اثر در دسترس بودن
اثر در دسترس بودن
- مقدمه**
اثر در دسترس بودن (Availability Heuristic) یک سوگیری شناختی است که در آن افراد، احتمال وقوع یک رویداد را بر اساس سهولت به یادآوری نمونه‌هایی از آن رویداد ارزیابی می‌کنند. به عبارت دیگر، هرچه یک مثال یا نمونه در ذهن ما راحت‌تر به یاد آید، ما احتمال وقوع آن رویداد را بیشتر می‌دانیم. این پدیده به طور گسترده در روانشناسی تصمیم‌گیری و اقتصاد رفتاری مورد مطالعه قرار گرفته و تاثیر قابل توجهی بر قضاوت‌ها و تصمیم‌گیری‌های ما دارد. در بازارهای مالی، این سوگیری می‌تواند منجر به اشتباهات پرهزینه شود. این مقاله به بررسی دقیق این اثر، دلایل بروز آن، تاثیرات آن بر تصمیم‌گیری‌های مالی و راه‌های کاهش آن می‌پردازد.
- مبانی نظری اثر در دسترس بودن**
این نظریه توسط روانشناسان آمریكایی، آموس تواِرسكی و دنیل كانمن، در دهه 1970 مطرح شد. آنها دریافتند که افراد به جای ارزیابی دقیق احتمال وقوع یک رویداد، به سادگی به نمونه‌های ذهنی قابل دسترس متکی می‌شوند. این نمونه‌های ذهنی می‌توانند از طریق تجربه‌های شخصی، اخبار، رسانه‌ها یا داستان‌های دیگر به دست آیند.
- چرا این اثر رخ می‌دهد؟**
چندین دلیل برای بروز اثر در دسترس بودن وجود دارد:
- **صرفه‌جویی در انرژی شناختی:** مغز انسان تمایل دارد تا از کمترین میزان انرژی برای پردازش اطلاعات استفاده کند. ارزیابی دقیق احتمال وقوع یک رویداد نیازمند تلاش شناختی زیادی است، در حالی که یادآوری نمونه‌های ذهنی آسان‌تر است.
- **نقش حافظه:** اطلاعاتی که به راحتی در حافظه ما در دسترس هستند (به دلیل تازگی، تکرار، یا اهمیت عاطفی) بیشتر مورد توجه قرار می‌گیرند.
- **تاثیر رسانه‌ها:** پوشش رسانه‌ای گسترده یک رویداد می‌تواند باعث افزایش در دسترس بودن ذهنی آن رویداد شود، حتی اگر احتمال وقوع آن رویداد در واقعیت کم باشد.
- **تجربه شخصی:** رویدادهایی که شخصاً تجربه کرده‌ایم، به دلیل شدت عاطفی و تاثیرگذاری بیشتر، به راحتی در حافظه ما باقی می‌مانند.
- تاثیرات اثر در دسترس بودن بر تصمیم‌گیری‌های مالی**
اثر در دسترس بودن می‌تواند به طور قابل توجهی بر تصمیم‌گیری‌های مالی سرمایه‌گذاران تاثیر بگذارد. برخی از این تاثیرات عبارتند از:
- **سرمایه‌گذاری در سهام محبوب:** سرمایه‌گذاران ممکن است به دلیل پوشش رسانه‌ای گسترده، سهام شرکت‌های محبوب را بیش از حد ارزیابی کنند و در آنها سرمایه‌گذاری کنند، حتی اگر ارزش واقعی آنها کمتر باشد. این پدیده به اثر گله‌ای نیز مرتبط است.
- **ترس از ضرر:** اگر یک سرمایه‌گذار اخیراً ضرر زیادی را تجربه کرده باشد، ممکن است به دلیل در دسترس بودن خاطره تلخ آن ضرر، از سرمایه‌گذاری‌های مشابه اجتناب کند، حتی اگر فرصت‌های سودآوری وجود داشته باشد.
- **تغییر رویکرد سرمایه‌گذاری پس از وقوع رویدادهای خاص:** رویدادهای مهم مانند بحران‌های مالی یا رکودهای اقتصادی می‌توانند باعث تغییر در درک سرمایه‌گذاران از ریسک و بازده شوند. برای مثال، پس از بحران مالی 2008، بسیاری از سرمایه‌گذاران از سرمایه‌گذاری در بازار املاک و مستغلات هراس پیدا کردند، حتی اگر قیمت‌ها در حال کاهش باشند و فرصت‌های مناسبی برای خرید وجود داشته باشد.
- **اغراق در ارزیابی ریسک‌های خاص:** اخبار مربوط به حوادث خاص مانند حوادث طبیعی یا حملات تروریستی می‌تواند باعث افزایش در دسترس بودن ذهنی این رویدادها شود و سرمایه‌گذاران را به سمت سرمایه‌گذاری در دارایی‌های امن‌تر سوق دهد.
- **تحلیل تکنیکال و الگوهای نموداری:** تکیه بیش از حد بر الگوهای نموداری که اخیراً در ذهن سرمایه‌گذار نقش بسته‌اند، می‌تواند منجر به تصمیمات اشتباه شود.
- **تحلیل حجم معاملات:** حجم معاملات بالا در یک سهم خاص می‌تواند به دلیل پوشش رسانه‌ای یا ایجاد هیاهو، در دسترس بودن ذهنی آن را افزایش دهد و سرمایه‌گذاران را به سمت خرید یا فروش آن سهم سوق دهد.
- **سرمایه‌گذاری در صنایع مد روز:** سرمایه‌گذاری در صنایعی که در حال حاضر مورد توجه رسانه‌ها و سرمایه‌گذاران قرار دارند (مانند فناوری‌های نوظهور)، می‌تواند به دلیل اثر در دسترس بودن رخ دهد.
- نمونه‌هایی از اثر در دسترس بودن در بازارهای مالی**
- **بحران مالی 2008:** پس از بحران مالی 2008، بسیاری از سرمایه‌گذاران از سرمایه‌گذاری در سهام اجتناب کردند و به سمت دارایی‌های امن‌تر مانند اوراق قرضه دولتی روی آوردند. این تصمیم‌گیری تحت تاثیر خاطره تلخ ضررهای وارده در بازار سهام قرار داشت.
- **حباب دات‌کام:** در اواخر دهه 1990، سهام شرکت‌های اینترنتی به شدت افزایش یافت، حتی اگر بسیاری از این شرکت‌ها سودآور نبودند. این افزایش قیمت به دلیل پوشش رسانه‌ای گسترده و هیجان عمومی در مورد پتانسیل اینترنت رخ داد.
- **سرمایه‌گذاری در سهام شرکت اپل:** پس از معرفی آیفون، سهام شرکت اپل به شدت افزایش یافت. این افزایش قیمت به دلیل پوشش رسانه‌ای گسترده و موفقیت چشمگیر آیفون رخ داد.
- **سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال:** در سال‌های اخیر، ارزهای دیجیتال مانند بیت‌کوین و اتریوم به شدت افزایش یافته‌اند. این افزایش قیمت به دلیل پوشش رسانه‌ای گسترده و هیجان عمومی در مورد پتانسیل این ارزها رخ داد.
- راه‌های کاهش اثر در دسترس بودن**
برای کاهش تاثیر اثر در دسترس بودن بر تصمیم‌گیری‌های مالی، می‌توان از راهکارهای زیر استفاده کرد:
- **جمع‌آوری اطلاعات کامل و جامع:** قبل از تصمیم‌گیری، سعی کنید اطلاعات کاملی در مورد فرصت‌های سرمایه‌گذاری جمع‌آوری کنید و به منابع مختلف اطلاعاتی تکیه کنید.
- **استفاده از تحلیل بنیادی:** به جای تکیه بر نمونه‌های ذهنی، از تحلیل بنیادی برای ارزیابی ارزش واقعی دارایی‌ها استفاده کنید. تحلیل بنیادی شامل بررسی صورت‌های مالی شرکت، روند صنعت و شرایط اقتصادی است.
- **استفاده از تحلیل تکنیکال:** از تحلیل تکنیکال برای شناسایی الگوهای نموداری و روندهای قیمتی استفاده کنید.
- **تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری:** با تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری خود، می‌توانید ریسک خود را کاهش دهید و از تاثیر منفی رویدادهای خاص بر سرمایه خود جلوگیری کنید.
- **استفاده از مشاور مالی:** یک مشاور مالی می‌تواند به شما در ارزیابی فرصت‌های سرمایه‌گذاری و تصمیم‌گیری‌های مالی کمک کند.
- **خودآگاهی:** آگاهی از این سوگیری شناختی و تلاش برای شناسایی آن در فرآیند تصمیم‌گیری، می‌تواند به شما در اتخاذ تصمیمات عقلانی‌تر کمک کند.
- **نگاه بلندمدت:** تمرکز بر اهداف بلندمدت سرمایه‌گذاری و اجتناب از تصمیم‌گیری‌های هیجانی، می‌تواند به شما در جلوگیری از تاثیر اثر در دسترس بودن کمک کند.
- **استفاده از ابزارهای تحلیل حجم معاملات:** بررسی دقیق حجم معاملات می‌تواند به شما در تشخیص روندهای واقعی بازار و جلوگیری از تصمیمات مبتنی بر هیجان کمک کند.
- **استفاده از شاخص‌های ریسک:** بررسی شاخص‌های ریسک مانند شاخص VIX می‌تواند به شما در ارزیابی سطح ریسک در بازار کمک کند.
- **استفاده از استراتژی‌های مدیریت ریسک:** پیاده‌سازی استراتژی‌های مدیریت ریسک مانند حد ضرر و توقف ضرر می‌تواند به شما در محدود کردن ضررهای احتمالی کمک کند.
- **استفاده از تحلیل سناریو:** بررسی سناریوهای مختلف احتمالی می‌تواند به شما در ارزیابی ریسک و بازده سرمایه‌گذاری کمک کند.
- **توجه به میانگین متحرک:** استفاده از میانگین متحرک می‌تواند به شما در شناسایی روندهای بلندمدت در بازار کمک کند.
- **استفاده از تحلیل موج الیوت:** تحلیل موج الیوت می‌تواند به شما در شناسایی الگوهای قیمتی تکراری در بازار کمک کند.
- **توجه به اندیکاتور RSI:** اندیکاتور RSI می‌تواند به شما در شناسایی شرایط بیش‌خرید و بیش‌فروش در بازار کمک کند.
- نتیجه‌گیری**
اثر در دسترس بودن یک سوگیری شناختی قدرتمند است که می‌تواند به طور قابل توجهی بر تصمیم‌گیری‌های مالی سرمایه‌گذاران تاثیر بگذارد. با آگاهی از این سوگیری و اتخاذ راهکارهای مناسب برای کاهش آن، می‌توان تصمیمات عقلانی‌تر و سودآورتر اتخاذ کرد. در بازارهای مالی، که همواره تحت تاثیر اخبار، رسانه‌ها و هیجانات قرار دارند، توجه به این موضوع از اهمیت ویژه‌ای برخوردار است.
سوگیری شناختی روانشناسی تصمیم‌گیری اقتصاد رفتاری بازار سهام بازار املاک و مستغلات فناوری‌های نوظهور بیت‌کوین اتریوم تحلیل بنیادی تحلیل تکنیکال حجم معاملات شاخص VIX حد ضرر توقف ضرر میانگین متحرک تحلیل موج الیوت اندیکاتور RSI اثر گله‌ای تجربه شخصی رسانه‌ها حوادث طبیعی حملات تروریستی استراتژی‌های مدیریت ریسک
- توضیح:** "اثر در دسترس بودن" یک سوگیری شناختی است که بر اساس سهولت یادآوری اطلاعات، قضاوت و تصمیم‌گیری را تحت تاثیر قرار می‌دهد. این دسته‌بندی با توجه به ماهیت این اثر و ارتباط آن با سایر سوگیری‌های شناختی انتخاب شده است.
شروع معاملات الآن
ثبت‌نام در IQ Option (حداقل واریز $10) باز کردن حساب در Pocket Option (حداقل واریز $5)
به جامعه ما بپیوندید
در کانال تلگرام ما عضو شوید @strategybin و دسترسی پیدا کنید به: ✓ سیگنال‌های معاملاتی روزانه ✓ تحلیل‌های استراتژیک انحصاری ✓ هشدارهای مربوط به روند بازار ✓ مواد آموزشی برای مبتدیان
