এভারেজিং ডাউন (Averaging Down)
এভারেজিং ডাউন : একটি বিস্তারিত আলোচনা
ভূমিকা
এভারেজিং ডাউন একটি বিনিয়োগ কৌশল যা বিনিয়োগকারীরা কোনো শেয়ার বা সম্পদের দাম কমতে থাকলে অতিরিক্ত শেয়ার কেনেন। এর মূল উদ্দেশ্য হলো তাদের গড় ক্রয়মূল্য কমানো এবং ভবিষ্যতে দাম বাড়লে লাভের সম্ভাবনা বৃদ্ধি করা। বাইনারি অপশন ট্রেডিংয়ের ক্ষেত্রে এই কৌশলটি সরাসরি প্রযোজ্য না হলেও, এর ধারণা অন্যান্য ট্রেডিং পরিস্থিতিতে কাজে লাগতে পারে। এই নিবন্ধে, এভারেজিং ডাউন কৌশলটি কীভাবে কাজ করে, এর সুবিধা, অসুবিধা এবং কখন এটি ব্যবহার করা উচিত সে সম্পর্কে বিস্তারিত আলোচনা করা হবে। এছাড়াও, এই কৌশলের সাথে সম্পর্কিত ঝুঁকি এবং কীভাবে তা কমানো যায়, তা নিয়েও আলোচনা করা হবে।
এভারেজিং ডাউন কী?
এভারেজিং ডাউন হলো একটি কৌশল যেখানে কোনো বিনিয়োগকারী একটি নির্দিষ্ট শেয়ার বা সম্পদের প্রাথমিক বিনিয়োগের পর, দাম কমতে থাকলে পর্যায়ক্রমে আরও বেশি শেয়ার কেনেন। প্রতিটি নতুন কেনাকাটার ফলে বিনিয়োগকারীর গড় ক্রয়মূল্য হ্রাস পায়। এই কৌশলটি সাধারণত সেইসব বিনিয়োগকারীদের দ্বারা ব্যবহৃত হয় যারা বিশ্বাস করেন যে তাদের নির্বাচিত শেয়ার বা সম্পদের দীর্ঘমেয়াদী সম্ভাবনা রয়েছে, কিন্তু স্বল্পমেয়াদে দাম সাময়িকভাবে কমে গেছে।
উদাহরণস্বরূপ, ধরুন একজন বিনিয়োগকারী একটি কোম্পানির শেয়ার প্রথমে প্রতি শেয়ার ১০০ টাকায় কিনেছেন। যদি শেয়ারের দাম কমে ৮০ টাকায় নেমে আসে, তাহলে এভারেজিং ডাউন কৌশলের অধীনে, বিনিয়োগকারী আরও শেয়ার কিনতে পারেন, যাতে তার গড় ক্রয়মূল্য কমে যায়।
এভারেজিং ডাউন কিভাবে কাজ করে?
এভারেজিং ডাউন কৌশলটি নিম্নলিখিত ধাপগুলির মাধ্যমে কাজ করে:
১. প্রাথমিক বিনিয়োগ: প্রথমে, বিনিয়োগকারী একটি নির্দিষ্ট দামে শেয়ার বা সম্পদ কেনেন। ২. দামের পতন: যদি শেয়ার বা সম্পদের দাম কমে যায়, তাহলে বিনিয়োগকারী আরও শেয়ার কেনার সিদ্ধান্ত নেন। ৩. গড় ক্রয়মূল্য হ্রাস: অতিরিক্ত শেয়ার কেনার ফলে বিনিয়োগকারীর গড় ক্রয়মূল্য কমে যায়। ৪. দামের ঊর্ধ্বগতি: যখন শেয়ার বা সম্পদের দাম আবার বাড়তে শুরু করে, তখন বিনিয়োগকারী লাভের মুখ দেখেন।
| পর্যায় | কেনা শেয়ার সংখ্যা | ক্রয়মূল্য (প্রতি শেয়ার) | মোট বিনিয়োগ | গড় ক্রয়মূল্য | |
| প্রথম | ১০ | ১০০ টাকা | ১০০০ টাকা | ১০০ টাকা | |
| দ্বিতীয় | ১০ | ৮০ টাকা | ৮০০ টাকা | ৮৫ টাকা | |
| তৃতীয় | ১০ | ৭০ টাকা | ৭০০ টাকা | ৭৫ টাকা |
উপরে দেওয়া উদাহরণে, বিনিয়োগকারীর গড় ক্রয়মূল্য প্রথম পর্যায়ে ১০০ টাকা ছিল, যা তৃতীয় পর্যায়ে কমে ৭৫ টাকায় নেমে এসেছে।
এভারেজিং ডাউন ব্যবহারের সুবিধা
- গড় ক্রয়মূল্য হ্রাস: এই কৌশলের প্রধান সুবিধা হলো বিনিয়োগকারীর গড় ক্রয়মূল্য কমে যায়, যা ভবিষ্যতে লাভের সম্ভাবনা বাড়িয়ে তোলে।
- দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগের জন্য উপযোগী: এভারেজিং ডাউন দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগের জন্য বিশেষভাবে উপযোগী, কারণ এটি স্বল্পমেয়াদী দামের ওঠানামা থেকে বিনিয়োগকারীকে রক্ষা করে।
- মানসিক চাপ কমায়: যখন একটি বিনিয়োগের দাম কমতে থাকে, তখন অনেক বিনিয়োগকারী আতঙ্কিত হয়ে শেয়ার বিক্রি করে দেন। এভারেজিং ডাউন কৌশল বিনিয়োগকারীকে শান্ত থাকতে এবং যুক্তিবোধের সাথে সিদ্ধান্ত নিতে সাহায্য করে।
- ভাল শেয়ারে বিনিয়োগের সুযোগ: দাম কমলে ভাল শেয়ার কেনার সুযোগ পাওয়া যায়, যা ভবিষ্যতে ভালো রিটার্ন দিতে পারে।
এভারেজিং ডাউন ব্যবহারের অসুবিধা
- অতিরিক্ত ঝুঁকি: যদি শেয়ার বা সম্পদের দাম ক্রমাগত কমতে থাকে, তাহলে বিনিয়োগকারীর লোকসানের পরিমাণ বাড়তে পারে।
- মূলধন প্রয়োজন: এভারেজিং ডাউন-এর জন্য অতিরিক্ত মূলধনের প্রয়োজন হয়, কারণ বিনিয়োগকারীকে দাম কমার সাথে সাথে আরও শেয়ার কিনতে হয়।
- সময়সাপেক্ষ: এই কৌশলটি সময়সাপেক্ষ, কারণ দাম বাড়তে এবং লাভ পেতে দীর্ঘ সময় লাগতে পারে।
- ভুল সংকেত: অনেক সময় দাম কমার কারণ ভুল থাকতে পারে, সেক্ষেত্রে এভারেজিং ডাউন করলে আরও বেশি ক্ষতি হতে পারে।
কখন এভারেজিং ডাউন করা উচিত?
এভারেজিং ডাউন করার আগে কিছু বিষয় বিবেচনা করা উচিত:
- সম্পদের গুণমান: যে শেয়ার বা সম্পদে বিনিয়োগ করা হচ্ছে, তার মৌলিক ভিত্তি শক্তিশালী হতে হবে। মৌলিক বিশ্লেষণ এক্ষেত্রে গুরুত্বপূর্ণ।
- দাম কমার কারণ: দাম কমার কারণ বিশ্লেষণ করা উচিত। যদি দাম কমার কারণ কোম্পানির দুর্বল পারফরম্যান্স হয়, তাহলে এভারেজিং ডাউন করা উচিত নয়।
- বিনিয়োগের সময়কাল: দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগের জন্য এই কৌশলটি বেশি উপযোগী।
- ঝুঁকির মাত্রা: বিনিয়োগকারীর ঝুঁকির গ্রহণ করার ক্ষমতা থাকতে হবে।
বাইনারি অপশন ট্রেডিং-এ এভারেজিং ডাউন-এর ধারণা
বাইনারি অপশন ট্রেডিং একটি নির্দিষ্ট সময়ের মধ্যে একটি সম্পদের দাম বাড়বে বা কমবে কিনা, তা অনুমান করার খেলা। এখানে এভারেজিং ডাউন কৌশলটি সরাসরি প্রয়োগ করা না গেলেও, এর ধারণা ব্যবহার করা যেতে পারে।
ধরুন, আপনি একটি বাইনারি অপশনের জন্য কল অপশন কিনেছেন, কিন্তু দাম আপনার প্রত্যাশার বিপরীতে যাচ্ছে। এক্ষেত্রে, আপনি পরবর্তী ট্রেডে আরও বেশি কল অপশন কিনতে পারেন, যদি আপনি বিশ্বাস করেন যে দাম শেষ পর্যন্ত বাড়বে। এটি অনেকটা এভারেজিং ডাউনের মতোই, যেখানে আপনি আপনার গড় ক্রয়মূল্য কমানোর চেষ্টা করছেন। তবে, বাইনারি অপশন ট্রেডিং-এ ঝুঁকির মাত্রা অনেক বেশি, তাই এই কৌশল ব্যবহারের আগে ভালোভাবে ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা সম্পর্কে জেনে নেওয়া উচিত।
এভারেজিং ডাউন এবং অন্যান্য কৌশল
এভারেজিং ডাউন ছাড়াও আরও কিছু বিনিয়োগ কৌশল রয়েছে, যা বিনিয়োগকারীরা ব্যবহার করতে পারেন:
- ডলার কস্ট এভারেজিং (ডলার কস্ট এভারেজিং): এটি এভারেজিং ডাউনের মতোই, তবে এটি একটি নির্দিষ্ট সময় ধরে পর্যায়ক্রমে বিনিয়োগ করার একটি পদ্ধতি।
- ভ্যালু ইনভেস্টিং (ভ্যালু ইনভেস্টিং): এই কৌশলে, বিনিয়োগকারীরা তাদের আসল মূল্যের চেয়ে কম দামে বিক্রি হওয়া শেয়ার কেনেন।
- গ্রোথ ইনভেস্টিং (গ্রোথ ইনভেস্টিং): এই কৌশলে, বিনিয়োগকারীরা দ্রুত বর্ধনশীল কোম্পানির শেয়ার কেনেন।
- ইন্ডেক্স ফান্ড বিনিয়োগ (ইন্ডেক্স ফান্ড): এটি একটি প্যাসিভ বিনিয়োগ কৌশল, যেখানে বিনিয়োগকারীরা একটি নির্দিষ্ট মার্কেট ইন্ডেক্স অনুসরণ করে।
ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা
এভারেজিং ডাউন কৌশল ব্যবহারের সময় ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা অত্যন্ত গুরুত্বপূর্ণ। কিছু ঝুঁকি কমানোর উপায় নিচে উল্লেখ করা হলো:
- স্টপ-লস অর্ডার ব্যবহার করুন: স্টপ-লস অর্ডার ব্যবহার করে আপনি আপনার লোকসানের পরিমাণ সীমিত করতে পারেন। স্টপ লস সম্পর্কে বিস্তারিত জেনে ট্রেড করুন।
- পোর্টফোলিও ডাইভারসিফাই করুন: আপনার বিনিয়োগ পোর্টফোলিওকে বিভিন্ন সম্পদ এবং সেক্টরে ছড়িয়ে দিন, যাতে কোনো একটি সম্পদের দাম কমলে আপনার সামগ্রিক বিনিয়োগে বড় ধরনের প্রভাব না পড়ে। পোর্টফোলিও ডাইভারসিফিকেশন এর গুরুত্ব বুঝুন।
- সঠিক গবেষণা করুন: বিনিয়োগ করার আগে কোম্পানি এবং বাজার সম্পর্কে ভালোভাবে গবেষণা করুন। টেকনিক্যাল বিশ্লেষণ এবং ফান্ডামেন্টাল বিশ্লেষণ করুন।
- অল্প পরিমাণে বিনিয়োগ করুন: প্রথমে অল্প পরিমাণে বিনিয়োগ করুন এবং দেখুন বাজার কিভাবে প্রতিক্রিয়া করে।
- নিয়মিত পর্যালোচনা করুন: আপনার বিনিয়োগ পোর্টফোলিও নিয়মিত পর্যালোচনা করুন এবং প্রয়োজনে পরিবর্তন করুন।
ভলিউম বিশ্লেষণ এবং এভারেজিং ডাউন
ভলিউম বিশ্লেষণ এভারেজিং ডাউন কৌশলকে আরও কার্যকর করতে সাহায্য করতে পারে। যদি দাম কমার সাথে সাথে ভলিউম বৃদ্ধি পায়, তাহলে এটি একটি শক্তিশালী বিক্রয়ের ইঙ্গিত হতে পারে এবং এভারেজিং ডাউন করা উচিত নয়। অন্যদিকে, যদি দাম কমার সাথে সাথে ভলিউম কম থাকে, তাহলে এটি একটি সাময়িক সংশোধন হতে পারে এবং এভারেজিং ডাউন করার সুযোগ থাকতে পারে।
টেকনিক্যাল ইন্ডিকেটর এবং এভারেজিং ডাউন
বিভিন্ন টেকনিক্যাল ইন্ডিকেটর, যেমন মুভিং এভারেজ, আরএসআই (Relative Strength Index) এবং এমএসিডি (Moving Average Convergence Divergence) ব্যবহার করে বাজারের গতিবিধি বিশ্লেষণ করা যেতে পারে। এই ইন্ডিকেটরগুলো এভারেজিং ডাউন করার সঠিক সময় নির্ধারণে সাহায্য করতে পারে।
উপসংহার
এভারেজিং ডাউন একটি কার্যকর বিনিয়োগ কৌশল হতে পারে, তবে এটি ব্যবহারের আগে এর সুবিধা, অসুবিধা এবং ঝুঁকি সম্পর্কে ভালোভাবে জেনে নেওয়া উচিত। সঠিক পরিকল্পনা, ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা এবং বাজার সম্পর্কে সঠিক ধারণা থাকলে এই কৌশলটি বিনিয়োগকারীদের জন্য লাভজনক হতে পারে। বাইনারি অপশন ট্রেডিংয়ের ক্ষেত্রে সরাসরি এই কৌশল ব্যবহার করা না গেলেও, এর ধারণা অন্যান্য ট্রেডিং পরিস্থিতিতে কাজে লাগতে পারে।
আরও জানতে:
- শেয়ার বাজার
- বিনিয়োগের মূল নীতি
- ঝুঁকি এবং রিটার্ন
- দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগ
- স্বল্পমেয়াদী ট্রেডিং
- মার্কেট সেন্টিমেন্ট
- ফিনান্সিয়াল প্ল্যানিং
- অ্যাসেট অ্যালোকেশন
- ডিভিশন
- পাওয়ার অফ কম্পাউন্ডিং
- ট্রেডিং সাইকোলজি
- ক্যান্ডেলস্টিক প্যাটার্ন
- চার্ট প্যাটার্ন
- অর্থনৈতিক সূচক
- বন্ড মার্কেট
এখনই ট্রেডিং শুরু করুন
IQ Option-এ নিবন্ধন করুন (সর্বনিম্ন ডিপোজিট $10) Pocket Option-এ অ্যাকাউন্ট খুলুন (সর্বনিম্ন ডিপোজিট $5)
আমাদের সম্প্রদায়ে যোগ দিন
আমাদের টেলিগ্রাম চ্যানেলে যোগ দিন @strategybin এবং পান: ✓ দৈনিক ট্রেডিং সংকেত ✓ একচেটিয়া কৌশলগত বিশ্লেষণ ✓ বাজারের প্রবণতা সম্পর্কে বিজ্ঞপ্তি ✓ নতুনদের জন্য শিক্ষামূলক উপকরণ
