Manajemen Risiko Dalam Penentuan Ukuran Posisi

From binaryoption
Jump to navigation Jump to search
Баннер1

Manajemen Risiko Dalam Penentuan Ukuran Posisi

Manajemen risiko adalah tulang punggung dari setiap aktivitas perdagangan yang berkelanjutan, dan dalam konteks Binary option, konsep ini berpusat pada Position sizing atau penentuan ukuran posisi. Penentuan ukuran posisi yang tepat adalah proses menentukan berapa banyak modal yang harus dipertaruhkan pada satu transaksi Call option atau Put option tunggal. Ini adalah elemen kunci dari Risk management yang memisahkan pedagang yang bertahan lama dari mereka yang cepat bangkrut.

Bagi pemula, penting untuk memahami bahwa dalam opsi biner, risiko Anda biasanya terbatas pada jumlah investasi awal Anda. Namun, jika Anda berdagang secara tidak bertanggung jawab, Anda dapat kehilangan seluruh modal akun Anda dalam waktu singkat. Oleh karena itu, memahami dan menerapkan aturan ketat untuk ukuran posisi sangat penting untuk kelangsungan hidup finansial Anda.

Konsep Dasar Penentuan Ukuran Posisi

Penentuan ukuran posisi bukanlah tentang memprediksi arah pasar; ini adalah tentang mengelola kerugian Anda ketika prediksi Anda salah. Tujuannya adalah memastikan bahwa satu kerugian, bahkan serangkaian kerugian, tidak akan menghapus sebagian besar atau seluruh modal perdagangan Anda.

  1. Risiko Per Dagang (Risk Per Trade)

Aturan emas dalam manajemen risiko adalah menetapkan persentase maksimum modal akun yang bersedia Anda risikokan pada satu perdagangan. Dalam opsi biner, karena sifatnya yang "semua atau tidak sama sekali" (Anda mendapatkan Payout tetap atau kehilangan investasi awal), persentase ini harus sangat konservatif.

  • Pedagang profesional jarang merisikokan lebih dari 1% hingga 2% dari total modal akun mereka pada satu perdagangan.
  • Bagi pemula, sangat disarankan untuk memulai dengan risiko tidak lebih dari 1% per perdagangan.

Misalnya, jika Anda memiliki modal akun $1000, risiko 1% berarti Anda hanya boleh menginvestasikan $10 pada opsi biner tersebut. Jika opsi tersebut kedaluwarsa Out-of-the-money, Anda kehilangan $10 tersebut, dan sisa modal Anda adalah $990.

  1. Hubungan dengan Expiry Time

Ukuran posisi juga harus disesuaikan dengan Expiry time. Perdagangan jangka pendek (misalnya, 60 detik) sering kali memiliki volatilitas yang lebih tinggi dan membutuhkan ukuran posisi yang lebih kecil karena ketidakpastiannya yang lebih besar dibandingkan perdagangan jangka panjang (misalnya, 1 jam). Meskipun opsi biner tidak memiliki konsep leverage seperti Definisi Opsi Biner Dan Perbedaannya Dengan Forex, volatilitas tinggi memengaruhi seberapa yakin Anda harus memasang jumlah uang yang besar.

  1. Memahami Payout

Tidak seperti perdagangan lain di mana kerugian Anda bisa lebih besar daripada investasi awal Anda (kecuali jika Anda menggunakan margin), dalam opsi biner, kerugian maksimal Anda adalah investasi awal. Namun, Payout yang Anda terima ketika menang sangat memengaruhi seberapa cepat Anda dapat membangun kembali modal setelah kerugian. Jika Payout hanya 70%, Anda memerlukan rasio kemenangan yang lebih tinggi untuk mencapai titik impas dibandingkan jika Payout adalah 90%.

Skenario Akun ($1000) Risiko Per Dagang (1%) Investasi Maksimum
Modal Awal $10 $10
Setelah 3 Kerugian Berturut-turut $10 $10 (Risiko tetap 1% dari modal awal)

Langkah-Langkah Menentukan Ukuran Posisi yang Tepat

Proses ini harus dilakukan sebelum Anda menganalisis pasar atau memilih strategi perdagangan Anda. Ini adalah kerangka kerja disiplin Anda.

  1. Langkah 1: Tentukan Modal Perdagangan Total (Trading Capital)

Ini adalah uang yang secara eksplisit Anda alokasikan untuk perdagangan opsi biner dan siap untuk hilang. Jangan pernah menggunakan uang sewa, uang kebutuhan sehari-hari, atau dana darurat. Keamanan dana Anda adalah prioritas utama, seperti yang dibahas dalam Keamanan Dana dalam Opsi Biner.

  1. Langkah 2: Tetapkan Persentase Risiko Maksimum Per Perdagangan

Untuk pemula, gunakan 1% sebagai batas atas yang ketat. Jika Anda merasa sangat yakin dengan strategi yang telah teruji, Anda mungkin naik ke 2%, tetapi jangan pernah melebihi 3%.

  1. Langkah 3: Hitung Jumlah Uang Maksimum yang Diizinkan

Kalikan Modal Perdagangan Total Anda dengan Persentase Risiko Maksimum.

  • Contoh: $1000 x 1% (0.01) = $10.

Ini adalah jumlah maksimum yang Anda masukkan ke dalam setiap opsi biner, terlepas dari seberapa jelas sinyal yang Anda lihat dari indikator seperti RSI atau pola Candlestick pattern.

  1. Langkah 4: Tentukan Jumlah Investasi Berdasarkan Payout (Jika Perlu)

Meskipun opsi biner sering kali menampilkan jumlah investasi langsung, secara matematis, Anda harus mempertimbangkan Payout. Jika Anda ingin memastikan bahwa risiko Anda benar-benar 1% dari modal, Anda perlu sedikit menyesuaikan investasi Anda jika Payout tidak 100%.

Jika Anda berinvestasi $X dan Payout adalah P%, maka keuntungan Anda adalah $X * P%. Kerugian Anda tetap $X.

Untuk menyederhanakan bagi pemula, seringkali lebih mudah untuk menetapkan bahwa "Investasi Maksimum" (Langkah 3) adalah jumlah yang Anda masukkan, dan menerima bahwa kerugian bersih Anda adalah jumlah tersebut, sementara keuntungan Anda akan sedikit kurang dari jumlah tersebut.

Contoh Sederhana (Mengabaikan Payout untuk Kesederhanaan Awal):

  • Modal: $500
  • Risiko Maks: 2% ($10)
  • Jika Anda yakin pada sinyal Support and resistance, Anda memasukkan $10. Jika menang (Payout 80%), Anda mendapat $8 keuntungan. Jika kalah, Anda kehilangan $10.
  1. Langkah 5: Terapkan Aturan Konsisten

Setelah Anda menetapkan ukuran posisi, Anda harus menggunakannya secara konsisten. Ini membutuhkan disiplin, yang terkait erat dengan Mengatasi Psikologi Perdagangan Saat Mengalami Kerugian. Jangan pernah meningkatkan ukuran posisi Anda hanya karena Anda baru saja mengalami kerugian (disebut *revenge trading*).

Manajemen Risiko Dalam Konteks Entri dan Keluar Posisi

Dalam opsi biner, "keluar posisi" terjadi secara otomatis pada Expiry time. Namun, manajemen risiko diterapkan pada saat Anda memutuskan untuk *masuk* posisi.

  1. Menentukan Kapan Harus Mengambil Posisi (Entri)

Ukuran posisi yang konservatif harus dipasangkan dengan kriteria entri yang ketat. Jangan berdagang hanya karena Anda ingin berdagang.

  1. **Validasi Sinyal:** Pastikan sinyal Anda valid. Jika Anda menggunakan strategi berbasis Trend, pastikan Anda mengonfirmasi arah tren menggunakan alat lain seperti MACD atau analisis Elliott wave.
  2. **Kesesuaian Expiry Time:** Ukuran posisi Anda harus sesuai dengan durasi perdagangan. Jika Anda menggunakan strategi yang sangat cepat (misalnya, 5 menit) berdasarkan volatilitas pasar yang dipantau melalui Bollinger Bands, pertimbangkan untuk mengurangi ukuran posisi Anda sedikit karena faktor acak lebih tinggi pada kerangka waktu yang lebih pendek.
  3. **Kondisi Pasar:** Jangan berdagang saat pasar sangat tidak menentu (berita besar) atau saat pasar sangat datar (sideways) kecuali strategi Anda secara spesifik dirancang untuk kondisi tersebut.
  1. Mengelola Risiko Setelah Entri

Setelah Anda menekan tombol Beli (Call) atau Jual (Put), Anda tidak dapat mengubah ukuran posisi atau menghentikan kerugian secara manual (kecuali broker menawarkan fitur *early close*). Oleh karena itu, manajemen risiko sepenuhnya ada pada keputusan entri.

Jika platform Anda (seperti IQ Option atau Pocket Option) menawarkan fitur *early close*, ini dapat dilihat sebagai bentuk manajemen risiko sekunder. Jika opsi Anda berada jauh di luar prediksi Anda, Anda dapat menutupnya untuk memulihkan sebagian kecil investasi Anda, meskipun ini sering kali berarti Anda menerima kerugian yang lebih kecil daripada investasi penuh.

Penetapan Batasan Kerugian Harian dan Mingguan

Manajemen risiko yang komprehensif melampaui risiko per perdagangan; ini mencakup batasan total kerugian yang dapat Anda tanggung dalam periode waktu tertentu. Ini melindungi modal Anda dari efek spiral ke bawah yang disebabkan oleh kondisi pasar yang buruk atau penurunan psikologis.

  1. Batas Kerugian Harian (Daily Loss Limit)

Tetapkan persentase modal yang, jika hilang dalam satu hari perdagangan, akan memaksa Anda untuk berhenti berdagang.

  • Rekomendasi Pemula: 3% hingga 5% dari total modal.

Jika modal Anda $1000, dan Anda menetapkan batas 5%, segera setelah kerugian kumulatif Anda mencapai $50 dalam sehari, Anda harus menutup platform dan kembali ke analisis besok. Ini adalah perlindungan penting yang sering diabaikan, yang terkait erat dengan Analisis Risiko Kesehatan Mental.

  1. Batas Kerugian Mingguan (Weekly Loss Limit)

Ini adalah jaring pengaman yang lebih besar. Jika Anda mengalami minggu yang sangat buruk, batas mingguan mencegah Anda mencoba memulihkan semua kerugian dalam satu sesi perdagangan yang panik.

  • Rekomendasi Pemula: 10% hingga 15% dari total modal.

Jika Anda mencapai batas ini, jeda perdagangan selama minimal 48 jam. Evaluasi Trading journal Anda untuk melihat apakah ada kesalahan sistematis dalam penerapan strategi atau ukuran posisi Anda.

Batasan Risiko Persentase Modal (Rekomendasi Pemula) Contoh ($1000)
Per Perdagangan 1% $10
Harian 5% $50
Mingguan 15% $150

Kesalahan Umum dalam Penentuan Ukuran Posisi

Kegagalan dalam manajemen risiko sering kali berasal dari kesalahan psikologis atau ketidakmampuan mengikuti aturan yang telah ditetapkan.

  1. **Over-Sizing (Ukuran Posisi Terlalu Besar):** Ini adalah kesalahan nomor satu. Pedagang menjadi terlalu percaya diri setelah beberapa kemenangan beruntun dan meningkatkan risiko menjadi 10% atau 20% per perdagangan. Satu atau dua kerugian dapat menghapus sebagian besar akun mereka.
  2. **Martingale atau Sistem Piramida:** Mencoba menggandakan taruhan setelah kerugian dengan harapan memulihkan kerugian sebelumnya. Ini adalah strategi yang pasti menuju kegagalan dalam opsi biner karena membutuhkan modal tak terbatas dan tidak memperhitungkan batas kerugian harian.
  3. **Mengabaikan Expiry Time:** Memasukkan jumlah besar pada perdagangan 60 detik karena volatilitas yang tinggi, tanpa mempertimbangkan bahwa faktor acak jauh lebih dominan pada kerangka waktu tersebut.
  4. **Tidak Mencatat:** Berdagang tanpa Trading journal berarti Anda tidak dapat melacak apakah ukuran posisi Anda saat ini sesuai dengan hasil Anda. Jika Anda menang 60% dari waktu dengan risiko 1%, Anda untung. Jika Anda menang 60% tetapi dengan risiko 5%, Anda mungkin masih rugi karena kerugian besar menghapus kemenangan kecil.

Praktik Terbaik dan Checklist Sederhana

Untuk memastikan Anda menerapkan manajemen risiko secara efektif, gunakan checklist berikut sebelum menekan tombol entri.

  1. Checklist Pra-Perdagangan Ukuran Posisi
  • Apakah saya sudah menetapkan batas kerugian harian hari ini?
  • Apakah saya sudah mencapai batas kerugian harian? (Jika Ya, Berhenti).
  • Berapa modal akun saya saat ini? (Ini menentukan angka risiko baru).
  • Berapa persentase risiko maksimum saya untuk perdagangan ini (misalnya, 1%)?
  • Berapa jumlah investasi dolar maksimum yang diizinkan?
  • Apakah saya akan berdagang sesuai dengan strategi yang telah teruji? (Lihat Apa Strategi yang Efektif dalam Binary Options Trading?)
  • Apakah saya akan memasukkan jumlah investasi yang telah dihitung, terlepas dari seberapa kuat sinyalnya?
  1. Ide Backtesting Sederhana untuk Ukuran Posisi

Anda tidak perlu melakukan backtesting yang kompleks untuk ukuran posisi; Anda hanya perlu menguji batas kerugian Anda.

  1. **Simulasi:** Ambil data historis 50 perdagangan berturut-turut menggunakan strategi Anda.
  2. **Penerapan Aturan:** Terapkan aturan risiko 1% per perdagangan.
  3. **Simulasi Kerugian Beruntun:** Identifikasi kerugian beruntun terburuk dalam data tersebut (misalnya, 5 kerugian berturut-turut). Hitung total kerugian modal Anda (5 x 1% = 5% total kerugian).
  4. **Evaluasi:** Jika kerugian 5% terasa dapat diterima, aturan 1% Anda berhasil. Jika kerugian beruntun 5 kali berturut-turut membuat Anda panik, Anda harus mengurangi risiko per perdagangan menjadi 0.5% atau meningkatkan kualitas sinyal entri Anda (Lihat Bagaimana Cara Menganalisis Pasar dalam Binary Options?).

Manajemen risiko melalui penentuan ukuran posisi yang ketat adalah cara Anda mengendalikan variabel yang dapat Anda kontrol. Anda tidak dapat mengontrol harga aset, tetapi Anda sepenuhnya mengontrol berapa banyak yang Anda pertaruhkan. Disiplin dalam hal ini adalah kunci untuk berdagang jangka panjang dan menghindari masalah psikologis yang timbul dari kerugian besar yang tidak terduga, seperti yang dibahas dalam Bagaimana Mengembangkan Disiplin dalam Binary Options Trading?.

Lihat juga (di situs ini)

Artikel yang direkomendasikan

Recommended Binary Options Platforms

Platform Why beginners choose it Register / Offer
IQ Option Simple interface, popular asset list, quick order entry IQ Option Registration
Pocket Option Fast execution, tournaments, multiple expiration choices Pocket Option Registration

Join Our Community

Subscribe to our Telegram channel @copytradingall for analytics, free signals, and much more!

Баннер
Retrieved from "https://binaryoption.wiki/id/index.php?title=Manajemen_Risiko_Dalam_Penentuan_Ukuran_Posisi&oldid=8984"