Portfolio diversification
முதலீட்டுப் பல்வகைப்படுத்தல்
அறிமுகம்
முதலீட்டுப் பல்வகைப்படுத்தல் என்பது ஒரு முக்கியமான முதலீட்டு உத்தி ஆகும். இது ஒரு முதலீட்டுப் பிரிவில் ஏற்படும் இழப்புகளை ஈடுசெய்யும் வகையில், பல்வேறு வகையான சொத்துக்களில் முதலீடு செய்வதை உள்ளடக்கியது. "முட்டைகளை ஒரே கூடையில் போடாதே" என்பது இது தொடர்பான பழமொழி. பைனரி ஆப்ஷன் (Binary Option) பரிவர்த்தனைகள் உட்பட எந்தவொரு முதலீட்டுச் சந்தையிலும் இது மிகவும் முக்கியமானது. பல்வகைப்படுத்தல், முதலீட்டு அபாயம்களைக் குறைப்பதோடு, நிலையான வருமானத்தையும் அளிக்கிறது.
பல்வகைப்படுத்தலின் முக்கியத்துவம்
பல்வகைப்படுத்தல் ஏன் முக்கியம் என்பதைப் புரிந்துகொள்ள, முதலீட்டுச் சந்தையின் இயல்பைப் புரிந்துகொள்வது அவசியம். சந்தை ஏற்ற இறக்கங்கள் நிறைந்தது. ஒரு குறிப்பிட்ட சொத்தின் மதிப்பு குறையும்போது, மற்றொன்றின் மதிப்பு உயரக்கூடும். பல்வகைப்படுத்தல் மூலம், ஒரு சொத்தில் ஏற்படும் இழப்பை மற்றொன்று ஈடுசெய்யும் வாய்ப்பு அதிகரிக்கிறது. இது ஒட்டுமொத்த முதலீட்டுப் பிரிவின் ஆபத்து அளவைக் குறைக்கிறது.
பைனரி ஆப்ஷன்களில் பல்வகைப்படுத்தல்
பைனரி ஆப்ஷன் பரிவர்த்தனைகளில் பல்வகைப்படுத்தலைச் செயல்படுத்துவது சற்று வித்தியாசமானது. ஏனெனில், இங்கு முதலீடு என்பது ஒரு குறிப்பிட்ட சொத்தின் விலை ஒரு குறிப்பிட்ட நேரத்தில் உயருமா அல்லது குறையுமா என்ற கணிப்பை அடிப்படையாகக் கொண்டது. இருப்பினும், பல்வேறு உத்திகளைப் பயன்படுத்தி பல்வகைப்படுத்தலை அடையலாம்:
- சொத்துக்களின் பல்வகைப்படுத்தல்: பல்வேறு வகையான சொத்துக்களில் பைனரி ஆப்ஷன் பரிவர்த்தனைகளை மேற்கொள்ளலாம். உதாரணமாக, பங்குச் சந்தைகள், நாணயச் சந்தைகள், சரக்குச் சந்தைகள் மற்றும் குறியீட்டுச் சந்தைகளில் முதலீடு செய்யலாம். ஒவ்வொரு சந்தையும் வெவ்வேறு காரணிகளால் பாதிக்கப்படக்கூடியது. எனவே, ஒன்று மோசமாகச் செயல்படும்போது மற்றொன்று சிறப்பாகச் செயல்பட வாய்ப்புள்ளது.
- கால அளவின் பல்வகைப்படுத்தல்: வெவ்வேறு காலக்கெடுவைக் கொண்ட பரிவர்த்தனைகளில் முதலீடு செய்யலாம். குறுகிய கால (எ.கா: 60 வினாடிகள்), நடுத்தர கால (எ.கா: 5 நிமிடங்கள்) மற்றும் நீண்ட கால (எ.கா: ஒரு நாள்) பரிவர்த்தனைகள் எனப் பிரித்து முதலீடு செய்வதன் மூலம், சந்தையின் குறுகிய கால ஏற்ற இறக்கங்களிலிருந்து பாதுகாத்துக் கொள்ளலாம்.
- முதலீட்டுத் தொகையின் பல்வகைப்படுத்தல்: ஒவ்வொரு பரிவர்த்தனையிலும் முதலீடு செய்யும் தொகையை மாற்றி அமைக்கலாம். அதிக நம்பிக்கையான பரிவர்த்தனைகளில் அதிகத் தொகையையும், குறைந்த நம்பிக்கையான பரிவர்த்தனைகளில் குறைந்தத் தொகையையும் முதலீடு செய்யலாம். இது மொத்த முதலீட்டுப் பிரிவின் அபாயத்தைக் குறைக்கும்.
- உத்திகளின் பல்வகைப்படுத்தல்: ஒரே மாதிரியான உத்திகளைப் பின்பற்றாமல், பல்வேறு பரிவர்த்தனை உத்திகள்களைப் பயன்படுத்தலாம். உதாரணமாக, சில பரிவர்த்தனைகளில் "call" விருப்பத்தையும், மற்றவற்றில் "put" விருப்பத்தையும் பயன்படுத்தலாம்.
பல்வகைப்படுத்தலுக்கான சொத்து வகுப்புகள்
பல்வகைப்படுத்தலை வெற்றிகரமாகச் செயல்படுத்த, பல்வேறு வகையான சொத்து வகுப்புகளைப் பற்றி அறிந்து கொள்வது அவசியம். சில முக்கிய சொத்து வகுப்புகள் கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ளன:
| விளக்கம் | பைனரி ஆப்ஷன்களில் பயன்பாடு |
| நிறுவனங்களின் உரிமையின் ஒரு பகுதி. | நிறுவனத்தின் விலை உயரும்/குறையும் என்ற கணிப்பின் அடிப்படையில் பரிவர்த்தனை செய்யலாம். |
| அரசாங்கம் அல்லது நிறுவனங்கள் கடன் வாங்குவதற்கான ஆவணம். | வட்டி விகிதங்கள் உயரும்/குறையும் என்ற கணிப்பின் அடிப்படையில் பரிவர்த்தனை செய்யலாம். |
| நாடுகளின் நாணயங்களின் மதிப்பு. | நாணய ஜோடிகளின் விலை உயரும்/குறையும் என்ற கணிப்பின் அடிப்படையில் பரிவர்த்தனை செய்யலாம். |
| தங்கம், வெள்ளி, எண்ணெய் போன்ற மூலப்பொருட்கள். | பொருட்களின் விலை உயரும்/குறையும் என்ற கணிப்பின் அடிப்படையில் பரிவர்த்தனை செய்யலாம். |
| பல பங்குகளை உள்ளடக்கிய தொகுப்பு. | குறியீட்டின் மதிப்பு உயரும்/குறையும் என்ற கணிப்பின் அடிப்படையில் பரிவர்த்தனை செய்யலாம். |
தொழில்நுட்ப பகுப்பாய்வு மற்றும் பல்வகைப்படுத்தல்
தொழில்நுட்ப பகுப்பாய்வு என்பது வரலாற்று விலை மற்றும் வர்த்தக அளவு தரவுகளைப் பயன்படுத்தி எதிர்கால விலை நகர்வுகளைக் கணிக்கும் ஒரு முறையாகும். இது பல்வகைப்படுத்தலை மேம்படுத்த உதவும். உதாரணமாக, பல்வேறு சொத்துக்களின் சார்ட் பேட்டர்ன்களை (chart patterns) ஆய்வு செய்து, அவற்றின் விலை நகர்வுகளைக் கணிக்கலாம். இதன் மூலம், எந்த சொத்துக்களில் முதலீடு செய்வது மற்றும் எந்த சொத்துக்களைத் தவிர்ப்பது என்பதைத் தீர்மானிக்கலாம்.
அளவு பகுப்பாய்வு மற்றும் பல்வகைப்படுத்தல்
அளவு பகுப்பாய்வு என்பது நிதி அறிக்கைகள் மற்றும் பொருளாதார தரவுகளைப் பயன்படுத்தி ஒரு சொத்தின் உண்மையான மதிப்பை மதிப்பிடும் ஒரு முறையாகும். இது பல்வகைப்படுத்தலை மேம்படுத்த உதவும். உதாரணமாக, ஒரு நிறுவனத்தின் வருவாய், லாபம், மற்றும் கடன் போன்றவற்றை ஆய்வு செய்து, அதன் எதிர்கால வளர்ச்சி வாய்ப்புகளைக் கணிக்கலாம். இதன் மூலம், எந்த நிறுவனத்தின் பங்குகளில் முதலீடு செய்வது என்பதைத் தீர்மானிக்கலாம்.
பல்வகைப்படுத்தலில் உள்ள சவால்கள்
பல்வகைப்படுத்தல் பல நன்மைகளை வழங்கினாலும், சில சவால்களும் உள்ளன:
- அதிகப்படியான பல்வகைப்படுத்தல்: அளவுக்கு அதிகமான பல்வகைப்படுத்தல், முதலீட்டுப் பிரிவின் வருமானத்தைக் குறைக்கலாம். ஒவ்வொரு சொத்திலும் முதலீடு செய்யும் தொகை குறைவாக இருந்தால், அதிக லாபம் ஈட்டுவது கடினம்.
- ஆராய்ச்சி மற்றும் கண்காணிப்பு: பல்வேறு சொத்துக்களைப் பற்றி அறிந்துகொள்வதற்கும், அவற்றின் செயல்திறனைக் கண்காணிப்பதற்கும் அதிக நேரம் மற்றும் முயற்சி தேவைப்படும்.
- கட்டணங்கள்: பல்வேறு பரிவர்த்தனைகளில் முதலீடு செய்வதன் மூலம், அதிகப்படியான கட்டணங்கள் செலுத்த வேண்டியிருக்கும்.
பல்வகைப்படுத்தலுக்கான உத்திகள்
- சந்தை குறியீட்டு நிதிகள் (ETF): சந்தை குறியீட்டு நிதிகள் என்பது ஒரு குறிப்பிட்ட குறியீட்டைப் பிரதிபலிக்கும் முதலீட்டு நிதிகள் ஆகும். இவை குறைந்த கட்டணத்தில் பல்வகைப்படுத்தலை வழங்குகின்றன.
- பரஸ்பர நிதிகள் (Mutual Funds): பரஸ்பர நிதிகள் என்பது பல்வேறு சொத்துக்களில் முதலீடு செய்யும் முதலீட்டு நிதிகள் ஆகும். இவை தொழில்முறை நிர்வகிக்கப்படுகின்றன.
- சொத்து ஒதுக்கீடு (Asset Allocation): சொத்து ஒதுக்கீடு என்பது ஒரு முதலீட்டுப் பிரிவின் மொத்த சொத்துக்களை பல்வேறு சொத்து வகுப்புகளுக்கு இடையே பிரிக்கும் ஒரு முறையாகும். இது முதலீட்டாளரின் ஆபத்து சகிப்புத்தன்மை மற்றும் முதலீட்டு இலக்குகளைப் பொறுத்தது.
- சீரான மறுசீரமைப்பு (Periodic Rebalancing): சீரான மறுசீரமைப்பு என்பது சொத்து ஒதுக்கீட்டை அவ்வப்போது சரிசெய்வது. இது முதலீட்டுப் பிரிவின் அபாய அளவைக் கட்டுக்குள் வைத்திருக்க உதவுகிறது.
பைனரி ஆப்ஷன் பரிவர்த்தனையில் இடர் மேலாண்மை
பல்வகைப்படுத்தலுடன், இடர் மேலாண்மையும் பைனரி ஆப்ஷன் பரிவர்த்தனையில் முக்கியமானது. சில இடர் மேலாண்மை உத்திகள்:
- நிறுத்த இழப்பு ஆணைகள் (Stop-Loss Orders): ஒரு பரிவர்த்தனை ஒரு குறிப்பிட்ட விலையை அடையும்போது தானாகவே மூடப்படும் ஒரு ஆணை இது. இது இழப்புகளைக் குறைக்க உதவுகிறது.
- லாபத்தை உறுதிப்படுத்தும் ஆணைகள் (Take-Profit Orders): ஒரு பரிவர்த்தனை ஒரு குறிப்பிட்ட விலையை அடையும்போது தானாகவே மூடப்படும் ஒரு ஆணை இது. இது லாபத்தை உறுதிப்படுத்த உதவுகிறது.
- சதவீத அடிப்படையிலான இடர் மேலாண்மை (Percentage-Based Risk Management): ஒவ்வொரு பரிவர்த்தனையிலும் முதலீடு செய்யும் தொகையை மொத்த முதலீட்டுப் பிரிவின் ஒரு குறிப்பிட்ட சதவீதமாக நிர்ணயிப்பது. இது அதிகப்படியான இழப்புகளைத் தவிர்க்க உதவுகிறது.
முடிவுரை
முதலீட்டுப் பல்வகைப்படுத்தல் என்பது பைனரி ஆப்ஷன் பரிவர்த்தனைகள் உட்பட எந்தவொரு முதலீட்டுச் சந்தையிலும் வெற்றிபெற உதவும் ஒரு முக்கியமான உத்தி. பல்வேறு வகையான சொத்துக்களில் முதலீடு செய்வதன் மூலம், முதலீட்டு அபாயங்களைக் குறைத்து, நிலையான வருமானத்தை ஈட்ட முடியும். இருப்பினும், பல்வகைப்படுத்தலைச் செயல்படுத்துவதில் உள்ள சவால்களைப் புரிந்துகொண்டு, சரியான உத்திகளைப் பயன்படுத்துவது அவசியம். தொழில்முறை ஆலோசனை பெறுவதும் பயனுள்ளதாக இருக்கும்.
இப்போது பரிவர்த்தனையை தொடங்குங்கள்
IQ Option-ல் பதிவு செய்யவும் (குறைந்தபட்ச டெபாசிட் $10) Pocket Option-ல் கணக்கு திறக்கவும் (குறைந்தபட்ச டெபாசிட் $5)
எங்கள் சமூகத்தில் சேருங்கள்
எங்கள் Telegram சேனலுக்கு சேர்ந்து @strategybin பெறுங்கள்: ✓ தினசரி பரிவர்த்தனை சமிக்ஞைகள் ✓ சிறப்பு உத்திகள் மற்றும் ஆலோசனைகள் ✓ சந்தை சார்ந்த அறிவிப்புகள் ✓ தொடக்க அடிப்படையிலான கல்வி பொருட்கள்
