ROI (Return on Investment)

1. 1. ROI (Return on Investment) - முதலீட்டின் மீதான வருவாய்

ROI (Return on Investment) என்பது ஒரு முதலீட்டின் செயல்திறனை அளவிடும் ஒரு முக்கிய அளவீடு ஆகும். இது ஒரு முதலீட்டின் லாபம் அல்லது நஷ்டத்தை, அதன் செலவுடன் ஒப்பிட்டுப் பார்க்க உதவுகிறது. பைனரி ஆப்ஷன்ஸ் (Binary Options) போன்ற நிதிச் சந்தைகளில், ROI-யை சரியாகப் புரிந்துகொள்வது, வெற்றிகரமான பரிவர்த்தனை உத்திகளை உருவாக்கவும், ஆபத்து மேலாண்மை செய்யவும் அவசியம். இந்த கட்டுரை ROI-யின் அடிப்படைகள், அதன் கணக்கீட்டு முறைகள், பைனரி ஆப்ஷன்ஸ் பரிவர்த்தனையில் அதன் முக்கியத்துவம் மற்றும் ROI-யை மேம்படுத்துவதற்கான வழிகள் ஆகியவற்றை விரிவாக விளக்குகிறது.

ROI-யின் அடிப்படை வரையறை

ROI என்பது ஒரு குறிப்பிட்ட காலப்பகுதியில் ஒரு முதலீட்டில் இருந்து பெறப்பட்ட லாபத்தை, அந்த முதலீட்டின் ஆரம்ப செலவுடன் ஒப்பிடும் ஒரு விகிதமாகும். இது சதவீதமாக வெளிப்படுத்தப்படுகிறது. ROI ஒரு எளிய மற்றும் சக்திவாய்ந்த கருவியாகும், இது பல்வேறு முதலீடுகளின் ஒப்பிட்டுப் பார்க்கவும், எந்த முதலீடு அதிக லாபம் தரும் என்பதைத் தீர்மானிக்கவும் உதவுகிறது.

ROI = (நிகர லாபம் / முதலீட்டுச் செலவு) x 100

நிகர லாபம் என்பது வருவாய்க்கும் செலவுகளுக்கும் இடையிலான வித்தியாசம். முதலீட்டுச் செலவு என்பது முதலீட்டைத் தொடங்கத் தேவைப்பட்ட மொத்தத் தொகை.

ROI-யின் முக்கியத்துவம்

ROI பல காரணங்களுக்காக முக்கியமானது:

• செயல்திறன் மதிப்பீடு: ஒரு முதலீட்டின் செயல்திறனை அளவிட உதவுகிறது.
• ஒப்பீட்டு பகுப்பாய்வு: வெவ்வேறு முதலீடுகளை ஒப்பிட்டு, சிறந்ததைத் தேர்ந்தெடுக்க உதவுகிறது.
• முடிவெடுக்கும் திறன்: முதலீட்டு முடிவுகளை எடுக்க உதவுகிறது.
• ஆபத்து மதிப்பீடு: முதலீட்டில் உள்ள ஆபத்தை மதிப்பிட உதவுகிறது.
• பட்ஜெட் திட்டமிடல்: எதிர்கால முதலீடுகளுக்கு பட்ஜெட் திட்டமிட உதவுகிறது.
• முதலீட்டு உத்திகள்: சரியான முதலீட்டு உத்திகள் வகுக்க உதவுகிறது.

பைனரி ஆப்ஷன்ஸ் பரிவர்த்தனையில் ROI

பைனரி ஆப்ஷன்ஸ் பரிவர்த்தனையில், ROI என்பது ஒரு குறிப்பிட்ட காலத்திற்குள் ஒரு பரிவர்த்தனையில் இருந்து பெறப்பட்ட லாபத்தை, அந்த பரிவர்த்தனைக்கு செலவழித்த தொகையுடன் ஒப்பிடும் ஒரு விகிதமாகும். பைனரி ஆப்ஷன்ஸ் பரிவர்த்தனைகள் பொதுவாக குறுகிய கால முதலீடுகள் என்பதால், ROI-யை அடிக்கடி கண்காணிப்பது முக்கியம்.

பைனரி ஆப்ஷன்ஸ் பரிவர்த்தனையில் ROI கணக்கிடுவது சற்று வித்தியாசமானது. ஏனெனில், இங்கு லாபம் என்பது நிலையானது (fixed payout).

ROI = ((சம்பளம் - முதலீடு) / முதலீடு) x 100

உதாரணமாக, நீங்கள் ஒரு பைனரி ஆப்ஷன்ஸில் ரூ.1000 முதலீடு செய்கிறீர்கள், மேலும் பரிவர்த்தனை உங்களுக்கு ரூ.1800 சம்பளத்தை வழங்குகிறது என்றால், ROI பின்வருமாறு கணக்கிடப்படும்:

ROI = ((1800 - 1000) / 1000) x 100 = 80%

ROI-யை பாதிக்கும் காரணிகள்

பைனரி ஆப்ஷன்ஸ் பரிவர்த்தனையில் ROI-யை பல காரணிகள் பாதிக்கலாம்:

• சந்தை நிலைமைகள்: சந்தையின் ஏற்ற இறக்கங்கள் ROI-யை பாதிக்கலாம். சந்தை பகுப்பாய்வு செய்வது முக்கியம்.
• சொத்து விலை: சொத்தின் விலை நகர்வு ROI-யை தீர்மானிக்கும்.
• காலாவதி நேரம்: பரிவர்த்தனையின் காலாவதி நேரம் ROI-யை பாதிக்கலாம்.
• சம்பளம்: பைனரி ஆப்ஷன்ஸ் வழங்குநரால் வழங்கப்படும் சம்பளம் ROI-யை தீர்மானிக்கும்.
• ஆபத்து மேலாண்மை: சரியான ஆபத்து மேலாண்மை உத்திகளைப் பயன்படுத்துவதன் மூலம் ROI-யை அதிகரிக்கலாம்.
• பரிவர்த்தனை அளவு: பரிவர்த்தனை அளவு ROI-யை பாதிக்கலாம்.

ROI-யை மேம்படுத்துவதற்கான வழிகள்

பைனரி ஆப்ஷன்ஸ் பரிவர்த்தனையில் ROI-யை மேம்படுத்த சில வழிகள் உள்ளன:

• சரியான சொத்துக்களைத் தேர்ந்தெடுக்கவும்: சந்தை நிலவரங்களை நன்கு அறிந்த சொத்துக்களைத் தேர்ந்தெடுக்கவும்.
• சரியான காலாவதி நேரத்தைத் தேர்ந்தெடுக்கவும்: உங்கள் பரிவர்த்தனை உத்திக்கு ஏற்ற காலாவதி நேரத்தைத் தேர்ந்தெடுக்கவும்.
• சம்பளத்தை கவனமாக தேர்ந்தெடுக்கவும்: அதிக சம்பளம் வழங்கும் பைனரி ஆப்ஷன்ஸ் வழங்குநரைத் தேர்ந்தெடுக்கவும்.
• ஆபத்து மேலாண்மை உத்திகளைப் பயன்படுத்தவும்: ஸ்டாப்-லாஸ் (Stop-loss) மற்றும் டேக்-ப்ராஃபிட் (Take-profit) போன்ற ஆபத்து மேலாண்மை உத்திகளைப் பயன்படுத்தவும்.
• பரிவர்த்தனை அளவை நிர்வகிக்கவும்: உங்கள் முதலீட்டுத் திறனுக்கு ஏற்ப பரிவர்த்தனை அளவை நிர்வகிக்கவும்.
• தொழில்நுட்ப பகுப்பாய்வு: தொழில்நுட்ப பகுப்பாய்வு மூலம் சந்தை போக்குகளை அறிந்து சரியான முடிவுகளை எடுக்கவும்.
• அடிப்படை பகுப்பாய்வு: அடிப்படை பகுப்பாய்வு மூலம் சொத்துக்களின் உள்ளார்ந்த மதிப்பை அறிந்து முதலீடு செய்யவும்.
• பண மேலாண்மை: சரியான பண மேலாண்மை உத்திகளைப் பின்பற்றுவதன் மூலம் ROI-யை அதிகரிக்கலாம்.

ROI-யின் வரம்புகள்

ROI ஒரு பயனுள்ள கருவியாக இருந்தாலும், சில வரம்புகள் உள்ளன:

• கால அளவு: ROI ஒரு குறிப்பிட்ட கால அளவை அடிப்படையாகக் கொண்டது. எனவே, வெவ்வேறு கால அளவுகளை ஒப்பிடும்போது கவனமாக இருக்க வேண்டும்.
• எளிமை: ROI ஒரு எளிய கணக்கீடு. இது அனைத்து செலவுகள் மற்றும் வருமானங்களையும் கணக்கில் எடுத்துக்கொள்வதில்லை.
• சந்தை அபாயம்: ROI சந்தை அபாயத்தை கணக்கில் எடுத்துக்கொள்வதில்லை.
• பணத்தின் கால மதிப்பு: ROI பணத்தின் கால மதிப்பை கணக்கில் எடுத்துக்கொள்வதில்லை.

மேம்பட்ட ROI கணக்கீடுகள்

சில நேரங்களில், ROI-யை கணக்கிடும்போது கூடுதல் காரணிகளை கருத்தில் கொள்வது அவசியம். உதாரணமாக, வருடாந்திர ROI (Annualized ROI) என்பது ஒரு வருடத்தில் முதலீட்டின் வருவாயை கணக்கிடுகிறது. இது வெவ்வேறு கால அளவுகளை ஒப்பிடுவதற்கு பயனுள்ளதாக இருக்கும்.

வருடாந்திர ROI = ((1 + ROI) ^ (1 / ஆண்டுகளின் எண்ணிக்கை)) - 1

மேலும், சரிசெய்யப்பட்ட ROI (Adjusted ROI) பணவீக்கம், வரி மற்றும் பிற செலவுகளை கணக்கில் எடுத்துக்கொள்கிறது. இது முதலீட்டின் உண்மையான வருவாயை மதிப்பிட உதவுகிறது.

ROI மற்றும் பிற முதலீட்டு அளவீடுகள்

ROI தவிர, முதலீட்டு செயல்திறனை அளவிட வேறு பல அளவீடுகள் உள்ளன:

• நிகர தற்போதைய மதிப்பு (NPV): ஒரு முதலீட்டின் தற்போதைய மதிப்பை கணக்கிடுகிறது.
• உள் வருவாய் விகிதம் (IRR): ஒரு முதலீட்டின் லாபகரமான விகிதத்தை கணக்கிடுகிறது.
• பணம் திரும்பப் பெறும் காலம் (Payback Period): ஒரு முதலீட்டில் இருந்து பணத்தை திரும்பப் பெற எவ்வளவு காலம் ஆகும் என்பதை கணக்கிடுகிறது.
• ஷார்ப் விகிதம் (Sharpe Ratio): அபாயத்துடன் சரிசெய்யப்பட்ட வருவாயை அளவிடுகிறது.
• ட்ரெய்னர் விகிதம் (Treynor Ratio): அபாயத்துடன் சரிசெய்யப்பட்ட வருவாயை அளவிடுகிறது.
• ஜென்சென் விகிதம் (Jensen's Ratio): ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவின் செயல்திறனை அதன் பெஞ்ச்மார்க் உடன் ஒப்பிடுகிறது.

இந்த அளவீடுகள் ஒவ்வொன்றும் வெவ்வேறு தகவல்களை வழங்குகின்றன, மேலும் முதலீட்டு முடிவுகளை எடுக்கும்போது அவற்றைப் பயன்படுத்தலாம். போர்ட்ஃபோலியோ மேலாண்மையில் இந்த அளவீடுகள் முக்கியமானவை.

முடிவுரை

ROI என்பது பைனரி ஆப்ஷன்ஸ் பரிவர்த்தனையில் ஒரு முக்கியமான அளவீடு ஆகும். இது முதலீட்டின் செயல்திறனை அளவிடவும், வெவ்வேறு முதலீடுகளை ஒப்பிடவும், ஆபத்து மேலாண்மை செய்யவும் உதவுகிறது. ROI-யை சரியாகப் புரிந்துகொண்டு, அதை மேம்படுத்துவதற்கான வழிகளைப் பின்பற்றுவதன் மூலம், நீங்கள் பைனரி ஆப்ஷன்ஸ் பரிவர்த்தனையில் வெற்றிகரமாக செயல்படலாம். சரியான பரிவர்த்தனை உத்திகள், தொழில்நுட்ப குறிகாட்டிகள், மற்றும் அளவு பகுப்பாய்வு ஆகியவற்றை பயன்படுத்தி ROI-யை அதிகரிக்க முடியும்.

இப்போது பரிவர்த்தனையை தொடங்குங்கள்

IQ Option-ல் பதிவு செய்யவும் (குறைந்தபட்ச டெபாசிட் $10) Pocket Option-ல் கணக்கு திறக்கவும் (குறைந்தபட்ச டெபாசிட் $5)

எங்கள் சமூகத்தில் சேருங்கள்

எங்கள் Telegram சேனலுக்கு சேர்ந்து @strategybin பெறுங்கள்: ✓ தினசரி பரிவர்த்தனை சமிக்ஞைகள் ✓ சிறப்பு உத்திகள் மற்றும் ஆலோசனைகள் ✓ சந்தை சார்ந்த அறிவிப்புகள் ✓ தொடக்க அடிப்படையிலான கல்வி பொருட்கள்