Money Management

சரி, பைனரி ஆப்ஷன் பரிவர்த்தனையில் நிபுணத்துவம் பெற்ற ஒருவராக, "பண மேலாண்மை" குறித்த ஒரு விரிவான கட்டுரையை இங்கே வழங்குகிறேன். இது MediaWiki 1.40-க்கு ஏற்ற வடிவத்தில், சுமார் 8000 டோக்கன்கள் நீளத்தில் இருக்கும்.

பண மேலாண்மை

பண மேலாண்மை (Money Management) என்பது பைனரி ஆப்ஷன் பரிவர்த்தனையில் மிக முக்கியமான ஒரு அம்சமாகும். வெற்றிகரமான பரிவர்த்தனைகளுக்கு இது அடித்தளமாக அமைகிறது. அதிக வருமானம் ஈட்டுவதோடு மட்டுமல்லாமல், நஷ்டத்தையும் கட்டுப்படுத்த இது உதவுகிறது. பல புதிய வர்த்தகர்கள் இந்த அம்சத்தை கவனிக்காமல், தங்கள் முதலீட்டை இழந்துவிடுகிறார்கள். எனவே, பைனரி ஆப்ஷன் பரிவர்த்தனையில் ஈடுபடும் அனைவரும் பண மேலாண்மையின் அடிப்படைகளை நன்கு அறிந்து கொள்வது அவசியம்.

பண மேலாண்மையின் முக்கியத்துவம்

பண மேலாண்மை ஏன் முக்கியமானது என்பதைப் பார்ப்போம்:

• நஷ்டத்தைக் கட்டுப்படுத்துதல்: சரியான பண மேலாண்மை உத்திகளைப் பின்பற்றுவதன் மூலம், ஒரு பரிவர்த்தனையில் ஏற்படும் நஷ்டத்தை கட்டுப்படுத்தலாம்.
• லாபத்தை அதிகரித்தல்: இது லாபத்தை அதிகரிக்க உதவும். சிறிய லாபங்களை ஒருங்கிணைத்து, பெரிய லாபமாக மாற்ற முடியும்.
• நீண்ட கால வெற்றி: நீண்ட கால அடிப்படையில் வெற்றிகரமான வர்த்தகராக இருக்க இது உதவுகிறது.
• மன அழுத்தம் குறைதல்: பணத்தை சரியாக நிர்வகிக்கும்போது, வர்த்தகத்தில் ஏற்படும் மன அழுத்தத்தை குறைக்கலாம்.
• முதலீட்டைப் பாதுகாத்தல்: முதலீட்டைப் பாதுகாப்பதற்கான சிறந்த வழி இது.

அடிப்படை விதிகள்

பண மேலாண்மையில் சில அடிப்படை விதிகள் உள்ளன. அவற்றை கவனமாகப் பின்பற்றுவது அவசியம்.

1. முதலீட்டுத் தொகையை நிர்ணயித்தல்: உங்கள் மொத்த முதலீட்டில் ஒரு சிறிய சதவீதத்தை மட்டுமே ஒரு பரிவர்த்தனைக்கு பயன்படுத்த வேண்டும். பொதுவாக, 1% முதல் 5% வரை பயன்படுத்தலாம். இது உங்கள் ஆபத்து சகிப்புத்தன்மைக்கு (Risk Tolerance) ஏற்ப மாறுபடலாம். 2. நஷ்டத்தை நிறுத்துதல் (Stop Loss): ஒவ்வொரு பரிவர்த்தனைக்கும் ஒரு நஷ்ட நிறுத்த புள்ளியை (Stop Loss) நிர்ணயிக்க வேண்டும். இது நஷ்டம் ஒரு குறிப்பிட்ட அளவை மீறாமல் தடுக்கும். 3. லாபத்தை உறுதி செய்தல் (Take Profit): அதேபோல், லாபத்தை உறுதி செய்யும் புள்ளியையும் (Take Profit) நிர்ணயிக்க வேண்டும். இது லாபம் ஒரு குறிப்பிட்ட அளவை அடைந்தவுடன் பரிவர்த்தனையை முடிவுக்குக் கொண்டுவரும். 4. ஒருங்கிணைந்த அணுகுமுறை: அனைத்து பரிவர்த்தனைகளுக்கும் ஒரே மாதிரியான பண மேலாண்மை உத்திகளைப் பயன்படுத்த வேண்டும். 5. உணர்ச்சிவசப்படாமல் இருத்தல்: உணர்ச்சிவசப்பட்டு முடிவுகளை எடுக்கக்கூடாது. திட்டமிட்டபடி வர்த்தகம் செய்ய வேண்டும்.

பண மேலாண்மை உத்திகள்

பல்வேறு வகையான பண மேலாண்மை உத்திகள் உள்ளன. அவற்றில் சில முக்கியமான உத்திகளைப் பார்ப்போம்:

• சதவீத அடிப்படையிலான உத்தி: உங்கள் மொத்த முதலீட்டில் ஒரு குறிப்பிட்ட சதவீதத்தை மட்டுமே ஒரு பரிவர்த்தனைக்கு பயன்படுத்துவது.
• நிலையான விகித உத்தி: ஒவ்வொரு பரிவர்த்தனைக்கும் நிலையான தொகையை முதலீடு செய்வது.
• மார்டிங்கேல் உத்தி (Martingale Strategy): நஷ்டமடைந்த பரிவர்த்தனையில், அடுத்த பரிவர்த்தனையில் முதலீட்டுத் தொகையை இரட்டிப்பாக்குவது. இது ஆபத்தான உத்தி, கவனமாகப் பயன்படுத்த வேண்டும். மார்டிங்கேல் உத்தி பற்றி மேலும் தெரிந்து கொள்ளுங்கள்.
• ஆன்டி-மார்டிங்கேல் உத்தி (Anti-Martingale Strategy): லாபம் பெற்ற பரிவர்த்தனையில், அடுத்த பரிவர்த்தனையில் முதலீட்டுத் தொகையை இரட்டிப்பாக்குவது.
• கெலி உத்தி (Kelly Criterion): இது ஒரு கணித சூத்திரத்தை அடிப்படையாகக் கொண்டது. இது உங்கள் முதலீட்டில் எவ்வளவு சதவீதத்தை பயன்படுத்த வேண்டும் என்பதைக் கணக்கிட உதவுகிறது. கெலி உத்தி மிகவும் சிக்கலானது, ஆனால் பயனுள்ளதாக இருக்கும்.
• ஃபிராஷர் உத்தி (Fractal Strategy): இது சந்தையின் ஏற்ற இறக்கங்களை அடிப்படையாகக் கொண்டது. ஃபிராஷர் உத்தி குறுகிய கால வர்த்தகத்திற்கு ஏற்றது.

பண மேலாண்மை உத்திகள் ஒப்பீடு

உத்தி	ஆபத்து	வருமானம்	விளக்கம்
குறைவு|மிதமானது|முதலீட்டில் ஒரு பகுதியை மட்டும் பயன்படுத்துகிறது|
மிதமானது|மிதமானது|ஒவ்வொரு பரிவர்த்தனைக்கும் ஒரே தொகை|
அதிகம்|அதிகம்|நஷ்டத்தை ஈடுசெய்ய முதலீட்டை இரட்டிப்பாக்குகிறது|
மிதமானது|அதிகம்|லாபத்தை அதிகரிக்க முதலீட்டை இரட்டிப்பாக்குகிறது|
சிக்கலானது|அதிகம்|கணித சூத்திரத்தின் அடிப்படையில் முதலீடு|
மிதமானது|குறுகிய காலம்|சந்தையின் ஏற்ற இறக்கங்களை பயன்படுத்துகிறது|

ஆபத்து மேலாண்மை

பண மேலாண்மையில் ஆபத்து மேலாண்மை ஒரு முக்கிய பகுதியாகும். ஆபத்து மேலாண்மை என்பது பரிவர்த்தனையில் ஏற்படும் ஆபத்துக்களை அடையாளம் கண்டு, அவற்றை கட்டுப்படுத்துவதற்கான நடவடிக்கைகளை எடுப்பதாகும்.

• டைவர்சிஃபிகேஷன் (Diversification): உங்கள் முதலீட்டை பல்வேறு சொத்துக்களில் பிரித்து முதலீடு செய்வது. இது ஒரு சொத்தில் ஏற்படும் நஷ்டத்தை மற்ற சொத்துக்கள் ஈடுசெய்ய உதவும். டைவர்சிஃபிகேஷன் ஒரு முக்கியமான உத்தி.
• போர்ட்ஃபோலியோ மேலாண்மை (Portfolio Management): உங்கள் முதலீட்டு போர்ட்ஃபோலியோவை தொடர்ந்து கண்காணித்து, தேவைக்கேற்ப மாற்றங்களைச் செய்வது.
• சந்தை பகுப்பாய்வு (Market Analysis): சந்தையை தொடர்ந்து பகுப்பாய்வு செய்து, வர்த்தக வாய்ப்புகளை அடையாளம் காண்பது. தொழில்நுட்ப பகுப்பாய்வு மற்றும் அடிப்படை பகுப்பாய்வு ஆகியவை சந்தை பகுப்பாய்வுக்கு உதவும்.
• செய்தி மேலாண்மை (News Management): பொருளாதார மற்றும் அரசியல் செய்திகளை தொடர்ந்து கண்காணித்து, அவற்றின் தாக்கத்தை புரிந்துகொள்வது.

பைனரி ஆப்ஷன்ஸில் பண மேலாண்மைக்கான உத்திகள்

பைனரி ஆப்ஷன்ஸ் வர்த்தகத்தில் பண மேலாண்மைக்கு சில குறிப்பிட்ட உத்திகள் உள்ளன:

• சரியான ப்ரோக்கரைத் தேர்ந்தெடுப்பது: நம்பகமான மற்றும் ஒழுங்குபடுத்தப்பட்ட ப்ரோக்கரைத் தேர்ந்தெடுப்பது முக்கியம்.
• டெமோ கணக்கைப் பயன்படுத்துதல்: உண்மையான பணத்தை முதலீடு செய்வதற்கு முன், டெமோ கணக்கில் பயிற்சி பெறுவது நல்லது.
• சந்தை நிலவரத்தை புரிந்துகொள்ளுதல்: சந்தை நிலவரத்தை நன்கு புரிந்துகொண்டு, அதற்கேற்ப வர்த்தகம் செய்வது அவசியம்.
• சரியான காலக்கெடுவைத் தேர்ந்தெடுப்பது: உங்கள் வர்த்தக உத்திக்கு ஏற்ற காலக்கெடுவைத் தேர்ந்தெடுப்பது முக்கியம்.
• உயர் வருமானம் தரும் பரிவர்த்தனைகளைத் தவிர்த்தல்: அதிக வருமானம் தருவதாகக் கூறும் பரிவர்த்தனைகள் அதிக ஆபத்து நிறைந்தவை.

மேம்பட்ட நுட்பங்கள்

• ஷார்ப் விகிதம் (Sharpe Ratio): இது ஆபத்து-சரிசெய்யப்பட்ட வருமானத்தை அளவிடும் ஒரு கருவியாகும். ஷார்ப் விகிதம் முதலீட்டின் செயல்திறனை மதிப்பிட உதவுகிறது.
• டிரா டவுன் (Drawdown): இது ஒரு குறிப்பிட்ட காலப்பகுதியில் முதலீட்டின் அதிகபட்ச நஷ்டத்தை அளவிடும் ஒரு கருவியாகும்.
• சராசரி உண்மை வரம்பு (Average True Range - ATR): இது சந்தையின் ஏற்ற இறக்கத்தை அளவிடும் ஒரு குறிகாட்டியாகும். ATR ஆபத்து மேலாண்மைக்கு உதவுகிறது.
• போலிங்ஜர் பேண்ட்ஸ் (Bollinger Bands): இது சந்தையின் ஏற்ற இறக்கத்தை காட்சிப்படுத்தும் ஒரு கருவியாகும். போலிங்ஜர் பேண்ட்ஸ் வர்த்தக வாய்ப்புகளை அடையாளம் காண உதவுகிறது.
• ஃபைபோனச்சி ரீட்ரேஸ்மென்ட் (Fibonacci Retracement): இது ஆதரவு மற்றும் எதிர்ப்பு நிலைகளை அடையாளம் காண உதவும் ஒரு கருவியாகும். ஃபைபோனச்சி ரீட்ரேஸ்மென்ட் தொழில்நுட்ப பகுப்பாய்வில் பயன்படுத்தப்படுகிறது.

முடிவுரை

பண மேலாண்மை என்பது பைனரி ஆப்ஷன் பரிவர்த்தனையில் வெற்றி பெறுவதற்கான திறவுகோலாகும். சரியான பண மேலாண்மை உத்திகளைப் பின்பற்றுவதன் மூலம், நீங்கள் உங்கள் முதலீட்டைப் பாதுகாப்பதோடு மட்டுமல்லாமல், லாபத்தையும் அதிகரிக்க முடியும். பொறுமையாக இருங்கள், திட்டமிட்டு செயல்படுங்கள், உணர்ச்சிவசப்படாமல் வர்த்தகம் செய்யுங்கள்.

ஆபத்து மேலாண்மை முதலீடு சந்தை பகுப்பாய்வு தொழில்நுட்ப பகுப்பாய்வு அடிப்படை பகுப்பாய்வு வர்த்தக உத்திகள் போர்ட்ஃபோலியோ மேலாண்மை டைவர்சிஃபிகேஷன் மார்டிங்கேல் உத்தி கெலி உத்தி ஃபிராஷர் உத்தி ஷார்ப் விகிதம் டிரா டவுன் ATR போலிங்ஜர் பேண்ட்ஸ் ஃபைபோனச்சி ரீட்ரேஸ்மென்ட் ஆபத்து சகிப்புத்தன்மை டெமோ கணக்கு ப்ரோக்கர் காலக்கெடு

இப்போது பரிவர்த்தனையை தொடங்குங்கள்

IQ Option-ல் பதிவு செய்யவும் (குறைந்தபட்ச டெபாசிட் $10) Pocket Option-ல் கணக்கு திறக்கவும் (குறைந்தபட்ச டெபாசிட் $5)

எங்கள் சமூகத்தில் சேருங்கள்

எங்கள் Telegram சேனலுக்கு சேர்ந்து @strategybin பெறுங்கள்: ✓ தினசரி பரிவர்த்தனை சமிக்ஞைகள் ✓ சிறப்பு உத்திகள் மற்றும் ஆலோசனைகள் ✓ சந்தை சார்ந்த அறிவிப்புகள் ✓ தொடக்க அடிப்படையிலான கல்வி பொருட்கள்