أساسيات إدارة المخاطر وتحديد حجم الصفقة المناسب

أساسيات إدارة المخاطر وتحديد حجم الصفقة المناسب في الخيارات الثنائية

مرحباً بك في عالم الخيارات الثنائية. قبل أن تبدأ في محاولة توقع اتجاهات السوق، يجب أن تفهم أن التداول الناجح لا يعتمد فقط على التنبؤ الصحيح، بل يعتمد بشكل أساسي على كيفية حماية رأس مالك. هذا هو جوهر إدارة المخاطر وتحديد حجم الصفقة. بالنسبة للمبتدئين، قد تبدو هذه المفاهيم مملة، لكنها الدرع الواقي الذي يمنعك من خسارة كل أموالك بسرعة.

الخيارات الثنائية بسيطة في هيكلها: إما أن تربح مبلغاً محدداً أو تخسر المبلغ الذي استثمرته في تلك الصفقة. هذا يعني أن المخاطرة محددة مسبقاً لكل صفقة، لكن إدارة هذه المخاطر عبر عدة صفقات هي ما يحدد بقاءك ونجاحك على المدى الطويل.

المبدأ الأول: فهم المخاطرة في الخيارات الثنائية

في التداول التقليدي، يمكن أن تستمر الخسائر في التراكم. أما في الخيارات الثنائية، فإن أقصى خسارة لك في أي صفقة شراء أو صفقة بيع هي المبلغ الذي قررت استثماره في تلك الصفقة.

أ. سعر التنفيذ (Strike Price) والـ Payout

عندما تفتح صفقة، تختار سعراً محدداً يسمى "سعر التنفيذ".

1. **إذا انتهت الصفقة:**

   *   **في النقود (ITM):** إذا كان السعر في وقت انتهاء العقد في الاتجاه الذي توقعته (أعلى للسعر إذا اخترت "Call"، أو أقل إذا اخترت "Put")، فإنك تربح. المبلغ الذي تربحه هو استثمارك الأصلي بالإضافة إلى العائد (الذي يتراوح عادة بين 70% و 95% من المبلغ المستثمر).
   *   **خارج النقود (OTM):** إذا كان السعر في الاتجاه المعاكس، فإنك تخسر المبلغ الذي استثمرته في تلك الصفقة.

ب. أهمية وقت الانتهاء

يجب اختيار وقت الانتهاء بعناية. وقت الانتهاء القصير (دقيقة أو خمس دقائق) يعني أنك تحتاج إلى توقع حركة سريعة جداً، وهذا يزيد من تأثير ضوضاء السوق العشوائية. الأوقات الأطول (15 دقيقة، ساعة) تمنح التحليل الفني فرصة أكبر للعمل. يجب أن يتناسب وقت الانتهاء مع الإطار الزمني الذي تستخدمه للتحليل، كما هو مفصل في كيفية اختيار وقت انتهاء العقد وتحديد سعر التنفيذ في الخيارات الثنائية.

المبدأ الثاني: تحديد حجم الصفقة (Position Sizing)

هذا هو الجزء الأكثر أهمية في إدارة المخاطر. تحديد حجم الصفقة يعني تحديد المبلغ الذي تخاطر به في كل تداول.

القاعدة الذهبية: المخاطرة الثابتة لكل صفقة

يجب أن تحدد نسبة مئوية صغيرة من إجمالي رأس مالك للمخاطرة في أي صفقة واحدة.

1. **النسبة الآمنة للمبتدئين:** لا تخاطر بأكثر من **1% إلى 2%** من رصيدك الإجمالي في صفقة واحدة. 2. **مثال عملي:** إذا كان رصيدك 1000 دولار، فإن أقصى مبلغ تخاطر به في أي صفقة هو 10 دولارات (1% من 1000).

إذا خسرت هذه الصفقة، فإنك تخسر 10 دولارات فقط، ويبقى لديك 990 دولاراً للمحاولة التالية. هذا يمنع الخسائر المتتالية من تدمير حسابك بسرعة.

خطوات تحديد حجم الصفقة

لنفترض أن لديك حساباً بقيمة 500 دولار، وقررت أن تكون المخاطرة القصوى للصفقة الواحدة هي 1.5%.

1. **حساب الحد الأقصى للمخاطرة بالدولار:**

   $500 \times 1.5\% = 7.5$ دولار.

2. **تحديد المبلغ المستثمر:** في الخيارات الثنائية، المبلغ المستثمر هو المبلغ الذي تخاطر به (لأن الخسارة القصوى هي الاستثمار نفسه). 3. **القرار:** يجب ألا تضع في خانة "الاستثمار" في منصتك (مثل IQ Option أو Pocket Option) مبلغاً يتجاوز 7.5 دولار في هذه الصفقة.

أهمية التناسب مع العائد (Payout)

على الرغم من أن الخسارة ثابتة (المبلغ المستثمر)، فإن الربح متغير بناءً على نسبة العائد.

لتحقيق الربحية، يجب أن تكون نسبة صفقاتك الناجحة (معدل الفوز) أعلى من نقطة التعادل التي تحددها نسبة العائد. إذا كان العائد 80%، فأنت تحتاج إلى نسبة نجاح تزيد قليلاً عن 55% لتكون رابحاً على المدى الطويل.

المبدأ الثالث: إدارة المخاطر على مستوى الحساب (المخاطرة اليومية والأسبوعية) =

تحديد حجم الصفقة يحميك من صفقة واحدة سيئة، لكن إدارة المخاطر على مستوى الحساب تحميك من سلسلة من الصفقات السيئة.

أ. الحد الأقصى للخسارة اليومية

يجب أن تحدد سقفاً للخسارة اليومية. إذا وصلت إليه، يجب أن تتوقف عن التداول فوراً وتغلق المنصة. هذا يمنع الاندفاع وراء الخسائر ومحاولة "تعويضها" بقرارات متهورة، وهي مشكلة شائعة يواجهها الكثيرون، كما يناقش التحكم في العواطف وتجنب الأخطاء النفسية الشائعة في التداول.

**توصية للمبتدئين:** لا تخاطر بأكثر من **3% إلى 5%** من رصيدك كحد أقصى للخسارة اليومية.
**مثال:** إذا كان رصيدك 1000 دولار، توقف عن التداول إذا خسرت 50 دولاراً في يوم واحد.

ب. الحد الأقصى للخسارة الأسبوعية

لضمان الاستمرارية، يجب أن يكون لديك أيضاً حد أسبوعي. إذا تجاوزت هذا الحد، خذ استراحة أطول (أسبوع مثلاً) لإعادة تقييم استراتيجيتك.

ج. قاعدة "الربح المأخوذ"

لا تنسَ تحديد هدف للربح اليومي. إذا وصلت إلى ربح معين (مثلاً، 5% من الرصيد)، فكر في التوقف. هذا يضمن لك الخروج برصيد إيجابي بدلاً من المخاطرة بكل الأرباح التي حققتها خلال اليوم.

تطبيق الإدارة على التحليل الفني

إدارة المخاطر لا تنفصل عن التحليل. يجب أن تكون إشارات الدخول والخروج واضحة ومحددة.

أ. استخدام الشموع اليابانية كأدوات تحديد الدخول

الشموع اليابانية تخبرنا عن معركة المشترين والبائعين في فترة زمنية محددة.

**الاستخدام في إدارة المخاطر:** لا تدخل صفقة بناءً على مجرد توقع. انتظر تأكيداً من نمط شمعة معين عند مستويات سعرية مهمة.
**مثال:** إذا كنت تتوقع ارتفاعاً بناءً على اتجاه صاعد، انتظر ظهور شمعة ارتداد صعودية قوية (مثل المطرقة) عند مستوى دعم واضح قبل فتح صفقة شراء.

ب. المؤشرات الفنية وتحديد نقاط الضعف

المؤشرات مثل مؤشر القوة النسبية (RSI) أو تقارب وتباعد المتوسطات المتحركة (MACD) تساعد في تأكيد قوة الإشارة، لكنها ليست عصا سحرية.

ج. نظرية الموجات (مثل Elliott wave)

حتى النظريات المعقدة مثل نظرية موجات إليوت يجب أن تُستخدم لتحديد نقاط الدخول والخروج المتوقعة، وليس فقط لتحديد شكل السوق العام. إذا لم يتحقق نمط الموجة المتوقع، يجب أن تكون لديك قاعدة واضحة لإلغاء الصفقة أو عدم الدخول بها أصلاً.

خطوات عملية للدخول والخروج الآمن للصفقة

لنفترض أنك تستخدم منصة مثل Pocket Option وتعمل على إطار زمني مدته 5 دقائق.

1. مرحلة التحليل والتخطيط (قبل فتح المنصة)

1. **تحديد رأس المال:** 500 دولار. 2. **تحديد المخاطرة للصفقة:** 1.5% = 7.5 دولارات. 3. **تحديد الهدف اليومي:** 5% = 50 دولاراً. 4. **تحديد الإشارة:** تحديد مستوى دعم قوي، وانتظار شمعة ارتداد صعودية على إطار دقيقة واحدة.

2. مرحلة التنفيذ (على المنصة)

1. **اختيار الأصل:** زوج EUR/USD (عائد 82%). 2. **تحديد الإطار الزمني للتحليل:** 1 دقيقة. 3. **تحديد وقت الانتهاء:** 5 دقائق (لتأكيد الحركة بعد الشمعة الأولى). 4. **التحقق من حجم الصفقة:** التأكد أن المبلغ المستثمر لا يتجاوز 7.5 دولارات. 5. **الدخول:** عند تأكيد الشمعة الصاعدة عند مستوى الدعم، نفتح صفقة شراء بقيمة 7.5 دولارات لمدة 5 دقائق.

3. مرحلة المتابعة والتوثيق

1. **النتيجة:**

   *   إذا نجحت الصفقة (ربح 6.15 دولار): نواصل البحث عن إشارة أخرى، مع مراقبة الحد اليومي للربح (50 دولاراً).
   *   إذا فشلت الصفقة (خسارة 7.5 دولارات): نوقف التداول إذا وصلنا إلى حد الخسارة اليومي (50 دولاراً)، أو ننتقل إلى الصفقة التالية مع الالتزام بحد 7.5 دولارات للمخاطرة.

2. **التوثيق:** تسجيل الصفقة في سجل التداول، مع ذكر سبب الدخول، سبب الخروج، والنتيجة، حتى لو كانت خسارة. هذا يساعد في تقييم مدى التزامك بقواعد إدارة المخاطر.

التعامل مع منصات التداول: الاعتبارات الخاصة بالخيارات الثنائية

عند استخدام منصات مثل IQ Option، يجب أن تكون على دراية ببعض الخصائص التي تؤثر على المخاطر.

أ. أنواع الحسابات والحد الأدنى للإيداع

تتطلب معظم المنصات حداً أدنى للإيداع (قد يبدأ من 10 دولارات إلى 250 دولاراً). كقاعدة عامة، كلما كان الحد الأدنى للإيداع أقل، زادت جاذبية المنصة للمبتدئين، لكن هذا لا يقلل من أهمية الالتزام بنسبة 1% للمخاطرة.

ب. استخدام الحساب التجريبي (الديمو)

قبل المخاطرة بأي أموال حقيقية، يجب التدرب على الحساب التجريبي. هذا يسمح لك بالتعود على واجهة المنصة، وسرعة تنفيذ الأوامر، وتأثير وقت الانتهاء، دون المخاطرة برأس المال.

ج. الرسوم والعمولات

على الرغم من أن الخيارات الثنائية لا تفرض عمولات تداول بالمعنى التقليدي، يجب الانتباه إلى:

1. **فروقات العائد:** كما ذكرنا، العائد يختلف بين الأصول (قد يكون تداول العملات أعلى من تداول الأسهم). 2. **رسوم السحب:** تحقق دائماً من رسوم السحب والإيداع وأوقات المعالجة.

د. الاعتبارات التنظيمية وإخلاء المسؤولية

تذكر أن تداول الخيارات الثنائية عالي المخاطر. يجب أن تكون مستعداً لخسارة كامل استثمارك. يجب مراجعة شروط الخدمة وأي إخلاء مسؤولية يتعلق بالامتثال الإقليمي على المنصة التي تستخدمها. التداول عبر الإنترنت، خاصة في الأصول المعقدة مثل الخيارات الثنائية، يتطلب فهماً جيداً للمخاطر، ويمكنك الاطلاع على معلومات إضافية حول أساسيات التداول الاجتماعي في الخيارات الثنائية إذا كنت تفكر في استخدام استراتيجيات مجتمعية.

الخلاصة: الانضباط هو المفتاح

إدارة المخاطر وتحديد حجم الصفقة المناسب هو المهارة الوحيدة التي تفصل بين المتداول الذي يستمر في السوق والمتداول الذي يخرج منه سريعاً.

1. **لا تخاطر بأكثر من 1-2%** من رصيدك في أي صفقة. 2. **حدد هدفاً للخسارة اليومية** والتزم به. 3. **استخدم التحليل الفني** لتحديد نقاط دخول قوية، وليس فقط لتخمين الاتجاه. 4. **وثق كل شيء** في سجل التداول.

تذكر أن هدفك ليس أن تكون على حق في كل مرة، بل أن تكون أرباحك أكبر من خسائرك على المدى الطويل من خلال التحكم الصارم في حجم المخاطرة.

انظر أيضًا (على هذا الموقع)

مقالات موصى بها

تصنيف:أساسيات الخيارات الثنائية

Recommended Binary Options Platforms

Platform	Why beginners choose it	Register / Offer
IQ Option	Simple interface, popular asset list, quick order entry	IQ Option Registration
Pocket Option	Fast execution, tournaments, multiple expiration choices	Pocket Option Registration

Join Our Community

Subscribe to our Telegram channel @copytradingall for analytics, free signals, and much more!

أساسيات إدارة المخاطر وتحديد حجم الصفقة المناسب

Contents