میانگین‌گیری قیمتی
میانگین‌گیری قیمتی
میانگین‌گیری قیمتی (Dollar-Cost Averaging یا DCA) یک استراتژی سرمایه‌گذاری است که در آن یک مبلغ ثابت پول به طور منظم در یک دارایی سرمایه‌گذاری می‌شود، صرف نظر از قیمت آن دارایی. این استراتژی به ویژه برای سرمایه‌گذاران مبتدی و کسانی که نگران نوسانات بازار هستند، مفید است. هدف اصلی از میانگین‌گیری قیمتی کاهش ریسک سرمایه‌گذاری و بهره‌برداری از نوسانات قیمت در طول زمان است.
اصول کار میانگین‌گیری قیمتی
در میانگین‌گیری قیمتی، شما به جای تلاش برای پیش‌بینی زمان مناسب برای خرید، به طور منظم و در فواصل زمانی مشخص (مثلاً ماهانه، هفتگی یا روزانه) مقدار ثابتی از دارایی را خریداری می‌کنید. این کار باعث می‌شود که شما در زمان‌هایی که قیمت پایین است، سهام بیشتری بخرید و در زمان‌هایی که قیمت بالا است، سهام کمتری بخرید. در نهایت، میانگین قیمت خرید شما در طول زمان کاهش می‌یابد.
به عنوان مثال، فرض کنید شما تصمیم گرفته‌اید هر ماه 100 دلار در سهام یک شرکت سرمایه‌گذاری کنید. در ماه اول، قیمت هر سهم 10 دلار است، بنابراین شما 10 سهم می‌خرید. در ماه دوم، قیمت هر سهم به 8 دلار کاهش می‌یابد، بنابراین شما 12.5 سهم می‌خرید. در ماه سوم، قیمت هر سهم به 12 دلار افزایش می‌یابد، بنابراین شما 8.33 سهم می‌خرید. با گذشت زمان، میانگین قیمت خرید شما از 10 دلار کاهش می‌یابد.
| مبلغ سرمایه‌گذاری | قیمت سهم | تعداد سهام خریداری شده | |
|---|
| 100 دلار | 10 دلار | 10 سهم | |
| 100 دلار | 8 دلار | 12.5 سهم | |
| 100 دلار | 12 دلار | 8.33 سهم | |
| 300 دلار | | 30.83 سهم | |
| | | 9.73 دلار | |
مزایای میانگین‌گیری قیمتی
- کاهش ریسک: با خرید منظم، ریسک خرید در بالاترین قیمت کاهش می‌یابد.
- سادگی: این استراتژی بسیار ساده است و نیاز به تحلیل پیچیده بازار ندارد.
- حذف احساسات: میانگین‌گیری قیمتی به شما کمک می‌کند از تصمیم‌گیری‌های احساسی که ممکن است در زمان نوسانات بازار رخ دهد، جلوگیری کنید.
- مناسب برای سرمایه‌گذاران بلندمدت: این استراتژی به ویژه برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال سرمایه‌گذاری بلندمدت هستند، مناسب است.
- کاهش استرس: با داشتن یک برنامه منظم، استرس ناشی از نوسانات بازار کاهش می‌یابد.
معایب میانگین‌گیری قیمتی
- سود کمتر در بازار صعودی: در یک بازار صعودی قوی، ممکن است سود شما کمتر از سرمایه‌گذاری یک‌باره در ابتدای بازار باشد.
- نیاز به صبر: این استراتژی نیاز به صبر دارد و ممکن است نتایج آن در کوتاه‌مدت قابل مشاهده نباشد.
- هزینه‌های معاملاتی: خرید منظم ممکن است منجر به افزایش هزینه‌های معاملاتی شود (به‌ویژه اگر کارمزد معاملات بالا باشد).
- عدم انعطاف‌پذیری: این استراتژی انعطاف‌پذیری کمی دارد و شما نمی‌توانید به سرعت به تغییرات بازار واکنش نشان دهید.
تفاوت میانگین‌گیری قیمتی با سرمایه‌گذاری یک‌باره
سرمایه‌گذاری یک‌باره (Lump-Sum Investing) استراتژی مقابل میانگین‌گیری قیمتی است. در این استراتژی، شما تمام مبلغ سرمایه‌گذاری خود را یک‌باره در یک زمان مشخص وارد بازار می‌کنید.
| میانگین‌گیری قیمتی | سرمایه‌گذاری یک‌باره | | |||
|---|---|---|---|
| خرید منظم در طول زمان | خرید یک‌باره | | کمتر | بیشتر | | کمتر | بیشتر | | بیشتر | کمتر | |
| سرمایه‌گذاران مبتدی، کسانی که نگران نوسانات هستند | سرمایه‌گذاران با تجربه، کسانی که معتقدند بازار صعودی خواهد بود | |
تحقیقات نشان داده‌اند که در بلندمدت، سرمایه‌گذاری یک‌باره معمولاً عملکرد بهتری نسبت به میانگین‌گیری قیمتی دارد. با این حال، میانگین‌گیری قیمتی می‌تواند برای سرمایه‌گذارانی که از نوسانات بازار می‌ترسند، گزینه مناسب‌تری باشد.
کاربردهای میانگین‌گیری قیمتی
- بازار سهام: خرید منظم سهام شرکت‌های مختلف.
- صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک: خرید منظم واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری.
- ارزهای دیجیتال: خرید منظم بیت‌کوین، اتریوم و سایر ارزهای دیجیتال.
- طلا و نقره: خرید منظم شمش یا سکه طلا و نقره.
- املاک و مستغلات: خرید منظم واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری املاک و مستغلات (REITs).
نکات مهم در اجرای استراتژی میانگین‌گیری قیمتی
- تعیین یک برنامه مشخص: قبل از شروع، یک برنامه مشخص برای مبلغ سرمایه‌گذاری و فواصل زمانی خرید تعیین کنید.
- انضباط مالی: به برنامه خود پایبند باشید و از خرید و فروش احساسی خودداری کنید.
- انتخاب دارایی مناسب: دارایی‌ای را انتخاب کنید که با اهداف سرمایه‌گذاری و تحمل ریسک شما مطابقت داشته باشد.
- توجه به هزینه‌های معاملاتی: سعی کنید هزینه‌های معاملاتی را به حداقل برسانید.
- بازبینی دوره‌ای: برنامه خود را به طور دوره‌ای بازبینی کنید و در صورت نیاز آن را تعدیل کنید.
- در نظر گرفتن مالیات: اثرات مالیاتی معاملات خود را در نظر بگیرید.
میانگین‌گیری قیمتی و گزینه‌های دو حالته
گزینه‌های دو حالته (Binary Options) یک ابزار مالی مشتقه است که به شما امکان می‌دهد بر اساس پیش‌بینی خود از جهت حرکت قیمت یک دارایی، سود کسب کنید. اگرچه میانگین‌گیری قیمتی مستقیماً با گزینه‌های دو حالته مرتبط نیست، اما می‌توان از این استراتژی برای کاهش ریسک سرمایه‌گذاری در گزینه‌های دو حالته نیز استفاده کرد.
به عنوان مثال، می‌توانید به جای سرمایه‌گذاری یک‌باره در یک گزینه دو حالته، به طور منظم و در فواصل زمانی مشخص مبلغ ثابتی را در گزینه‌های دو حالته مختلف سرمایه‌گذاری کنید. این کار باعث می‌شود که ریسک سرمایه‌گذاری شما کاهش یابد و احتمال کسب سود در بلندمدت افزایش یابد.
ترکیب میانگین‌گیری قیمتی با تحلیل تکنیکال
استفاده از تحلیل تکنیکال می‌تواند به شما در تعیین نقاط بهینه برای خرید در استراتژی میانگین‌گیری قیمتی کمک کند. به عنوان مثال، می‌توانید از اندیکاتورهای تکنیکال مانند میانگین متحرک (Moving Average) برای شناسایی سطوح حمایت و مقاومت استفاده کنید و در این سطوح خرید کنید.
ترکیب میانگین‌گیری قیمتی با تحلیل حجم معاملات
تحلیل حجم معاملات نیز می‌تواند در استراتژی میانگین‌گیری قیمتی مفید باشد. افزایش حجم معاملات در زمان کاهش قیمت می‌تواند نشان‌دهنده یک فرصت خرید باشد.
استراتژی‌های مرتبط
- سرمایه‌گذاری ارزش‌محور (Value Investing): سرمایه‌گذاری ارزش‌محور
- رشد‌محور (Growth Investing): رشد‌محور
- سرمایه‌گذاری شاخصی (Index Investing): سرمایه‌گذاری شاخصی
- استراتژی خرید و نگهداری (Buy and Hold): استراتژی خرید و نگهداری
- معامله‌گری نوسانی (Swing Trading): معامله‌گری نوسانی
- اسکالپینگ (Scalping): اسکالپینگ
- معامله‌گری روزانه (Day Trading): معامله‌گری روزانه
- استراتژی مارتینگل (Martingale Strategy): استراتژی مارتینگل
- استراتژی آنتی‌مارتینگل (Anti-Martingale Strategy): استراتژی آنتی‌مارتینگل
- استراتژی فیبوناچی (Fibonacci Strategy): استراتژی فیبوناچی
- استراتژی الیوت ویو (Elliott Wave Strategy): استراتژی الیوت ویو
- استراتژی MACD: استراتژی MACD
- استراتژی RSI: استراتژی RSI
- استراتژی بولینگر بند (Bollinger Bands): استراتژی بولینگر بند
- استراتژی ابر ایچیموکو (Ichimoku Cloud): استراتژی ابر ایچیموکو
منابع بیشتر
منابع
Investopedia NerdWallet The Balance
تحلیل تکنیکال تحلیل حجم معاملات سرمایه‌گذاری ارزش‌محور رشد‌محور سرمایه‌گذاری شاخصی استراتژی خرید و نگهداری معامله‌گری نوسانی اسکالپینگ معامله‌گری روزانه استراتژی مارتینگل استراتژی آنتی‌مارتینگل استراتژی فیبوناچی استراتژی الیوت ویو استراتژی MACD استراتژی RSI استراتژی بولینگر بند استراتژی ابر ایچیموکو میانگین متحرک سطوح حمایت و مقاومت گزینه‌های دو حالته مالیات بر سود سرمایه هزینه‌های معاملاتی انضباط مالی ریسک سرمایه‌گذاری سود سرمایه‌گذاری بازار صعودی بازار نزولی تنوع‌بخشی سبد سرمایه‌گذاری مدیریت پورتفوی صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک REITs بیت‌کوین اتریوم سهام اوراق قرضه طلا نقره بازار ارز تحلیل بنیادی سرمایه‌گذاری بلندمدت سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت سرمایه‌گذاری میان‌مدت سرمایه‌گذاری در دوران تورم سرمایه‌گذاری در دوران رکود سرمایه‌گذاری در بازارهای نوظهور سرمایه‌گذاری در بازارهای توسعه‌یافته سرمایه‌گذاری اخلاقی سرمایه‌گذاری مسئولانه اجتماعی سرمایه‌گذاری پایدار بازارهای مالی جهانی شاخص‌های بازار سهام نوسانات بازار حباب‌های اقتصادی بحران‌های مالی سیاست‌های پولی سیاست‌های مالی نرخ بهره تورم نرخ ارز تراز تجاری تولید ناخالص داخلی نرخ بیکاری شاخص قیمت مصرف‌کننده شاخص قیمت تولیدکننده شاخص اعتماد مصرف‌کننده شاخص مدیران خرید تحلیل داده‌های اقتصادی پیش‌بینی اقتصادی اقتصاد کلان اقتصاد خرد اقتصاد رفتاری روانشناسی بازار تئوری‌های اقتصادی مدل‌های اقتصادی اقتصادسنجی آمار احتمالات رگرسیون سری‌های زمانی شبکه‌های عصبی یادگیری ماشین هوش مصنوعی داده‌کاوی بزرگ‌داده پردازش زبان طبیعی بینایی کامپیوتر رباتیک اتوماسیون اینترنت اشیا کلان‌داده امنیت سایبری حریم خصوصی داده‌ها قانون‌گذاری مالی نظارت مالی شفافیت مالی مسئولیت اجتماعی شرکت‌ها حاکمیت شرکتی اخلاق کسب‌وکار پایداری تغییرات آب و هوایی انرژی‌های تجدیدپذیر منابع طبیعی محیط زیست توسعه پایدار جامعه حکومت فرهنگ آموزش سلامت رفاه عدالت برابری صلح امنیت آزادی دموکراسی حقوق بشر حقوق مدنی قانون سیاست دولت سازمان‌های بین‌المللی مذاکرات بین‌المللی دیپلماسی جنگ صلح امنیت تروریسم جنایت فساد فقر گرسنگی بیماری نابرابری تبعیض خشونت تخریب محیط زیست تغییرات آب و هوایی فاجعه طبیعی جنگ صلح امنیت تروریسم جنایت فساد فقر گرسنگی بیماری نابرابری تبعیض خشونت تخریب محیط زیست تغییرات آب و هوایی فاجعه طبیعی
- ]]
شروع معاملات الآن
ثبت‌نام در IQ Option (حداقل واریز $10) باز کردن حساب در Pocket Option (حداقل واریز $5)
به جامعه ما بپیوندید
در کانال تلگرام ما عضو شوید @strategybin و دسترسی پیدا کنید به: ✓ سیگنال‌های معاملاتی روزانه ✓ تحلیل‌های استراتژیک انحصاری ✓ هشدارهای مربوط به روند بازار ✓ مواد آموزشی برای مبتدیان
- استراتژی‌های معاملاتی
- سرمایه‌گذاری
- بازارهای مالی
- تحلیل فنی
- مدیریت ریسک
- گزینه‌های مالی
- سرمایه‌گذاری بلندمدت
- تحلیل حجم معاملات
- استراتژی‌های سرمایه‌گذاری مبتدیان
- بازار سهام
- ارزهای دیجیتال
- صندوق‌های سرمایه‌گذاری
- طلا و نقره
- املاک و مستغلات
- استراتژی‌های کاهش ریسک
- استراتژی‌های سرمایه‌گذاری منظم
- استراتژی‌های سرمایه‌گذاری روانشناختی
- استراتژی‌های سرمایه‌گذاری تحلیل فنی
- استراتژی‌های سرمایه‌گذاری تحلیل حجم
- استراتژی‌های سرمایه‌گذاری گزینه‌های دو حالته
- دانشنامه مالی
- آموزش سرمایه‌گذاری
- استراتژی‌های مالی