تعصبات شناختی

تعصبات شناختی

تعصبات شناختی (Cognitive Biases) الگوهای سیستماتیک انحراف از هنجار در قضاوت، تصمیم‌گیری و یادگیری هستند. این تعصبات، ناشی از نحوه پردازش اطلاعات توسط مغز انسان و استفاده از میانبرها (Heuristics) برای ساده‌سازی فرایند تصمیم‌گیری هستند. درک این تعصبات برای بهبود تفکر انتقادی، کاهش خطاها در تصمیم‌گیری و درک بهتر رفتار انسان ضروری است. این مقاله، به بررسی جامع تعصبات شناختی، انواع آن‌ها، علل ایجاد و راهکارهای کاهش آن‌ها می‌پردازد.

چرا تعصبات شناختی رخ می‌دهند؟

تعصبات شناختی نتیجه‌ی چندین عامل هستند:

• محدودیت‌های پردازشی مغز: مغز انسان ظرفیت محدودی برای پردازش اطلاعات دارد. برای مقابله با حجم زیاد اطلاعات دریافتی، از میانبرها و ساده‌سازی‌ها استفاده می‌کند که می‌تواند منجر به تعصب شود.
• اطلاعات ناقص: اغلب در شرایطی تصمیم‌گیری می‌کنیم که اطلاعات کاملی در اختیار نداریم. این کمبود اطلاعات باعث می‌شود مغز، شکاف‌ها را با فرضیات و پیش‌داوری‌ها پر کند.
• احساسات: احساسات می‌توانند به طور قابل توجهی بر تفکر و قضاوت ما تأثیر بگذارند. برای مثال، ترس می‌تواند باعث شود ما خطرات را بزرگتر ببینیم و خوش‌بینی می‌تواند باعث شود ما ریسک‌ها را دست‌کم بگیریم.
• تأثیرات اجتماعی: ما موجودات اجتماعی هستیم و از تأثیرات دیگران بر تفکر و رفتار خود آگاه نیستیم. فشار اجتماعی و تمایل به هم‌رای بودن با گروه می‌تواند منجر به تعصب شود.
• حافظه: حافظه ما کامل نیست و تحت تأثیر عوامل مختلفی مانند احساسات، انتظارات و اطلاعات جدید قرار می‌گیرد. این نقص در حافظه می‌تواند باعث شود خاطرات را به شکل نادرست بازسازی کنیم و از آن‌ها برای تأیید باورهای خود استفاده کنیم.

انواع تعصبات شناختی

تعصبات شناختی بسیار متنوع هستند و می‌توان آن‌ها را به دسته‌های مختلفی تقسیم کرد. در اینجا به برخی از مهم‌ترین و رایج‌ترین آن‌ها اشاره می‌کنیم:

• تعصب تایید (Confirmation Bias): تمایل به جستجو، تفسیر، ترجیح و یادآوری اطلاعاتی که باورها یا ارزش‌های فرد را تأیید می‌کنند. تحلیل بنیادی می‌تواند با این تعصب مقابله کند.
• تعصب لنگر انداختن (Anchoring Bias): تکیه بیش از حد بر اولین قطعه اطلاعاتی که دریافت می‌کنیم (لنگر) و استفاده از آن برای تصمیم‌گیری‌های بعدی. در تحلیل تکنیکال، مقاومت‌ها و حمایت‌ها می‌توانند به عنوان لنگر عمل کنند.
• تعصب در دسترس بودن (Availability Heuristic): ارزیابی احتمال یک رویداد بر اساس سهولت به یاد آوردن نمونه‌های مشابه آن. نمودارهای حجم معاملات می‌توانند به بررسی داده‌های بیشتر و کاهش این تعصب کمک کنند.
• تعصب اعتماد به نفس بیش از حد (Overconfidence Bias): ارزیابی بیش از حد توانایی‌ها و دقت پیش‌بینی‌های خود. مدیریت ریسک به کاهش اثرات این تعصب کمک می‌کند.
• تعصب اجتناب از زیان (Loss Aversion): تمایل به احساس درد بیشتر به دلیل یک زیان نسبت به لذت به دست آمده از یک سود با مقدار یکسان. استراتژی‌های پوشش ریسک می‌توانند در این زمینه مفید باشند.
• تعصب اثر هاله (Halo Effect): اجازه دادن به یک ویژگی مثبت در یک فرد یا چیز، برای تأثیرگذاری بر ارزیابی کلی از آن.
• تعصب گروهی (In-group Bias): ترجیح دادن افراد متعلق به گروه خود نسبت به افراد متعلق به گروه‌های دیگر.
• تعصب هزینه غرق شده (Sunk Cost Fallacy): ادامه دادن به سرمایه‌گذاری در یک پروژه یا تصمیم‌گیری، حتی زمانی که واضح است که شکست‌خورده است، صرفاً به دلیل سرمایه‌گذاری قبلی. تحلیل جریان نقدی می‌تواند در این مورد کمک کند.
• تعصب خودخدمتی (Self-Serving Bias): نسبت دادن موفقیت‌ها به عوامل درونی (مانند توانایی‌های خود) و شکست‌ها به عوامل بیرونی (مانند شانس بد).
• تعصب پس‌بینی (Hindsight Bias): تمایل به دیدن رویدادهای گذشته به عنوان قابل پیش‌بینی‌تر از آنچه که در واقع بودند ("من می‌دانستم که این اتفاق می‌افتد").
• تعصب چارچوب‌بندی (Framing Effect): تأثیر نحوه ارائه اطلاعات بر تصمیم‌گیری‌ها، حتی اگر اطلاعات اساسی یکسان باشند. تحلیل سناریو می‌تواند به درک بهتر چارچوب‌های مختلف کمک کند.
• تعصب اثر دارونما (Placebo Effect): اثر روانی یا فیزیولوژیکی مثبت ناشی از باور به یک درمان، حتی اگر درمان واقعی نباشد.
• تعصب خوش‌بینی (Optimism Bias): تمایل به باور به اینکه احتمال وقوع اتفاقات مثبت برای خود بیشتر و احتمال وقوع اتفاقات منفی کمتر است.
• تعصب نسبت به وضعیت موجود (Status Quo Bias): تمایل به ترجیح وضعیت فعلی و مقاومت در برابر تغییر.
• تعصب اثر شبکه (Network Effect): ارزش یک محصول یا خدمات با افزایش تعداد کاربران آن افزایش می‌یابد. تحلیل روند می‌تواند این اثر را شناسایی کند.

راهکارهای کاهش تعصبات شناختی

کاهش تعصبات شناختی یک فرایند مداوم و آگاهانه است. در اینجا به برخی از راهکارهای موثر اشاره می‌کنیم:

• آگاهی: اولین قدم، آگاهی از وجود تعصبات شناختی و نحوه تأثیرگذاری آن‌ها بر تفکر و تصمیم‌گیری است.
• تفکر انتقادی: به طور فعالانه اطلاعات را زیر سوال ببرید، فرضیات خود را به چالش بکشید و از منابع مختلف اطلاعات جمع‌آوری کنید. روش علمی یک چارچوب قوی برای تفکر انتقادی است.
• جستجوی دیدگاه‌های مخالف: به طور فعالانه به دنبال دیدگاه‌هایی باشید که با باورهای شما مخالف هستند. این کار می‌تواند به شما کمک کند تا نقاط ضعف استدلال خود را شناسایی کنید.
• استفاده از چک‌لیست‌ها و پروتکل‌ها: استفاده از چک‌لیست‌ها و پروتکل‌ها می‌تواند به شما کمک کند تا فرایند تصمیم‌گیری خود را استاندارد کنید و از فراموشی نکات مهم جلوگیری کنید. در معامله‌گری الگوریتمی این روش بسیار کاربرد دارد.
• دریافت بازخورد: از دیگران بخواهید تا بازخورد صادقانه در مورد تفکر و تصمیم‌گیری شما ارائه دهند.
• زمان‌بندی: تصمیم‌گیری‌های مهم را به تعویق بیندازید تا زمان کافی برای جمع‌آوری اطلاعات و بررسی گزینه‌های مختلف داشته باشید.
• استفاده از تحلیل داده‌ها: به جای تکیه بر شهود و احساسات، از داده‌ها و آمار برای تصمیم‌گیری استفاده کنید. تحلیل رگرسیون و تحلیل واریانس ابزارهای قدرتمندی در این زمینه هستند.
• گروه تصمیم‌گیری: تصمیم‌گیری‌های مهم را با یک گروه انجام دهید تا از تنوع دیدگاه‌ها و کاهش تعصبات فردی بهره‌مند شوید.
• یادگیری مداوم: مطالعه و یادگیری در مورد تعصبات شناختی و راهکارهای کاهش آن‌ها به شما کمک می‌کند تا در طول زمان تفکر انتقادی خود را بهبود بخشید.
• خودآگاهی: شناخت نقاط قوت و ضعف شناختی خود و آگاهی از الگوهای فکری خود.

تعصبات شناختی در بازارهای مالی

بازارهای مالی به دلیل پیچیدگی، عدم قطعیت و تأثیر عوامل روانشناختی، به شدت مستعد تعصبات شناختی هستند. معامله‌گران و سرمایه‌گذاران باید از این تعصبات آگاه باشند تا بتوانند تصمیمات منطقی و سودآوری بگیرند. برخی از تعصبات رایج در بازارهای مالی عبارتند از:

• تعصب خوش‌بینی: معامله‌گران اغلب بیش از حد خوش‌بینانه نسبت به آینده بازار هستند و ریسک‌ها را دست‌کم می‌گیرند.
• تعصب تایید: معامله‌گران تمایل دارند اطلاعاتی را که باورهای خود را تأیید می‌کنند، جستجو و تفسیر کنند و اطلاعات مخالف را نادیده بگیرند.
• تعصب اجتناب از زیان: معامله‌گران به زیان‌ها حساس‌تر هستند تا سودها و سعی می‌کنند از زیان جلوگیری کنند، حتی اگر این به معنای از دست دادن فرصت‌های سودآور باشد.
• تعصب اثر هاله: معامله‌گران ممکن است بر اساس شهرت یک شرکت یا تحلیلگر، در مورد سهام آن تصمیم‌گیری کنند، بدون اینکه به طور کامل تحقیق کنند.
• تعصب دسته‌بندی (Categorization Bias): سرمایه‌گذاران تمایل دارند سهام را در دسته‌های ساده (مانند رشد، ارزش، تکنولوژی) قرار دهند و این می‌تواند منجر به از دست دادن فرصت‌های سرمایه‌گذاری شود. تحلیل بنیادی سهام می‌تواند به اجتناب از این تعصب کمک کند.
• تعصب شتاب (Momentum Bias): سرمایه‌گذاران تمایل دارند سهامی را که در حال حاضر در حال افزایش قیمت هستند، خریداری کنند و سهامی را که در حال کاهش قیمت هستند، بفروشند. اندیکاتورهای مومنتوم در تحلیل تکنیکال بر اساس این تعصب بنا شده‌اند.
• تعصب اندازه موقعیت (Position Sizing Bias): سرمایه‌گذاران تمایل دارند اندازه موقعیت‌های خود را بر اساس میزان اعتماد به نفس خود تعیین کنند، نه بر اساس مدیریت ریسک. مدیریت سرمایه برای مقابله با این تعصب ضروری است.
• تعصب نوسان (Volatility Bias): سرمایه‌گذاران تمایل دارند نوسانات بازار را بیش از حد ارزیابی کنند و بر اساس آن تصمیم‌گیری کنند. تحلیل واریانس و انحراف معیار ابزارهایی برای سنجش نوسانات هستند.
• تعصب حجم معاملات (Volume Bias): سرمایه‌گذاران ممکن است حجم معاملات بالا را به عنوان نشانه‌ای از قدرت روند تفسیر کنند، در حالی که این ممکن است فقط ناشی از فعالیت معامله‌گران کوتاه مدت باشد. تحلیل حجم معاملات به درک بهتر دلایل حجم معاملات کمک می‌کند.

نتیجه‌گیری

تعصبات شناختی بخش جدایی‌ناپذیری از تفکر انسانی هستند. با این حال، با آگاهی از وجود آن‌ها و استفاده از راهکارهای مناسب، می‌توانیم اثرات آن‌ها را کاهش دهیم و تصمیمات بهتری بگیریم. درک تعصبات شناختی نه تنها برای افراد عادی، بلکه برای متخصصان در زمینه‌های مختلف مانند اقتصاد رفتاری، بازاریابی، سیاست و مالی نیز ضروری است. با به کارگیری تفکر انتقادی و تلاش برای بی‌طرفی، می‌توانیم از دام تعصبات شناختی فرار کنیم و به نتایج مطلوب‌تری دست یابیم.

روانشناسی تفکر انتقادی تصمیم‌گیری اقتصاد رفتاری بازاریابی عصبی هوش هیجانی مدیریت ریسک تحلیل تکنیکال تحلیل بنیادی معامله‌گری الگوریتمی روش علمی حافظه احساسات فشار اجتماعی ترس خوش‌بینی تله‌های شناختی

شروع معاملات الآن

ثبت‌نام در IQ Option (حداقل واریز $10) باز کردن حساب در Pocket Option (حداقل واریز $5)

به جامعه ما بپیوندید

در کانال تلگرام ما عضو شوید @strategybin و دسترسی پیدا کنید به: ✓ سیگنال‌های معاملاتی روزانه ✓ تحلیل‌های استراتژیک انحصاری ✓ هشدارهای مربوط به روند بازار ✓ مواد آموزشی برای مبتدیان