Celsius Network

सेल्सियस नेटवर्क: शुरुआती निवेशकों के लिए एक विस्तृत गाइड

सेल्सियस नेटवर्क एक क्रिप्टोकरेंसी प्लेटफ़ॉर्म था जिसने उपयोगकर्ताओं को अपनी डिजिटल संपत्ति जमा करने और उस पर ब्याज अर्जित करने की अनुमति दी। यह एक केन्द्रीयकृत वित्त (CeFi) कंपनी थी जिसने खुद को पारंपरिक बैंकों के एक विकेंद्रीकृत विकल्प के रूप में स्थान दिया। हालांकि, 2022 में कंपनी ने दिवालियापन घोषित कर दिया, जिससे निवेशकों को भारी नुकसान हुआ। इस लेख में, हम सेल्सियस नेटवर्क के कामकाज, जोखिमों और पतन का गहराई से विश्लेषण करेंगे, ताकि शुरुआती निवेशकों को इस तरह के प्लेटफ़ॉर्म से जुड़े संभावित खतरों को समझने में मदद मिल सके।

सेल्सियस नेटवर्क क्या था?

सेल्सियस नेटवर्क 2017 में एलेक्स मशींस्की और डैनियल लियोन द्वारा स्थापित किया गया था। कंपनी का उद्देश्य क्रिप्टोकरेंसी धारकों को अपनी संपत्ति पर आकर्षक ब्याज दरें प्रदान करना था – पारंपरिक बचत खातों की तुलना में कहीं अधिक। सेल्सियस ने यह दावा किया कि वे उपयोगकर्ताओं की जमा राशि को संस्थागत उधारकर्ताओं को उधार देकर और विकेंद्रीकृत वित्त (DeFi) प्रोटोकॉल में भाग लेकर ऐसा करने में सक्षम हैं।

सेल्सियस नेटवर्क के मुख्य घटक निम्नलिखित थे:

**सेल (CEL) टोकन:** सेल्सियस का मूल क्रिप्टो टोकन था, जिसका उपयोग प्लेटफ़ॉर्म पर विभिन्न लाभों जैसे कि ब्याज दर बढ़ाने और शुल्क कम करने के लिए किया जाता था।
**ब्याज खाते:** उपयोगकर्ता अपनी क्रिप्टोकरेंसी (जैसे बिटकॉइन, इथेरियम, रिपल) सेल्सियस के खातों में जमा कर सकते थे और उस पर दैनिक आधार पर ब्याज अर्जित कर सकते थे। ब्याज दरें उपयोगकर्ता के पास मौजूद CEL टोकन की मात्रा और उनके खाते के स्तर पर निर्भर करती थीं।
**उधार सेवाएं:** सेल्सियस संस्थागत ग्राहकों को क्रिप्टोकरेंसी उधार भी देता था।
**वॉलेट:** सेल्सियस उपयोगकर्ताओं को अपनी क्रिप्टोकरेंसी को स्टोर करने और प्रबंधित करने के लिए एक क्रिप्टो वॉलेट प्रदान करता था।

सेल्सियस नेटवर्क कैसे काम करता था?

सेल्सियस नेटवर्क का व्यवसाय मॉडल पारंपरिक बैंकिंग प्रणाली के समान था, लेकिन क्रिप्टोकरेंसी के संदर्भ में। कंपनी उपयोगकर्ताओं से उनकी क्रिप्टोकरेंसी जमा लेती थी और फिर उस धन का उपयोग विभिन्न तरीकों से करती थी:

सेल्सियस नेटवर्क का व्यवसाय मॉडल
जमाकर्ता (Depositors)	उपयोगकर्ता अपनी क्रिप्टोकरेंसी सेल्सियस में जमा करते हैं।
सेल्सियस नेटवर्क	जमा राशि को उधार देने और DeFi प्रोटोकॉल में उपयोग करने के लिए उपयोग करती है।
उधारकर्ता (Borrowers)	संस्थागत ग्राहक सेल्सियस से क्रिप्टोकरेंसी उधार लेते हैं।
DeFi प्रोटोकॉल	सेल्सियस DeFi प्रोटोकॉल में भाग लेता है, जैसे कि लिक्विडिटी माइनिंग और स्टेकिंग।
ब्याज भुगतान	सेल्सियस जमाकर्ताओं को उनकी जमा राशि पर ब्याज का भुगतान करता है।

सेल्सियस नेटवर्क ने दावा किया कि वे स्मार्ट अनुबंधों और उन्नत एल्गोरिदम का उपयोग करके जोखिम को कम करते हैं। हालांकि, यह बाद में पता चला कि कंपनी ने अत्यधिक जोखिम उठाया था और जोखिम प्रबंधन में गंभीर कमियां थीं।

सेल्सियस नेटवर्क से जुड़े जोखिम

सेल्सियस नेटवर्क कई जोखिमों से ग्रस्त था, जिनमें शामिल हैं:

**काउंटरपार्टी जोखिम:** सेल्सियस संस्थागत उधारकर्ताओं को क्रिप्टोकरेंसी उधार देता था। यदि ये उधारकर्ता ऋण चुकाने में असमर्थ थे, तो सेल्सियस को नुकसान हो सकता था।
**DeFi जोखिम:** सेल्सियस DeFi प्रोटोकॉल में भाग लेता था, जो जटिल और जोखिम भरे हो सकते हैं। यदि DeFi प्रोटोकॉल में कोई बग या हैक होता है, तो सेल्सियस को नुकसान हो सकता था।
**लिक्विडिटी जोखिम:** यदि बड़ी संख्या में उपयोगकर्ता एक ही समय में अपनी क्रिप्टोकरेंसी निकालने का प्रयास करते हैं, तो सेल्सियस के पास पर्याप्त धन नहीं हो सकता है।
**नियामक जोखिम:** क्रिप्टोकरेंसी की दुनिया अभी भी अपेक्षाकृत अनियमित है। नियामक परिवर्तन सेल्सियस के व्यवसाय को नकारात्मक रूप से प्रभावित कर सकते थे।
**सेल (CEL) टोकन का मूल्य:** CEL टोकन का मूल्य अत्यधिक अस्थिर था, और इसकी कीमत में गिरावट सेल्सियस के व्यवसाय को प्रभावित कर सकती थी।

सेल्सियस नेटवर्क का पतन

2022 की शुरुआत में, सेल्सियस नेटवर्क वित्तीय संकट में आने लगा। कंपनी ने उपयोगकर्ताओं को अपनी क्रिप्टोकरेंसी निकालने से रोक दिया, जिससे व्यापक घबराहट फैल गई।

पतन के प्रमुख कारण निम्नलिखित थे:

**अत्यधिक जोखिम:** सेल्सियस ने अत्यधिक जोखिम उठाया था, विशेष रूप से DeFi प्रोटोकॉल में।
**खराब जोखिम प्रबंधन:** कंपनी के जोखिम प्रबंधन में गंभीर कमियां थीं।
**टेरा (Luna) का पतन:** टेरा और लुना के पतन से सेल्सियस को भारी नुकसान हुआ।
**बाजार की मंदी:** क्रिप्टोकरेंसी बाजार में व्यापक मंदी ने सेल्सियस के व्यवसाय को नकारात्मक रूप से प्रभावित किया।
**पारदर्शिता की कमी:** सेल्सियस अपने वित्तीय प्रदर्शन और जोखिमों के बारे में पर्याप्त रूप से पारदर्शी नहीं था।

13 जुलाई, 2022 को, सेल्सियस नेटवर्क ने दिवालियापन के लिए आवेदन किया। कंपनी के उपयोगकर्ताओं को अनुमानित 1.7 बिलियन डॉलर का नुकसान हुआ।

सेल्सियस नेटवर्क से सीख

सेल्सियस नेटवर्क का पतन क्रिप्टोकरेंसी निवेशकों के लिए एक महत्वपूर्ण सबक है। यह दिखाता है कि:

**क्रिप्टोकरेंसी निवेश जोखिम भरा है:** क्रिप्टोकरेंसी निवेश अत्यधिक जोखिम भरा है, और निवेशकों को केवल वही धन निवेश करना चाहिए जिसे वे खोने के लिए तैयार हैं।
**केन्द्रीयकृत प्लेटफार्मों से सावधान रहें:** केन्द्रीयकृत क्रिप्टो प्लेटफॉर्म, जैसे कि सेल्सियस नेटवर्क, काउंटरपार्टी जोखिम और लिक्विडिटी जोखिम से ग्रस्त हैं।
**अपना शोध करें:** किसी भी क्रिप्टोकरेंसी प्लेटफ़ॉर्म में निवेश करने से पहले, अपना शोध करना और कंपनी के व्यवसाय मॉडल, जोखिमों और वित्तीय प्रदर्शन को समझना महत्वपूर्ण है।
**विविधता लाएं:** अपने क्रिप्टोकरेंसी निवेश में विविधता लाना महत्वपूर्ण है। अपने सभी अंडे एक ही टोकरी में न रखें।
**सुरक्षा:** अपनी क्रिप्टोकरेंसी को सुरक्षित रखने के लिए मजबूत पासवर्ड का उपयोग करें और दो-कारक प्रमाणीकरण सक्षम करें।

बाजार विश्लेषण और रणनीतियाँ

सेल्सियस नेटवर्क के पतन के बाद, निवेशकों को बाजार का विश्लेषण करने और भविष्य में इस तरह के जोखिमों से बचने के लिए रणनीतियों का विकास करने की आवश्यकता है। कुछ महत्वपूर्ण रणनीतियाँ निम्नलिखित हैं:

**मूल्यांकन:** किसी भी क्रिप्टो प्लेटफॉर्म में निवेश करने से पहले, उसकी बैलेंस शीट, आय विवरण और कैश फ्लो स्टेटमेंट का मूल्यांकन करें।
**जोखिम मूल्यांकन:** प्लेटफ़ॉर्म से जुड़े जोखिमों को समझें, जैसे कि काउंटरपार्टी जोखिम, लिक्विडिटी जोखिम और नियामक जोखिम।
**तकनीकी विश्लेषण:** तकनीकी विश्लेषण का उपयोग करके क्रिप्टो टोकन के मूल्य आंदोलनों की भविष्यवाणी करने का प्रयास करें।
**वॉल्यूम विश्लेषण:** वॉल्यूम विश्लेषण का उपयोग करके बाजार के रुझानों और संभावित अवसरों की पहचान करें।
**पोर्टफोलियो विविधीकरण:** अपने पोर्टफोलियो को विभिन्न प्रकार की क्रिप्टोकरेंसी और परिसंपत्ति वर्गों में विविधतापूर्ण बनाएं।
**स्टॉप-लॉस ऑर्डर:** अपने नुकसान को सीमित करने के लिए स्टॉप-लॉस ऑर्डर का उपयोग करें।
**लाभ लें:** अपने लाभ को सुरक्षित करने के लिए लाभ लें ऑर्डर का उपयोग करें।
**दीर्घकालिक निवेश:** दीर्घकालिक निवेश दृष्टिकोण अपनाएं और अल्पकालिक बाजार के उतार-चढ़ाव से प्रभावित न हों।
**मूलभूत विश्लेषण:** मूलभूत विश्लेषण के माध्यम से किसी भी क्रिप्टो प्रोजेक्ट की अंतर्निहित तकनीक और उपयोगिता को समझें।
**समाचार और घटनाएँ:** क्रिप्टो बाजार को प्रभावित करने वाले नवीनतम समाचार और घटनाओं से अपडेट रहें।

निष्कर्ष

सेल्सियस नेटवर्क का पतन क्रिप्टोकरेंसी निवेशकों के लिए एक चेतावनी है। यह दिखाता है कि क्रिप्टोकरेंसी निवेश जोखिम भरा है और निवेशकों को सावधानी बरतनी चाहिए। किसी भी क्रिप्टोकरेंसी प्लेटफ़ॉर्म में निवेश करने से पहले, अपना शोध करना, जोखिमों को समझना और एक अच्छी तरह से परिभाषित निवेश रणनीति विकसित करना महत्वपूर्ण है। ब्लॉकचेन तकनीक और क्रिप्टोकरेंसी के भविष्य में अपार संभावनाएं हैं, लेकिन निवेशकों को हमेशा सतर्क रहना चाहिए और जोखिमों से अवगत रहना चाहिए। स्मार्ट अनुबंध सुरक्षा, विकेंद्रीकृत एक्सचेंज (DEX) और डिजिटल संपत्ति प्रबंधन जैसे क्षेत्रों में आगे की जांच निवेशकों को बेहतर निर्णय लेने में मदद कर सकती है।

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