के अनुसार निवेश राशि निर्धारित करें।
  4. **निकास:** ट्रेड को उसकी Expiry time तक चलने दें। यदि यह In-the-money समाप्त होता है, तो आपको Payout मिलता है। यदि यह Out-of-the-money समाप्त होता है, तो आप केवल अपनी निवेश राशि खोते हैं।

बाइनरी ऑप्शन में, स्टॉप-लॉस या टेक-प्रॉफिट स्तर नहीं होते हैं; निकास समय और परिणाम पहले से निर्धारित होते हैं। इसलिए, स्थिति आकार निर्धारण ही एकमात्र उपकरण है जो आपके नुकसान को सीमित करता है।

स्थिति आकार निर्धारण का बैकटस्टिंग (सरल विचार)

स्थिति आकार निर्धारण की प्रभावशीलता को समझने के लिए, आप एक साधारण बैकटेस्ट कर सकते हैं।

  1. **रणनीति चुनें:** कोई एक सरल रणनीति चुनें, जैसे "जब RSI 70 के ऊपर हो तो Put option खरीदें।"
  2. **ऐतिहासिक डेटा लें:** पिछले 50 अवधियों के चार्ट डेटा का उपयोग करें।
  3. **नियम लागू करें:** प्रत्येक बार जब आपकी रणनीति ट्रिगर होती है, तो मान लें कि आपने हमेशा अपनी पूंजी का 2% निवेश किया।
  4. **परिणाम रिकॉर्ड करें:** रिकॉर्ड करें कि क्या वह ट्रेड जीता या हारा।
  5. **कुल लाभ/हानि की गणना करें:** देखें कि 50 ट्रेडों के बाद आपकी पूंजी कहाँ पहुँची होती।

यदि आप पाते हैं कि 2% जोखिम के साथ भी, आपकी रणनीति घाटे में है, तो समस्या स्थिति आकार निर्धारण में नहीं, बल्कि आपकी ट्रेडिंग रणनीति में है। स्थिति आकार निर्धारण केवल यह सुनिश्चित करता है कि आप घाटे की अवधि में जीवित रहें ताकि आप अपनी रणनीति में सुधार कर सकें।

यथार्थवादी अपेक्षाएँ

स्थिति आकार निर्धारण का उपयोग करने का मतलब यह नहीं है कि आप हर ट्रेड जीतेंगे। यह केवल यह सुनिश्चित करता है कि आप हारने वाले ट्रेडों से बच जाएंगे।

  • **लगातार जीत की गारंटी नहीं:** 1% जोखिम लेने का मतलब यह नहीं है कि आप लगातार 100 ट्रेड जीतेंगे।
  • **पूंजी संरक्षण प्राथमिकता:** स्थिति आकार निर्धारण का प्राथमिक लक्ष्य पूंजी संरक्षण है, न कि अधिकतम लाभ कमाना। अधिकतम लाभ केवल तभी संभव है जब पूंजी सुरक्षित हो।
  • **डेमो खाते का उपयोग:** वास्तविक धन लगाने से पहले, हमेशा अपनी चुनी हुई स्थिति आकार गणना का उपयोग करके Demo account पर अभ्यास करें। इससे आपको यह महसूस होगा कि $10 या $20 का नुकसान वास्तव में कैसा लगता है।

यदि आप अपनी पूंजी का 2% जोखिम लेते हैं, तो आपको लगभग 50 लगातार ट्रेड हारने होंगे ताकि आपका खाता पूरी तरह समाप्त हो जाए (यह मानते हुए कि जीत से कोई लाभ नहीं हुआ)। यह एक अत्यंत दुर्लभ घटना है, जो आपको अपनी रणनीति को ठीक करने के लिए पर्याप्त समय देती है।

बाइनरी ऑप्शन और अन्य साधनों से तुलना

बाइनरी ऑप्शन Risk management के मामले में अद्वितीय हैं क्योंकि जोखिम पहले से ही निवेश की गई राशि तक सीमित है। यह बाइनरी विकल्प क्या हैं और वे सीएफडी से कैसे भिन्न हैं में चर्चा की गई अन्य ट्रेडिंग विधियों से भिन्न है।

उदाहरण के लिए, सीएफडी (CFDs) या फॉरेक्स में, यदि आप लीवरेज का उपयोग करते हैं और बाजार आपके विरुद्ध तेजी से चलता है, तो आप अपनी प्रारंभिक जमा राशि से अधिक खो सकते हैं (नेगेटिव बैलेंस प्रोटेक्शन न होने पर)। बाइनरी ऑप्शन में, अधिकतम नुकसान हमेशा वह राशि होती है जो आपने Call option या Put option खरीदने के लिए लगाई है।

हालांकि, स्थिति आकार निर्धारण महत्वपूर्ण है क्योंकि यह निर्धारित करता है कि बाजार की सामान्य अस्थिरता या एक खराब दिन आपकी पूरी पूंजी को कितनी जल्दी खत्म कर सकता है। ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म पर उपलब्ध संपत्तियां और उनकी कीमतें अस्थिर हो सकती हैं, और यदि आप बड़ी स्थिति लेते हैं, तो यह अस्थिरता आपको तुरंत नुकसान पहुंचा सकती है।

ट्रेडिंग जर्नल में रिकॉर्डिंग

सफल Position sizing के लिए एक विस्तृत Trading journal आवश्यक है। आपको हर ट्रेड के लिए निम्नलिखित रिकॉर्ड करना चाहिए:

  • प्रवेश समय और संपत्ति
  • रणनीति का आधार
  • निवेश की गई राशि (स्थिति आकार)
  • जोखिम प्रतिशत (खाते के मुकाबले)
  • परिणाम (जीत/हार और Payout)

इस डेटा का विश्लेषण करके, आप देख सकते हैं कि क्या आपका चुना हुआ जोखिम प्रतिशत (जैसे 2%) आपके लिए बहुत अधिक या बहुत कम है। यदि आप लगातार 2% जोखिम के साथ भी तनाव महसूस करते हैं, तो आपको इसे 1% तक कम करने की आवश्यकता हो सकती है, जैसा कि ट्रेडिंग मनोविज्ञान में डर के कारण होने वाले नुकसान को नियंत्रित करना में बताया गया है।

निष्कर्ष

ट्रेडिंग में सफलता की कुंजी बाजार की भविष्यवाणी करने की क्षमता नहीं है, बल्कि पूंजी को संरक्षित करने की क्षमता है। Position sizing बाइनरी ऑप्शन ट्रेडिंग में जोखिम प्रबंधन का आधारशिला है। 1% से 2% जोखिम नियम का पालन करके, आप यह सुनिश्चित करते हैं कि बाजार की सामान्य उतार-चढ़ाव आपको ट्रेडिंग से बाहर नहीं कर पाएगी। यह अनुशासन आपको लंबी अवधि में बाजार में बने रहने और अंततः लाभ कमाने की अनुमति देता है।

यह भी देखें (इस साइट पर)

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