ETF முதலீடு
- ETF முதலீடு
ETF முதலீடு என்பது, பங்குச் சந்தையில் முதலீடு செய்ய விரும்பும் தனிநபர்களுக்கும், நிறுவனங்களுக்கும் ஒரு பிரபலமான வழியாகும். ETF என்பது Exchange Traded Fund என்பதன் சுருக்கம். இது பரஸ்பர நிதிகள் (Mutual Funds) போன்றதுதான், ஆனால் பங்குச் சந்தையில் பங்குகளைப் போலவே வர்த்தகம் செய்யப்படுகிறது. இந்த கட்டுரை ETF முதலீட்டின் அடிப்படைகள், நன்மைகள், குறைபாடுகள், பல்வேறு வகையான ETFகள், முதலீடு செய்யும் முறைகள் மற்றும் பைனரி ஆப்ஷன்ஸ் போன்ற பிற முதலீட்டு விருப்பங்களுடன் ஒப்பிட்டுப் பார்ப்பது போன்றவற்றை விரிவாக விளக்குகிறது.
ETF என்றால் என்ன?
ETF என்பது ஒரு வகை முதலீட்டு நிதி ஆகும். இது பங்குகள், பத்திரங்கள், பொருட்கள் அல்லது பிற சொத்துக்களின் தொகுப்பில் முதலீடு செய்கிறது. ஒரு ETF-ன் போர்ட்ஃபோலியோ ஒரு குறிப்பிட்ட குறியீட்டைப் (Index) பிரதிபலிக்கும் வகையில் வடிவமைக்கப்படலாம், உதாரணமாக, S&P 500 அல்லது NASDAQ 100. ETFகள் பங்குச் சந்தையில் ஒரு பங்கைப் போலவே வாங்கவும் விற்கவும் முடியும். இதன் காரணமாக, முதலீட்டாளர்கள் ஒரு குறிப்பிட்ட சந்தை அல்லது துறைக்கு எளிதாக வெளிப்பட முடியும்.
ETFகளின் நன்மைகள்
ETF முதலீட்டில் பல நன்மைகள் உள்ளன. அவற்றில் சில முக்கியமானவை கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ளன:
- குறைந்த செலவுகள்: பெரும்பாலான ETFகள், பரஸ்பர நிதிகளை விட குறைந்த நிர்வாகக் கட்டணங்களைக் கொண்டுள்ளன.
- பன்முகத்தன்மை: ETFகள் ஒரு குறிப்பிட்ட போர்ட்ஃபோலியோவில் முதலீடு செய்வதன் மூலம், முதலீட்டாளர்களின் போர்ட்ஃபோலியோவை பல்வகைப்படுத்துகின்றன. போர்ட்ஃபோலியோ பல்வகைத்தன்மை என்பது ஒரு முக்கியமான முதலீட்டு உத்தி.
- உயர் பணப்புழக்கம்: ETFகள் பங்குச் சந்தையில் வர்த்தகம் செய்யப்படுவதால், அவற்றை எளிதாக வாங்கவும் விற்கவும் முடியும்.
- வெளிப்படைத்தன்மை: ETFகள் தங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவை தினமும் வெளியிடுகின்றன. எனவே, முதலீட்டாளர்கள் எதில் முதலீடு செய்கிறார்கள் என்பதைத் தெரிந்து கொள்ள முடியும்.
- வரி திறன்: சில ETFகள், பரஸ்பர நிதிகளை விட அதிக வரி திறனுள்ளதாக இருக்கலாம்.
ETFகளின் குறைபாடுகள்
ETFகளில் பல நன்மைகள் இருந்தாலும், சில குறைபாடுகளும் உள்ளன:
- சந்தை அபாயம்: ETFகளின் மதிப்பு, சந்தையின் ஏற்ற இறக்கங்களுக்கு ஏற்ப மாறும்.
- கட்டணங்கள்: குறைந்த கட்டணங்கள் இருந்தாலும், ETFகள் நிர்வாகக் கட்டணம், பரிவர்த்தனைக் கட்டணம் போன்ற சில கட்டணங்களை வசூலிக்கின்றன.
- பிழைகள்: சில நேரங்களில், ETFகளின் விலை, அவற்றின் அடிப்படை சொத்துக்களின் விலையிலிருந்து விலகிச்செல்லலாம். இது விலை முரண்பாடு என்று அழைக்கப்படுகிறது.
- குறைவான செயல்பாடு: சில ETFகள், அதிக வர்த்தகம் இல்லாததால், குறைந்த பணப்புழக்கத்தைக் கொண்டிருக்கலாம்.
பல்வேறு வகையான ETFகள்
பல்வேறு வகையான ETFகள் சந்தையில் கிடைக்கின்றன. அவற்றில் சில முக்கியமானவை கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ளன:
- சந்தை குறியீட்டு ETFகள்: இந்த ETFகள் ஒரு குறிப்பிட்ட சந்தை குறியீட்டைப் பிரதிபலிக்கின்றன. உதாரணமாக, S&P 500 ETF.
- துறை ETFகள்: இந்த ETFகள் ஒரு குறிப்பிட்ட துறையில் உள்ள நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்கின்றன. உதாரணமாக, தொழில்நுட்ப ETF.
- பத்திர ETFகள்: இந்த ETFகள் அரசு மற்றும் கார்ப்பரேட் பத்திரங்களில் முதலீடு செய்கின்றன.
- சரக்கு ETFகள்: இந்த ETFகள் தங்கம், வெள்ளி, எண்ணெய் போன்ற சரக்குகளில் முதலீடு செய்கின்றன.
- சர்வதேச ETFகள்: இந்த ETFகள் வெளிநாட்டு சந்தைகளில் முதலீடு செய்கின்றன.
- செயல்படுத்தப்பட்ட ETFகள்: இந்த ETFகள் ஒரு நிதி மேலாளர் மூலம் நிர்வகிக்கப்படுகின்றன. அவர்கள் சந்தையை விட அதிக வருமானம் ஈட்ட முயற்சி செய்கிறார்கள்.
| வகை | விளக்கம் | உதாரணம் | சந்தை குறியீட்டு ETFகள் | ஒரு குறிப்பிட்ட சந்தை குறியீட்டைப் பிரதிபலிக்கின்றன. | S&P 500 ETF, NASDAQ 100 ETF | துறை ETFகள் | ஒரு குறிப்பிட்ட துறையில் உள்ள நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்கின்றன. | தொழில்நுட்ப ETF, சுகாதார ETF | பத்திர ETFகள் | அரசு மற்றும் கார்ப்பரேட் பத்திரங்களில் முதலீடு செய்கின்றன. | அரசுப் பத்திர ETF, கார்ப்பரேட் பத்திர ETF | சரக்கு ETFகள் | தங்கம், வெள்ளி, எண்ணெய் போன்ற சரக்குகளில் முதலீடு செய்கின்றன. | தங்க ETF, வெள்ளி ETF | சர்வதேச ETFகள் | வெளிநாட்டு சந்தைகளில் முதலீடு செய்கின்றன. | சீனா ETF, இந்தியா ETF | செயல்படுத்தப்பட்ட ETFகள் | ஒரு நிதி மேலாளர் மூலம் நிர்வகிக்கப்படுகின்றன. | வளர்ச்சி ETF, மதிப்பு ETF |
ETFகளில் முதலீடு செய்வது எப்படி?
ETFகளில் முதலீடு செய்வது மிகவும் எளிதானது. நீங்கள் ஒரு பங்குச் சந்தை தரகர் (Broker) மூலம் ETFகளை வாங்கலாம். பொதுவாக, நீங்கள் ஒரு தரகர் கணக்கைத் திறந்து, நீங்கள் வாங்க விரும்பும் ETF-ன் அடையாள எண்ணை (Ticker Symbol) உள்ளிட்டு, ஆர்டரைச் சமர்ப்பிக்க வேண்டும்.
முதலீடு செய்வதற்கு முன் கவனிக்க வேண்டியவை:
- உங்கள் முதலீட்டு இலக்குகள்: நீங்கள் குறுகிய கால முதலீட்டாளரா அல்லது நீண்ட கால முதலீட்டாளரா என்பதைத் தீர்மானிக்கவும்.
- உங்கள் இடர் சகிப்புத்தன்மை: நீங்கள் எவ்வளவு இடரை எடுக்கத் தயாராக இருக்கிறீர்கள் என்பதைத் தீர்மானிக்கவும்.
- ETF-ன் செலவு விகிதம்: ETF-ன் நிர்வாகக் கட்டணத்தை கவனமாகப் பாருங்கள்.
- ETF-ன் பணப்புழக்கம்: ETF-ஐ எளிதாக வாங்கவும் விற்கவும் முடியுமா என்பதை உறுதிப்படுத்திக் கொள்ளுங்கள்.
- ETF-ன் போர்ட்ஃபோலியோ: ETF எதில் முதலீடு செய்கிறது என்பதைப் புரிந்து கொள்ளுங்கள்.
ETFகள் மற்றும் பிற முதலீட்டு விருப்பங்கள்
ETFகள் பிற முதலீட்டு விருப்பங்களுடன் ஒப்பிடும்போது எவ்வாறு உள்ளன என்பதைப் பார்ப்போம்.
- ETFகள் vs பரஸ்பர நிதிகள்: ETFகள் பரஸ்பர நிதிகளை விட குறைந்த செலவுகள், அதிக பணப்புழக்கம் மற்றும் வரி திறன் போன்ற நன்மைகளைக் கொண்டுள்ளன.
- ETFகள் vs பங்குகள்: ETFகள் பங்குகளை விட பல்வகைத்தன்மை கொண்டவை. ஒரு பங்கின் விலை குறையும்போது, ETF-ன் விலை பெரிய அளவில் பாதிக்கப்படாது.
- ETFகள் vs பைனரி ஆப்ஷன்ஸ்: பைனரி ஆப்ஷன்ஸ் என்பது குறுகிய கால ஊக வணிகமாகும். இது அதிக ஆபத்து கொண்டது. ETFகள் நீண்ட கால முதலீட்டுக்கு ஏற்றவை. பைனரி ஆப்ஷன்ஸில், ஒரு குறிப்பிட்ட காலத்திற்குள் ஒரு சொத்தின் விலை உயருமா அல்லது குறையுமா என்பதை யூகிப்பது அவசியம். ETFகளில், சொத்துக்களின் தொகுப்பில் முதலீடு செய்வதன் மூலம் இடர் பரவலாக்கப்படுகிறது.
| விருப்பம் | நன்மைகள் | குறைபாடுகள் | ETFகள் | குறைந்த செலவுகள், பல்வகைத்தன்மை, அதிக பணப்புழக்கம் | சந்தை அபாயம், கட்டணங்கள் | பரஸ்பர நிதிகள் | பல்வகைத்தன்மை, நிபுணத்துவ மேலாண்மை | அதிக கட்டணங்கள், குறைந்த பணப்புழக்கம் | பங்குகள் | அதிக வருமானம் சாத்தியம் | அதிக ஆபத்து, குறைவான பல்வகைத்தன்மை | பைனரி ஆப்ஷன்ஸ் | குறுகிய காலத்தில் அதிக லாபம் சாத்தியம் | மிக அதிக ஆபத்து, குறைந்த வெற்றி வாய்ப்பு |
ETF முதலீட்டில் பயன்படுத்தப்படும் உத்திகள்
ETF முதலீட்டில் பல்வேறு உத்திகளைப் பயன்படுத்தலாம். அவற்றில் சில முக்கியமானவை:
- நீண்ட கால முதலீடு: ETFகளை நீண்ட காலத்திற்கு வைத்திருப்பது ஒரு நல்ல உத்தி.
- சராசரி விலை உத்தி (Dollar-Cost Averaging): ஒரு குறிப்பிட்ட கால இடைவெளியில், நிலையான அளவு ETFகளை வாங்குவது.
- பல்வகைப்படுத்தப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோ: பல்வேறு வகையான ETFகளில் முதலீடு செய்வதன் மூலம் போர்ட்ஃபோலியோவை பல்வகைப்படுத்துவது.
- தொழில்நுட்ப பகுப்பாய்வு: தொழில்நுட்ப பகுப்பாய்வு பயன்படுத்தி ETFகளின் விலை நகர்வுகளைக் கணிப்பது.
- அளவு பகுப்பாய்வு: அளவு பகுப்பாய்வு பயன்படுத்தி ETFகளின் அடிப்படை மதிப்பைத் தீர்மானிப்பது.
- சந்தை நேரம் (Market Timing): சந்தையின் ஏற்ற இறக்கங்களுக்கு ஏற்ப ETFகளை வாங்குவது மற்றும் விற்பது. இது மிகவும் ஆபத்தான உத்தி.
- குறியீட்டு முதலீடு (Index Investing): ஒரு குறிப்பிட்ட சந்தை குறியீட்டைப் பிரதிபலிக்கும் ETFகளில் முதலீடு செய்வது.
ETF முதலீட்டில் இடர் மேலாண்மை
ETF முதலீட்டில் இடர் மேலாண்மை மிகவும் முக்கியமானது. இடர்களைக் குறைக்க நீங்கள் செய்யக்கூடிய சில விஷயங்கள்:
- போர்ட்ஃபோலியோவை பல்வகைப்படுத்துங்கள்: பல்வேறு வகையான ETFகளில் முதலீடு செய்வதன் மூலம் இடர்களைக் குறைக்கலாம்.
- நிறுத்த இழப்பு ஆணைகளை (Stop-Loss Orders) பயன்படுத்தவும்: ஒரு ETF-ன் விலை ஒரு குறிப்பிட்ட நிலைக்குக் கீழே குறைந்தால், அதை தானாக விற்க ஒரு நிறுத்த இழப்பு ஆணையை அமைக்கவும்.
- உங்கள் முதலீட்டு இலக்குகளுக்கு ஏற்ப முதலீடு செய்யுங்கள்: உங்கள் இடர் சகிப்புத்தன்மை மற்றும் முதலீட்டு காலக்கெடுவுக்கு ஏற்ப முதலீடு செய்யுங்கள்.
- சந்தை செய்திகளை தொடர்ந்து கண்காணிக்கவும்: சந்தையில் என்ன நடக்கிறது என்பதைத் தெரிந்து கொள்ளுங்கள்.
- நிதி ஆலோசகரை அணுகவும்: உங்களுக்கு முதலீடு பற்றி சந்தேகம் இருந்தால், ஒரு நிதி ஆலோசகரை அணுகவும்.
முடிவுரை
ETF முதலீடு என்பது பங்குச் சந்தையில் முதலீடு செய்ய ஒரு சிறந்த வழியாகும். இது குறைந்த செலவுகள், பல்வகைத்தன்மை மற்றும் அதிக பணப்புழக்கம் போன்ற பல நன்மைகளைக் கொண்டுள்ளது. இருப்பினும், ETF முதலீட்டில் சில அபாயங்களும் உள்ளன. எனவே, முதலீடு செய்வதற்கு முன் உங்கள் முதலீட்டு இலக்குகள் மற்றும் இடர் சகிப்புத்தன்மையை கவனமாக கருத்தில் கொள்ளுங்கள். ETF முதலீடு பற்றிய கூடுதல் தகவல்களைப் பெற, நம்பகமான நிதி ஆதாரங்களை அணுகவும். பைனரி ஆப்ஷன்ஸ் போன்ற அதிக ஆபத்துள்ள முதலீட்டு விருப்பங்களுடன் ஒப்பிடும்போது, ETFகள் நீண்ட காலத்திற்கு நிலையான வருமானத்தை வழங்கும் வாய்ப்புகளைக் கொண்டுள்ளன.
ஏன் இது பொருத்தமானது?
- ETF முதலீடு என்பது பங்குச் சந்தையில் செய்யப்படும் ஒரு முதலீடு. எனவே, இது பங்குச் சந்தை முதலீடுகள் என்ற பிரிவில் அடங்கும்.
- இந்தக் கட்டுரை ETF முதலீட்டின் அடிப்படைகள், நன்மைகள், குறைபாடுகள் மற்றும் பல்வேறு வகையான ETFகளைப் பற்றி விளக்குகிறது. இது பங்குச் சந்தை முதலீட்டில் ஆர்வமுள்ளவர்களுக்கு பயனுள்ள தகவல்களை வழங்குகிறது.
- ETF முதலீட்டைப் பற்றிய தகவல்கள், பங்குச் சந்தையில் முதலீடு செய்ய விரும்பும் தனிநபர்களுக்கு ஒரு நல்ல தொடக்க புள்ளியாக இருக்கும்.
- இந்தக் கட்டுரை முதலீட்டு உத்திகள் மற்றும் இடர் மேலாண்மை பற்றிய தகவல்களையும் வழங்குகிறது, இது பங்குச் சந்தை முதலீட்டில் வெற்றிகரமாக செயல்பட உதவும்.
கு].
இப்போது பரிவர்த்தனையை தொடங்குங்கள்
IQ Option-ல் பதிவு செய்யவும் (குறைந்தபட்ச டெபாசிட் $10) Pocket Option-ல் கணக்கு திறக்கவும் (குறைந்தபட்ச டெபாசிட் $5)
எங்கள் சமூகத்தில் சேருங்கள்
எங்கள் Telegram சேனலுக்கு சேர்ந்து @strategybin பெறுங்கள்: ✓ தினசரி பரிவர்த்தனை சமிக்ஞைகள் ✓ சிறப்பு உத்திகள் மற்றும் ஆலோசனைகள் ✓ சந்தை சார்ந்த அறிவிப்புகள் ✓ தொடக்க அடிப்படையிலான கல்வி பொருட்கள்
