FATF

```wiki

مجموعة العمل المالي (FATF): دليل شامل للمبتدئين

مجموعة العمل المالي (Financial Action Task Force - FATF) هي منظمة حكومية دولية تأسست عام 1989 بمبادرة من مجموعة الدول السبع الصناعية الكبرى (G7). هدفها الرئيسي هو تطوير وتنفيذ سياسات لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وانتشار أسلحة الدمار الشامل. تعتبر FATF المعيار العالمي لمكافحة الجرائم المالية، وتؤثر قراراتها بشكل كبير على النظام المالي العالمي، بما في ذلك سوق الخيارات الثنائية. هذا المقال يقدم شرحاً تفصيلياً للمبتدئين حول FATF، وأهميتها، وكيف تؤثر على المتداولين في الخيارات الثنائية.

تاريخ تأسيس FATF وأهدافها

في ثمانينيات القرن الماضي، أدركت الدول الصناعية الكبرى الحاجة إلى تنسيق الجهود لمكافحة غسل الأموال، الذي كان يُستخدم لغسل عائدات الجريمة المنظمة، مثل تهريب المخدرات. بعد قمة G7 في باريس عام 1989، تم إنشاء FATF كمنظمة لمكافحة هذه الظاهرة. توسعت أهداف FATF لاحقاً لتشمل مكافحة تمويل الإرهاب بعد أحداث 11 سبتمبر 2001.

أهداف FATF الرئيسية:

وضع معايير دولية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
تقييم امتثال الدول لهذه المعايير.
تقديم توصيات للدول لتحسين أنظمتها المالية.
التعاون مع المنظمات الدولية الأخرى في مكافحة الجرائم المالية.

هيكل تنظيم FATF

تتكون FATF من:

**الدول الأعضاء:** تضم 39 دولة، بالإضافة إلى مفوضية الاتحاد الأوروبي. تشارك هذه الدول في وضع المعايير وتقييم الامتثال.
**المنظمات المستشارين:** تشمل هذه المنظمات صندوق النقد الدولي صندوق النقد الدولي، وبنك التسويات الدولية بنك التسويات الدولية، والأمم المتحدة الأمم المتحدة. تقدم هذه المنظمات خبرة فنية لـ FATF.
**مجموعات العمل الإقليمية:** تضم هذه المجموعات دولاً من مناطق مختلفة من العالم، وتعمل على تنفيذ معايير FATF على المستوى الإقليمي.

معايير FATF (التوصيات الأربعون + التوصيات الخاصة)

تعتبر معايير FATF الإطار الأساسي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. تشمل هذه المعايير 40 توصية رئيسية، بالإضافة إلى توصيات خاصة تتعلق بمكافحة تمويل انتشار أسلحة الدمار الشامل. تغطي هذه التوصيات مجموعة واسعة من المجالات، بما في ذلك:

**الرقابة على العملاء:** يتطلب من المؤسسات المالية تحديد هوية عملائها والتحقق من هويتهم. وهذا يشمل معرفة العميل (KYC) معرفة العميل (KYC) وإجراءات العناية الواجبة المعززة (EDD) العناية الواجبة المعززة (EDD) للعملاء ذوي المخاطر العالية.
**الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة:** يتطلب من المؤسسات المالية الإبلاغ عن أي معاملات يشتبه في أنها مرتبطة بغسل الأموال أو تمويل الإرهاب.
**التعاون الدولي:** يتطلب من الدول التعاون مع بعضها البعض في التحقيقات المتعلقة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب.
**التدابير الوقائية:** تشمل هذه التدابير تعزيز الرقابة على المؤسسات المالية غير المصرفية المؤسسات المالية غير المصرفية، مثل شركات تحويل الأموال شركات تحويل الأموال وشركات التأمين شركات التأمين.

تأثير FATF على سوق الخيارات الثنائية

سوق الخيارات الثنائية، بطبيعته، يمكن أن يكون عرضة لغسل الأموال وتمويل الإرهاب بسبب سرعة المعاملات وإمكانية إخفاء هوية المتداولين. لذلك، تخضع منصات الخيارات الثنائية لرقابة متزايدة من قبل FATF والجهات التنظيمية الوطنية.

**الامتثال لمعايير KYC و AML:** يجب على منصات الخيارات الثنائية الامتثال لمعايير KYC و AML التي وضعتها FATF. وهذا يعني أنه يجب عليها تحديد هوية عملائها والتحقق من هويتهم، والإبلاغ عن أي معاملات مشبوهة.
**الرقابة التنظيمية:** تتعاون FATF مع الجهات التنظيمية الوطنية لفرض الامتثال لمعاييرها. وقد يؤدي عدم الامتثال إلى فرض عقوبات على منصات الخيارات الثنائية، بما في ذلك الغرامات وإغلاق المنصة.
**زيادة الشفافية:** تسعى FATF إلى زيادة الشفافية في سوق الخيارات الثنائية من خلال مطالبة المنصات بالإفصاح عن معلومات حول عملائها ومعاملاتها.
**القيود على التمويل:** قد تؤدي قرارات FATF إلى قيود على التمويل الذي يمكن أن تتلقاه منصات الخيارات الثنائية من المؤسسات المالية.

قائمة الدول غير المتعاونة (NCCTs) والقائمة الرمادية

تصنف FATF الدول بناءً على مستوى امتثالها لمعاييرها. هناك قائمتان رئيسيتان:

**قائمة الدول غير المتعاونة (NCCTs):** تضم هذه القائمة الدول التي تعتبرها FATF عالية المخاطر ولديها أوجه قصور كبيرة في أنظمتها المالية. تخضع هذه الدول لعقوبات مشددة، بما في ذلك القيود على المعاملات المالية معها. في الوقت الحالي، لا يوجد دول مدرجة في هذه القائمة (اعتبارًا من أكتوبر 2023).
**القائمة الرمادية (Under Increased Monitoring):** تضم هذه القائمة الدول التي تعتبرها FATF لديها أوجه قصور استراتيجية في أنظمتها المالية، وتلتزم بمعالجة هذه الأوجه القصور. تخضع هذه الدول لتدقيق إضافي من قبل FATF. تشمل الدول الحالية في القائمة الرمادية (اعتبارًا من أكتوبر 2023): دولة فلسطين، ميانمار، سوريا، تركيا، اليمن.

وجود دولة في القائمة الرمادية يمكن أن يؤثر على قدرة منصات الخيارات الثنائية على العمل في تلك الدولة أو مع مواطنيها.

كيف يؤثر FATF على المتداولين في الخيارات الثنائية

**عمليات التحقق الأكثر صرامة:** قد يواجه المتداولون عمليات تحقق أكثر صرامة عند فتح حسابات على منصات الخيارات الثنائية، وذلك للامتثال لمعايير KYC.
**تأخير في عمليات السحب:** قد تحدث تأخيرات في عمليات السحب بسبب عمليات التدقيق الإضافية التي تجريها المنصات لضمان الامتثال لمعايير AML.
**قيود على الإيداع والسحب:** قد تفرض المنصات قيوداً على مبالغ الإيداع والسحب للامتثال لمعايير FATF.
**إغلاق الحسابات:** قد يتم إغلاق حسابات المتداولين الذين يشتبه في تورطهم في أنشطة غسل الأموال أو تمويل الإرهاب.
**تأثير على السيولة:** قد يؤدي الامتثال لمعايير FATF إلى تقليل السيولة في سوق الخيارات الثنائية.

استراتيجيات التداول في ظل بيئة تنظيمية مشددة

في ظل زيادة الرقابة التنظيمية بسبب FATF، يحتاج المتداولون إلى تعديل استراتيجياتهم. إليك بعض النصائح:

**اختر منصات مرخصة ومنظمة:** تأكد من أن المنصة التي تستخدمها مرخصة ومنظمة من قبل هيئة تنظيمية موثوقة.
**كن مستعداً لعمليات التحقق:** جهز المستندات المطلوبة لعمليات التحقق لتجنب التأخير.
**استخدم طرق دفع آمنة:** استخدم طرق دفع آمنة وموثوقة.
**تجنب المعاملات المشبوهة:** تجنب أي معاملات قد تبدو مشبوهة أو غير قانونية.
**فهم المخاطر:** كن على دراية بالمخاطر المرتبطة بتداول الخيارات الثنائية، وقم بإدارة رأس المال الخاص بك بحكمة.

مواضيع ذات صلة في تداول الخيارات الثنائية

الموارد الإضافية

موقع FATF الرسمي: [1](https://www.fatf-gafi.org/)
صندوق النقد الدولي: [2](https://www.imf.org/)

الخلاصة

FATF هي منظمة حاسمة في مكافحة الجرائم المالية. تؤثر معاييرها بشكل كبير على سوق الخيارات الثنائية، مما يؤدي إلى زيادة الرقابة التنظيمية وزيادة الشفافية. يجب على المتداولين في الخيارات الثنائية أن يكونوا على دراية بمعايير FATF وكيف تؤثر على أنشطتهم التجارية. من خلال اختيار منصات مرخصة والامتثال للإجراءات التنظيمية، يمكن للمتداولين تقليل المخاطر والاستمتاع بتجربة تداول آمنة وموثوقة. ```

ابدأ التداول الآن

سجّل في IQ Option (الحد الأدنى للإيداع 10 دولار) افتح حساباً في Pocket Option (الحد الأدنى للإيداع 5 دولار)

انضم إلى مجتمعنا

اشترك في قناة Telegram الخاصة بنا @strategybin لتصلك: ✓ إشارات تداول يومية ✓ تحليلات استراتيجية حصرية ✓ تنبيهات اتجاهات السوق ✓ مواد تعليمية للمبتدئين