PEP স্ক্রিনিং

পলিটিক্যালি এক্সপোজড পার্সন স্ক্রিনিং (PEP স্ক্রিনিং)

পলিটিক্যালি এক্সপোজড পার্সন (PEP) স্ক্রিনিং একটি গুরুত্বপূর্ণ প্রক্রিয়া, যা আর্থিক প্রতিষ্ঠান এবং অন্যান্য সংবেদনশীল সংস্থাগুলিকে তাদের গ্রাহকদের মধ্যে রাজনৈতিকভাবে প্রভাবশালী ব্যক্তিদের চিহ্নিত করতে সহায়তা করে। এই স্ক্রিনিংয়ের মূল উদ্দেশ্য হলো মানি লন্ডারিং, দুর্নীতি, এবং সন্ত্রাসবাদে অর্থায়ন এর মতো আর্থিক অপরাধমূলক কার্যক্রম প্রতিরোধ করা। বাইনারি অপশন ট্রেডিংয়ের ক্ষেত্রেও PEP স্ক্রিনিংয়ের গুরুত্ব রয়েছে, কারণ এই প্ল্যাটফর্মগুলি আর্থিক লেনদেনের জন্য ব্যবহৃত হয় এবং এখানে অবৈধ কার্যকলাপের ঝুঁকি থাকে।

PEP কারা?

পলিটিক্যালি এক্সপোজড পার্সন (PEP) বলতে এমন ব্যক্তিদের বোঝায়, যারা তাদের রাজনৈতিক পদ বা প্রভাবের কারণে দুর্নীতির সাথে জড়িত হওয়ার উচ্চ ঝুঁকিতে থাকেন। এদের মধ্যে অন্তর্ভুক্ত থাকতে পারেন:

• রাষ্ট্রপ্রধান (যেমন রাষ্ট্রপতি, প্রধানমন্ত্রী)।
• সিনিয়র রাজনৈতিক কর্মকর্তা।
• বিচারক এবং আদালতের কর্মকর্তারা।
• সামরিক কর্মকর্তা।
• সরকারি মালিকানাধীন কর্পোরেশনের প্রধান নির্বাহী কর্মকর্তা (CEO)।
• রাজনৈতিক দলের গুরুত্বপূর্ণ সদস্য।
• তাদের পরিবারের সদস্য এবং ঘনিষ্ঠ সহযোগী।

PEP স্ক্রিনিং কেন গুরুত্বপূর্ণ?

PEP স্ক্রিনিংয়ের কয়েকটি গুরুত্বপূর্ণ কারণ নিচে উল্লেখ করা হলো:

১. আইনি বাধ্যবাধকতা: অনেক দেশেই আইন রয়েছে যে, আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলোকে তাদের গ্রাহকদের মধ্যে PEP চিহ্নিত করতে এবং তাদের লেনদেন সম্পর্কে অতিরিক্ত সতর্কতা অবলম্বন করতে হবে। এই আইনগুলি মানি লন্ডারিং প্রতিরোধ আইন (Anti-Money Laundering Act) এবং সন্ত্রাসবাদ বিরোধী আইন (Counter-Terrorism Financing Act) এর অংশ।

২. ঝুঁকি হ্রাস: PEP-রা দুর্নীতির মাধ্যমে অবৈধভাবে অর্জিত অর্থ আর্থিক সিস্টেমে প্রবেশ করাতে পারেন। স্ক্রিনিংয়ের মাধ্যমে এই ঝুঁকি কমানো যায়।

৩. সুনাম রক্ষা: কোনো আর্থিক প্রতিষ্ঠান যদি PEP-এর সাথে জড়িত অবৈধ কার্যক্রমে জড়িত হয়, তবে তার সুনাম মারাত্মকভাবে ক্ষতিগ্রস্ত হতে পারে।

৪. আন্তর্জাতিক মানদণ্ড: আন্তর্জাতিক সংস্থা, যেমন ফাইন্যান্সিয়াল অ্যাকশন টাস্ক ফোর্স (Financial Action Task Force - FATF), PEP স্ক্রিনিংয়ের ওপর জোর দেয়।

বাইনারি অপশন ট্রেডিংয়ে PEP স্ক্রিনিং

বাইনারি অপশন ট্রেডিং প্ল্যাটফর্মগুলি PEP স্ক্রিনিংয়ের ক্ষেত্রে বিশেষ মনোযোগ দেয়, কারণ এই প্ল্যাটফর্মগুলিতে দ্রুত এবং সহজে অর্থ লেনদেন করা যায়। ফলে, অবৈধ অর্থ স্থানান্তরের ঝুঁকি বেশি থাকে। বাইনারি অপশন ব্রোকারদের জন্য PEP স্ক্রিনিংয়ের কিছু গুরুত্বপূর্ণ দিক হলো:

১. গ্রাহক পরিচিতি (Customer Identification): নতুন গ্রাহকদের অ্যাকাউন্ট খোলার সময় তাদের পরিচয় ভালোভাবে যাচাই করতে হবে। এর মধ্যে জাতীয় পরিচয়পত্র, পাসপোর্ট এবং অন্যান্য প্রাসঙ্গিক নথি অন্তর্ভুক্ত থাকতে পারে। গ্রাহক যথাযথ অধ্যবসায় (Customer Due Diligence - CDD) প্রক্রিয়া এখানে অনুসরণ করা হয়।

২. স্ক্রিনিং তালিকা: PEP এবং নিষেধাজ্ঞিত ব্যক্তিদের তালিকা নিয়মিতভাবে আপডেট করতে হবে। এই তালিকাগুলি বিভিন্ন আন্তর্জাতিক সংস্থা এবং সরকারি উৎস থেকে সংগ্রহ করা যেতে পারে। যেমন: বিশ্ব ব্যাংক (World Bank) এবং জাতিসংঘ (United Nations)।

৩. লেনদেন পর্যবেক্ষণ: গ্রাহকদের লেনদেন নিয়মিতভাবে পর্যবেক্ষণ করতে হবে এবং অস্বাভাবিক লেনদেন চিহ্নিত করতে হবে। লেনদেন নিরীক্ষণ (Transaction Monitoring) একটি গুরুত্বপূর্ণ প্রক্রিয়া।

৪. রিপোর্টিং: সন্দেহজনক লেনদেন কর্তৃপক্ষের কাছে রিপোর্ট করতে হবে। সন্দেহজনক কার্যকলাপ প্রতিবেদন (Suspicious Activity Report - SAR) জমা দেওয়ার নিয়মকানুন সম্পর্কে জানতে হবে।

PEP স্ক্রিনিংয়ের প্রক্রিয়া

PEP স্ক্রিনিং সাধারণত নিম্নলিখিত ধাপগুলি অনুসরণ করে সম্পন্ন করা হয়:

১. ডেটা সংগ্রহ: গ্রাহকের কাছ থেকে প্রয়োজনীয় তথ্য সংগ্রহ করা হয়, যেমন নাম, ঠিকানা, জন্ম তারিখ, এবং পেশা।

২. স্ক্রিনিং: সংগৃহীত তথ্য PEP এবং নিষেধাজ্ঞিত ব্যক্তিদের তালিকার সাথে মিলিয়ে দেখা হয়। এই কাজে বিভিন্ন স্ক্রিনিং সফটওয়্যার (Screening Software) ব্যবহার করা হয়।

৩. যাচাইকরণ: যদি কোনো গ্রাহকের নাম তালিকায় মিলে যায়, তবে তার সম্পর্কে আরও বিস্তারিত তথ্য যাচাই করা হয়।

৪. ঝুঁকি মূল্যায়ন: গ্রাহকের ঝুঁকির মাত্রা মূল্যায়ন করা হয় এবং সেই অনুযায়ী পদক্ষেপ নেওয়া হয়। ঝুঁকি-ভিত্তিক পদ্ধতি (Risk-Based Approach) এক্ষেত্রে অনুসরণ করা হয়।

৫. চলমান নিরীক্ষণ: গ্রাহকের লেনদেন এবং কার্যকলাপ নিয়মিতভাবে নিরীক্ষণ করা হয়।

স্ক্রিনিংয়ের জন্য ব্যবহৃত সরঞ্জাম

PEP স্ক্রিনিংয়ের জন্য বিভিন্ন ধরনের সরঞ্জাম এবং ডাটাবেস ব্যবহার করা হয়। এর মধ্যে কিছু উল্লেখযোগ্য সরঞ্জাম হলো:

• Dow Jones Risk & Compliance
• World-Check
• LexisNexis Risk Solutions
• Refinitiv World-Check One

এই সরঞ্জামগুলি PEP এবং অন্যান্য উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ ব্যক্তিদের সম্পর্কে বিস্তারিত তথ্য সরবরাহ করে।

PEP স্ক্রিনিংয়ের চ্যালেঞ্জ

PEP স্ক্রিনিং একটি জটিল প্রক্রিয়া এবং এর সাথে কিছু চ্যালেঞ্জ জড়িত রয়েছে। যেমন:

• ভুল পজিটিভ (False Positives): অনেক সময় সাধারণ মানুষের নামও PEP তালিকার সাথে মিলে যেতে পারে, যার ফলে ভুলভাবে তাদের স্ক্রিনিং করা হতে পারে।
• ডেটার নির্ভুলতা: PEP তালিকার ডেটা সবসময় নির্ভুল নাও হতে পারে।
• পরিবর্তনশীল তালিকা: PEP তালিকা প্রতিনিয়ত পরিবর্তিত হতে থাকে, তাই এটিকে সবসময় আপডেট রাখা জরুরি।
• গোপনীয়তা: গ্রাহকদের ব্যক্তিগত তথ্য সুরক্ষিত রাখা একটি গুরুত্বপূর্ণ বিষয়। ডেটা সুরক্ষা আইন (Data Protection Act) এক্ষেত্রে মেনে চলতে হয়।

সফল PEP স্ক্রিনিংয়ের জন্য টিপস

• একটি শক্তিশালী স্ক্রিনিং প্রোগ্রাম তৈরি করুন।
• নিয়মিতভাবে স্ক্রিনিং তালিকা আপডেট করুন।
• স্ক্রিনিং প্রক্রিয়ায় অটোমেশন ব্যবহার করুন।
• কর্মীদের যথাযথ প্রশিক্ষণ দিন।
• ঝুঁকি মূল্যায়ন প্রক্রিয়া জোরদার করুন।
• সন্দেহজনক কার্যকলাপ রিপোর্ট করার জন্য একটি সুস্পষ্ট প্রক্রিয়া তৈরি করুন।
• কমপ্লায়েন্স (Compliance) নিশ্চিত করুন।

বাইনারি অপশন ট্রেডিংয়ের সাথে সম্পর্কিত অন্যান্য বিষয়

• টেকনিক্যাল অ্যানালাইসিস (Technical Analysis): বাজারের গতিবিধি বিশ্লেষণের জন্য ব্যবহৃত হয়।
• ফান্ডামেন্টাল অ্যানালাইসিস (Fundamental Analysis): অর্থনীতির মৌলিক বিষয়গুলো বিবেচনা করে ট্রেডিংয়ের সিদ্ধান্ত নেওয়া হয়।
• ভলিউম বিশ্লেষণ (Volume Analysis): লেনদেনের পরিমাণ বিশ্লেষণ করে বাজারের প্রবণতা বোঝা যায়।
• ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা (Risk Management): ট্রেডিংয়ের ঝুঁকি কমানোর কৌশল।
• ট্রেডিং সাইকোলজি (Trading Psychology): ট্রেডারদের মানসিক অবস্থা এবং তার প্রভাব।
• অর্থ ব্যবস্থাপনা (Money Management): পুঁজি ব্যবস্থাপনার কৌশল।
• ক্যান্ডেলস্টিক প্যাটার্ন (Candlestick Pattern): চার্ট থেকে সংকেত পাওয়ার উপায়।
• মুভিং এভারেজ (Moving Average): বাজারের গড় গতিবিধি নির্ণয়।
• আরএসআই (RSI - Relative Strength Index): অতিরিক্ত কেনা বা বিক্রির চাপ পরিমাপ।
• এমএসিডি (MACD - Moving Average Convergence Divergence): দুটি মুভিং এভারেজের মধ্যে সম্পর্ক নির্ণয়।
• ফিবোনাচ্চি রিট্রেসমেন্ট (Fibonacci Retracement): সম্ভাব্য সাপোর্ট এবং রেজিস্ট্যান্স লেভেল চিহ্নিত করা।
• বুলিশ এবং বিয়ারিশ ট্রেন্ড (Bullish and Bearish Trend): বাজারের ঊর্ধ্বমুখী ও নিম্নমুখী প্রবণতা।
• সাপোর্ট এবং রেজিস্ট্যান্স লেভেল (Support and Resistance Level): মূল্য কোন স্তরে বাধা পেতে পারে তা নির্ণয়।
• ব্রেকআউট (Breakout): কোনো নির্দিষ্ট স্তরের বাইরে মূল্য দ্রুত বৃদ্ধি বা হ্রাস।
• প্যাটার্ন ট্রেডিং (Pattern Trading): চার্টে বিভিন্ন প্যাটার্ন দেখে ট্রেডিংয়ের সিদ্ধান্ত নেওয়া।

উপসংহার

পলিটিক্যালি এক্সপোজড পার্সন (PEP) স্ক্রিনিং আর্থিক প্রতিষ্ঠান এবং বাইনারি অপশন ট্রেডিং প্ল্যাটফর্মগুলির জন্য একটি অত্যাবশ্যকীয় প্রক্রিয়া। এটি মানি লন্ডারিং, দুর্নীতি এবং সন্ত্রাসবাদে অর্থায়ন প্রতিরোধে সহায়ক। যথাযথ স্ক্রিনিং প্রক্রিয়া অনুসরণ করে, সংস্থাগুলি তাদের আইনি বাধ্যবাধকতা পূরণ করতে পারে এবং তাদের সুনাম রক্ষা করতে পারে। নিয়মিতভাবে স্ক্রিনিং তালিকা আপডেট করা, আধুনিক প্রযুক্তি ব্যবহার করা, এবং কর্মীদের প্রশিক্ষণ দেওয়ার মাধ্যমে PEP স্ক্রিনিংয়ের কার্যকারিতা বৃদ্ধি করা সম্ভব।

এখনই ট্রেডিং শুরু করুন

IQ Option-এ নিবন্ধন করুন (সর্বনিম্ন ডিপোজিট $10) Pocket Option-এ অ্যাকাউন্ট খুলুন (সর্বনিম্ন ডিপোজিট $5)

আমাদের সম্প্রদায়ে যোগ দিন

আমাদের টেলিগ্রাম চ্যানেলে যোগ দিন @strategybin এবং পান: ✓ দৈনিক ট্রেডিং সংকেত ✓ একচেটিয়া কৌশলগত বিশ্লেষণ ✓ বাজারের প্রবণতা সম্পর্কে বিজ্ঞপ্তি ✓ নতুনদের জন্য শিক্ষামূলক উপকরণ