إدارة المخاطر وتحديد حجم الصفقة المناسب في الخيارات الثنائية

إدارة المخاطر وتحديد حجم الصفقة المناسب في الخيارات الثنائية

تداول الخيارات الثنائية هو شكل من أشكال التداول السريع والمبسط، حيث يتوقع المتداول ما إذا كان سعر أصل معين (مثل العملات أو الأسهم) سيرتفع أو ينخفض خلال فترة زمنية قصيرة محددة. على الرغم من بساطة المفهوم، فإن النجاح المستدام يعتمد بشكل أساسي على تطبيق صارم لـ إدارة المخاطر وتحديد حجم الصفقة. هذا المقال مصمم لتعليم المبتدئين كيفية حماية رأس مالهم واتخاذ قرارات تداول مسؤولة.

فهم المخاطر الجوهرية للخيارات الثنائية

الخيارات الثنائية تحمل مخاطر عالية جداً، وهي تختلف جوهرياً عن تداول الأصول التقليدية. في هذا النوع من التداول، تكون المخاطر محددة مسبقاً، ولكن احتمالية خسارة كامل المبلغ المستثمر في الصفقة عالية جداً.

• **الخسارة الكلية:** إذا لم يتحقق توقعك بحلول وقت انتهاء الصلاحية، فإنك تخسر كامل المبلغ الذي راهنت به على تلك الصفقة.
• **السرعة:** الصفقات قصيرة الأجل (مثل 60 ثانية) تعني أن القرارات يجب أن تكون سريعة، مما يزيد من احتمالية الأخطاء العاطفية.
• **الرافعة المالية الضمنية:** على الرغم من أنك تخاطر فقط بمبلغ الصفقة، فإن العائد المرتفع يعني أنك تستخدم رافعة مالية ضمنية عالية، مما يضخم الخسائر المحتملة.

للبدء بشكل سليم، يجب قراءة مقدمة شاملة عن المنتج عبر مقدمة في الخيارات الثنائية.

المبادئ الأساسية لإدارة المخاطر

إدارة المخاطر ليست مجرد نصيحة، بل هي العمود الفقري لبقاء المتداول على قيد الحياة في السوق. الهدف ليس تحقيق أرباح ضخمة يومياً، بل ضمان عدم تصفير حسابك.

1. تحديد رأس المال المخصص للتداول (Account Capital)

يجب أن يكون المال المخصص للتداول هو "مال المخاطرة" الذي يمكنك تحمل خسارته بالكامل دون التأثير على حياتك اليومية.

2. قاعدة المخاطرة لكل صفقة (Risk Per Trade)

هذه هي أهم قاعدة. لا يجب أن تخاطر بأكثر من نسبة صغيرة جداً من إجمالي رأس مالك في أي صفقة واحدة.

• **للمبتدئين:** النسبة المثالية هي 1% إلى 2% من إجمالي الرصيد.
• **للمتداولين المتقدمين:** قد تصل إلى 3%، لكن نادراً ما يتجاوز المحترفون 5%.

إذا كان لديك 1000 دولار في حسابك، فإن المخاطرة القصوى للصفقة الواحدة هي 10 دولارات (1%).

3. تحديد سقف الخسارة اليومية (Daily Loss Limit)

يجب تحديد حد أقصى للخسائر اليومية. بمجرد الوصول إليه، يجب إغلاق المنصة والتوقف عن التداول لهذا اليوم، بغض النظر عن مدى إغراء الفرص.

• **توصية:** لا تزيد عن 3% إلى 5% من إجمالي رأس المال كحد أقصى للخسارة اليومية.

4. فهم العلاقة بين المخاطرة والعائد (Payout Logic)

في الخيارات الثنائية، أنت تعرف بالضبط ما ستخسره (مبلغ الاستثمار) وما قد تربحه (الـ العائد المضمون، والذي قد يكون 70% إلى 95% من الاستثمار).

• إذا استثمرت 10 دولارات بعائد 80%، فستحصل على 18 دولاراً (10 دولارات استثمارك الأصلي + 8 دولارات ربح).
• إذا خسرت، تخسر الـ 10 دولارات بالكامل.

تحديد حجم الصفقة المناسب (Position Sizing)

تحديد حجم الصفقة هو تطبيق مباشر لقاعدة المخاطرة لكل صفقة. يجب أن يكون حجم الصفقة هو المبلغ الذي يمثل النسبة المئوية المحددة من رأس مالك.

خطوات تحديد حجم الصفقة:

1. حدد رصيدك الحالي (مثلاً: 500 دولار).
2. حدد نسبة المخاطرة المسموح بها (مثلاً: 2%).
3. احسب الحد الأقصى للمبلغ الذي يمكنك المخاطرة به: 500 دولار * 0.02 = 10 دولارات.
4. **حجم صفقتك يجب أن يكون 10 دولارات.**

إذا ربحت الصفقة، سيزيد رصيدك، وبالتالي سيزيد حجم الصفقة المسموح به في المرة القادمة (إذا كنت تستخدم نظام زيادة الحجم مع زيادة الرصيد). إذا خسرت، سيقل رصيدك، ويجب أن تقلل حجم الصفقة التالية للحفاظ على نسبة الـ 2%.

مثال على حجم الصفقة (بافتراض رصيد 1000 دولار ومخاطرة 2%):

نتيجة الصفقة السابقة	الرصيد الجديد	حجم الصفقة المسموح به (2%)
ربح (بعائد 85%)	1085 دولار	21.70 دولار
خسارة	980 دولار	19.60 دولار

اختيار الإعدادات الخاصة بالخيارات الثنائية

تتطلب الخيارات الثنائية اتخاذ قرارات محددة تتعلق بمدة الصفقة وموقع السعر.

1. اختيار وقت انتهاء الصلاحية (Expiry Time)

يجب أن يتناسب وقت الانتهاء مع الإطار الزمني الذي تستخدمه للتحليل.

• **للمتداولين على المدى القصير جداً (Scalping):** قد يستخدمون أطر زمنية 1 دقيقة ويختارون انتهاء صلاحية 2-5 دقائق.
• **للمتداولين اليوميين:** قد يستخدمون إطار 5 دقائق ويختارون انتهاء صلاحية 15-30 دقيقة.

• • القاعدة الذهبية:** يجب أن يكون وقت الانتهاء أطول قليلاً من الفترة الزمنية التي تحتاجها لتحقق توقعك. إذا كنت تتوقع ارتداداً بناءً على نمط شمعي، امنح السعر وقتاً كافياً للتحرك.

2. فهم أسعار التنفيذ (Strike Price)

سعر التنفيذ هو السعر الذي يتم عنده فتح الصفقة. الخيارات الثنائية غالباً ما تقدم ثلاثة أنواع رئيسية بناءً على هذا السعر:

• **In-the-money (ITM):** يعني أن سعر التنفيذ الحالي يضمن لك الربح إذا لم يتحرك السعر (وهذا نادر في الخيارات الثنائية القياسية، وغالباً ما يظهر في أنواع معينة مثل "Touch/No Touch"). في الخيارات العادية (Call/Put)، يتم تحديد السعر الحالي كسعر التنفيذ.
• **At-the-money (ATM):** السعر الحالي للسوق.
• **Out-of-the-money (OTM):** يعني أن السعر يحتاج إلى التحرك في اتجاه معين لتحقيق الربح.

في معظم منصات الشراء والبيع القياسية، يتم تحديد سعر التنفيذ عند لحظة ضغط الزر، ويجب أن ينتهي سعر الأصل فوق (لـ Call) أو تحت (لـ Put) سعر التنفيذ لتحقيق الربح.

• • خطأ شائع:** محاولة المراهنة على تحركات صغيرة جداً (ITM) في صفقات قصيرة الأجل، حيث أن التقلبات العشوائية قد تدفع السعر للخلف بسرعة.

ربط التحليل الفني بإدارة المخاطر

التحليل الفني يساعدك في اختيار متى تدخل الصفقة، وإدارة المخاطر تحدد كم تدخل. يجب أن يكون لكل صفقة أساس منطقي قوي.

1. استخدام الدعم والمقاومة

عندما يرتد السعر من مستوى دعم قوي، فإن احتمالية استمرار الصعود تزيد.

• **متى تدخل؟** بعد تأكيد الارتداد (مثلاً، ظهور شمعة ارتداد قوية).
• **إدارة المخاطر:** لا تفتح صفقة إذا كان السعر قريباً جداً من مستوى مقاومة رئيسي (لصفقة Call)، لأن هذا المستوى يمثل خطراً كبيراً لإنهاء الصفقة بخسارة.

2. دمج المؤشرات الفنية

المؤشرات تساعد في تأكيد قوة الإشارة. يجب استخدامها لتصفية الإشارات الضعيفة.

• **مؤشر القوة النسبية (RSI):** إذا كان RSI في منطقة ذروة البيع (أقل من 30) وبدأ بالصعود، فهذه إشارة شراء محتملة.
• **الماكد (MACD):** تقاطع خطوط الماكد للأعلى يعطي تأكيداً قوياً لاتجاه صعودي.

• • قاعدة التحقق:** لا تتداول إلا إذا كانت إشاراتك الفنية (الشموع، الدعم/المقاومة، المؤشرات) متوافقة مع بعضها البعض. كلما زادت التأكيدات، زادت ثقتك في المخاطرة بالحد الأقصى المسموح به (2%).

3. التعامل مع الاتجاهات (Trends)

التداول مع الاتجاه العام يقلل من احتمالية الخسارة.

• إذا كان السوق في اتجاه صاعد واضح، ركز فقط على صفقات الشراء.
• إذا كان السوق في اتجاه هابط، ركز فقط على صفقات البيع.

• • خطأ شائع:** محاولة "اصطياد القمم والقيعان" (شراء في اتجاه هابط أو بيع في اتجاه صاعد)، فهذا يعرضك لخطر كبير.

منصات التداول وإدارة المخاطر (مثال: IQ Option و Pocket Option)

منصات مثل IQ Option وPocket Option توفر بيئات سهلة للمبتدئين، لكن يجب فهم كيفية تأثير واجهتها على إدارة المخاطر.

1. أهمية الحساب التجريبي (Demo Account)

قبل المخاطرة بأي أموال حقيقية، يجب قضاء وقت طويل في الحساب التجريبي.

• **الهدف:** التدرب على تنفيذ الصفقات بسرعة، واختبار استراتيجيتك، وتطبيق قواعد إدارة المخاطر دون ضغط مالي.

2. واجهة إدخال الطلب (Order Entry Workflow)

في معظم المنصات، العملية تتلخص في الخطوات التالية:

1. اختيار الأصل (مثل EUR/USD).
2. تحديد مبلغ الاستثمار (هذا هو حجم الصفقة الذي حسبته).
3. اختيار وقت الانتهاء.
4. تحديد الاتجاه (Call أو Put).
5. الضغط على الزر.

• • نصيحة للمخاطر:** تأكد دائماً أن المبلغ المدخل في خانة "الاستثمار" يمثل 1% أو 2% من رصيدك الإجمالي، وليس رقماً عشوائياً.

3. أنواع الحسابات والمكافآت

تذكر أن المكافآت الترويجية التي تقدمها بعض المنصات (مثل مكافآت الإيداع) غالباً ما تأتي بشروط سحب صارمة. قد تجعلك تشعر بأن لديك المزيد من المال للتداول، مما يشجعك على تجاوز حدود المخاطرة المسموح بها.

• **تجنب المكافآت:** للمبتدئ، يفضل دائماً التداول برأس ماله الأصلي فقط لتطبيق إدارة المخاطر بشكل فعال.

تدوين الصفقات والتحسين المستمر

لا يمكن إدارة المخاطر بفعالية دون تتبع الأداء. سجل التداول هو أداتك الرئيسية للتحسين.

خطوات استخدام سجل التداول لتطبيق إدارة المخاطر:

1. سجل تاريخ ووقت الصفقة.
2. سجل الأصل وحجم الصفقة (المبلغ المستثمر).
3. سجل سبب الدخول (التحليل الفني المستخدم).

• سجل النتيجة (ربح/خسارة).
• سجل ما إذا كنت قد انتهكت أي قاعدة من قواعدك (هل تجاوزت 2%؟ هل تداولت بعد الوصول إلى حد الخسارة اليومي؟).

إذا وجدت في سجل التداول أنك تخسر معظم صفقاتك التي فتحتها عندما كنت متوتراً أو غاضباً، فهذا دليل على فشل في الانضباط.

توقعات واقعية ومسار التعلم

الخيارات الثنائية ليست طريقاً للثراء السريع. يجب أن تكون توقعاتك واقعية لضمان البقاء في السوق.

• **معدل الفوز المطلوب:** نظراً لأن الخسارة هي 100% من الاستثمار والربح أقل من 100% (مثلاً 80%)، فإنك تحتاج إلى معدل نجاح أعلى من 50% لكي تكون رابحاً على المدى الطويل. إذا كنت تخاطر بـ 2% وتربح 80%، فأنت بحاجة إلى حوالي 55% إلى 60% من الصفقات الرابحة فقط لتكون مربحاً بشكل جيد.
• **الاستمرارية أهم من الربح اليومي:** التركيز يجب أن يكون على الحفاظ على نسبة المخاطرة ثابتة، وليس على تحقيق ربح محدد كل يوم.

تذكر، التداول الناجح هو سباق ماراثوني، وليس سباق سرعة. يمكن للمتداول الذي يربح 1% يومياً باستمرار أن يتفوق على المتداول الذي يحقق 20% يوماً ثم يخسر 50% في اليوم التالي.

انظر أيضًا (على هذا الموقع)

• التحكم في الانضباط وتجنب القرارات العاطفية أثناء التداول
• تحليل الشموع اليابانية الأساسي والأنماط الشائعة للمبتدئين
• تحديد مستويات الدعم والمقاومة وخطوط الاتجاه الرئيسية
• استخدام مؤشرات القوة النسبية والماكد والنطاقات البولنجر بفعالية

مقالات موصى بها

• كيف تحمي نفسك من احتيال الخيارات الثنائية في الأسواق العربية؟
• كيف تحقق أرباحًا من تداول الخيارات الثنائية دون الوقوع في الفخاخ؟
• إدارة مشاريع البرمجيات
• كيف يمكن ضمان الامتثال للقوانين المالية في تداول الخيارات الثنائية؟
• إدارة الضمانات

Recommended Binary Options Platforms

Platform	Why beginners choose it	Register / Offer
IQ Option	Simple interface, popular asset list, quick order entry	IQ Option Registration
Pocket Option	Fast execution, tournaments, multiple expiration choices	Pocket Option Registration

Join Our Community

Subscribe to our Telegram channel @copytradingall for analytics, free signals, and much more!