تحديد حجم المركز وإدارة المخاطر اليومية

تحديد حجم المركز وإدارة المخاطر اليومية في الخيارات الثنائية

يُعد تحديد حجم المركز (Position Sizing) وإدارة المخاطر اليومية (Daily Risk Management) حجر الزاوية لأي استراتيجية تداول ناجحة، خاصة في عالم Binary option. على عكس التداول التقليدي حيث يمكن أن تتراكم الخسائر بشكل كبير، فإن طبيعة الخيارات الثنائية، التي تحدد المخاطرة مسبقاً عند الدخول، تجعل إدارة حجم المركز أكثر وضوحاً، لكنها لا تزال تتطلب انضباطاً صارماً. الهدف الأساسي هو حماية رأس المال لضمان الاستمرارية في السوق، حتى بعد سلسلة من الصفقات الخاسرة.

ما هو تحديد حجم المركز في الخيارات الثنائية؟

تحديد حجم المركز في سياق Binary option يعني تحديد المبلغ المالي الذي ستخاطر به في صفقة واحدة. نظراً لأن الخيارات الثنائية تتطلب منك تحديد مبلغ الاستثمار مقدماً، فإن هذا المبلغ يمثل أقصى خسارة محتملة لك في تلك الصفقة (إذا كانت الصفقة Out-of-the-money).

في الخيارات الثنائية، لا يتعلق الأمر بحجم العقد أو عدد الوحدات كما في تداول الفوركس، بل يتعلق بنسبة مئوية من إجمالي رصيدك المخصص لكل تداول. هذا المفهوم يندرج مباشرة تحت مظلة Position sizing.

الفرق الجوهري عن الأدوات الأخرى

من المهم فهم كيف يختلف هذا عن الأدوات الأخرى. في تداول العقود مقابل الفروقات (CFDs) أو الفوركس، قد تكون الخسارة غير محدودة نظرياً ما لم يتم تعيين وقف الخسارة (Stop Loss). أما في الخيارات الثنائية، فإن تحديد حجم المركز هو تحديد الخسارة القصوى مسبقاً. ومع ذلك، فإن الإفراط في استخدام مبلغ كبير من رأس المال في صفقة واحدة يعرضك لخطر كبير، حتى لو كانت الخسارة محددة.

في الخيارات الثنائية، حجم المركز = مبلغ الاستثمار.
في الأدوات الأخرى، حجم المركز = (حجم العقد) مضروباً في (الفرق بين سعر الدخول وسعر الإيقاف).

يجب أن يكون حجم المركز دائماً جزءاً صغيراً من إجمالي رأس المال، وهذا هو جوهر Risk management.

المبادئ الأساسية لإدارة المخاطر اليومية

إدارة المخاطر اليومية هي مجموعة القواعد التي تضعها لتحديد مقدار الخسارة الإجمالية التي يمكنك تحملها في يوم تداول واحد قبل أن تتوقف عن التداول. هذا يمنع "التداول الانتقامي" (Revenge Trading) الناتج عن الإحباط بعد الخسارة.

قاعدة 1%: تحديد المخاطرة للصفقة الواحدة

القاعدة الأكثر شيوعاً والأكثر أماناً للمتداولين المبتدئين هي عدم المخاطرة بأكثر من 1% إلى 2% من إجمالي رأس مال التداول في أي صفقة واحدة. إذا كان لديك 1000 دولار في حسابك، يجب ألا يتجاوز استثمارك في أي Call option أو Put option مبلغ 10 دولارات (1%) أو 20 دولاراً (2%).

**لماذا 1%؟** يتيح لك هذا تحمل سلسلة من 10 إلى 15 صفقة خاسرة متتالية دون تصفير حسابك، مما يمنح استراتيجيتك وقتاً كافياً لتصحيح المسار.

قاعدة 2%: تحديد الخسارة اليومية القصوى

يجب تحديد سقف للخسارة اليومية الإجمالية. هذا السقف يمثل النقطة التي يجب عليك عندها إغلاق المنصة والابتعاد عن السوق، بغض النظر عن مدى جاذبية الفرص التي قد تظهر لاحقاً.

بالنسبة للمبتدئين، يوصى بشدة بتحديد سقف يومي يتراوح بين 3% إلى 5% من إجمالي الرصيد.
إذا كان رصيدك 1000 دولار، فإن الخسارة اليومية القصوى هي 30 دولاراً إلى 50 دولاراً. بمجرد الوصول إلى هذا الحد، يجب التوقف.

إذا كنت تستخدم استراتيجية عالية المخاطر أو تداولاً عالي التردد، قد تحتاج إلى مراجعة هذه النسب، ولكن المبدأ يظل ثابتاً: يجب أن تكون الخسارة اليومية محددة مسبقاً.

قاعدة 3%: تحديد الهدف اليومي للربح

على الرغم من أن التركيز ينصب على الخسارة، فإن تحديد هدف ربح يومي يساعد في تأمين الأرباح ويمنع الطمع من دفعك للاستمرار بعد تحقيق هدف معقول.

هدف ربح يومي واقعي يتراوح بين 3% إلى 10% من الرصيد.
عند تحقيق الهدف، يجب التوقف أو تقليل حجم المخاطرة بشكل كبير (على سبيل المثال، التداول بـ 0.5% فقط من الحجم المعتاد).

هذا الانضباط يمنع الوقوع في فخ أهمية الانضباط وتجنب الخوف من فوات الفرصة في التداول عندما تكون الأرباح قريبة.

خطوات عملية لتحديد حجم المركز اليومي

تطبيق هذه القواعد يتطلب خطوات محددة قبل الدخول في أي صفقة.

**تحديد رأس المال المخصص للتداول:** قرر المبلغ الإجمالي الذي ستستخدمه للتداول اليوم (على سبيل المثال، 1000 دولار).
**تحديد نسبة المخاطرة للصفقة الواحدة (R):** اختر نسبة آمنة، لنفترض 2%.
**حساب حجم المركز الأقصى:**

   *   حجم المركز = رأس المال المخصص × نسبة المخاطرة للصفقة.
   *   مثال: 1000 دولار × 0.02 = 20 دولاراً. هذا هو الحد الأقصى الذي يمكنك استثماره في أي صفقة واحدة.

**تحديد الخسارة اليومية القصوى (DLR):** اختر نسبة للخسارة اليومية، لنفترض 4%.

   *   الخسارة اليومية القصوى = 1000 دولار × 0.04 = 40 دولاراً.

**المراقبة والتتبع:** استخدم Trading journal لتسجيل كل صفقة، وتتبع الخسارة التراكمية اليومية.

مثال على تتبع الخسارة اليومية

لنفترض أنك بدأت بـ 1000 دولار، وحددت المخاطرة بـ 2% (20 دولاراً للصفقة)، والحد الأقصى للخسارة اليومية 4% (40 دولاراً).

رقم الصفقة	نوع الصفقة	حجم الاستثمار	النتيجة (ربح/خسارة)	الرصيد المتبقي	الخسارة التراكمية اليومية
1	Call	$20	-$20 (خسارة)	$980	$20
2	Put	$20	-$20 (خسارة)	$960	$40
3	Call	$20	توقف عن التداول	$960	$40 (تم الوصول للحد الأقصى)

في هذا المثال، بعد الصفقة الثانية، وصلت إلى الحد الأقصى للخسارة اليومية (40 دولاراً)، ويجب عليك التوقف فوراً حتى اليوم التالي، حتى لو كانت هناك إشارات تداول قوية.

العلاقة بين حجم المركز وأنواع الصفقات والتحليل الفني

على الرغم من أن حجم المركز ثابت كنسبة مئوية، إلا أن الثقة في إشارة التداول (المستمدة من تحليل الشموع اليابانية الأساسية وأنماطها الشائعة أو المؤشرات مثل RSI) يجب أن تؤثر على قرارك بـ "الالتزام" بهذا الحجم أو تقليله.

تعديل حجم المركز بناءً على الثقة

في التداول الاحترافي، قد لا يكون حجم المركز ثابتاً تماماً (1% دائماً). يمكن تعديله بناءً على جودة الإشارة، ولكن هذا يتطلب خبرة كبيرة.

**إشارة عالية الثقة:** إذا كانت الإشارة قوية جداً (مثلاً، تقاطع واضح للمتوسطات المتحركة مع دعم قوي من Support and resistance وظروف Trend واضحة)، قد يختار المتداول المحترف المخاطرة بنسبة 2% (إذا كان الحد الأقصى هو 3%).
**إشارة منخفضة الثقة:** إذا كانت الإشارة ضعيفة أو كانت السوق في نطاق جانبي (Sideways Market)، قد يختار المتداول المخاطرة بنسبة 0.5% فقط، حتى لو كان الحد الأقصى المسموح به هو 2%.

استخدام Expiry time مع حجم المركز

يجب أن يتناسب Expiry time مع الإطار الزمني للتحليل. إذا كنت تحلل على إطار 5 دقائق، فقد تختار انتهاء صلاحية 5 أو 10 دقائق. إذا كانت الإشارة تعتمد على حركة سعرية كبيرة، فقد تحتاج إلى وقت أطول. يجب ألا يؤثر اختيار Expiry time على حجم المركز (الذي يظل نسبة مئوية من الرصيد)، ولكنه يؤثر على احتمالية تحقيق In-the-money.

تجنب التضخيم غير المنضبط

أحد أكبر الأخطاء هو محاولة تعويض الخسائر عن طريق زيادة حجم المركز بشكل كبير في الصفقة التالية. إذا خسرت 20 دولاراً (2%)، ومحاولة استعادتها بصفقة بقيمة 50 دولاراً (5%)، فإنك تخالف قاعدة Risk management الأساسية. هذا السلوك هو الطريق الأسرع لتجاوز الحد الأقصى للخسارة اليومية.

إدارة المخاطر اليومية في بيئات المنصات المختلفة

تختلف طريقة تطبيق إدارة المخاطر قليلاً حسب المنصة، لكن المبدأ يبقى واحداً. على سبيل المثال، عند استخدام منصات مثل IQ Option أو Pocket Option، يتم تحديد حجم الاستثمار مباشرة.

مثال تطبيقي على منصة (افتراضية)

لنفترض أنك تستخدم منصة توفر Payout بنسبة 85% وتسمح بحد أدنى للاستثمار 1 دولار. ورصيدك 500 دولار.

**الحد الأقصى للمخاطرة للصفقة (2%):** 500 دولار * 0.02 = 10 دولارات.
**الحد الأقصى للخسارة اليومية (5%):** 500 دولار * 0.05 = 25 دولاراً.

إذا قررت الدخول بـ 10 دولارات في صفقة Call option، وخسرتها، تكون قد خسرت 10 دولارات من الـ 25 دولاراً المسموح بها يومياً. يمكنك الدخول بصفقة أخرى بحد أقصى 10 دولارات. إذا خسرتها أيضاً، تكون قد خسرت 20 دولاراً. الصفقة الثالثة يجب أن تكون بحد أقصى 5 دولارات فقط (للوصول إلى 25 دولاراً كحد أقصى للخسارة اليومية).

هذا يعني أنك يجب أن تتبع الخسارة التراكمية يدوياً أو باستخدام سجل التداول، حتى لو كانت المنصة لا توفر أداة مدمجة لإيقاف التداول عند حد خسارة يومي محدد.

توقعات واقعية ومخاطر الاستمرارية

إن تحديد حجم المركز وإدارة المخاطر اليومية هو الضمان الوحيد لاستمرارك في التداول الآمن في الخيارات الثنائية.

توقعات الربح الواقعية

إذا كنت تلتزم بقاعدة المخاطرة 1-2% للصفقة، فإنك لا تحتاج إلى نسبة نجاح عالية جداً لتحقيق أرباح على المدى الطويل.

إذا كانت نسبة نجاحك 55% (أي تربح 55 صفقة وتخسر 45 صفقة من أصل 100 صفقة)، مع افتراض متوسط Payout 80%.

   *   الربح من 55 صفقة (استثمار 1%): 55 * (1% * 0.80) = 44% ربح صافي.
   *   الخسارة من 45 صفقة: 45 * 1% = 45% خسارة.
   *   النتيجة الصافية: خسارة 1% من رأس المال.

هذا يوضح أن نسبة نجاح 55% ليست كافية إذا كانت المخاطرة مساوية للمكسب المحتمل (في نظام 1:1).

إذا كانت نسبة نجاحك 60% (استثمار 1%، ربح 80%):

   *   الربح: 60 * (1% * 0.80) = 48% ربح صافي.
   *   الخسارة: 40 * 1% = 40% خسارة.
   *   النتيجة الصافية: ربح 8% من رأس المال.

هذا يوضح أهمية الموازنة بين نسبة الفوز ونسبة المكافأة/المخاطرة. في الخيارات الثنائية، غالباً ما تكون نسبة المكافأة أقل من المخاطرة (لأنك تخسر 100% من استثمارك في حالة الخسارة، وتربح أقل من 100% في حالة الربح بسبب عمولة الوسيط أو هيكل العائد). هذا يجعل الالتزام الصارم بنسبة المخاطرة للصفقة الواحدة (1-2%) أمراً حيوياً.

المخاطر الرئيسية في عدم تطبيق الإدارة

**التداول الانتقامي (Revenge Trading):** محاولة استعادة الخسائر بزيادة حجم المركز بشكل كبير، مما يؤدي إلى تجاوز الحد الأقصى للخسارة اليومية بسرعة.
**الاستنزاف البطيء:** التداول بأحجام صغيرة جداً (أقل من 0.5%) قد يعني أنك تحتاج إلى عدد كبير جداً من الصفقات الرابحة لتغطية الرسوم أو تحقيق ربح ملموس، مما يعرضك للإرهاق الذهني.
**التأثير النفسي:** عدم وجود حد أقصى للخسارة اليومية يسبب القلق ويؤدي إلى اتخاذ قرارات غير عقلانية.

تقييم جودة الإشارة وتأثيرها على حجم المركز

عندما تستخدم مؤشرات مثل MACD أو Bollinger Bands لتحديد إشارة دخول، يجب أن يكون حجم المركز متناسباً مع قوة هذه الإشارة.

معايير تقييم قوة الإشارة (للتعديل)

**التقارب/التباعد:** هل الإشارة مدعومة بمؤشرات متعددة؟ (انظر التقارب/التباعد في حجم التداول).
**الوضوح:** هل الإشارة واضحة على الرسم البياني، أم أنها في منطقة تشويش؟
**الترابط مع Trend:** هل الصفقة تتوافق مع الاتجاه العام للسوق؟

إذا كانت الإشارة تتوافق مع اتجاه واضح وتدعمها ثلاثة مؤشرات رئيسية، يمكنك اعتبارها "عالية الثقة". إذا كانت الإشارة مجرد انعكاس بسيط على مستوى دعم غير مؤكد، فهي "منخفضة الثقة".

**قاعدة تعديل الثقة:**

   *   عالية الثقة: المخاطرة بنسبة 2% (إذا كان الحد الأقصى 3%).
   *   متوسطة الثقة: المخاطرة بنسبة 1.5%.
   *   منخفضة الثقة: المخاطرة بنسبة 0.5% أو عدم التداول إطلاقاً.

هذا التعديل يساعد في تحقيق أقصى استفادة من الفرص الجيدة وتقليل التعرض للمخاطر في الفرص المشكوك فيها.

خطوات عملية لإنشاء خطة إدارة المخاطر اليومية

لإنشاء خطة متكاملة، اتبع الخطوات التالية:

**تحديد رأس المال:** كم المبلغ الذي يمكنك تحمل خسارته بالكامل دون التأثير على حياتك؟ (هذا هو رأس مال التداول).
**تحديد نسبة المخاطرة للصفقة (R):** ابدأ بـ 1% والتزم بها لمدة شهر واحد على الأقل.
**تحديد الخسارة اليومية القصوى (DLR):** 5% هو رقم آمن للمبتدئين.
**تحديد وقت التداول:** حدد ساعات معينة للتداول (مثل ساعات تداول لندن أو نيويورك) لتجنب فترات السيولة المنخفضة التي قد تسبب تحركات سعرية غير متوقعة.
**التوثيق الإلزامي:** التزم بتسجيل كل عملية دخول وخروج في Trading journal، مع ملاحظة سبب الدخول (الإشارة الفنية) ومقدار الخسارة/الربح.
**مراجعة نهاية اليوم:** في نهاية جلسة التداول، راجع سجل التداول. هل تجاوزت DLR؟ إذا نعم، فما هو السبب النفسي وراء ذلك؟
**التكيف:** بعد شهرين من الالتزام الصارم، يمكنك التفكير في زيادة المخاطرة للصفقة إلى 2% إذا أثبتت استراتيجيتك أنها مربحة باستمرار.

تذكر أن إدارة المخاطر هي خط دفاعك الأول والأخير في عالم مفهوم الخيارات الثنائية ومقارنتها بالعقود مقابل الفروقات.

انظر أيضًا (على هذا الموقع)

مقالات موصى بها

Recommended Binary Options Platforms

Platform	Why beginners choose it	Register / Offer
IQ Option	Simple interface, popular asset list, quick order entry	IQ Option Registration
Pocket Option	Fast execution, tournaments, multiple expiration choices	Pocket Option Registration

Join Our Community

Subscribe to our Telegram channel @copytradingall for analytics, free signals, and much more!

تحديد حجم المركز وإدارة المخاطر اليومية

Contents