ஆபத்து மேலாண்மை கருவிகள்
ஆபத்து மேலாண்மை கருவிகள்
பைனரி ஆப்ஷன் பரிவர்த்தனையில் ஈடுபடும் முதலீட்டாளர்களுக்கு ஆபத்து மேலாண்மை என்பது மிகவும் முக்கியமான ஒரு அம்சம். சந்தையின் நிலையற்ற தன்மை மற்றும் கணிக்க முடியாத சூழ்நிலைகள் காரணமாக, இழப்புகள் ஏற்பட வாய்ப்புகள் உள்ளன. எனவே, சரியான ஆபத்து மேலாண்மை கருவிகளைப் பயன்படுத்துவதன் மூலம், முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் மூலதனத்தைப் பாதுகாத்து, லாபத்தை அதிகரிக்க முடியும். இந்த கட்டுரையில், பைனரி ஆப்ஷன் பரிவர்த்தனையில் பயன்படுத்தப்படும் பல்வேறு ஆபத்து மேலாண்மை கருவிகள் மற்றும் உத்திகள் குறித்து விரிவாகக் காணலாம்.
ஆபத்து மேலாண்மையின் அடிப்படைகள்
ஆபத்து மேலாண்மை என்பது, முதலீட்டின் மூலம் ஏற்படும் இழப்புகளைக் குறைப்பதற்கான ஒரு செயல்முறை ஆகும். இது, சந்தை அபாயங்களை அடையாளம் கண்டு, அவற்றை மதிப்பிட்டு, அவற்றைக் கட்டுப்படுத்த உதவும் கருவிகள் மற்றும் உத்திகளை உள்ளடக்கியது. பைனரி ஆப்ஷன் பரிவர்த்தனையில், ஆபத்து மேலாண்மை பின்வரும் அடிப்படைக் கூறுகளைக் கொண்டுள்ளது:
- ஆபத்து அடையாளம் காணல்: சந்தையில் உள்ள அபாயங்களை அடையாளம் காண்பது முதல் படி. இது, பொருளாதார காரணிகள், அரசியல் நிகழ்வுகள், மற்றும் சந்தை போக்குகள் போன்ற பல்வேறு காரணிகளை உள்ளடக்கியது.
- ஆபத்து மதிப்பீடு: அடையாளம் காணப்பட்ட அபாயங்களின் சாத்தியக்கூறுகள் மற்றும் அவற்றின் தாக்கத்தை மதிப்பிடுவது.
- ஆபத்து கட்டுப்பாடு: அபாயங்களைக் குறைக்க அல்லது தவிர்க்கப் பயன்படுத்தப்படும் உத்திகளை செயல்படுத்துவது.
பைனரி ஆப்ஷன்களில் உள்ள அபாயங்கள்
பைனரி ஆப்ஷன் பரிவர்த்தனையில் பல்வேறு வகையான அபாயங்கள் உள்ளன. அவற்றில் சில முக்கியமானவை:
- சந்தை அபாயம்: சந்தை நிலவரங்களில் ஏற்படும் மாற்றங்களால் ஏற்படும் அபாயம்.
- திரவத்தன்மை அபாயம்: பரிவர்த்தனைகளை உடனடியாக முடிவுக்குக் கொண்டுவர முடியாத அபாயம்.
- செயல்பாட்டு அபாயம்: தொழில்நுட்ப குறைபாடுகள் அல்லது மனித தவறுகளால் ஏற்படும் அபாயம்.
- சட்ட அபாயம்: சட்ட மற்றும் ஒழுங்குமுறை மாற்றங்களால் ஏற்படும் அபாயம்.
- எதிர் தரப்பு அபாயம்: பரிவர்த்தனையின் மறுபுறத்தில் உள்ள தரப்பினர் தங்கள் கடமைகளைச் செய்யத் தவறினால் ஏற்படும் அபாயம்.
ஆபத்து மேலாண்மை கருவிகள்
பைனரி ஆப்ஷன் பரிவர்த்தனையில் பயன்படுத்தப்படும் சில முக்கியமான ஆபத்து மேலாண்மை கருவிகள் கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ளன:
- ஸ்டாப்-லாஸ் ஆர்டர்கள் (Stop-Loss Orders): ஒரு குறிப்பிட்ட விலையைத் தொடும்போது தானாகவே பரிவர்த்தனையை முடிவுக்குக் கொண்டுவரும் ஒரு கருவி. இது, இழப்புகளைக் கட்டுப்படுத்த உதவுகிறது. ஸ்டாப்-லாஸ் ஆர்டர்கள்
- டேக்-ப்ராஃபிட் ஆர்டர்கள் (Take-Profit Orders): ஒரு குறிப்பிட்ட விலையைத் தொடும்போது தானாகவே பரிவர்த்தனையை முடிவுக்குக் கொண்டுவரும் மற்றொரு கருவி. இது, லாபத்தை உறுதிப்படுத்த உதவுகிறது. டேக்-ப்ராஃபிட் ஆர்டர்கள்
- நிலையான அளவு முதலீடு (Fixed Fractional Investing): ஒவ்வொரு பரிவர்த்தனைக்கும், மொத்த மூலதனத்தில் ஒரு குறிப்பிட்ட சதவீதத்தை மட்டுமே முதலீடு செய்வது. இது, ஒரு பரிவர்த்தனையில் ஏற்படும் இழப்பின் தாக்கத்தைக் குறைக்க உதவுகிறது. நிலையான அளவு முதலீடு
- டைவர்சிஃபிகேஷன் (Diversification): பல்வேறு சொத்துக்கள் அல்லது சந்தைகளில் முதலீடு செய்வதன் மூலம் அபாயத்தைக் குறைப்பது. டைவர்சிஃபிகேஷன்
- ஹெட்ஜிங் (Hedging): எதிர் நிலைகளில் பரிவர்த்தனை செய்வதன் மூலம் அபாயத்தைக் குறைப்பது. ஹெட்ஜிங்
- ஆப்ஷன் விகிதங்கள் (Option Ratios): பல்வேறு ஆப்ஷன்களைப் பயன்படுத்தி அபாயத்தைக் கட்டுப்படுத்துவது. ஆப்ஷன் விகிதங்கள்
- சராசரி இறக்கம் (Averaging Down): விலை குறையும்போது, கூடுதல் பங்குகளை வாங்குவதன் மூலம் சராசரி விலையைக் குறைப்பது. இது, நீண்ட கால முதலீட்டாளர்களுக்கு ஏற்றது. சராசரி இறக்கம்
- சராசரி உயர்வு (Averaging Up): விலை அதிகரிக்கும்போது, கூடுதல் பங்குகளை வாங்குவதன் மூலம் சராசரி விலையை அதிகரிப்பது. சராசரி உயர்வு
| கருவி | விளக்கம் | நன்மைகள் | தீமைகள் | ஸ்டாப்-லாஸ் ஆர்டர்கள் | ஒரு குறிப்பிட்ட விலையைத் தொடும்போது பரிவர்த்தனையை முடிவுக்குக் கொண்டுவரும். | இழப்புகளைக் கட்டுப்படுத்துகிறது. | தவறான சமிக்ஞைகளால் வெளியேற நேரிடலாம். | டேக்-ப்ராஃபிட் ஆர்டர்கள் | ஒரு குறிப்பிட்ட விலையைத் தொடும்போது பரிவர்த்தனையை முடிவுக்குக் கொண்டுவரும். | லாபத்தை உறுதிப்படுத்துகிறது. | சந்தை தொடர்ந்து உயர்ந்தால் லாபம் இழக்க நேரிடலாம். | நிலையான அளவு முதலீடு | ஒவ்வொரு பரிவர்த்தனைக்கும் ஒரு குறிப்பிட்ட சதவீதத்தை மட்டும் முதலீடு செய்வது. | இழப்பின் தாக்கத்தைக் குறைக்கிறது. | லாபம் குறைவாக இருக்கலாம். | டைவர்சிஃபிகேஷன் | பல்வேறு சந்தைகளில் முதலீடு செய்வது. | அபாயத்தைக் குறைக்கிறது. | கண்காணிப்பது கடினமாக இருக்கலாம். | ஹெட்ஜிங் | எதிர் நிலைகளில் பரிவர்த்தனை செய்வது. | அபாயத்தைக் குறைக்கிறது. | செலவு அதிகமாகலாம். |
தொழில்நுட்ப பகுப்பாய்வு கருவிகள்
தொழில்நுட்ப பகுப்பாய்வு என்பது, வரலாற்று விலை மற்றும் அளவு தரவுகளைப் பயன்படுத்தி எதிர்கால சந்தை போக்குகளைக் கணிக்க உதவும் ஒரு முறையாகும். பைனரி ஆப்ஷன் பரிவர்த்தனையில் பயன்படுத்தப்படும் சில தொழில்நுட்ப பகுப்பாய்வு கருவிகள்:
- நகரும் சராசரிகள் (Moving Averages): விலை போக்குகளைக் கண்டறிய உதவுகிறது. நகரும் சராசரிகள்
- ஆர்எஸ்ஐ (Relative Strength Index - RSI): சந்தை அதிகப்படியான வாங்கல் அல்லது விற்பனையில் இருக்கிறதா என்பதைக் கண்டறிய உதவுகிறது. ஆர்எஸ்ஐ
- எம்ஏசிடி (Moving Average Convergence Divergence - MACD): விலை போக்குகள் மற்றும் உந்தத்தை (momentum) கண்டறிய உதவுகிறது. எம்ஏசிடி
- போலிங்கர் பேண்ட்ஸ் (Bollinger Bands): சந்தையின் நிலையற்ற தன்மையைக் கண்டறிய உதவுகிறது. போலிங்கர் பேண்ட்ஸ்
- ஃபைபோனச்சி ரிட்ரேஸ்மென்ட் (Fibonacci Retracement): ஆதரவு மற்றும் எதிர்ப்பு நிலைகளைக் கண்டறிய உதவுகிறது. ஃபைபோனச்சி ரிட்ரேஸ்மென்ட்
அளவு பகுப்பாய்வு கருவிகள்
அளவு பகுப்பாய்வு என்பது, பொருளாதார மற்றும் நிதி தரவுகளைப் பயன்படுத்தி சொத்துக்களின் மதிப்பை மதிப்பிடும் ஒரு முறையாகும். பைனரி ஆப்ஷன் பரிவர்த்தனையில் பயன்படுத்தப்படும் சில அளவு பகுப்பாய்வு கருவிகள்:
- டிஸ்கவுண்டட் கேஷ் ஃப்ளோ (Discounted Cash Flow - DCF): எதிர்கால பணப்புழக்கத்தின் தற்போதைய மதிப்பைக் கணக்கிடுகிறது. டிஸ்கவுண்டட் கேஷ் ஃப்ளோ
- விலை-வருவாய் விகிதம் (Price-to-Earnings Ratio - P/E Ratio): ஒரு பங்கின் விலையை அதன் வருவாயுடன் ஒப்பிடுகிறது. விலை-வருவாய் விகிதம்
- புத்தக மதிப்பு (Book Value): ஒரு நிறுவனத்தின் சொத்துக்களின் நிகர மதிப்பு. புத்தக மதிப்பு
- பொருளாதார குறிகாட்டிகள் (Economic Indicators): பொருளாதாரத்தின் ஆரோக்கியத்தைக் குறிக்கும் தரவுகள். பொருளாதார குறிகாட்டிகள்
- வட்டி விகிதங்கள் (Interest Rates): கடன் வாங்குவதற்கான செலவு. வட்டி விகிதங்கள்
மேம்பட்ட ஆபத்து மேலாண்மை உத்திகள்
- போர்ட்ஃபோலியோ ஆப்டிமைசேஷன் (Portfolio Optimization): குறைந்த அபாயத்தில் அதிக லாபம் ஈட்டக்கூடிய சொத்துக்களின் கலவையைத் தேர்ந்தெடுப்பது. போர்ட்ஃபோலியோ ஆப்டிமைசேஷன்
- சூழல் ஆபத்து மதிப்பீடு (Scenario Risk Assessment): பல்வேறு சூழ்நிலைகளில் முதலீட்டின் செயல்திறனை மதிப்பிடுவது. சூழல் ஆபத்து மதிப்பீடு
- ஸ்ட்ரெஸ் டெஸ்டிங் (Stress Testing): தீவிர சந்தை நிலவரங்களில் முதலீட்டின் செயல்திறனை மதிப்பிடுவது. ஸ்ட்ரெஸ் டெஸ்டிங்
- வரிசைப்படுத்தப்பட்ட ஆபத்து மேலாண்மை (Layered Risk Management): பல்வேறு ஆபத்து மேலாண்மை கருவிகளை ஒன்றிணைத்து பயன்படுத்துவது. வரிசைப்படுத்தப்பட்ட ஆபத்து மேலாண்மை
- சந்தை நுண்ணறிவு (Market Intelligence): சந்தை போக்குகள் மற்றும் அபாயங்கள் பற்றிய தகவல்களை சேகரித்து பகுப்பாய்வு செய்வது. சந்தை நுண்ணறிவு
ஆபத்து மேலாண்மையில் உளவியல் காரணிகள்
ஆபத்து மேலாண்மையில், உளவியல் காரணிகள் முக்கிய பங்கு வகிக்கின்றன. முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் உணர்ச்சிகளைக் கட்டுப்படுத்தி, பகுப்பாய்வு அடிப்படையில் முடிவுகளை எடுக்க வேண்டும். சில பொதுவான உளவியல் தவறுகள்:
- அதிக நம்பிக்கை (Overconfidence): தங்கள் திறன்களை அதிகமாக மதிப்பிடுவது.
- பயம் (Fear): இழப்பு பயத்தால் தவறான முடிவுகளை எடுப்பது.
- ஆசை (Greed): அதிக லாபம் ஈட்ட வேண்டும் என்ற ஆசையால் அதிக அபாயம் எடுப்பது.
- குழு மனநிலை (Herd Mentality): மற்றவர்களின் முடிவுகளைப் பின்பற்றுவது.
இந்த உளவியல் தவறுகளைத் தவிர்ப்பதன் மூலம், முதலீட்டாளர்கள் சிறந்த ஆபத்து மேலாண்மை முடிவுகளை எடுக்க முடியும்.
முடிவுரை
பைனரி ஆப்ஷன் பரிவர்த்தனையில், ஆபத்து மேலாண்மை என்பது ஒரு தொடர்ச்சியான செயல்முறையாகும். முதலீட்டாளர்கள் சந்தை அபாயங்களை அடையாளம் கண்டு, அவற்றை மதிப்பிட்டு, அவற்றைக் கட்டுப்படுத்த பொருத்தமான கருவிகள் மற்றும் உத்திகளைப் பயன்படுத்த வேண்டும். சரியான ஆபத்து மேலாண்மை உத்திகளைப் பின்பற்றுவதன் மூலம், முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் மூலதனத்தைப் பாதுகாத்து, லாபத்தை அதிகரிக்க முடியும். மேலும், தொழில்நுட்ப பகுப்பாய்வு மற்றும் அளவு பகுப்பாய்வு கருவிகளைப் பயன்படுத்தி சந்தை போக்குகளைக் கணிப்பது, ஆபத்து மேலாண்மைக்கு உதவும்.
இப்போது பரிவர்த்தனையை தொடங்குங்கள்
IQ Option-ல் பதிவு செய்யவும் (குறைந்தபட்ச டெபாசிட் $10) Pocket Option-ல் கணக்கு திறக்கவும் (குறைந்தபட்ச டெபாசிட் $5)
எங்கள் சமூகத்தில் சேருங்கள்
எங்கள் Telegram சேனலுக்கு சேர்ந்து @strategybin பெறுங்கள்: ✓ தினசரி பரிவர்த்தனை சமிக்ஞைகள் ✓ சிறப்பு உத்திகள் மற்றும் ஆலோசனைகள் ✓ சந்தை சார்ந்த அறிவிப்புகள் ✓ தொடக்க அடிப்படையிலான கல்வி பொருட்கள்
