إدارة المخاطر الأساسية وتحديد حجم الصفقة المناسب في التداول الثنائي

يعد التداول الثنائي، أو Binary option، شكلاً مبسطاً من أشكال التداول حيث يكون الربح أو الخسارة محددين مسبقاً. ومع ذلك، فإن بساطة اتخاذ القرار (صعود أم هبوط) لا تعني أن المخاطر غير موجودة. في الواقع، يعد **Risk management** (إدارة المخاطر) وتحديد **Position sizing** (حجم الصفقة) المناسب هو العمود الفقري لاستمرارية أي متداول في هذا المجال. الهدف الأساسي هو حماية رأس المال الخاص بك لضمان أنك تستطيع التداول غداً، حتى بعد سلسلة من الخسائر.

فهم المخاطر الخاصة بالتداول الثنائي

في التداول الثنائي، أنت لا تشتري أو تبيع أصلاً فعلياً، بل تراهن على اتجاه سعر الأصل خلال فترة زمنية محددة. هذا يختلف جوهرياً عن تداول الفوركس أو العقود مقابل الفروقات، حيث يمكن أن تتراكم الخسائر بشكل غير محدود نظرياً (كما هو موضح في مقدمة إلى الخيارات الثنائية وما يميزها عن الفوركس والعقود مقابل الفروقات).

**الخسارة القصوى المحددة:** في معظم الحالات، إذا كانت صفقتك خاطئة، فإنك تخسر المبلغ الذي استثمرته في تلك الصفقة فقط. هذا يحدد سقف الخسارة لكل تداول.
**العائد الثابت (Payout):** إذا كنت محقاً، فإنك تحصل على عائد ثابت، عادة ما يكون بين 70% و95% من مبلغ الاستثمار.
**تأثير Expiry time:** اختيار وقت انتهاء العقد بشكل خاطئ يمكن أن يحول صفقة رابحة محتملة إلى خاسرة في اللحظات الأخيرة.

مفاهيم التنفيذ والعائد

تعتمد نتيجة Binary option على موقع السعر النهائي بالنسبة للسعر الذي دخلت منه (سعر التنفيذ أو Strike Price) عند انتهاء Expiry time.

المصطلح	الشرح المبسط
سعر التنفيذ (Strike Price)	السعر الذي يتم عنده فتح الصفقة.
In-the-money (ITM)	الصفقة رابحة. (مثال: توقعت ارتفاعاً بـ Call option، والسعر النهائي أعلى من سعر التنفيذ).
Out-of-the-money (OTM)	الصفقة خاسرة. (مثال: توقعت ارتفاعاً بـ Call option، والسعر النهائي أقل من سعر التنفيذ).
Payout	المبلغ الذي تسترجعه (استثمارك + الربح) إذا كانت الصفقة ITM.

المبدأ الأول: تحديد حجم المخاطرة لكل صفقة

الخطوة الأولى في **Risk management** هي تحديد المبلغ الذي أنت مستعد لخسارته في صفقة واحدة. هذا الرقم يجب أن يكون صغيراً جداً مقارنة بإجمالي رأس مالك التداول.

قواعد تحديد حجم الصفقة (Position Sizing)

يجب أن تستند نسبة المخاطرة إلى استراتيجية واضحة، وليس إلى الشعور اللحظي. إذا كنت تستخدم منصات مثل IQ Option أو Pocket Option، فستجد أن الحد الأدنى للاستثمار قد يكون منخفضاً، لكن يجب ألا تنجرف وراء التداول بمبالغ صغيرة جداً لدرجة إهمال القواعد.

**تحديد نسبة المخاطرة القصوى:** لا يجب أن تتجاوز المخاطرة في الصفقة الواحدة نسبة محددة من إجمالي رصيدك.

   *   للمبتدئين، النسبة المثالية هي 1% إلى 2% من إجمالي رأس المال.
   *   المتداولون المحترفون نادراً ما يتجاوزون 3%.

**حساب المبلغ الفعلي:** اضرب نسبة المخاطرة في رصيدك الحالي.

مثال عملي لحساب حجم الصفقة (بافتراض أن الرصيد 1000 دولار ونسبة المخاطرة 2%):

رأس المال = 1000 دولار.
المخاطرة المسموح بها للصفقة = 1000 دولار * 0.02 = 20 دولاراً.
إذاً، يجب ألا يتجاوز استثمارك في أي Binary option مبلغ 20 دولاراً.

هذا يضمن أنك تستطيع تحمل سلسلة من الخسائر المتتالية دون تصفير حسابك. تذكر أن الخسائر المتتالية أمر طبيعي في التداول، كما ينصح بضرورة مراجعة أهمية الانضباط في التداول للحفاظ على هذا المبدأ.

المبدأ الثاني: تحديد المخاطرة اليومية والأسبوعية

حتى لو كنت تلتزم بـ 2% لكل صفقة، فإن التداول المفرط أو استمرار الخسائر خلال اليوم يمكن أن يدمر حسابك. هذا يتطلب وضع حد أقصى للخسارة اليومية.

خطوات تحديد حد الخسارة اليومي

**تحديد الحد الأقصى اليومي:** عادة ما يتم تحديد هذا الحد بين 4% إلى 6% من إجمالي الرصيد.
**التوقف الفوري:** بمجرد الوصول إلى هذا الحد، يجب عليك إغلاق المنصة والعودة في اليوم التالي. هذا يحميك من الاندفاع العاطفي الذي قد يدفعك لمحاولة "تعويض" الخسائر بسرعة، وهو ما يمثل خطراً كبيراً على الانضباط النفسي وتجنب قرارات التداول العاطفية.

مثال على إدارة المخاطر اليومية (رصيد 1000 دولار):

الحد الأقصى للخسارة اليومية (5%) = 50 دولاراً.
إذا كانت كل صفقة بحد أقصى 20 دولاراً (2%)، فهذا يعني أنك لا تستطيع خسارة أكثر من صفقتين أو ثلاث متتالية قبل التوقف الإجباري.

هذا النظام يفرض عليك التوقف عندما تكون الظروف غير مواتية أو عندما تكون حالتك النفسية غير مستقرة. (للتوسع في استراتيجيات تحديد الحجم، انظر استراتيجية حجم التداول مع مؤشر RSI).

اختيار وقت الانتهاء ومستوى التنفيذ

في التداول الثنائي، لا يقتصر الأمر على الاتجاه الصحيح، بل يجب أن يكون الاتجاه صحيحاً *في الوقت المحدد*. هذا هو المكان الذي يلعب فيه اختيار Expiry time دوراً حاسماً.

العوامل المؤثرة في اختيار وقت الانتهاء

**الإطار الزمني للتحليل:** يجب أن يتناسب وقت الانتهاء مع الإطار الزمني الذي تستخدمه لتحليل السوق.

   *   إذا كنت تحلل حركة السعر على مخططات 5 دقائق، فقد يكون وقت الانتهاء المناسب هو 10 أو 15 دقيقة.
   *   إذا كنت تستخدم Trend (الاتجاه) على مخططات الساعة، فقد تحتاج إلى انتهاء أطول.

**التقلب (Volatility):** في أوقات التقلب العالي (مثل صدور الأخبار الاقتصادية)، قد تحتاج إلى أوقات انتهاء أقصر لتجنب الارتدادات العشوائية، أو أوقات أطول لتأكيد الحركة.
**نوع الاستراتيجية:** هل تعتمد على ارتداد سريع من مستوى Support and resistance (دعم ومقاومة)؟ اختر وقتاً قصيراً. هل تعتمد على تأكيد اختراق Trend؟ اختر وقتاً أطول قليلاً.

لتعميق فهم هذا الجانب، يرجى مراجعة كيفية اختيار وقت انتهاء العقد ومستوى التنفيذ في الخيارات الثنائية.

العلاقة بين ITM/OTM ووقت الانتهاء

**التداول القريب من سعر التنفيذ (At-the-Money):** إذا كان السعر قريباً جداً من سعر التنفيذ عند الدخول، فإنك تحتاج إلى حركة سعرية قوية وسريعة لتصبح الصفقة In-the-money. هذا يزيد المخاطرة.
**التداول بعيداً عن سعر التنفيذ (Deep OTM):** بعض المتداولين يختارون الدخول بصفقات ذات عائد أقل (أقرب إلى OTM) على أمل تحقيق ربح أكبر (عائد أعلى)، لكن هذا يتطلب حركة سعرية أبعد وأكثر تأكيداً قبل انتهاء الوقت.

تطبيق الإدارة على التحليل الفني

لا يمكن فصل إدارة المخاطر عن جودة التحليل. يجب أن يكون لديك معايير واضحة للدخول والخروج.

استخدام المؤشرات الفنية (Indicators)

المؤشرات مثل RSI (مؤشر القوة النسبية)، MACD، وBollinger Bands (نطاقات بولينجر) تساعد في تحديد نقاط الدخول، لكنها لا تلغي الحاجة إلى تحديد حجم الصفقة.

**المؤشرات كمرشحات للدخول:** استخدم المؤشرات لتأكيد ما تراه في حركة السعر (مثل Candlestick pattern). على سبيل المثال، قد لا تدخل صفقة Put option إلا إذا كان RSI في منطقة ذروة الشراء (فوق 70) وبدأ بالانعكاس.
**التحليل الموجي (Elliott Wave):** حتى النظريات المعقدة مثل Elliott wave تحتاج إلى تطبيق صارم لإدارة المخاطر. لا تراهن بمبلغ كبير لمجرد أنك تعتقد أن الموجة الثالثة قادمة.

مثال على إطار عمل للدخول والخروج

لنفترض أنك تستخدم مزيجاً من مستويات الدعم والمقاومة ونمط شمعة انعكاسية.

**تحديد الإشارة:** يرتد السعر من مستوى مقاومة قوي، وتتكون شمعة ابتلاعية هبوطية (نمط Candlestick pattern).
**التحقق من المؤشرات:** مؤشر RSI يظهر تشبعاً شرائياً وينحني للأسفل.
**تحديد حجم الصفقة:** رصيدك 1000 دولار. أنت تخاطر بـ 1.5% (15 دولاراً).
**اختيار وقت الانتهاء:** الإطار الزمني 15 دقيقة، تختار انتهاء 30 دقيقة (شمعتين).
**تنفيذ الصفقة:** تضع صفقة Put option بقيمة 15 دولاراً.

| مرحلة الإدارة | الإجراء المتخذ | الهدف |

المنصات والتطبيق العملي (مثال: IQ Option)

منصات التداول الثنائي مثل IQ Option توفر بيئة سهلة للبدء، لكنها تتطلب انضباطاً صارماً في تطبيق قواعد إدارة المخاطر.

استخدام الحساب التجريبي (Demo Account)

قبل المخاطرة بأموال حقيقية، يجب استخدام الحساب التجريبي (الديمو) لتطبيق استراتيجيتك وإدارة المخاطر.

**محاكاة القيود:** لا تتداول في الديمو بمبالغ أكبر مما تخطط للمخاطرة به في الحساب الحقيقي. إذا كنت ستتداول بـ 10 دولارات في الحقيقي، تداول بـ 10 دولارات في الديمو.
**اختبار التحمل:** اختبر قدرة استراتيجيتك على تحمل 3 أو 4 خسائر متتالية دون أن تنهار خطتك.

عملية إدخال الأمر على المنصة

تتضمن عملية إدخال الأمر عدة خطوات يجب أن تكون آلية لتجنب الأخطاء العاطفية:

**اختيار الأصل:** تأكد من أن الأصل (مثل EUR/USD أو الذهب) متاح وأن Payout مقبول (فوق 80% هو الأفضل).
**تحديد المبلغ:** إدخال مبلغ الصفقة (بناءً على حجم الصفقة المحسوب، وليس المبلغ الذي "تشعر" أنه جيد).
**تحديد وقت الانتهاء:** اختيار المدة الزمنية المناسبة لتحليلك.
**اختيار نوع الصفقة:** الضغط على "Call" (شراء) أو "Put" (بيع).

قضايا الإيداع والسحب والامتثال

تختلف متطلبات الإيداع والسحب والامتثال (KYC) بين المنصات والبلدان.

**الحد الأدنى للإيداع:** غالباً ما يكون منخفضاً (مثل 10 دولارات)، لكن يجب أن يكون رصيدك الفعلي أكبر بكثير من هذا الحد.
**السحب:** كن مستعداً لعملية تحقق الهوية (KYC). لا تودع أموالاً لا يمكنك تحمل خسارتها، وتأكد من أنك تفهم سياسات السحب الخاصة بالمنصة إدارة الموارد.
**المكافآت والعروض الترويجية:** كن حذراً من المكافآت التي تتطلب حجم تداول كبيراً قبل السماح بالسحب. غالباً ما تكون هذه العروض مصممة لإبقائك متداولاً لفترة أطول وليس لمصلحتك.

الأخطاء الشائعة في إدارة المخاطر للمبتدئين

تدمير الحسابات في التداول الثنائي غالباً ما يكون نتيجة لفشل في إدارة المخاطر، وليس فشلاً في التحليل.

**المطاردة (Chasing Losses):** محاولة تعويض الخسائر بزيادة حجم الصفقة التالية بشكل كبير. هذا هو أسرع طريق للإفلاس.
**التداول المفرط (Overtrading):** التداول عندما لا توجد إشارات واضحة، فقط من أجل "الشعور بالتداول". هذا يزيد من عدد الصفقات الخاسرة التي تستهلك رأس المال.
**عدم استخدام سجل التداول:** عدم تسجيل الصفقات والنتائج يعني أنك لا تستطيع تحديد ما إذا كانت استراتيجيتك أو حجم صفقتك فعالاً على المدى الطويل. يجب استخدام Trading journal بانتظام.
**الاعتماد الكلي على الحظ:** الاعتقاد بأن صفقة واحدة ذات عائد مرتفع (مثلاً 90%) ستعوض خسائر كثيرة. نسبة الفوز المطلوبة لتكون مربحاً (مع عائد 80%) هي أعلى من 55%.

توقعات واقعية

التداول الثنائي ليس مخططاً للثراء السريع. إدارة المخاطر تضمن لك البقاء في اللعبة.

**الربح المستدام:** توقع تحقيق أرباح صغيرة ومستمرة، وليس قفزات هائلة.
**معدل الفوز:** لا تحتاج إلى أن تكون صحيحاً في 90% من صفقاتك. إذا كانت خسارتك 1 دولار والربح 0.80 دولار، فإن تحقيق 55% فوز فقط يمكن أن يجعلك مربحاً على المدى الطويل.
**المرونة:** يجب أن تتغير نسبة المخاطرة لكل صفقة بناءً على جودة الإشارة. إذا كانت الإشارة ضعيفة، قد تقلل المخاطرة إلى 0.5% بدلاً من 2%.

الالتزام الصارم بقواعد حجم الصفقة وإدارة رأس المال هو ما يفصل بين المتداول الذي يستمر في السوق والمتداول الذي يغادرها بسرعة. هذا الانضباط هو أساس النجاح، ويجب ممارسته باستمرار، كما هو موضح في أهمية الانضباط في التداول.

انظر أيضًا (على هذا الموقع)

مقالات موصى بها

Recommended Binary Options Platforms

Platform	Why beginners choose it	Register / Offer
IQ Option	Simple interface, popular asset list, quick order entry	IQ Option Registration
Pocket Option	Fast execution, tournaments, multiple expiration choices	Pocket Option Registration

Join Our Community

Subscribe to our Telegram channel @copytradingall for analytics, free signals, and much more!

إدارة المخاطر الأساسية وتحديد حجم الصفقة المناسب في التداول الثنائي

Contents