بانک نیویورک فدرال

بانک نیویورک فدرال

مقدمه

بانک نیویورک فدرال (Federal Reserve Bank of New York)، که اغلب به اختصار "فدرال رزرو نیویورک" یا "نیویورک فد" نامیده می‌شود، یکی از دوازده بانک فدرال رزرو در ایالات متحده آمریکا است. این بانک نقش کلیدی در سیستم مالی ایالات متحده و اقتصاد جهانی ایفا می‌کند. برخلاف تصور رایج، بانک نیویورک فدرال یک بانک تجاری نیست؛ بلکه یک نهاد دولتی است که بخشی از سیستم بانک مرکزی ایالات متحده، یعنی سیستم فدرال رزرو، محسوب می‌شود. این مقاله به بررسی تاریخچه، ساختار، وظایف و تاثیرات بانک نیویورک فدرال می‌پردازد.

تاریخچه

ایده ایجاد یک سیستم بانک مرکزی در ایالات متحده به اوایل قرن نوزدهم بازمی‌گردد، اما تلاش‌های جدی برای تحقق آن تا تصویب قانون فدرال رزرو در سال ۱۹۱۳ با شکست مواجه شد. قانون فدرال رزرو با هدف ایجاد یک سیستم مالی انعطاف‌پذیر و پایدار برای مقابله با بحران‌های مالی و اقتصادی تدوین گردید. بانک نیویورک فدرال به عنوان یکی از بانک‌های فدرال رزرو، در نوامبر ۱۹۱۳ تأسیس شد.

در طول تاریخ خود، بانک نیویورک فدرال در مواجهه با بحران‌های مالی متعددی از جمله رکود بزرگ، بحران مالی ۱۹۸۷، بحران مالی ۲۰۰۸ و بحران کووید-۱۹ نقش مهمی ایفا کرده است. این بانک با استفاده از ابزارهای مختلف سیاست پولی، به حفظ ثبات مالی و اقتصادی کمک کرده است.

ساختار

بانک نیویورک فدرال دارای یک ساختار سازمانی پیچیده است که شامل موارد زیر می‌شود:

• **هیئت مدیره:** هیئت مدیره بانک نیویورک فدرال از ۹ عضو تشکیل شده است که شامل ۶ نفر از صنعت بانکداری منطقه دوم فدرال رزرو (که شامل نیویورک، نیوجرسی و کانکتیکات می‌شود) و ۳ نفر منصوب شده توسط هیئت مدیره فدرال رزرو هستند.
• **رئیس و مدیرعامل:** رئیس و مدیرعامل بانک نیویورک فدرال مسئولیت اداره روزانه بانک را بر عهده دارد.
• **واحدها و بخش‌ها:** بانک نیویورک فدرال دارای واحدهای مختلفی است که هر کدام وظایف خاصی را بر عهده دارند. این واحدها شامل واحد بازارهای مالی، واحد نظارت و تنظیم مقررات، واحد خدمات مالی و واحد تحقیقات اقتصادی هستند.

وظایف بانک نیویورک فدرال

بانک نیویورک فدرال وظایف متعددی را در سیستم مالی و اقتصادی ایالات متحده بر عهده دارد. مهم‌ترین این وظایف عبارتند از:

• **اجرای سیاست پولی:** بانک نیویورک فدرال به عنوان بازوی اجرایی کمیته بازار آزاد فدرال (FOMC) عمل می‌کند و مسئولیت اجرای سیاست پولی ایالات متحده را بر عهده دارد. این شامل تعیین نرخ بهره، خرید و فروش اوراق قرضه دولتی و سایر ابزارهای سیاست پولی است.

   *   نرخ بهره فدرال فاندز: مهم‌ترین ابزار سیاست پولی.
   *   تسهیل کمی: خرید دارایی‌ها برای افزایش نقدینگی.
   *   نرخ تنزیل: نرخ بهره‌ای که بانک‌ها می‌توانند از فدرال رزرو وام بگیرند.

• **نظارت و تنظیم مقررات:** بانک نیویورک فدرال مسئولیت نظارت بر بانک‌ها و موسسات مالی در منطقه دوم فدرال رزرو را بر عهده دارد. این شامل ارزیابی ریسک، اطمینان از رعایت مقررات و جلوگیری از فعالیت‌های غیرقانونی است.
• **ارائه خدمات مالی:** بانک نیویورک فدرال خدمات مالی مختلفی را به دولت ایالات متحده، بانک‌ها و موسسات مالی ارائه می‌دهد. این خدمات شامل انتقال وجوه، نگهداری حساب‌ها و صدور اسکناس است.
• **تحقیقات اقتصادی:** بانک نیویورک فدرال تحقیقات اقتصادی گسترده‌ای را در زمینه مسائل مالی و اقتصادی انجام می‌دهد. این تحقیقات به سیاست‌گذاران، سرمایه‌گذاران و عموم مردم در درک بهتر اقتصاد کمک می‌کند.
• **عملکرد به عنوان بانک بانک‌ها:** بانک نیویورک فدرال به عنوان "بانک بانک‌ها" عمل می‌کند، به این معنا که به بانک‌های تجاری امکان می‌دهد تا برای رفع نیازهای نقدینگی خود از آن وام بگیرند و یا سپرده‌های خود را در آن نگهداری کنند.
• **مدیریت سیستم پرداخت:** بانک نیویورک فدرال نقش مهمی در مدیریت سیستم پرداخت ایالات متحده ایفا می‌کند، از جمله مدیریت سیستم انتقال وجوه فدرال (Fedwire) و سیستم تسویه پرداخت‌های ملی (ACH).

تاثیرات بانک نیویورک فدرال

بانک نیویورک فدرال تاثیرات گسترده‌ای بر اقتصاد ایالات متحده و جهان دارد. برخی از مهم‌ترین این تاثیرات عبارتند از:

• **تاثیر بر نرخ بهره:** تصمیمات بانک نیویورک فدرال در مورد نرخ بهره می‌تواند تاثیر قابل توجهی بر نرخ‌های بهره در سراسر اقتصاد داشته باشد. افزایش نرخ بهره می‌تواند منجر به کاهش سرمایه‌گذاری و مصرف شود، در حالی که کاهش نرخ بهره می‌تواند منجر به افزایش سرمایه‌گذاری و مصرف شود.
• **تاثیر بر ارزش دلار:** سیاست‌های پولی بانک نیویورک فدرال می‌تواند بر ارزش دلار آمریکا تاثیر بگذارد. افزایش نرخ بهره می‌تواند منجر به افزایش ارزش دلار شود، در حالی که کاهش نرخ بهره می‌تواند منجر به کاهش ارزش دلار شود.
• **تاثیر بر بازارهای مالی:** بانک نیویورک فدرال با خرید و فروش اوراق قرضه دولتی و سایر ابزارهای سیاست پولی می‌تواند بر بازارهای مالی تاثیر بگذارد.
• **تاثیر بر تورم:** بانک نیویورک فدرال با استفاده از ابزارهای سیاست پولی می‌تواند بر تورم تاثیر بگذارد. افزایش نرخ بهره می‌تواند به کاهش تورم کمک کند، در حالی که کاهش نرخ بهره می‌تواند به افزایش تورم کمک کند.
• **نقش در بحران‌های مالی:** بانک نیویورک فدرال در طول بحران‌های مالی متعدد نقش مهمی در حفظ ثبات مالی و اقتصادی ایفا کرده است. این بانک با ارائه نقدینگی به بانک‌ها و موسسات مالی، از فروپاشی سیستم مالی جلوگیری کرده است.

استراتژی‌ها و تحلیل‌ها

تحلیل عملکرد بانک نیویورک فدرال و تاثیر آن بر بازارها نیازمند درک استراتژی‌های مختلف و استفاده از ابزارهای تحلیل تکنیکال و تحلیل حجم معاملات است:

• **تحلیل تکنیکال:** بررسی نمودارهای قیمت و حجم معاملات برای شناسایی الگوها و پیش‌بینی روند آینده بازار.

   *   میانگین متحرک: برای شناسایی روندها.
   *   شاخص قدرت نسبی (RSI): برای شناسایی شرایط اشباع خرید و فروش.
   *   باندهای بولینگر: برای ارزیابی نوسانات بازار.

• **تحلیل حجم معاملات:** بررسی حجم معاملات برای تایید روندها و شناسایی نقاط ورود و خروج.

   *   حجم در شکست سطوح: تایید قدرت روند.
   *   واگرایی حجم و قیمت: هشدار از تغییر روند.

• **تحلیل بنیادی:** بررسی داده‌های اقتصادی و مالی برای ارزیابی ارزش ذاتی دارایی‌ها.

   *   نرخ بیکاری: شاخص سلامت اقتصاد.
   *   شاخص قیمت مصرف‌کننده (CPI): اندازه‌گیری تورم.
   *   تولید ناخالص داخلی (GDP): اندازه‌گیری رشد اقتصادی.

• **استراتژی‌های معاملاتی:**

   *   معامله بر اساس اخبار: واکنش به اطلاعیه‌های بانک نیویورک فدرال.
   *   معامله بر اساس روند: پیروی از روند تعیین‌شده توسط سیاست‌های فدرال رزرو.
   *   معامله بر اساس الگوهای نموداری: شناسایی و بهره‌برداری از الگوهای تکرارشونده در نمودارها.

• **شاخص‌های اقتصادی کلیدی:**

   *   شاخص مدیران خرید (PMI): نشان‌دهنده فعالیت بخش تولید و خدمات.
   *   سفارش‌های کالاهای سرمایه‌ای: نشان‌دهنده سرمایه‌گذاری تجاری.
   *   فروش مسکن: نشان‌دهنده سلامت بازار مسکن.

• **تحلیل تاثیر FOMC:** بررسی دقیق صورت‌جلسات و سخنرانی‌های اعضای FOMC برای درک جهت‌گیری سیاست پولی.
• **تحلیل منحنی بازده اوراق قرضه:** بررسی اختلاف بین نرخ بهره اوراق قرضه کوتاه‌مدت و بلندمدت برای پیش‌بینی رکود اقتصادی.

چالش‌ها و انتقادات

بانک نیویورک فدرال با چالش‌ها و انتقاداتی نیز روبرو است. برخی از این چالش‌ها و انتقادات عبارتند از:

• **استقلال:** برخی از منتقدان استدلال می‌کنند که بانک نیویورک فدرال به اندازه کافی مستقل نیست و تحت تاثیر دولت قرار دارد.
• **شفافیت:** برخی از منتقدان استدلال می‌کنند که بانک نیویورک فدرال به اندازه کافی شفاف نیست و اطلاعات کافی در مورد فعالیت‌های خود منتشر نمی‌کند.
• **قدرت:** برخی از منتقدان استدلال می‌کنند که بانک نیویورک فدرال قدرت بیش از حدی دارد و می‌تواند تاثیر منفی بر اقتصاد داشته باشد.
• **عدالت:** برخی از منتقدان استدلال می‌کنند که سیاست‌های بانک نیویورک فدرال به طور ناعادلانه به نفع بانک‌ها و موسسات مالی بزرگ است و به ضرر مصرف‌کنندگان و کسب‌وکارهای کوچک است.

نتیجه‌گیری

بانک نیویورک فدرال یک نهاد مهم و تاثیرگذار در سیستم مالی و اقتصادی ایالات متحده و جهان است. این بانک با اجرای سیاست پولی، نظارت بر بانک‌ها و موسسات مالی، ارائه خدمات مالی و انجام تحقیقات اقتصادی، نقش مهمی در حفظ ثبات مالی و اقتصادی ایفا می‌کند. با این حال، بانک نیویورک فدرال با چالش‌ها و انتقاداتی نیز روبرو است که باید به آن‌ها توجه شود. درک نقش و عملکرد بانک نیویورک فدرال برای سرمایه‌گذاران، سیاست‌گذاران و عموم مردم ضروری است.

سیستم فدرال رزرو کمیته بازار آزاد فدرال نرخ بهره فدرال فاندز تسهیل کمی نرخ تنزیل رکود بزرگ سیستم انتقال وجوه فدرال سیستم تسویه پرداخت‌های ملی بانکداری مرکزی سیاست پولی نظارت بانکی بازارهای مالی اقتصاد کلان تورم نرخ بیکاری شاخص قیمت مصرف‌کننده (CPI) تولید ناخالص داخلی (GDP) شاخص مدیران خرید (PMI) سفارش‌های کالاهای سرمایه‌ای فروش مسکن منحنی بازده این دسته‌بندی کوتاه.

شروع معاملات الآن

ثبت‌نام در IQ Option (حداقل واریز $10) باز کردن حساب در Pocket Option (حداقل واریز $5)

به جامعه ما بپیوندید

در کانال تلگرام ما عضو شوید @strategybin و دسترسی پیدا کنید به: ✓ سیگنال‌های معاملاتی روزانه ✓ تحلیل‌های استراتژیک انحصاری ✓ هشدارهای مربوط به روند بازار ✓ مواد آموزشی برای مبتدیان