Деривативы

```wiki

Деривативы: Основы для начинающих трейдеров

Деривативы – это финансовые инструменты, стоимость которых зависит (производна) от стоимости другого актива. Этот "другой актив" может быть чем угодно: акцией, валютой, товаром, индексом, процентной ставкой или даже другим деривативом. Понимание деривативов критически важно для любого, кто хочет заниматься торговлей на финансовых рынках, особенно в сфере Бинарные опционы. В этой статье мы подробно рассмотрим, что такое деривативы, какие они бывают, как они работают и почему они так популярны.

Что такое дериватив?

Представьте себе, что вы хотите купить дом, но не имеете достаточного количества денег. Вы можете взять ипотеку, которая является своего рода деривативом. Ваша выплата по ипотеке зависит от стоимости дома. Если стоимость дома растет, ваша выплата, как правило, остается фиксированной. Если стоимость дома падает, ваша выплата не меняется, но вы можете потерять часть своих инвестиций, если не сможете выплачивать ипотеку.

Другой пример: вы хотите застраховать свой автомобиль от угона. Страховой полис – это тоже дериватив. Вы платите страховую премию, и в случае угона страховая компания выплачивает вам компенсацию. Стоимость компенсации зависит от стоимости вашего автомобиля.

В финансовом мире деривативы используются для различных целей:

Хеджирование рисков: Защита от неблагоприятных изменений цен на активы.
Спекуляции: Получение прибыли от прогнозирования будущих изменений цен.
Арбитраж: Использование разницы в ценах на один и тот же актив на разных рынках.

Основные типы деривативов

Существует множество различных типов деривативов, но наиболее распространенными являются:

Форварды (Forwards): Соглашение о покупке или продаже актива в будущем по заранее определенной цене. Форварды обычно используются для хеджирования рисков.
Фьючерсы (Futures): Стандартизированные форвардные контракты, торгуемые на бирже. Фьючерсы более ликвидны, чем форварды, и подходят для спекуляций и хеджирования. Торговля фьючерсами требует понимания маржинальных требований.
Опционы (Options): Дают право, но не обязательство, купить или продать актив по заранее определенной цене в будущем. Опционы используются для хеджирования рисков и спекуляций. Стратегии торговли опционами бывают разнообразными.
Свопы (Swaps): Соглашение об обмене денежными потоками в будущем. Свопы используются для управления процентными ставками, валютными рисками и другими рисками.
Бинарные опционы (Binary Options): Простой тип опциона, который предлагает фиксированную выплату, если прогноз трейдера окажется верным, и потерю инвестиций, если прогноз окажется неверным. Бинарные опционы – это дериватив с фиксированным риском и фиксированной прибылью.

Типы деривативов
Тип дериватива	Описание	Применение	Форварды	Соглашение о покупке/продаже в будущем	Хеджирование	Фьючерсы	Стандартизированный форвард	Спекуляции, хеджирование	Опционы	Право, но не обязательство купить/продать	Хеджирование, спекуляции	Свопы	Обмен денежными потоками	Управление рисками	Бинарные опционы	Фиксированная выплата при верном прогнозе	Спекуляции

Как работают деривативы?

Работа деривативов основана на принципе leverage (плеча). Leverage позволяет трейдерам контролировать большую позицию на рынке с относительно небольшим капиталом. Например, если у вас есть 1000 долларов и вы используете leverage 1:100, вы можете контролировать позицию в 100 000 долларов.

Leverage может увеличить как прибыль, так и убытки. Если цена актива движется в вашу пользу, вы можете получить значительную прибыль. Однако, если цена актива движется против вас, вы можете потерять свой первоначальный капитал.

Рассмотрим пример с опционами. Предположим, вы считаете, что цена акции компании XYZ вырастет. Вы можете купить опцион call на эту акцию. Опцион call дает вам право купить акцию по определенной цене (strike price) в будущем.

Если цена акции вырастет выше strike price, вы можете воспользоваться своим опционом и купить акцию по strike price, а затем продать ее на рынке по более высокой цене. Ваша прибыль будет разницей между рыночной ценой акции и strike price, минус стоимость опциона.
Если цена акции не вырастет выше strike price, ваш опцион станет бесполезным, и вы потеряете стоимость опциона.

Риски, связанные с деривативами

Торговля деривативами сопряжена с высокими рисками. Некоторые из основных рисков включают в себя:

Риск leverage: Leverage может увеличить как прибыль, так и убытки.
Риск ликвидности: Некоторые деривативы могут быть неликвидными, что затрудняет их продажу или покупку.
Риск контрагента: В случае невыполнения обязательств контрагентом, трейдер может понести убытки.
Риск моделирования: Оценка стоимости деривативов может быть сложной, и неточности в моделях могут привести к убыткам.
Волатильность рынка: Резкие изменения цен на базовый актив могут привести к значительным убыткам.

Деривативы и бинарные опционы

Бинарные опционы являются одним из самых простых типов деривативов. В отличие от традиционных опционов, бинарные опционы не требуют покупки или продажи базового актива. Вместо этого, трейдер просто делает прогноз о том, вырастет или упадет цена актива в течение определенного периода времени.

Если прогноз трейдера окажется верным, он получает фиксированную выплату. Если прогноз окажется неверным, он теряет свою инвестицию. Простота и прозрачность сделали бинарные опционы популярными среди начинающих трейдеров.

Однако, важно помнить, что бинарные опционы также сопряжены с высокими рисками. Неправильный прогноз всегда приводит к потере инвестиции. Поэтому, перед началом торговли бинарными опционами, необходимо тщательно изучить рынок и разработать эффективную стратегия торговли бинарными опционами.

Применение деривативов в реальной жизни

Авиакомпании и топливо: Авиакомпании используют фьючерсы на нефть для хеджирования рисков, связанных с колебаниями цен на топливо.
Производители зерна и цены на зерно: Производители зерна используют фьючерсы на зерно для защиты от падения цен на свою продукцию.
Инвесторы и валютные риски: Инвесторы используют валютные форварды для хеджирования рисков, связанных с колебаниями валютных курсов.
Корпорации и процентные ставки: Корпорации используют процентные свопы для управления процентными ставками по своим долгам.

Заключение

Деривативы – это сложные финансовые инструменты, которые могут быть использованы для различных целей. Понимание деривативов критически важно для любого, кто хочет заниматься торговлей на финансовых рынках. Перед началом торговли деривативами, необходимо тщательно изучить рынок, разработать эффективную стратегию и оценить свои риски. Управление рисками в трейдинге - ключевой аспект успешной торговли.

Полезные ссылки

```

Платформа	Особенности	Регистрация
Binomo	Высокая доходность, демо-счет	Присоединиться
Pocket Option	Социальный трейдинг, бонусы	Открыть счет