FATF

FATF

Giriş

FATF (Financial Action Task Force – Mali Eylem Görev Gücü), uluslararası para aklama, terörizmin finansmanı ve diğer ilgili suçlarla mücadele etmek amacıyla kurulan bir hükümetler arası organdır. 1989 yılında G-7 ülkeleri tarafından oluşturulan FATF, küresel finansal sistemin bütünlüğünü korumak ve yasa dışı finans akışlarını engellemek için standartlar belirlemekte, ülkeleri bu standartlara uyum sağlamaya teşvik etmekte ve uyumsuzluk durumlarında yaptırımlar uygulamaktadır. İkili opsiyonlar gibi finansal piyasaların şeffaflığı ve güvenliği açısından FATF’in çalışmaları büyük önem taşımaktadır.

FATF'in Tarihçesi ve Gelişimi

FATF’in temelleri, 1980’lerde artan para aklama faaliyetlerine ve bunun küresel finans sistemi üzerindeki olumsuz etkilerine karşı geliştirilen endişelere dayanmaktadır. G-7 ülkeleri, bu sorunun çözümü için ortak bir yaklaşım benimsemek ve uluslararası işbirliğini güçlendirmek amacıyla 1989 yılında FATF’i kurdu. Başlangıçta yedi ülkenin katılımıyla kurulan FATF, zamanla daha fazla ülkenin katılımıyla genişlemiş ve günümüzde 39 ülke ve iki uluslararası kuruluştan (Avrupa Komisyonu ve Körfez İşbirliği Konseyi) oluşmaktadır.

FATF, kuruluşundan bu yana birçok önemli gelişme geçirmiştir. Özellikle 11 Eylül saldırılarının ardından, terörizmin finansmanıyla mücadele FATF’in öncelikli hedeflerinden biri haline gelmiştir. Bu dönemde, FATF standartları terörizmin finansmanı ile ilgili yeni gereksinimleri içerecek şekilde genişletilmiştir. Ayrıca, FATF’in kara para aklama ve terörizmin finansmanı ile mücadeledeki etkinliğini artırmak için sürekli olarak standartları gözden geçirilmekte ve güncellenmektedir.

FATF'in Temel İlkeleri ve Standartları

FATF, üye ülkelerin benimsemesi gereken 40 adet tavsiye ve 9 adet özel tavsiye olmak üzere bir dizi standart belirlemiştir. Bu standartlar, para aklama, terörizmin finansmanı ve diğer ilgili suçlarla mücadelede etkili bir çerçeve oluşturmayı amaçlamaktadır.

40 Tavsiye’nin Temel Alanları:

**Müşteri Kimliğinin Tespiti (KYC):** Finansal kuruluşların, müşterilerinin kimliklerini doğrulaması ve işlemleri sırasında kimlik bilgilerini güncel tutması gerekmektedir. Müşteri Due Diligence (CDD) süreçleri bu kapsamda kritik öneme sahiptir.
**Şüpheli İşlemlerin Bildirilmesi (STR):** Finansal kuruluşların, para aklama veya terörizmin finansmanı şüphesi taşıyan işlemleri ilgili makamlara bildirmesi gerekmektedir.
**Uluslararası İşbirliği:** Ülkelerin, para aklama ve terörizmin finansmanı ile mücadelede birbirlerine bilgi ve yardım sağlaması gerekmektedir.
**Yasal Çerçeve:** Ülkelerin, para aklama ve terörizmin finansmanını suç sayan ve bu suçlarla mücadele için gerekli yasal yetkiyi sağlayan bir yasal çerçeveye sahip olması gerekmektedir.
**Finansal Kuruluşların Denetimi:** Finansal kuruluşların, para aklama ve terörizmin finansmanı ile mücadele standartlarına uyumunu sağlamak için düzenli olarak denetlenmesi gerekmektedir.

9 Özel Tavsiye’nin Temel Alanları:

**Sanal Varlıklar (Kripto Para Birimleri):** Kripto para birimleri ile ilgili riskleri ele almak ve bu alandaki düzenlemeleri geliştirmek.
**Benimseyen Kuruluşlar (Beneficial Ownership):** Şirketlerin gerçek sahiplerinin belirlenmesi ve şeffaflığın artırılması.
**Terörizmin Finansmanı:** Terörizmin finansmanı ile ilgili riskleri ele almak ve bu alandaki önlemleri güçlendirmek.

FATF'in Çalışma Süreci ve Yaptırımlar

FATF, üye ülkelerin standartlara uyumunu düzenli olarak değerlendirmektedir. Bu değerlendirmeler, ülkelerin yasal ve kurumsal çerçevelerini, uygulama mekanizmalarını ve etkinliğini kapsamaktadır. Değerlendirme sonuçlarına göre, FATF ülkeleri aşağıdaki kategorilere ayırmaktadır:

**Uygun (Compliant):** FATF standartlarına tam olarak uyum sağlayan ülkeler.
**Kısmen Uygun (Partially Compliant):** FATF standartlarına kısmen uyum sağlayan ve bazı eksiklikleri olan ülkeler.
**Uyumsuz (Non-Compliant):** FATF standartlarına uyum sağlamayan ve önemli eksiklikleri olan ülkeler.

Uyumsuz ülkeler, FATF tarafından “Gri Liste”ye alınabilir veya “Kara Liste”ye eklenebilir.

**Gri Liste:** Bu listeye alınan ülkelere, uyum eksikliklerini gidermek için belirli bir süre verilir. Bu süre içinde eksiklikleri gidermeyen ülkeler, daha ciddi yaptırımlarla karşı karşıya kalabilir.
**Kara Liste:** Bu listeye alınan ülkelere karşı, uluslararası finansal yaptırımlar uygulanır. Bu yaptırımlar, ülkenin finansal sistemine erişimini kısıtlayabilir ve uluslararası ticareti olumsuz etkileyebilir.

FATF'in İkili Opsiyonlar Piyasası ile İlişkisi

FATF’in çalışmaları, ikili opsiyonlar gibi finansal piyasalar için önemli sonuçlar doğurmaktadır. İkili opsiyonlar, yüksek kaldıraçlı ve spekülatif bir yatırım aracı olması nedeniyle para aklama ve terörizmin finansmanı gibi yasa dışı faaliyetler için kullanılma riski taşımaktadır. Bu nedenle, FATF standartlarına uyum sağlayan ülkelerde, ikili opsiyon platformlarının da bu standartlara uyması gerekmektedir.

İkili opsiyon platformlarının FATF standartlarına uyumu, aşağıdaki alanlarda kendini gösterir:

**Müşteri Kimlik Doğrulama:** KYC prosedürlerinin uygulanması ve müşterilerin kimliklerinin doğrulanması.
**Şüpheli İşlem Takibi:** Şüpheli işlemleri tespit etmek ve ilgili makamlara bildirmek için sistemlerin kurulması.
**Kara Para Aklama Risk Yönetimi:** Kara para aklama risklerini değerlendirmek ve bu riskleri azaltmak için önlemler alınması.
**Raportlama:** Finansal istihbarat birimlerine düzenli olarak raporlar sunulması.

İlgili Konulara İç Bağlantılar

İlgili Stratejiler, Teknik Analiz ve Hacim Analizi Bağlantıları

Sonuç

FATF, küresel finansal sistemin güvenliğini ve bütünlüğünü korumak için hayati bir rol oynamaktadır. Para aklama, terörizmin finansmanı ve diğer ilgili suçlarla mücadelede uluslararası işbirliğini güçlendiren FATF standartları, ikili opsiyonlar gibi finansal piyasaların da şeffaflığını ve güvenilirliğini artırmaktadır. FATF’in çalışmalarının etkinliği, küresel finansal sistemin istikrarı ve yasa dışı faaliyetlere karşı mücadelede önemli bir faktördür. Ülkelerin ve finansal kuruluşların FATF standartlarına uyum sağlaması, küresel finansal sistemin güvenliğini ve bütünlüğünü korumak için zorunludur.

Şimdi işlem yapmaya başlayın

IQ Option'a kaydolun (minimum depozito $10) Pocket Option'da hesap açın (minimum depozito $5)

Topluluğumuza katılın

Telegram kanalımıza abone olun @strategybin ve şunları alın: ✓ Günlük işlem sinyalleri ✓ Özel strateji analizleri ✓ Piyasa trendleri hakkında uyarılar ✓ Başlangıç seviyesi için eğitim materyalleri

FATF

Şimdi işlem yapmaya başlayın

Topluluğumuza katılın

Navigation menu